導語：如何才能寫好一篇擔保業(yè)務工作計劃，這就需要搜集整理更多的資料和文獻，歡迎閱讀由公文云整理的十篇范文，供你借鑒。

篇1

第一條為解決我縣城鄉(xiāng)勞動者自謀職業(yè)、自主創(chuàng)業(yè)過程中小額擔保貸款問題，根據(jù)政發(fā)[]60號、財社規(guī)[]19號文件的規(guī)定，結合本縣實際情況，特制訂本辦法。

第二條本辦法所稱小額貸款擔保，是指由縣下崗失業(yè)人員小額貸款擔保服務中心（以下簡稱擔保服務中心），根據(jù)合同約定，以保證的方式為城鄉(xiāng)勞動者自主創(chuàng)業(yè)擔保貸款提供擔保，保證貸款銀行債權實現(xiàn)的法律行為。

第三條本辦法遵循《中華人民共和國擔保法》規(guī)定的平等、自愿、公平、誠實守信原則，通過科學的風險管理機制，保障合同當事人各方的合法權益。

第二章貸款擔保資金來源與規(guī)模

第四條縣城鄉(xiāng)勞動者自主創(chuàng)業(yè)小額貸款擔?；穑ㄒ韵潞喎Q擔?；穑┯煽h財政局籌集和管理，專項用于促進縣城鄉(xiāng)勞動者自謀職業(yè)和自主創(chuàng)業(yè)。

第五條擔?；鸬幕I集額度按與城鄉(xiāng)勞動者自主創(chuàng)業(yè)的實際需求相適應的規(guī)模安排，并按照擔?；?-5倍的規(guī)模發(fā)放貸款。

第三章貸款擔保管理機構

第六條設立擔保基金監(jiān)督管理委員會（以下簡稱監(jiān)管會）；監(jiān)管會下設擔保服務中心。

第七條監(jiān)管會由縣財政局、人民銀行縣支行、縣人力資源和社會保障局、縣工商行政管理局、縣婦女聯(lián)合會、金融經辦機構和擔保服務中心組成，每半年召開一次監(jiān)管會會議，或經監(jiān)管會成員提議召開臨時監(jiān)管會會議。主要職責為：

（一）審議小額貸款擔保業(yè)務年度工作計劃和工作報告；

（二）審議、批準彌補代償損失方案；

（三）審議、核銷壞帳；

（四）經批準調整擔?；鹨?guī)模。

第八條擔保服務中心為擔?；鸬娜粘９芾頇C構。主要職責為：

（一）執(zhí)行經監(jiān)管會審議的年度工作計劃，組織實施監(jiān)管會決議；

（二）對監(jiān)管會負責，于每年一季度報告上年度工作情況及本年度工作計劃；

（三）負責擔?；鹑粘９芾恚?/p>

（四）向監(jiān)管會提交核銷壞帳、彌補代償損失的方案；

（五）提交擔?；鹫{整規(guī)模的方案；

（六）監(jiān)管會交辦的其他工作。

第四章貸款擔保對象和條件

第九條擔保基金具體提供擔保的對象和條件為：

（一）具有本縣城鄉(xiāng)居民戶口，男60歲、女55歲以下，身體健康，誠實守信，本地創(chuàng)業(yè)人員經工商管理部門批準領取了營業(yè)執(zhí)照，自謀職業(yè)、自主創(chuàng)業(yè)從事個體經營的城鄉(xiāng)勞動者；

（二）符合上述條件的城鄉(xiāng)勞動者自主創(chuàng)業(yè)合伙經營和組織起來就業(yè)創(chuàng)辦的勞動密集型小企業(yè)，其吸納就業(yè)困難人員不得低于企業(yè)人員總數(shù)的30%；

（三）對符合上述條件，新辦個體經營、勞動密集小企業(yè)的城鄉(xiāng)勞動者自主創(chuàng)業(yè)的小額貸款項目，國家限制行業(yè)除外，現(xiàn)有微利項目，原則上予以優(yōu)先重點扶持；

（四）城鄉(xiāng)勞動者自主創(chuàng)業(yè)申請擔保貸款時，必須合法經營，資信程度良好，有償還能力且必須在貸款發(fā)放銀行開立帳戶。

第五章貸款擔保額度、期限與用途

第十條貸款擔保額度：

（一）對單個自然人自謀職業(yè)、自主創(chuàng)業(yè)的，貸款金額不超過10萬元。

（二）對城鄉(xiāng)勞動者自主創(chuàng)業(yè)合伙經營或組織起來就業(yè)、創(chuàng)辦小企業(yè)的，可按每人不超過10萬元，總額不超過50萬元的額度實行“捆綁式貸款”。

（三）對符合條件的勞動密集型小企業(yè)，貸款額度不超過200萬元。

第十一條貸款擔保期限一般為一年，最長不超過二年。借款人提出展期的，在確定借款人展期期限內能夠及時履行債務的前提下，擔保服務中心同意繼續(xù)提供擔保的，金融經辦機構展期一次，展期期限不得超過一年。

第十二條還款方式按金融經辦機構有關規(guī)定執(zhí)行。

第十三條借款人應將貸款用作自謀職業(yè)、自主創(chuàng)業(yè)或合伙經營和組織起來就業(yè)創(chuàng)辦小企業(yè)的流動資金。

第六章貸款擔保程序

第十四條需要提供小額貸款擔保的城鄉(xiāng)勞動者，按照自愿申請、社區(qū)受理評審后擇優(yōu)推薦、經勞動就業(yè)管理局審核、擔保服務中心復核并出具承諾擔保書、金融經辦機構核貸的程序，辦理貸款手續(xù)。上述部門應在規(guī)定時間內完成各自辦事程序。

（一）自愿申請

1、城鄉(xiāng)勞動者自主創(chuàng)業(yè)從事個體經營的，需向本人經營所在地社區(qū)提交下列文件，并保證其真實性：

（1）小額貸款擔保申請書（婦女創(chuàng)業(yè)申請推薦表）；

（2）申請人身份證及復印件；

（3）《就業(yè)失業(yè)登記證》及復印件；

（4）個體經營營業(yè)執(zhí)照及復印件；

（5）申請人創(chuàng)業(yè)（貸款）項目可行性報告；

（6）未經社區(qū)推薦的需提供其他有效擔保措施；

（7）需要提供的其他資料。

2、城鄉(xiāng)勞動者自主創(chuàng)業(yè)創(chuàng)辦小企業(yè)需向注冊登記地社區(qū)提交下列文件，并保證其真實性：

（1）小額貸款擔保申請書；

（2）合伙人或股東的《就業(yè)失業(yè)登記證》及復印件；

（3）營業(yè)執(zhí)照副本原件及加蓋企業(yè)公章的復印件；

（4）企業(yè)組織機構代碼證及加蓋企業(yè)公章的復印件；

（5）注冊驗資報告及復印件；

（6）加蓋企業(yè)公章的企業(yè)章程及合伙協(xié)議書復印件；

（7）稅務登記證（國稅、地稅）副本復印件；

（8）法定代表人或負責人的身份證及復印件；

（9）企業(yè)決定申請融資擔保的股東會議決議或合伙人會議決議；

（10）企業(yè)吸納就業(yè)困難人員不低于就業(yè)人員總數(shù)30%的相關證明文件；

（11）當年（或近二年季、月）財務報表，包括資產負債表、損益表、現(xiàn)金流量表等；

（12）項目可行性研究報告；

（13）擬提供的其他有效擔保措施；

（14）需要的其他資料。

（二）受理推薦

申請人須在上述資料齊備后向經營所在地社區(qū)提出申請，社區(qū)對申請資料進行審查，確認其真實有效，項目可行，具備自有資金、還款來源和符合其他借款條件后及時推薦。

（三）條件審核

縣勞動就業(yè)局審核申請人填報的《縣城鄉(xiāng)勞動者自主創(chuàng)業(yè)小額貸款擔保申請表》（以下簡稱申請表），并將資料報擔保服務中心。對不符合借款擔保條件的，在回復申請人時應說明理由。上述工作應于受理后7個工作日內完成。

（四）擔保審核

擔保服務中心核對《申請表》及報審資料，審核確認借款擔保額度、期限和其他擔保措施等是否符合規(guī)定、合法可行。對審核通過的項目，及時向金融經辦機構出具《同意擔保通知書》。對未通過審核的，回復申請人和勞動就業(yè)管理局，說明理由并提出改進建議。

（五）貸款審查

申請人持報審資料和《同意擔保通知書》，向指定的金融經辦機構申請貸款。金融經辦機構核對《申請表》、《審批表》、《同意擔保通知書》及報審資料，審核確認貸款額度、期限、用途、還款能力等是否符合規(guī)定、合法可行。對通過貸款審查的，要盡快辦理貸款手續(xù)。對未通過貸款審查的，應向申請人說明提出改進建議。

（六）發(fā)放貸款

金融經辦機構對通過貸款審查的貸款在3個工作日內保證貸款資金發(fā)放到位。

第七章貸款利率和貼息

第十五條小額擔保貸款利率可在中國人民銀行公布的貸款基準利率的基礎上上浮3個百分點。對利用小額擔保貸款從事個體經營、合伙經營或組織起來就業(yè)的（國家限制行業(yè)除外），按政發(fā)[]60號文件據(jù)實全額貼息，展期不貼息。勞動密集型小企業(yè)按50%貼息。

第八章貸款項目的監(jiān)督和管理

第十六條借款人（被保證人）應嚴格按照《借款合同》的約定履行義務，要按規(guī)定用途使用貸款。借款人（被保證人）情況發(fā)生變化（如：企業(yè)發(fā)生分立、合并、財產及法定代表人變更等，自然人戶籍、住址、聯(lián)系電話、婚姻狀況變更及財務狀況變化等）時，應提前或于變更發(fā)生之日起3日內通知社區(qū)、擔保服務中心和金融經辦機構，并主動配合有關單位及時辦理相關手續(xù)。

第十七條擔保服務中心應制定規(guī)范、有效的擔保評審和貸款監(jiān)控管理措施及辦法，應有專人專項負責小額貸款擔保業(yè)務，履行擔保管理責任。及時掌握貸款擔保整體狀況，如發(fā)現(xiàn)資金損失或擔保風險加大，應及時采取措施防范和化解風險，并通報縣金融經辦機構及社區(qū)，共同控制風險。

第十八條金融經辦機構要簡化手續(xù)，為借款人提供開戶和結算便利，加強借款人在本機構結算帳戶的管理，對有證據(jù)證明借款人有可能或已經惡意損失貸款的，應停止支付尚未使用的貸款，并提前收回部分或全部借款，同時通知社區(qū)、勞動就業(yè)管理局、擔保服務中心，最大限度使貸款免受或減少損失。

第十九條社區(qū)選用專門人員負責為自謀職業(yè)、自主創(chuàng)業(yè)的城鄉(xiāng)勞動者申請小額擔保貸款辦理有關擔保手續(xù)，積極協(xié)助擔保服務中心和金融經辦機構開展小額貸款擔保業(yè)務。要協(xié)助金融經辦機構對借款人（被保證人）進行監(jiān)督管理，及時掌握借款人經營財務狀況和資金使用情況，發(fā)現(xiàn)問題及時通知擔保服務中心、金融經辦機構，督促借款人（被保證人）按約履行義務。

第二十條擔保服務中心、勞動就業(yè)管理局、金融經辦機構和社區(qū)要切實履行職責，加強協(xié)調配合，做好服務工作。

第九章代償與追償

第二十一條金融經辦機構對已到還款期限未及時歸還的，或經宣布貸款提前到期的貸款項目，應及時向借款人發(fā)出逾期貸款催收通知書，并告知擔保服務中心，履行追索責任。追索期為自貸款期限屆滿或銀行宣布貸款提前到期之日起三個月止。

第二十二條追索期結束后，經追索借款人仍未償付貸款本息的，金融經辦機構依照《保證合同》規(guī)定出具《代償通知書》并提供相關證明文件，要求先行代為清償債務。

第二十三條擔保服務中心收到金融經辦機構《代償通知書》后，根據(jù)本辦法規(guī)定對貸款發(fā)放、監(jiān)督管理和債務追索等程序進行合規(guī)認定。對符合先行代償債務的項目，由擔保服務中心在10個工作日內向金融經辦機構出具《同意代償通知書》，辦理代償資金撥付手續(xù)。

第二十四條擔保代償資金從擔保基金本金中墊支，代償范圍限于尚未清償?shù)馁J款本金。發(fā)生下列情況，擔保服務中心有權拒絕承擔擔保責任：

（一）金融經辦機構未及時向借款人送達逾期貸款本息催收通知書，并向擔保服務中心提交《代償通知書》；

（二）金融經辦機構未按本辦法規(guī)定履行追索義務；

（三）金融經辦機構確認借款人已發(fā)生危及貸款安全的重大事項未及時采取措施并告知社區(qū)和擔保服務中心，造成貸款損失；

（四）金融經辦機構未按本辦法規(guī)定程序發(fā)放、收回貸款，造成貸款損失。

第二十五條擔保服務中心對貸款項目代償后，應會同社區(qū)和勞動就業(yè)管理局采取有力措施，積極開展債務追償工作，金融經辦機構應給予積極協(xié)助。對借款人惡意逃避擔保債務的，擔保服務中心可向人民法院提訟。追償收回的資金支付應繳貸款利息后，屬于沖減擔?；鸩糠值恼{增擔保基金本金;屬于財政補償資金部分的,作為以后年度縣財政局補償擔保代償損失的資金來源,單獨記賬管理。

第十章?lián)；鸬墓芾?/p>

第二十六條擔?；饘魞Υ嬗谪斦种付ǖ慕鹑诮涋k機構，單獨核算，封閉運行，專項用于城鄉(xiāng)勞動者自主創(chuàng)業(yè)小額貸款擔保。存款利息經縣財政局批準，可用于擔保服務中心開展小額貸款擔保業(yè)務的業(yè)務經費支出，利息余額轉入本金。

第二十七條擔保服務中心在監(jiān)管會領導下負責擔?；鸬娜粘９芾砗托☆~擔保貸款擔保業(yè)務。應建立規(guī)范、高效的擔保項目評審體系，科學、合理的指標考核評價體系和快捷、便利的擔保運行體系。建立嚴格、有效的監(jiān)督管理機制和個人信用檔案管理制度，完善對被保證人的事前審核、事中監(jiān)控、事后追償與處置機制。

第二十八條建立小額擔保貸款獎勵機制。按當年新發(fā)放小額擔保貸款總額的1%給予獎勵性補助，中央和省級財政各承擔0.5%，所需資金全部從貼息資金中安排，用于小額擔保貸款工作突出的金融經辦機構、擔保機構和信用社區(qū)等單位的工作經費補助。

第二十九條擔保服務中心要認真做好擔保信息的收集、整理與分析工作，并定期向有關部門通報情況。年度終了，擔保服務中心向監(jiān)管會報告擔保基金財務情況，并提出代償損失處置方案，由監(jiān)管會批準執(zhí)行。

第三十條監(jiān)管會根據(jù)有關規(guī)定和貸款擔保情況，確定當年擔?；鹉甓却鷥斅首罡呦揞~。對限額以內的擔保代償損失，由擔保服務中心在年度終了后4個月內向財政局提出補償擔保損失申請，同時提供以下資料：

（一）證明擔保代償損失的有關法律文件，包括：代償通知書，代償資金憑據(jù)、追償債權資金情況等；

（二）監(jiān)管會批準的代償損失方案及上半年工作報告等有關文件。

縣財政對上述資料進行審查核實，確定應補償?shù)膿４鷥敁p失后，辦理資金撥付手續(xù)。

第三十一條下列情況不屬于財政補償擔保損失范圍：

（一）金融經辦機構及擔保服務中心違反本辦法規(guī)定范圍、程序等越權審批發(fā)放小額擔保貸款或提供擔保造成的擔保代償損失；

（二）擔保服務中心未采取相應擔保有效措施造成的擔保代償損失；

（三）金融經辦機構及擔保服務中心未采取債務追償措施造成債權無法收回的擔保代償損失。

第三十二條金融機構小額擔保貸款不良率達到15%時，擔保服務中心應向其提出了預警通知并采取防范風險措施；不良率達到20%時，金融經辦機構應停止發(fā)放新的貸款，擔保服務中心不再辦理新的擔保業(yè)務。擔保服務中心與相關經辦機構采取進一步防范風險控制措施并報監(jiān)管會批準后，方可恢復貸款擔保業(yè)務。

第三十三條代償項目具有下列情形之一的，由擔保服務中心提出確認壞賬申請，報監(jiān)管會審核同意后核銷：

（一）被保證人破產或死亡，其破產財產處置收入或遺產處置收入清償后仍無法收回；

（二）經申請強制執(zhí)行法律程序后仍無法收回；

（三）因被保證人逾期未履行償債義務超過三年仍不能收回。

篇2

關于試用期員工的轉正申請書范文有哪些?申請書的使用范圍廣泛，申請書也是一種專用書信，它同一般書信一樣，也是表情達意的工具。下面是小編為大家?guī)淼?021新版試用期轉正個人申請書5篇，歡迎大家查閱!

試用期轉正申請書范文1尊敬的領導：

首先很感謝各位領導能在百忙之中抽出寶貴的時間看我的工作轉正申請，也很榮幸地能夠成為貴司的一員。

我從入職至今已快三個月了，這幾個月里，在領導和同事的幫助下，我對工作流程了解許多，后來又經過培訓，又使我了解了以“以情服務、用心做事、務實高效、開拓進取”為核心的企業(yè)文化及各項規(guī)章制度。

一、以情服務、用心做事。工作中我對來訪的客人以禮相待，保持著熱情，耐心地幫助他們，對他們提出的問題自己不能回答時，我向領班、老隊員請教后，給予解答;工作中時刻想著自己代表的是公司，對處理違規(guī)違紀的事情都是做到‘禮先到’，不擺架子，耐心地和他們溝通，于他們談心，避免和他們矛盾，影響公司形象。

二、遵守制度、敢抓敢管。奧特萊斯、四樓影院施工期間，我按制度、按程序對工人進行管理，每天對進出的人員、貨物進行嚴格的檢查，以免可疑人員進入、公司財物被盜;對于那些安全措施不到位的，比如：‘進入施工區(qū)域沒戴安全帽;高空作業(yè)沒系安全帶;動火時沒有滅火設施’等之類的現(xiàn)象，我都按照公司的制度、程序進行整改處罰，把各項安全措施落實到位，以確保施工期間零事故。

三、任勞任怨、孜孜不倦。對領導的安排是完全的服從，并不折不扣的執(zhí)行;以堅持到‘最后一分鐘’的心態(tài)去工作，一如既往地做好每天的職責;生活中我也常常關心同事，經常于他們談心、交流，他們不開心時，我就會去開導他們，給他們講笑話，逗他們開心。我始終以一個學者的身份向他們請教工作中的經驗。

工作中我也有很多不足處，但我時刻以“合格金源人”的標準來要求自己，以同事為榜樣去提醒自己，爭取能做一名合格的金源人，能在世紀金源這個大舞臺上展示自己，能為世紀金源的輝煌奉獻自己的一份力量。

希望領導能批準我的工作轉正申請!

此致

敬禮

申請人：

20__年__月__日

試用期轉正申請書范文2尊敬的人事部：

我于年六月二十五日進入公司，根據(jù)公司的需要，目前擔任___一職，負責總經辦內勤管理工作。本人工作認真、細心且具有較強的責任心和進取心，勤勉不懈，極富工作熱情;性格開朗，樂于與他人溝通，具有良好和熟練的溝通技巧，有很強的團隊協(xié)作能力;責任感強，確實完成領導交付的工作，和公司同事之間能夠通力合作，關系相處融洽而和睦，配合各部門負責人成功地完成各項工作;積極學習新知識、技能，注重自身發(fā)展和進步，平時利用下班時間通過培訓學習，來提高自己的綜合素質，目前正自學日語課程，計劃報考全國研究生碩士，以期將來能學以致用，同公司共同發(fā)展、進步。三個多月來，我在潘總、公司領導和同事們的熱心幫助及關愛下取得了一定的進步，綜合看來，我覺得自己還有以下的缺點和不足：一、思想上個人主義較強，隨意性較大，顯得不虛心與散漫，沒做到謙虛謹慎，尊重服從;二、有時候辦事不夠干練，言行舉止沒注重約束自己;三、工作主動性發(fā)揮的還是不夠，對工作的預見性和創(chuàng)造性不夠，離領導的要求還有一定的距離;四、業(yè)務知識方面特別是相關法律法規(guī)掌握的還不夠扎實等等。在今后的工作和學習中，我會進一步嚴格要求自己，虛心向其他領導、同事學習，我相信憑著自己高度的責任心和自信心，一定能夠改正這些缺點，爭取在各方面取得更大的進步。根據(jù)公司規(guī)章制度，試用人員在試用期滿三個月合格后，即可被錄用……尊敬的單位領導：

我與20__年2月19日進入公司市場部，在工藝組做技術服務工作，后因公司的需要進入非鋼市場公關組，從事市場開發(fā)和技術支撐方面的工作。到現(xiàn)在，三個月的使用期已滿，根據(jù)公司規(guī)章制度，現(xiàn)申請轉正為公司正式員工。

作為一個有過國營企業(yè)，民營企業(yè)工作經驗的年青人，自己各方面的適應能力還是不錯的。新到一個單位，一個部門最重要的是要重新調節(jié)自己，適應新的環(huán)境，熟悉新的工作內容;了解工作的內涵與外延，做好自己的事情并及時與相關人員溝通。在這個熟悉與適應的過程中，公司的同事和領導給了我很大的幫助和指導，讓我很快完成了角色的轉變。

三個月以來，我一直嚴格要求自己，認真及時的做好領導布置的每一項任務，同時主動為領導分憂，服從公司戰(zhàn)略發(fā)展的調配。在專業(yè)和非專業(yè)上不懂的東西虛心的向周圍的同時請教，不斷提高自己，爭取盡早獨當一面，為公司作出更大的貢獻。當然初入公司，難免出現(xiàn)一些小差錯需要領導指正，但這些能讓我更快的成長，在今后的工作中在處理各種問題的時候我會考慮的更加全面，杜絕類似錯誤的發(fā)生。在此我要特地感謝部門的領導和同事對我的指正和幫助，感謝他們對于我工作的失誤給予的中肯的指正。

來到這里工作我的收獲最大的莫過于對工作的執(zhí)著和熱情，對自己的敬業(yè)精神，業(yè)務素質和思想水平都有了很大的提高，希望在以后的工作中繼續(xù)提高自己，增加自己的能力，為公司的發(fā)展作出自己應有的貢獻。在此提出轉正申請，懇請領導給我繼續(xù)鍛煉，實現(xiàn)理想的機會。我會用謙虛的態(tài)度和飽滿熱情做好本職工作，為公司創(chuàng)造價值，為自己展開美好的未來。

此致

敬禮

申請人：xuexila

__年__月__日

試用期轉正申請書范文3尊敬的公司領導：

自從__月份到公司實習以來，在各位領導的親切關懷下，在李經理和車經理的熱情幫助下，我在公司這個溫暖的大家庭里，學習了知識、增長了見識、開闊了視野、豐富了閱歷，感到收獲很大。

三個月來，我陪同李經理和王經理拜訪了港信、世必愛、巨創(chuàng)、海絲克等客戶，基本完成了相應的調查報告。通過工作實踐，主要學習了什么是擔保，擔保公司的主要業(yè)務、現(xiàn)狀和前景，如何才能做一個稱職的擔保公司員工。三個月來，通過領導和同事的幫助，我基本掌握了擔保業(yè)務系統(tǒng)的操作流程，能協(xié)助領導和同事做好調查和資料的整理工作，基本上能獨立完成調查報告。通過現(xiàn)場查看、詢問和動手操作，我對擔保業(yè)務的主要工作有了更加系統(tǒng)的了解，特別是從一個項目的啟動、調查論證、跟客戶之間的交流溝通、獲取信息，到項目最后論證，讓我把以前所學的知識得以融會貫通，靈活運用。雖然我沒有獨立做出大的成績，但是卻感到了實實在在的進步。

在來公司工作之前，我只從書本上了解到擔保的基本概念，對真正的擔保并沒有具體的認識，現(xiàn)在我已基本明白了整個業(yè)務流程。在這段工作時間里，我邊干邊學，發(fā)現(xiàn)其實大部分知識已在《財務管理》中學過，我所要做的就是熟悉各種概念，掌握它們在實際財務操作中的聯(lián)系和作用，同時幫助和指導客戶提供資料。特別感謝李經理悉心指導、車經理的熱情幫助，加上自己不斷努力，感到收獲很大。

來公司實習的短短三個月的時間里，使我在思想上有了很大的轉變。開始，由于對行業(yè)不了解，心里上有種畏難情緒，不知工作從何入手。到公司以后，給我的感觸很大，公司的學習氣氛特別濃，無形中給我營造了一個良好的求知氛圍。在這里大家都在抓緊時間學習，這種刻苦的精神特別讓我敬佩。給我一種特別想融入他們這個團隊的感覺。這將對我以后的人生路上一種很大的推進。

這次實習把我從模糊的理論學習中拉到了在實踐中學習的環(huán)境。一進入崗位，我就意識到，必須踏實、勤奮、一點一滴的積累知識和經驗。我努力學習理論知識，并結合具體的項目學習運用、體會。知道了一個稱職的擔保人，不但要有扎實的基礎知識，還必須有很強的職業(yè)道德感，懂得為公司著想，為客戶著想，還有為客戶保密的義務。

只有堅持學習新的知識，才會使自己更加提高，而這里就有這樣的氛圍。同時這次實習也為我提供了與眾不同的和學習機會，讓我從傳統(tǒng)的被動授學轉變?yōu)橹鲃忧髮W;從死記硬背的模式中脫離出來，轉變?yōu)樵趯嵺`中學習，增強了領悟、創(chuàng)新和推斷的能力。掌握自學的方法，這些方法的提高是終身受益的，我認為這難得的三個月讓我真正懂得了工作和學習的基本規(guī)律。

我從事到公司實習以來，十分注重為客戶提供規(guī)范優(yōu)質的服務，同時，我刻苦鉆研業(yè)務技能，在熟練掌握了業(yè)務流程的基礎上，積極認真地學習業(yè)務、新知識，遇到不懂的地方虛心向領導及同事請教學習。隨著新的東西出現(xiàn)、新的情況發(fā)生，作為一名新時代的青年，我們需要跟著形勢的步伐前進，不斷提高自己的理論水平和實踐能力，提高自己的履崗能力，把自己培養(yǎng)成為一個業(yè)務全面的員工，爭當業(yè)務骨干，更加嚴格要求自己，將工作落到實處。因此，我誠懇的希望能夠得到大家的幫助和教育。我會時時處處對自己嚴格要求，深刻的增強自己的責任意識和克服困難的決心。

此致

敬禮

申請人：xuexila

__年__月__日

試用期轉正申請書范文4尊敬的領導：

首先，感謝您給我機會到__物業(yè)管理有限公司__分公司從事工作，來到這里工作有3個多月了，在此提交轉正申請。

剛來公司，因為之前對物業(yè)這個行業(yè)接觸比較少，并且感覺到之前在這個位置上的同事做得非常的優(yōu)秀，我就感覺到了一種無形壓力，有點懷疑自己是不是能做到很優(yōu)秀。有點不自信，總是怕自己做不好，做的不對。因為有很多的東西和公司一些事務都不是很熟悉。因此我知道剛開始的一段時間我的工作做得很不好。

但是，我比較幸運的是有同事的幫助和朋友的鼓勵，讓我一步一步的進步和適應這份工作到現(xiàn)在的熱愛這份工作。在特地感謝辦公室領導和同事對我的入職指引和幫助，感謝他們對我工作中出現(xiàn)的失誤的提醒和指正。

工作中讓我感悟到要時刻把握自己的崗位職責，深刻認識該職位處于承上啟下，對內對外“關節(jié)點”的重要作用。必須很好地承擔秘書，參謀、協(xié)調、服務和聯(lián)絡等具體工作。時刻提醒自己必須有高度的事業(yè)心，遵守公司的紀律，提高工作效率。

工作這段時間，我深深的感覺到了自己工作實踐經驗的不足和不能很好做到領導交待下來的工作任務，而且工作思路也還沒有很好的條理性。但是，我相信我在以后的工作當中，可以做更好。

因此，我制訂了一個工作計劃。首先，培養(yǎng)努力的工作的態(tài)度，每天要多整理一些有關的資料，做好領導的好助手。從工作中尋找樂趣，讓自己更熱愛這份工作，為公司做好文字處理工作。掌握記錄的基本方法，為業(yè)務方面提供第一手資訊。培養(yǎng)自己善于交流的習慣，為公司做好對外的窗口。誠心誠意地待人交際，節(jié)約公司的經費開支提高工作效率。

但是我還是希望領導能夠時刻指點我的工作和工作中的不足，讓我及時的改進和提高工作能力。愿意接受領導長期考驗。而且我建議公司所有的成員，能相互信任，相互扶助，相互交流和學習。

此致

敬禮!

申請人：xuexila

__年__月__日

試用期轉正申請書范文5尊敬的黃總：

您好!首先感謝您能在百忙中讓出寶貴的時間審閱我的申請書，并且也很感謝您給我到泉安醫(yī)藥公司實習工作的機會!對此，我感到非常的榮幸和激動!來到公司的那一刻我對自己以后的工作感到很是迷茫，剛接觸這個社會什么都不懂，可是我卻滿懷信心地對自己說，我不怕，不會的以后可以積極的去學!我一定會珍惜這次寶貴的實習機會，在今后的工作中，一定好好表現(xiàn)自己，全身心地投入到工作中去，為公司明天的發(fā)展，貢獻自己微薄的力量。

于是我滿懷信心地走進了我現(xiàn)在的工作崗位——陽光分店!在工作初始階段中出現(xiàn)了很多的缺憾和不完善的地方，但是在店長的指導和同事的幫助下，在不斷的工作中使我在很多方面得到了很大程度的提高。在這個崗位上四個多月的工作經歷，使我清楚的看到了公司基層員工在與客戶接觸的實際工作情況，為我轉崗后的工作，打下了堅實的基矗

我是x年4月15日進入公司的，至今已有4個多月的時間了。這幾個月的工作中我總是很積極也很認真的完成和做好店長分給我的每項工作，因為我知道自己懂得去做的事情很少，需要訓練。真的非常感謝我的領導和同事們，他們給了我很多無私的幫助和指導，讓我能夠在與人相處方面和談吐做人以及介紹藥這幾方面有了很大的升華!讓我在工作的時候順利很多。總結這幾個月以來的工作：忙碌伴隨著充實，汗水伴隨著收獲。我滿懷信心地期待著能繼續(xù)做好以后的工作，我希望領導能給我一個轉正的機會。我深知一名公司的營業(yè)人員，不僅需要有耐心、細心，還要具有較強的責任心，能夠為自己所做的工作負起責任，并在工作中不斷進取，努力提高自己的業(yè)務素質和專業(yè)素質，力爭使公司的聲譽和生意登上一個新的臺階，為公司的發(fā)展打開一個更加廣闊的渠道。我深信我本人一定能做到這些!

在實際工作中，我也存在著許多缺點和不足，比如介紹藥品的經驗有限，解決問題時有時缺乏果斷，偶爾也會被小的挫折影響工作信心。認識到不足的同時，我始終堅信，自省是改進提高的前提。在今后的工作中，我將努力彌補不足，用自己盡心的工作，為公司項目的順利開展，盡一名員工所能做的努力。

基于以上所述，我申請轉入試用期，希望能夠得到領導的認同，以便更積極深入地開展工作。望黃總考慮!

申請人：xuexila

篇3

區(qū)發(fā)改委是區(qū)政府經濟工作綜合協(xié)調部門，正科級，除承擔著發(fā)展改革的工作外，還承擔著企業(yè)服務局的全部職能和國資委的部分職能。區(qū)發(fā)改委現(xiàn)有在職人員人（其中行政人，事業(yè)人）；退休人員人（其中機關事業(yè)人，自收自支人）。發(fā)改委領導班子人，共有科級干部名（其中正科名，副科名）。機關內設7個職能股（室），分別為：辦公室、固定資產投資股、國民經濟綜合股、經濟體制改革股、社會發(fā)展股、重點建設項目辦公室、企業(yè)服務股。

二、主要工作及取得成績

區(qū)發(fā)改委在區(qū)委、區(qū)政府和上級領導部門的正確領導下，認真貫徹落實黨的十七大和中央、省、市經濟工作會議精神，深入貫徹落實科學發(fā)展觀，緊緊圍繞全區(qū)經濟社會發(fā)展目標和區(qū)委、區(qū)政府的各項中心工作，認真履行工作職能，務實、有力、高效推進各項工作，取得了明顯成績。

(一)是主要經濟指標運行平穩(wěn)。截至今年第一季度，全區(qū)生產總值完成7.34億元，同比增長8.9％；社會消費品零售總額完成8.51億元，同比增長17.9％；截至4月份，城鎮(zhèn)固定資產投資完成4.77億元，增長46.4％。2010年，我區(qū)工業(yè)經濟在全球經濟危機的影響下，增速明顯下降。元—4月份，全區(qū)累計完成工業(yè)總產值14.57億元，同比增長9.3%；完成銷售產值14.36億元，同比增長10%；全區(qū)限額以上工業(yè)增加值完成4.07億元，同比增長11.4%。

(二)是項目建設進展順利。元—4月份，全區(qū)新開工建設投資100萬元以上的工業(yè)項目17個，計劃總投資2.1億元，其中投資1000萬元以上的項目8個。爭取上級政策扶持性資金項目建設進展順利，成效突出。鄉(xiāng)獸醫(yī)站項目爭取資金26萬元，已完成投資24萬元，占投資計劃的92.3%；農村公路建設項目爭取資金100萬元，建設任務全部完成；岳村鄉(xiāng)中心計生服務站項目爭取資金35萬元，已完成投資30萬元，主體工程已完成95%；中玉社區(qū)衛(wèi)生服務中心項目爭取資金169萬元，開工準備工作就緒；引黃灌溉和井灌項目爭取資金438萬元，已完成投資416.3萬元，新打機井115眼，渠道延伸疏浚25.3公里，建設提灌站48處，擴大灌溉面積5.05萬畝；安全飲水項目爭取資金420萬元，可解決1萬農民的安全飲水問題。截至5月底，我區(qū)16個市控重點項目全部開工建設，已完成投資2.74億元，占年度計劃的44.1%，其中12個工業(yè)項目完成投資1.76億元，占年度計劃的51.6%。

(三)是濮東產業(yè)集聚區(qū)初具規(guī)模。區(qū)委、區(qū)政府精心組織，認真協(xié)調，積極與省、市有關部門對接，使濮東工業(yè)區(qū)成功納入河南省產業(yè)集聚區(qū)整體發(fā)展規(guī)劃，被省政府確定為全省首批175個產業(yè)集聚區(qū)之一。濮東產業(yè)集聚區(qū)規(guī)劃總用地面積為12.57平方公里，將成為我區(qū)發(fā)展工業(yè)、實現(xiàn)“工業(yè)強區(qū)”戰(zhàn)略的重要載體。同時，濮東產業(yè)集聚區(qū)的土地修編正在有序進行，區(qū)國土部門根據(jù)全市統(tǒng)一安排，借助全市新一輪土地利用總體規(guī)劃修編的機遇，積極開展工作，正在對濮東產業(yè)集聚區(qū)范圍內的土地規(guī)劃進行調整。集聚區(qū)的總體規(guī)劃編制正在進行，按照省、市有關要求，區(qū)建委積極與多家規(guī)劃設計院聯(lián)系，最終確定由省規(guī)劃設計院對濮東產業(yè)集聚區(qū)的總體規(guī)劃進行編制，規(guī)劃初稿已經出臺，集聚區(qū)的環(huán)評也已提前介入。目前，濮東產業(yè)集聚區(qū)落戶企業(yè)191個，累計完成項目投入36.3億元，初步形成了以匯騰實業(yè)公司為代表的石油機械、以天地人環(huán)保公司為代表的污水處理設備制造、以星馳電源制造為代表的電子電器儀表、以天豐公司為代表的汽車維修與銷售等支柱產業(yè)，集聚效應日趨明顯。產業(yè)集聚區(qū)內的汽車維修與銷售業(yè)已成為豫北地區(qū)較大的專業(yè)交易市場。機械制造產業(yè)被省企業(yè)局認定為河南省機械制造產業(yè)集群（基地），成為全省47個產業(yè)集群之一。

(四)是扎實開展“企業(yè)服務年”活動。根據(jù)省、市的工作安排部署，我區(qū)以促進全區(qū)經濟平穩(wěn)較快發(fā)展為目標，以“服務企業(yè)生產經營、服務項目建設”為主要內容，在全區(qū)范圍內認真組織開展了“企業(yè)服務年”活動。一是成立了由區(qū)委常委、常務副區(qū)長劉繼光任組長，區(qū)政府辦公室、區(qū)發(fā)改委等有關單位為成員的“企業(yè)服務年”活動領導小組，切實加強對開展“企業(yè)服務年”活動的領導，確?；顒娱_展的扎實有效。二是及時召開“企業(yè)服務年”活動動員會，印發(fā)了開展“企業(yè)服務年”活動的實施方案，確定全區(qū)38名縣級領導干部掛點聯(lián)系1—3家重點企業(yè)，并要求縣級領導干部帶領有關部門分別到與所包企業(yè)進行現(xiàn)場辦公，聽取企業(yè)的心聲，切實為企業(yè)排憂解難。三是加大企業(yè)服務年活動工作力度，實行企業(yè)服務年活動旬報制度，積極開展“送服務、送政策、送環(huán)境、送市場”四送活動。對企業(yè)反映的問題進行任務分解，成立3個督導組不定期到企業(yè)進行暗訪，加快企業(yè)反映問題的解決步伐，目前已為企業(yè)解決相關問題20多件。四是對“企業(yè)服務年”活動中出現(xiàn)的熱點、難點、焦點、亮點進行報道，認真編印《企業(yè)服務年活動簡報》，止目前共編印簡報25期。

(五)是信用擔保體系建設。為緩解我區(qū)中小企業(yè)融資擔保困難，我委多措并舉積極建設信用擔保服務體系，對信用擔保機構前期考察、籌備、指導、協(xié)調工作進行了系統(tǒng)安排，并南陽新野等地考察學習，借鑒其先進經驗，認真學習研究扶持擔保業(yè)發(fā)展的政策措施。先后多次組織骨干企業(yè)召開座談溝通會。經過多方努力，由區(qū)政府出資200萬元，市政府出資100萬元，引導濮陽市天豐實業(yè)有限公司和濮陽市天豐機動車檢測有限公司等共同出資1300萬元成立了濮陽市天翔投資擔保有限公司。該公司于2010年2月營業(yè)，止4月底累計擔保資金1747萬元，部分緩解了我區(qū)中小企業(yè)的融資難問題。

(六)是加強經濟運行監(jiān)測分析，為企業(yè)發(fā)展搞好服務。一是不斷加強工業(yè)經濟運行監(jiān)測分析，提高工業(yè)經濟運行的超前性、預測性和指導性，提出方向性意見和具有可操作性的應對措施，增強運行調控的主動性、時效性，有效地保證了工業(yè)經濟運行的平穩(wěn)快速增長。二是認真開展企業(yè)經營環(huán)境專項治理工作，為到我區(qū)發(fā)展的新建企業(yè)從選址到開工生產提供全方位服務，積極協(xié)調落戶園區(qū)企業(yè)的用地、用電、用氣、排污、工農關系等問題，我委廉潔高效的服務贏得了落戶企業(yè)的一致好評。三是配合有關部門認真開展了治理“四亂”專項活動，為落戶企業(yè)創(chuàng)造了安全和諧的外部環(huán)境。同時，加大對年銷售產值500萬元以上企業(yè)的扶持力度，積極為企業(yè)提供優(yōu)質服務，經常深入企業(yè)調查摸底，切實為企業(yè)發(fā)展排憂解難。

(七)是企業(yè)改制情況。自區(qū)法院宣告濮陽市光華集團公司、編織袋廠破產清算以來，破產清算組在區(qū)委、區(qū)政府的正確領導下，在法院的精心指導和監(jiān)督下，在社會各界的大力支持和幫助下，清算組制定了切實可行的企業(yè)破產清算工作計劃，深入兩家企業(yè)對其基本情況進行摸底調查，穩(wěn)控干部職工的思想情緒，依據(jù)國家政策性關閉破產相關文件規(guī)定對職工安置費、退休人員社會保險差額、撫恤及遺屬人員費用等進行了詳細測算。同時，我們還千方百計籌措資金，多方協(xié)調，解決了一部分破產企業(yè)人員的生活費和相關費用，確保了清算期間企業(yè)職工的穩(wěn)定。目前，光華集團公司破產已接近尾聲，賠付款已到人到戶；編織袋廠破產清理、清算工作正在緊張有序進行。

(八)是妥善處理遺留問題，做好穩(wěn)定工作。區(qū)發(fā)改委作為區(qū)政府的經濟綜合協(xié)調部門，多年來因體制改革、機構變更等因素，遺留下許多經濟糾紛和人員問題。發(fā)改委在顧全大局做好本職工作的同時，積極解決各種遺留問題，及時協(xié)調處理職工群眾生產生活中存在的問題。累計處理百余起群眾來訪事件和多起遺留的債務糾紛，協(xié)調有關部門解決了6類企業(yè)涉軍人員的“三金”及再就業(yè)問題，認真做好破產企業(yè)下崗職工的穩(wěn)定工作，有效避免了越級上訪事件的發(fā)生。

三、存在的問題

(一)是受國際金融危機影響凸顯，我區(qū)經濟明顯下滑，元—4月份我區(qū)工業(yè)經濟增長11.4%，增幅位居全市第三，但較去年同期的增幅下降19.3個百分點。國際經濟危機對我區(qū)企業(yè)的生產經營影響較大，尤其是出口創(chuàng)匯和出口相關連的企業(yè)受國際經濟危機影響較為明顯。

(二)是106國道兩側企業(yè)非法占地問題。按照市委、市政府“工業(yè)立市”的要求，我區(qū)于年前后在106國道兩側陸續(xù)建設了一些工業(yè)項目，在年市規(guī)劃調整修編時把106國道兩側200米范圍內規(guī)劃為綠化帶，導致106國道兩側的企業(yè)無法辦理相關手續(xù)，部分企業(yè)因非法占地廠房車間將有被拆除的危險，嚴重影響了企業(yè)生產經營的積極性。

(三)是受土地因素的制約，我區(qū)租地經營的工業(yè)企業(yè)由于企業(yè)環(huán)評、土地等相關手續(xù)不完善，在工商營業(yè)執(zhí)照年審中受到影響，致使企業(yè)再投資，擴大再生產，以商招商的積極性不高，同時也影響鄉(xiāng)辦大上項目的積極性，也使企業(yè)很難爭取到國家相關的優(yōu)惠政策和扶持資金。

(四)是我區(qū)多數(shù)企業(yè)為民營企業(yè)，規(guī)模普遍較小，上市融資不夠條件。同時，商業(yè)銀行辦理貸款手續(xù)日趨繁雜，企業(yè)多以租地為主，無法提供擔保。目前企業(yè)主要靠自籌或通過民間借貸維持生產，流動資金有限，無法進行企業(yè)技術更新?lián)Q代，在市場上逐漸失去競爭力，企業(yè)很難有所作為。

(五)是區(qū)位形勢影響我區(qū)經濟發(fā)展，中央、省、市的很多優(yōu)惠政策只對縣不對區(qū)，在發(fā)展經濟上和其他縣相比，在爭取政策和資金方面差距較大。

(六)是單位內部存在的問題。發(fā)改委自年至今，新進人員20多人，干部隊伍年輕化，工作經驗少，政治理論水平和業(yè)務工作能力有待提高；目前發(fā)改委人員多，辦公室緊張，僅發(fā)改委綜合辦公室就有15人辦公，在一定程度上也影響了工作開展。

四、下步打算

篇4

內控達標年自查報告范文(一)根據(jù)《中國銀監(jiān)會辦公廳關于內控風險提示及開展內控檢查工作的通知》(銀監(jiān)辦發(fā)(2019)408號)文件精神，我行營業(yè)部對2019年2月6日至2019年3月4日期間的業(yè)務經營狀況、文明服務及行風紀律等進行了全面認真的自查，通過選擇檢查要點、確定檢查方案，以現(xiàn)場查看業(yè)務操作流程、審核會計憑證、查閱各類交接登記簿、調閱錄像及檢查計算機運行等方式，分別對現(xiàn)金區(qū)和非現(xiàn)金區(qū)大額取款的登記審核、會計專用核算印章的管理、賬務核對管理、重要事項核準報備管理、重要空白憑證及密鑰交接登記管理、業(yè)務操作流程管理進行了全面檢查和整改?，F(xiàn)將自查情況報告如下：

(一)思想道德方面：

1、在日常工作中，我部門成員工作態(tài)度端正，對于本職工作認真負責、積極進取，差錯率低、任務完成及時，未出現(xiàn)敷衍、推諉等責任心不強、作風不扎實的行為;

2、工作期間，員工遵章守紀，未有經常遲到、曠工、早退等不遵守勞動紀律和情緒低落、工作消極的行為;

3、我部門每周一三五晚上營業(yè)結束以及周六的上午都組織業(yè)務學習和操作技能培訓，員工都能積極參與，新入職員刻苦練習、虛心求教、態(tài)度端正。

(二)業(yè)務管理方面

1、我部門對金融規(guī)章制度及上級的精神都進行認真?zhèn)鬟_學習和貫徹落實，明確本部門各業(yè)務操作崗位職責;

2、對業(yè)務工作中存在的漏洞能做到及時發(fā)現(xiàn)、及時制止、報告和處理;

3、未有辦理業(yè)務越權行事的行為，未有柜員、會計主管違法違規(guī)辦理業(yè)務的情況;

4、會計主管、部門經理、主管行長堅持每周、每旬、每月、每季對所有尾箱現(xiàn)金、重要空白憑證進行清點;

5、本部門按規(guī)定實行對重要崗位進行輪崗安排。

(三)業(yè)務操作方面：

1、通過對柜員尾箱現(xiàn)金及重要空白憑證的檢查，未發(fā)現(xiàn)有不按規(guī)定對賬而出現(xiàn)賬賬、賬實、賬表不符的情況;通過對會計憑證的審查，未有未經會計主管審核或授權，擅自辦理入賬、提出交換的行為;

2、未有偽造、涂改變造憑證轉移資金和隱匿、故意銷毀會計憑證的現(xiàn)象;

3、檢查開戶申請書、預留銀行印鑒卡片上應由客戶填寫或簽字的部分，沒有銀行內部員工的簽名;通過調閱監(jiān)控錄像資料檢查賬戶的開立、變更和撤銷、密碼變更時，客戶都在場，相關業(yè)務由客戶發(fā)起。

4、柜員和主管安全意識有所加強，無違反規(guī)定辦理印鑒卡、重要憑證等業(yè)務的情況;每天營業(yè)終了都執(zhí)行雙人清點尾箱且清點后進行登記、簽名，明確責任;

5、未有擅自動用庫存款墊付其他款項、白條抵庫的行為。無收、付款時偷張換張，隱瞞不報長短款的現(xiàn)象;未有擅自保管客戶存折(單)、銀行卡及密碼的行為，并替代儲戶取款現(xiàn)象;

6、風險防范意識得到加強，操作規(guī)范度也有大幅提高，單位和個人超額提現(xiàn)或對大額提現(xiàn)都能按規(guī)定報告、報批;大額取款柜員都能夠嚴格做到雙人卡把復核，規(guī)范操作，主管把關審查。未有開戶審查不嚴、違反個人存款實名制規(guī)定辦理個人儲蓄開戶手續(xù)辦理公款私存的行為;

7、未有未按規(guī)定私自為客戶辦理掛失手續(xù)，盜取客戶資金的現(xiàn)象，無不按規(guī)定辦理業(yè)務授權的情況;不存在混崗操作現(xiàn)象;

8、通過對對公業(yè)務結算賬戶開戶資料中人行核準的開戶許可證的檢查，和對網點《開銷戶登記簿》和人行賬戶管理系統(tǒng)相核對的結果，發(fā)現(xiàn)對公開戶存在2 個久懸戶且有11戶無法在人民銀行賬戶管理系統(tǒng)登記(由于農商行更名)，現(xiàn)已著手處理。

9、在審查對公業(yè)務過程中，相關柜員都能做到辦理轉賬業(yè)務執(zhí)行先記借后記貸，先記賬后簽發(fā)回單;受理他行票據(jù)時都能遵守收妥入賬原則。

10、通過對單位銀行結算賬戶申請書、單位開戶資料證明文件的檢查，上面都有審核人簽章;單位銀行結算賬戶申請書上有業(yè)務主管和部門業(yè)務公章，在檢查網點留存的變更單位銀行結算賬戶申請書和撤銷單位銀行結算賬戶申請書上都有業(yè)務主管審批簽章和部門的業(yè)務公章。

11、 檢查現(xiàn)場有開戶業(yè)務時，印押證三分離情況良好;《開戶申請書》都有柜面受理人員、網點審批人員簽章。

12、檢查貸款借據(jù)與相應科目分戶賬、定期存款證實書(及單位定期存單)與相應科目分戶賬余額都能相符。

13、辦理同城票據(jù)交換時，我行雖人員緊張，但仍堅持實行經辦員、復核員、交換員三分離制度，相互制約，不兼崗混崗。

14、現(xiàn)金區(qū)每日兩次進行碰賬，柜員出入現(xiàn)金區(qū)都需復核現(xiàn)金，離開柜臺操作界面鎖定

15、早晚現(xiàn)金進出現(xiàn)金區(qū)都已做到雙人鎖箱雙人押運，并能每日認真審核押運鈔票者是指定人選。

16、早晚尾箱出入金庫都能做到三人同開庫門(卡、鑰匙、密碼分管)，柜員出箱入箱都需要登記，嚴格遵守規(guī)章制度。

17、業(yè)務公章、本票專用章、三省一市匯票章、全國匯票章由主管保管，只在結算業(yè)務、掛失業(yè)務及單位對賬及證明中使用;大額取現(xiàn)由主管或行長授權并加蓋授權章，以明責任。本票章及匯票章都由主管保管，審核無誤后才能在相應業(yè)務中使用，在平時的保管中做到章在人在，人離開章入箱保管并鎖好。

18、在文明服務和大堂管理方面，大堂經理盡心盡職，文明服務，做到"來有迎聲，問有答聲，走有送聲".

19、。我部門負責反洗錢信息數(shù)據(jù)的采集、分析、審核和報送等工作，配合業(yè)務管理部行使全行反洗錢工作的監(jiān)督檢查職責，履行良好。

20、我行建立身份核查制度，通過檢查發(fā)現(xiàn)我部門能嚴格遵守《個人存款賬戶實名制規(guī)定》和《人民幣結算賬戶管理方法》等相關規(guī)定，對要求建立業(yè)務關系或辦理規(guī)定金額以上的一次性金融服務的客戶身份進行識別，要求客戶出示真實有效的身份證件或其他身份證明文件，并通過聯(lián)網核查系統(tǒng)進行核實并登記。

(四)檢查小結

由于大家的共同努力以及積極配合，內控檢查得以順利完成。我部在自查的過程中，發(fā)現(xiàn)存在的問題：一是學習不夠深入，員工在學習中缺乏全面性;二是員工的內控管理學習不夠務實，要從其思想入手，狠抓落實，樹立并加強員工的內控管理能力。

針對問題，制定對策。我部門組織員工對照檢查，反思自身，恪守規(guī)章制度，嚴謹作風，在規(guī)范服務標準的具體學習措施上下功夫。為確保達標，我部門制定了具體的工作計劃，并按計劃進行相應的學習、規(guī)范業(yè)務核算，力求鍛造一支高水平的員工隊伍，建立健全各項規(guī)章制度，完善內控制度，全面構建風險防范的長效機制。

內控達標年自查報告范文(二)根據(jù)市社保局《關于轉發(fā)省社保中心〈開展社會保險經辦機構內部控制工作檢查評估的通知〉的通知》(贛市社險字23號)文件要求，我局高度重視，抽調精干人員組成檢查評估小組，認真自查評估，現(xiàn)就自查有關情況匯報如下：

一、自查情況

加強社會保險經辦機構內部控制工作，是確保社會保險基金安全的本質要求，也是規(guī)范經辦機構各種行為，實施自動防錯、查錯和糾錯，實現(xiàn)自我約束、自我控制的重要手段。為切實做好這項工作，我局從社會保險工作制度化、規(guī)范化、科學化出發(fā)，形成了一套事事有復核、人人有監(jiān)督，行之有效、科學規(guī)范的社保工作內控制度和業(yè)務流程，建立對社?；鹗虑?、事中、事后全過程的監(jiān)督機制。

1、合理設置崗位，明確責任分工，建立內部制衡機制

根據(jù)工作需要，按照不相容崗位不能一人兼任的原則，設置了財務、業(yè)務、稽核和待遇審批等部門。在各部門內部再進行崗位細分，財務部門要求會計與出納分設，業(yè)務部門要求設立業(yè)務受理、復核、系統(tǒng)管理員等崗位，待遇審批部門要求設立受理、復核崗位，建立崗位責任制度，形成責任明確，相互制約的內部制衡機制。

突出加強對資金結算過程的監(jiān)督。一是靠財務部門內部的監(jiān)督，出納經手的每一筆資金收付業(yè)務必須經另一財務人員復核，每天下班前，另一財務人員對出納當天收繳的社會保險費存入開戶銀行的情況要再次進行復核;二是靠對賬制度來約束，每天、每月、全年都要進行對賬，業(yè)務部門每天開出的票據(jù)與財務部門實際收到的資金核對一致，不一致的查明原因及時解決，月份、年度終了，財務和業(yè)務部門分別由不同的人員核對月份和年度發(fā)生額，確保月發(fā)生額與當期日發(fā)生額累計數(shù)核對一致;三是靠內部稽核來監(jiān)督，充分發(fā)揮稽核部門職能作用，采取定期檢查和不定期抽查的方式，對社?；鸬倪\行進行稽核，提出稽核意見和改進建議，促進內控制度的不斷完善。形成了對社?；鹑轿弧⑷^程的監(jiān)督。

2、工作程序化、規(guī)范化，建立組織嚴密、可操作性強的工作流程和業(yè)務規(guī)范

按照既高效、便捷又安全、嚴密的原則，建立涵蓋社?；饛倪M口到出口，涉及財務、業(yè)務、待遇、稽核等各部門的。要求加大復核、審核、稽核作用，強化內部控制功能，最終達到一個人不能辦理社保業(yè)務的要求。

參保單位到業(yè)務部門辦理繳費基數(shù)調整、社保待遇調整等業(yè)務，受理人審核后，必須經復核人復核，并經稽核部門稽核后，方能辦理;業(yè)務經辦人每月都要對社會保險待遇本月發(fā)放情況與上月發(fā)放情況進行對比分析，并經復核人、業(yè)務負責人、財務負責人復核，稽核部門稽核，局領導審核后轉財務部門辦理支付。財務部門出納收取社會保險費、撥付社保待遇必須經另一財務人員復核;財務專用章和個人名章由兩人分開管理;安排專人從源頭抓好社會保險費專用收款票據(jù)的管理;每月與開戶銀行和財政部門對賬，財務負責人對對賬情況進行復核。待遇審批部門應建立檔案聯(lián)合審查制度，審批社保待遇必須經四人審核小組共同審查檔案，經稽核部門稽核后，報局領導召開辦公會審批。

3、加強內部稽核，確保各項規(guī)范和流程得到貫徹落實

有了好的規(guī)范和流程是做好工作的基礎，但把規(guī)范和流程貫徹落實好則是關鍵所在。根據(jù)社會保險政策法規(guī)，對照《內部社會保險業(yè)務規(guī)范和流程》，采取定期檢查和不定期抽查的方法，對財務部門、業(yè)務部門、待遇審批部門執(zhí)行社保政策和工作流程情況進行稽核?；送戤吅?，向單位領導匯報、分析稽核發(fā)現(xiàn)的問題，并提出改進意見，向被稽核部門反饋稽核情況，促進社會保險管理水平的不斷提高。

4、建立工作流程運行分析制度

社會保險工作政策性強，制度不斷發(fā)展完善，必須根據(jù)出現(xiàn)的新情況、新問題不斷修訂完善。我局從自身工作實際出發(fā)，在已有的業(yè)務規(guī)范、工作流程基礎上，應建立工作流程運行分析制度，主要領導親自抓。定期召開會議，財務、業(yè)務、稽核、信息網絡技術人員等相關人員參加，工作人員結合工作分工，對當期工作流程運行情況進行分析，逐條梳理，對發(fā)現(xiàn)的不能適應當前工作的流程，及時進行修改，從而保證了工作流程的嚴密性和適用性。

5、加強隊伍建設，提高社?；鸸芾砟芰?/p>

社會保險干部隊伍是社?；鸬闹苯庸芾碚?，其整體素質高低，直接影響著社?；鸸芾淼馁|量。結合我局工作實際，將定期組織人員進行培訓，進行適當?shù)膷徫唤涣?，熟悉社?；饛娜肟诘匠隹诘臉I(yè)務流程，加深對社保政策的理解。平時要注重利用反面教材開展警示教育，通過分析經濟案件犯罪心理、犯罪過程，加深對經濟性犯罪危害性的認識，保持警鐘長鳴，使每一位工作人員都成為“政治過硬、業(yè)務熟練、一專多能、廉潔勤政”的工作能手。

二、存在問題

社保經辦機構內部控制尚處于初級發(fā)展階 段，對于社保經辦機構，內部控制可以說是一個新的課題，部分人對內部控制的重要性認識程度不高。內部控制與長期形成的習慣和思維定勢必然會有沖突,形成各種各樣的矛盾和問題，內部控制建設需要解決好這些矛盾和問題。

1、控制執(zhí)行人與控制對象之間的矛盾

控制執(zhí)行人即社保經辦機構的稽核部門及稽核人員，控制對象是社保經辦機構業(yè)務經辦人員(包括負有審批職責的人員)、參保單位等。這方面的矛盾表現(xiàn)在：當社保經辦機構和經辦人員以習慣思維處理業(yè)務分工和辦理各項社會保險業(yè)務，處理和辦理的方式、方法和結果不符合內部控制的要求時，由于稽核人員按工作職責進行糾正、要求整改而產生的對立和沖突。如繳費基數(shù)核定，大多數(shù)社保經辦機構和經辦人員仍然沿襲參保單位申報多少即核定多少。因此而產生錯核、漏核，產生少報、瞞報，這種核定方式違反了《經辦業(yè)務規(guī)程》的規(guī)定和上級文件的要求。又如社會保險待遇支付環(huán)節(jié)的審核，內部控制要求嚴格覆行審核職責，不僅要核查待遇審批表、養(yǎng)老金發(fā)放名冊，還必須核查相關的支付依據(jù)和計算過程，以控制經辦環(huán)節(jié)的舞弊和失誤。但現(xiàn)實中審核、復核、簽批流于形式，經辦環(huán)節(jié)出現(xiàn)的失誤得不到及時發(fā)現(xiàn)和糾正的現(xiàn)象依然存在。另外，參保單位瞞報繳費基數(shù)、人數(shù)，少繳社會保險費，或是惡意欠費，也屬于控制執(zhí)行人與控制對象的矛盾。解決這類矛盾需要剛性的法律支持，但是社保經辦機構僅有稽核檢查權，沒有行政處罰權，糾正的難度大，這又形成了矛盾的另一方面。

2、專業(yè)人員不足的客觀現(xiàn)實與實際需求之間的矛盾

內部控制要求科學合理設置崗位、不相容崗位分離;要求部分崗位專職、不得兼任和包辦風險控制崗位的工作;要求崗位與崗位之間要形成必要的相互制約關系，這是社會保險發(fā)展的必然要求。也就是說，社保經辦機構需要足夠的人員編制，能夠合理地設置崗位，配置人員，才能滿足內部控制基本的條件。而目前我縣專業(yè)人員不足又是客觀存在的現(xiàn)實。因此，內部控制建設還必須解決好這個問題。

三、加強社保經辦機構內部控制建設的建議

1、加大執(zhí)法力度。根據(jù)勞動保障部頒發(fā)的《社會保險稽核辦法》的規(guī)定，社會保險經辦機構是稽核的責任人，所以我們社保機構必須運用該《辦法》賦予的權力，加大宣傳力度，鼓勵職工來監(jiān)督企業(yè)申報繳費基數(shù)，讓他們知道企業(yè)少報、瞞報的后果。加大執(zhí)法力度，真正有效遏制瞞報、冒領等違規(guī)行為。

2、加快制度規(guī)范。建議盡快建立社會保險稽核工作規(guī)范，從制度上、程序上、處罰上進一步規(guī)范社會保險稽核行為，使社會保險經辦機構的稽核行為規(guī)范化，切實做到依法稽核、依法處罰。同時，建議勞動保障行政部門授權社保機構對稽核中發(fā)現(xiàn)的問題行使行政處罰。

3、健全和完善內部控制制度。內部控制制度必須在工作實踐中不斷補充、修改完善，以保持其時效性。就我州目前的情況來說，除了按實際情況的變化修改、補充現(xiàn)有的內控制度外，還應增加部分內控制度。一是建立不相容崗位分離制度，明確規(guī)定哪些崗位是不相容崗位，要嚴格分離。哪些崗位要專職，不得兼職。哪些職位不得兼任和包辦其他職位的工作。二是建立審批制度，規(guī)定哪部分業(yè)務必須經過審批，哪些職位的人員承擔審核、復核、審批的職責。經辦人員必須提供哪些資料給審核、復核、審批人，審核、復核、審批人必須核查哪些資料后才能簽字。三是建立執(zhí)行內控獎懲制度，規(guī)定部門和個人定期對執(zhí)行內控制度情況進行自查和自評，稽核部門定期開展內控執(zhí)行情況檢查，并綜合自查自評和檢查情況作出評價。執(zhí)行內控制度好的部門和個人給予獎勵。執(zhí)行內控制度差，或是業(yè)務操作違反內控制度規(guī)定，造成社保基金損失的，視情節(jié)給予戒勉談話、通報批評、責令追回損失、賠償、警告、記過等處分，直至追究刑事責任。

4、建議組織異地交叉稽核。在稽核工作中，大多數(shù)能夠客觀公正核定單位和個人的繳費基數(shù)。但是有時侯，“人情基數(shù)”也可能發(fā)生，另外碰到“釘子戶”拒絕或阻礙稽核工作也有可能發(fā)生。杜絕此類事件發(fā)生最好的辦法是異地交叉稽核。

5、加強隊伍建設。一方面要加強和充實專業(yè)化的稽核工作人員隊伍;另一方面要對現(xiàn)有人員進行專業(yè)培訓。

內控達標年自查報告范文(三)公司自上市以來，董事會一直嚴格按照中國證監(jiān)會、深圳交易所的有關規(guī)定，注重改進和完善公司的治理結構。在浙江監(jiān)管局轄區(qū)內曾率先引入符合有關條件和專業(yè)能力很強的四位獨立董事;人數(shù)所占比例為公司董事會總人數(shù)的三分之一以上;并較早設立了董事會四個專業(yè)委員會，每年能按有關規(guī)定正常開展活動;為積極發(fā)揮獨立董事的作用提供機制和工作平臺。

報告期內，為加強和改善公司治理結構及內部控制制度的建立和健全，公司主要做了以下幾方面工作：

1、成立了以董事長聶忠海為組長的公司治理專項活動領導小組,通過認真學習有關文件精神;制定詳細的專項工作實施計劃;對照公司治理現(xiàn)狀進行自查，形成了《公司“關于加強上市公司治理專項活動”的自查報告及整改計劃》,經公司第三屆董事會十三次會議審議通過,于2019年6月16日在上公布。同時設立并公告了專門的電話、傳真和網絡平臺聽取投資者和社會公眾的意見和建議。

2、按照深圳交易所《上市公司內部控制指引》和中國證監(jiān)會《關于開展加強上市公司治理專項活動有關事項的通知》中自查事項和公司《關于內部控制體系基本規(guī)范》，已重新修訂及制定了《公司信息披露管理制度》、《關于外派董事、監(jiān)事的管理辦法》、《關于控股(參股)公司的管理辦法》、《關于內部控制體系基本規(guī)范》、《公司募集資金管理制度》、《公司內部審計制度》、《公司內部審計制度實施細則》、《公司關于累積投票實施細則》、《公司股東大會網絡投票實施細則》，并獲公司董事會或股東大會審議通過。

3、同時，公司還在《“關于加強上市公司治理專項活動”的自查報告及整改計劃》中對每一項需整改的內容明確了由董事牽頭的責任落實人。日前，已經制訂或正在制訂的內部控制制度有：《董事會審計委員會工作規(guī)程》、《獨立董事年報工作制度》、《總經理工作制度》、《公司財務預算管理》、《職務授權制度》、《危機管理、風險防范制度》等。這些制度的制訂，將為建立、健全內部審計、內部控制體系和保證正常運作提供良好的基礎。

4、公司一直遵循公平、公開、公允的原則，所制訂的《公司關聯(lián)交易的管理辦法》，對關聯(lián)交易的原則、關聯(lián)人和關聯(lián)關系、關聯(lián)交易的決策程序、關聯(lián)交易的信息披露等作了詳盡的規(guī)定。公司每年發(fā)生的日常關聯(lián)交易，嚴格依照公司《公司關聯(lián)交易的管理辦法》的規(guī)定公告，并經公司年度股東大會審議通過后執(zhí)行。

5、公司章程中還明確規(guī)定了對外擔保的基本原則、提出和審議程序、公告披露等。報告期內，公司沒有除控股子公司以外的對外擔保事項。公司對子公司的擔保，嚴格遵守、履行相應的審批和授權程序。對照深交所《內部控制指引》的有關規(guī)定，公司內部嚴格控制、審核對外擔保的事項，從未發(fā)生違反《內部控制指引》的情形。公司財務處理實行審慎原則，負責進行審計公司財務會計報告的浙江東方會計師事務所及上海普華永道會計師事務所連續(xù)多年來均出具了無保留意見的審計報告。

6、公司建立了對高管以《公司高管年薪考核方案》為依據(jù)，以公司經營責任目標為主要內容的考評、激勵和約束機制。相關的獎勵制度從上市之初就建立起來并根據(jù)實際情況不斷地進行修改和完善，實施至今。報告期內，公司四屆二次董事會審議通過的《公司高管年薪考核方案》(2019年修訂)，在該方案中修訂了具體考核指標，進一步明確了公司高管人員的責權、薪酬之間的約束機制。

7、四屆二次董事會表決通過了董事會審計委員會提出的“健全完善內部審計機構”的議案，主要內容有：(1)公司內部審計機構直接向董事會負責，并向董事會匯報工作;(2)公司內部審計機構在董事會授權范圍內，在董事會審計委員會指導下具體開展工作;(3)公司內部審計機構隸屬部門暫掛董事會辦公室，待基本條件成熟時設立為獨立的部門;(4)公司內部審計機構配置一名負責人，職級建議為公司處級。內部審計機構工作人員不低于三名，在2019年底前基本到位;(5)公司監(jiān)事會在公司內審功能的機構設置、人員配置，以及執(zhí)行《公司內部審計制度》、《公司內部審計實施細則》的情況實行有效的監(jiān)督。

8、2019年9月14日浙江證監(jiān)局監(jiān)管處有關領導來公司就“公司治理專項活動”進行了現(xiàn)場回訪檢查，對公司進一步深化公司治理提出了意見及要求。浙證監(jiān)上市字[2019]172號《關于對杭汽輪公司治理情況綜合評價和整改建議的通知》的文件中對我公司自上市以來，在公司治理結構、三會決策制度、內控制度、會計核算、信息披露方面作了充分的肯定，但同時指出：公司應進一步完善內審部門的人員構成和職能，充分發(fā)揮內審部門的作用。

目前，公司高管層已按照監(jiān)管部門及董事會審計委員會提出的“健全完善內部審計機構”的意見和要求基本落實了整改，2019年一季度末已按有關規(guī)定成立了隸屬董事會領導的內部審計機構，配備了專職人員，基本具備開展相對獨立的內部審計工作，實施公司內部控制的監(jiān)察的職能。

公司內部控制情況自我評價:

1、公司已基本建立了符合現(xiàn)代管理要求的法人治理結構及內部組織結構，形成的決策機制、執(zhí)行機制和監(jiān)督機制，基本能夠保證公司經營管理目標的實現(xiàn)，基本能夠確保公司信息披露的真實、準確、完整和公平，基本能夠確保國家有關法律法規(guī)和公司內部控制制度的貫徹執(zhí)行。

2、公司建立的風險控制系統(tǒng)基本健全且行之有效，基本能夠保證公司各項業(yè)務活動的健康運行。