一、守法合規(guī)方面

本人能夠認真執(zhí)行國家法律法規(guī)、銀監(jiān)部門的制度規(guī)定及上級行要求，以科學發(fā)展觀為指導，突出信貸風險防控、業(yè)務有效發(fā)展、內(nèi)部經(jīng)營管理、企業(yè)文化建設等重點工作，認真履行職責，強化措施落實。年內(nèi)各項工作沒有發(fā)生違反國家法律、銀監(jiān)部門及上級行規(guī)章制度的問題。

工作中，能夠按照黨委分工，盡職盡責地當好參謀助手，堅決落實黨委集體研究決定的事項，沒有濫用職權、干擾黨委集體決議以及損害本單位、員工和客戶利益的問題。嚴格執(zhí)行銀監(jiān)部門對金融機構高管人員的各項工作要求，積極參加銀監(jiān)部門召集的各種會議；認真配合銀監(jiān)部門對農(nóng)發(fā)行各項工作的監(jiān)督檢查，并對提出的意見、建議及時研究改進措施，確保了各項監(jiān)管措施地貫徹落實。

本人熟知國家法律法規(guī)和銀行監(jiān)管部門的各項規(guī)定要求，并嚴格要求自己，沒有在任何經(jīng)濟組織兼任職務。

二、勤勉盡職方面

堅持深入學習貫徹黨的十七大和十七屆三中、四中全會精神，認真學習國家宏觀調(diào)控政策，積極學習現(xiàn)代金融、法律和經(jīng)營管理知識，不斷更新觀念，優(yōu)化知識結構。認真貫徹落實上級行各項部署，牢固樹立為客戶、為基層服務的思想，堅持求真務實，密切聯(lián)系實際，深入開展調(diào)研，及時解決業(yè)務發(fā)展和管理工作中存在的問題。按照“四好”領導班子目標要求，嚴以律己，率先垂范；加強協(xié)作配合，自覺維護班子團結；能始終保持良好的精神狀態(tài)，一心一意謀發(fā)展，努力完成全年的各項任務目標。

在市支行的領導下、在有關業(yè)務部門的指導下，2011年度本人遵照《中國郵政儲蓄銀行廣東省分行經(jīng)營性分支機構合規(guī)經(jīng)理派駐制管理辦法》、《業(yè)務規(guī)范年》相關要求，嚴律自我，認真履行合規(guī)經(jīng)理職責，主要做了如下幾方面工作。

一、認真執(zhí)行日常監(jiān)督檢查、促進內(nèi)控制度落實。

合規(guī)經(jīng)理認真做好支行日常業(yè)務的監(jiān)督檢查工作，資金和重要空白憑證等檢查工作，在日常監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)問題及時作好記錄，分析問題出現(xiàn)的原因，督促相關人員進行整改，并在每月履職報告中反映。記錄應列明發(fā)現(xiàn)問題的合理整改期限，無法整改或短時期無法整改的注明原因，及時上報。對發(fā)現(xiàn)的重大違規(guī)問題和潛在的資金安全隱患等重大業(yè)務事項，則注明發(fā)生的原因以及擬采取措施等，并在業(yè)務發(fā)生當日第一時間以書面（含電子郵件）上報市支行。

按市分行加強合規(guī)經(jīng)理日常管理工作要求，每日填報《合規(guī)經(jīng)理日常業(yè)務監(jiān)督和會計檢查日志》”，第月上報《合規(guī)經(jīng)理履職報告》，及時、詳細報告網(wǎng)點每日、月份業(yè)務工作情況。

二、加強業(yè)務授權的復核、確保交易的真實可控。

加強業(yè)務授權的復核和監(jiān)督，按照儲蓄業(yè)務處理系統(tǒng)的柜員權限和市分行印發(fā)的業(yè)務交易復核審批要求，嚴格履行授權職責，把好復核授權關，負責對營業(yè)人員辦理業(yè)務的有效性、合規(guī)性、完整性進行監(jiān)督，確保授權交易的真實可控。

本人沒有受到上級機構的正向積分，年度。沒有收到事后監(jiān)督每季按差錯內(nèi)容分別填報差錯次數(shù)填寫的事后監(jiān)督發(fā)現(xiàn)差錯統(tǒng)計表》負向積極分1分，原因是由于新上崗職工代收電費，無待合規(guī)經(jīng)理復核，已將電費收妥放入抽屜，把代收電費憑證交給客戶。

年度本人遵照《中國郵政儲蓄銀行省分行經(jīng)營性分支機構合規(guī)經(jīng)理派駐制管理辦法》業(yè)務規(guī)范年》相關要求，市支行的領導下、有關業(yè)務部門的指導下。嚴律自我認真履行合規(guī)經(jīng)理職責，主要做了如下幾方面工作。

一、認真執(zhí)行日常監(jiān)督檢查、促進內(nèi)控制度落實。

資金和重要空白憑證等檢查工作，合規(guī)經(jīng)理認真做好支行日常業(yè)務的監(jiān)督檢查工作。日常監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)問題及時作好記錄，分析問題出現(xiàn)的原因，督促相關人員進行整改，并在每月履職報告中反映。記錄應列明發(fā)現(xiàn)問題的合理整改期限，無法整改或短時期無法整改的注明原因，及時上報。對發(fā)現(xiàn)的重大違規(guī)問題和潛在資金安全隱患等重大業(yè)務事項，則注明發(fā)生的原因以及擬采取措施等，并在業(yè)務發(fā)生當日第一時間以書面（含電子郵件）上報市支行。

每日填報《合規(guī)經(jīng)理日常業(yè)務監(jiān)督和會計檢查日志》第月上報《合規(guī)經(jīng)理履職報告》及時、詳細報告網(wǎng)點每日、月份業(yè)務工作情況。按市分行加強合規(guī)經(jīng)理日常管理工作要求。

二、加強業(yè)務授權的復核、確保交易的真實可控。

本月主要檢查內(nèi)容有：會計要素管理、現(xiàn)金管理、上期問題跟蹤檢查、節(jié)假日運行情況、管轄行主管行長、業(yè)務主管日常對營業(yè)網(wǎng)點檢查情況及會計檔案的管理；檢查方式采取現(xiàn)場觀察柜員日常業(yè)務操作、抽查清點重控憑證、現(xiàn)金，調(diào)閱錄像、傳票，查看各種登記簿記載等檢查手段進行?，F(xiàn)將檢查情況匯報如下，請督促營業(yè)經(jīng)理認真落實整改，并將紙質(zhì)整改報告經(jīng)分管行長審閱簽字后上報。

一、總體情況

通過檢查發(fā)現(xiàn)，該營業(yè)網(wǎng)點的日常工作繁忙，工作量較大，臨柜人員在日常工作中不能做到對自行業(yè)務進行認真核對，營業(yè)經(jīng)理履職時盡職不到位，造成差錯率增高，并且營業(yè)經(jīng)理對柜員的日常業(yè)務培訓以及自身學習得不到正常堅持，從檢查情況看，柜員因不注意細節(jié)或不細心、屢查屢犯造成的差錯較多，通過跟蹤檢查上期問題，發(fā)現(xiàn)該行對存在的問題整改力度不夠，如柜員日終軋帳制度的執(zhí)行以及保險柜大小不符合要求使現(xiàn)金管理未能得到有效的改變；同業(yè)存款專用賬戶支取現(xiàn)金無人民銀行審批的現(xiàn)金管理卡。對使用原子印章作為單位結算賬戶預留印鑒的，整改步伐較慢。

在此次月度檢查中，檢查督導員能積極和被查網(wǎng)點溝通交流，對柜員出現(xiàn)的操作問題和業(yè)務誤區(qū)、肓區(qū)，耐心的進行輔導，幫助柜員規(guī)范業(yè)務處理，正確認識錯誤的危害性；對檢查中發(fā)現(xiàn)的漏簽章、漏登記、漏報備等問題進行現(xiàn)場輔導整改，達到“查深、查細和查輔結合”的預期目的。

二、存在問題

1、分管行長、業(yè)務主管對網(wǎng)點核算、內(nèi)控方面的檢查記錄、網(wǎng)點負責人工作日志的記載項目不全、內(nèi)容簡單，檢查中未發(fā)現(xiàn)有問題提出記錄。營業(yè)經(jīng)理工作日志記載對日常工作中的問題、重大事項、以及自身不可解決的問題也無記錄。

本月主要檢查內(nèi)容有：會計要素管理、現(xiàn)金管理、上期問題跟蹤檢查、節(jié)假日運行情況、管轄行主管行長、業(yè)務主管日常對營業(yè)網(wǎng)點檢查情況及會計檔案的管理；檢查方式采取現(xiàn)場觀察柜員日常業(yè)務操作、抽查清點重控憑證、現(xiàn)金，調(diào)閱錄像、傳票，查看各種登記簿記載等檢查手段進行。現(xiàn)將檢查情況匯報如下，請督促營業(yè)經(jīng)理認真落實整改，并將紙質(zhì)整改報告經(jīng)分管行長審閱簽字后上報。

一、總體情況

通過檢查發(fā)現(xiàn)，該營業(yè)網(wǎng)點的日常工作繁忙，工作量較大，臨柜人員在日常工作中不能做到對自行業(yè)務進行認真核對，營業(yè)經(jīng)理履職時盡職不到位，造成差錯率增高，并且營業(yè)經(jīng)理對柜員的日常業(yè)務培訓以及自身學習得不到正常堅持，從檢查情況看，柜員因不注意細節(jié)或不細心、屢查屢犯造成的差錯較多，通過跟蹤檢查上期問題，發(fā)現(xiàn)該行對存在的問題整改力度不夠，如柜員日終軋帳制度的執(zhí)行以及保險柜大小不符合要求使現(xiàn)金管理未能得到有效的改變；同業(yè)存款專用賬戶支取現(xiàn)金無人民銀行審批的現(xiàn)金管理卡。對使用原子印章作為單位結算賬戶預留印鑒的，整改步伐較慢。在此次月度檢查中，檢查督導員能積極和被查網(wǎng)點溝通交流，對柜員出現(xiàn)的操作問題和業(yè)務誤區(qū)、肓區(qū)，耐心的進行輔導，幫助柜員規(guī)范業(yè)務處理，正確認識錯誤的危害性；對檢查中發(fā)現(xiàn)的漏簽章、漏登記、漏報備等問題進行現(xiàn)場輔導整改，達到“查深、查細和查輔結合”的預期目的。

二、存在問題

1、分管行長、業(yè)務主管對網(wǎng)點核算、內(nèi)控方面的檢查記錄、網(wǎng)點負責人工作日志的記載項目不全、內(nèi)容簡單，檢查中未發(fā)現(xiàn)有問題提出記錄。營業(yè)經(jīng)理工作日志記載對日常工作中的問題、重大事項、以及自身不可解決的問題也無記錄。

2、日終軋帳，未核打當日經(jīng)辦的業(yè)務憑證，造成柜員有丟失憑證現(xiàn)象。（屢查屢犯項）

本月主要檢查內(nèi)容有：會計要素管理、現(xiàn)金管理、上期問題跟蹤檢查、節(jié)假日運行情況、管轄行主管行長、業(yè)務主管日常對營業(yè)網(wǎng)點檢查情況及會計檔案的管理；檢查方式采取現(xiàn)場觀察柜員日常業(yè)務操作、抽查清點重控憑證、現(xiàn)金，調(diào)閱錄像、傳票，查看各種登記簿記載等檢查手段進行?，F(xiàn)將檢查情況匯報如下，請督促營業(yè)經(jīng)理認真落實整改，并將紙質(zhì)整改報告經(jīng)分管行長審閱簽字后上報。

一、總體情況

通過檢查發(fā)現(xiàn)，該營業(yè)網(wǎng)點的日常工作繁忙，工作量較大，臨柜人員在日常工作中不能做到對自行業(yè)務進行認真核對，營業(yè)經(jīng)理履職時盡職不到位，造成差錯率增高，并且營業(yè)經(jīng)理對柜員的日常業(yè)務培訓以及自身學習得不到正常堅持，從檢查情況看，柜員因不注意細節(jié)或不細心、屢查屢犯造成的差錯較多，通過跟蹤檢查上期問題，發(fā)現(xiàn)該行對存在的問題整改力度不夠，如柜員日終軋帳制度的執(zhí)行以及保險柜大小不符合要求使現(xiàn)金管理未能得到有效的改變；同業(yè)存款專用賬戶支取現(xiàn)金無人民銀行審批的現(xiàn)金管理卡。對使用原子印章作為單位結算賬戶預留印鑒的，整改步伐較慢。

在此次月度檢查中，檢查督導員能積極和被查網(wǎng)點溝通交流，對柜員出現(xiàn)的操作問題和業(yè)務誤區(qū)、肓區(qū)，耐心的進行輔導，幫助柜員規(guī)范業(yè)務處理，正確認識錯誤的危害性；對檢查中發(fā)現(xiàn)的漏簽章、漏登記、漏報備等問題進行現(xiàn)場輔導整改，達到“查深、查細和查輔結合”的預期目的。

二、存在問題

1、分管行長、業(yè)務主管對網(wǎng)點核算、內(nèi)控方面的檢查記錄、網(wǎng)點負責人工作日志的記載項目不全、內(nèi)容簡單，檢查中未發(fā)現(xiàn)有問題提出記錄。營業(yè)經(jīng)理工作日志記載對日常工作中的問題、重大事項、以及自身不可解決的問題也無記錄。

第一章總則

第一條為了加強對全省農(nóng)村合作金融機構高級管理人員（以下簡稱“高級管理人員”）履職盡責情況的持續(xù)動態(tài)監(jiān)管，客觀公正地評價其德才表現(xiàn)和工作業(yè)績，規(guī)范其經(jīng)營行為，防范道德風險，促進農(nóng)村信用社持續(xù)、穩(wěn)健發(fā)展，依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《金融機構高級管理人員任職資格管理辦法》、《金融違法行為處罰辦法》、《農(nóng)村商業(yè)銀行管理暫行規(guī)定》、《農(nóng)村合作銀行管理暫行規(guī)定》及其它相關法律法規(guī)，特制定本辦法。

第二條考核工作按照“屬地監(jiān)管、分級負責”的原則組織實施。四川銀監(jiān)局負責對成都市轄內(nèi)農(nóng)村合作金融機構高級管理人員履職情況的考核；各市（州）銀監(jiān)分局負責對本轄區(qū)農(nóng)村合作金融機構（含達州市農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社）高級管理人員履職情況的考核。

第三條本辦法適用于四川省轄內(nèi)銀行業(yè)監(jiān)督管理機構（以下簡稱“監(jiān)管機構”）對轄內(nèi)農(nóng)村合作金融機構高級管理人員履職盡責情況的考核。

第二章考核對象

第四條高級管理人員年度履職考核對象為：

尊敬的各位評委、領導、同志們：

大家好!

首先真誠的感謝領導和同志們對我的信任，使我有機會再一次站在這里發(fā)表副行長競聘演講。首先我向各位簡單介紹自己。

我叫，今年歲，學歷。自年進入銀行至今已有年，現(xiàn)任副行長?；厥走^去的年，在銀行領導和同仁們的支持和幫助下，我在工作中一直兢兢業(yè)業(yè)、任勞任怨，從一個業(yè)務新兵逐漸成長為一個有擔當、敢反思、珍惜人生價值的責任人，得到了同事的認同和領導的肯定。其間，我曾被。

一、自身優(yōu)勢

面對競聘副行長，我自身具有如下優(yōu)勢：

摘要：中國人民銀行自2011年提出內(nèi)審工作轉(zhuǎn)型以來，確定了以確立風險導向?qū)徲嬆Ｊ?、探索績效審計、深化?nèi)部控制審計和信息技術審計等重點轉(zhuǎn)型工作，轉(zhuǎn)型工作取得了積極成效，轉(zhuǎn)型成果已經(jīng)固化為制度、指南，為開展審計項目提供指引，實現(xiàn)組織增值。當前，隨著內(nèi)審轉(zhuǎn)型的深入推進，對人民銀行內(nèi)部審計能力提出了更高的要求，基于此，本文從分析審計能力發(fā)展現(xiàn)狀入手，研究提高人民銀行內(nèi)部審計能力的對策。

關鍵詞：審計能力；審計環(huán)境；審計方式

一、內(nèi)部審計能力的涵義

關于內(nèi)部審計能力，《索耶內(nèi)部審計》、《內(nèi)部審計基礎》等文獻中均未統(tǒng)一的、明確的定義，但《索耶內(nèi)部審計》更多地提到“內(nèi)部審計勝任能力標準”，為我們理解內(nèi)部審計能力提供了借鑒。國際內(nèi)部審計師協(xié)會于1996年發(fā)起的研究基金項目《建立全球性的內(nèi)部審計勝任能力框架》，參考了全球200位富有經(jīng)驗的業(yè)內(nèi)人士的意見和建議，使用了獨特的研究方法，使得內(nèi)部審計勝任能力標準真正代表了全球“最佳實務”。筆者總結內(nèi)部審計能力的涵義，即在特定的組織環(huán)境下，按照一定的審計工作標準，在實施審計活動過程中，審計人員的知識、技能等被利用的方式。內(nèi)部審計職能是由初級內(nèi)部審計人員，勝任的內(nèi)部審計師，內(nèi)部審計管理層這三個關鍵角色的互動而完成，審計能力在工作中得以體現(xiàn)。

二、人民銀行審計能力發(fā)展現(xiàn)狀

（一）審計環(huán)境不甚理想，監(jiān)督權和業(yè)務管理權在層級上不對應

我于20**年1月?lián)?*支行行長。任職兩年以來，在**上級行的正確領導下，我和班子成員認真貫徹執(zhí)行黨的金融方針政策及金融法規(guī)，緊密結合實際工作，牢牢把握業(yè)務經(jīng)營這一核心，以效益作為全行工作的出發(fā)點和落腳點，大力開展增存活貸，在***支行全體職工的支持和幫助下，自己在拓展信用卡業(yè)務、防范金融風險，改善金融服務，促進業(yè)務穩(wěn)健發(fā)展等方面做了力所能及的努力，取得了一些成績，現(xiàn)將我任***支行行長期間的履職情況報告如下：

一、加強學習，自身素質(zhì)不斷提升

兩年多來，本人注重提高自己的政治素養(yǎng)，認真學習鄧小平理論和三個代表的重要思想，學習黨的十七大報告精神，同時，本人能夠認真學習各項金融法律法規(guī)，積極參加各種學習活動，通過學習不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務技能。

二、立足本職，各項工作穩(wěn)健開展

本人能認真貫徹落實有關金融方針、政策，立足于本職工作，在我支行班子成員的大力支持下，加強財務和信貸管理，優(yōu)化信貸結構，化解金融風險，全面提高支行的管理水平，團結帶領一班人，銳意進取，各項工作穩(wěn)健開展，并取得了一定的成績。

(一)儲蓄存款市場有所突破