導(dǎo)語：如何才能寫好一篇市場化改革的主要內(nèi)容，這就需要搜集整理更多的資料和文獻，歡迎閱讀由公文云整理的十篇范文，供你借鑒。

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【關(guān)鍵詞】利率市場化 思考利率是資金的價格，其高低是由資金的供求關(guān)系決定的，它是調(diào)節(jié)國民經(jīng)濟的重要杠桿。利率市場化是一個客觀規(guī)律，是金融發(fā)展的客觀要求，被世界各國視為金融自由化的主要內(nèi)容之一，我國加入WTO以后，利率市場化成為我國從計劃經(jīng)濟向市場經(jīng)濟轉(zhuǎn)變過程中進行金融改革的核心內(nèi)容。

利率市場化的意義

（1）有利于實現(xiàn)資源和資金的有效配置。利率遵循價值規(guī)律的作用，“一般均衡和帕累托最優(yōu)條件表明，只有完全競爭在‘看不見的手’的作用下，一國經(jīng)濟資源才能實現(xiàn)最佳的配置。其他類型如壟斷、壟斷競爭和寡頭則不能實現(xiàn)最佳狀態(tài)的資源配置?！盵2]但是改革開放以來，我國雖然實現(xiàn)了有市場供求關(guān)系決定價格，但是利率仍然由政府確定，因此我國的利率制定類似于壟斷市場，這就造成了商品價格和資金價格形成機制的巨大反差，從而限制了市場對資金資源的配置作用，而實行利率市場化，重視了市場上哦那供求關(guān)系自動調(diào)整價格，保證資金資源價格的正常，有利于實現(xiàn)資金資源的有效配置。

（2）有利于我國國企改革和銀行商業(yè)化改革。我國的國企改革和銀行商業(yè)化改革都與利率緊密相關(guān)，只有實行了利率市場化改革，企業(yè)和銀行的產(chǎn)權(quán)關(guān)系才能明晰，企業(yè)才能面向市場利于最大化原則進行投資，減少企業(yè)風(fēng)險，只有利率的市場化，銀行才能對資金自主定價，嚴格控制貸款風(fēng)險，減少呆賬、壞賬的損失。從而有利于銀行體系內(nèi)的有序競爭。

（3）有利于我國更好的與國際市場利率保持一致。我國作為WTO的成員國之一，由于投資環(huán)境的不斷改善和經(jīng)濟體制的改革，外資金融機構(gòu)的進入和中資金融機構(gòu)的海外市場開頭都進一步發(fā)展，因此吸引了越來越多的外國投資者。從而加大本外幣資金的轉(zhuǎn)換和資金在境內(nèi)外的流動，從而導(dǎo)致了利率、匯率的變動。而現(xiàn)行的利率管理體制等不能完全適應(yīng)這種新情況，因而實行利率市場化，使得中國利率變動和國際市場利率變化趨于一致，從而避免大量的游資給中國金融市場帶來的沖擊，更好的保持與國際市場利率一直。

（4）有利于貨幣政策的實施?！柏泿耪邔嵤┑挠行耘c拆借市場利率、國債回購市場利率、再貸款利率等的中介傳導(dǎo)作用緊密相連”。[3]我國目前最具代表性的市場利率就是銀行拆借市場利率，但是由于我國目前銀行間同業(yè)拆借市場的參與主題以及市場容量有限，造成同行拆借市場利率不能完全反映市場資金的供求關(guān)系。實行利率市場化可以完善市場，有利于提高貨幣政策的效果。

二、如何進行利率市場化

（1）進一步擴大存貸款利率浮動幅度。在存貸款利率方面，中央銀行只規(guī)定一個存款利率上限，只核定一個貸款利率下限。即允許金融機構(gòu)根據(jù)借款人的信譽等因素經(jīng)常調(diào)整存貸款利率，并在這個范圍內(nèi)自由浮動。規(guī)定存貸款利率上限，是因為在我國儲蓄率高、存款量不斷增長的情況下，規(guī)定上限以限制商業(yè)銀行利用提高利率作為爭取存款的手段，以降低銀行成本，穩(wěn)定金融秩序，規(guī)定貸款利率，是為了保證銀行資產(chǎn)運用的基本收益，防止以降低利率放款而產(chǎn)生金融腐敗。

（2）開放銀行同業(yè)拆借利率和國債利率。作為最重要的短期利率指標(biāo)，銀行同業(yè)拆借利率和國債利率對其他貨幣市場利率的變動有重要的影響，銀行同業(yè)拆借市場開放使得銀行可以以之作為基礎(chǔ)，制定再貸款和在貼現(xiàn)利率。進而影響金融機構(gòu)的存貸利率，同事中央銀行可以通過公開市場業(yè)務(wù)，大量買賣政府債券，影響資金的供求狀況，進而影響市場利率的變化。另外，國債利率的開放，可以有利于國債的發(fā)行，對金融市場利益格局影響較小，還可以為中央銀行公開市場操作提供契機。

（3）推行境內(nèi)外幣利率市場化。外幣利率市場化可以更好的獲得多方面的認同，而且風(fēng)險相對來說較小，并且能為人民幣利率的市場化積累一定的經(jīng)驗。

（4）進一步完善利率浮動制度。這是關(guān)鍵的一步，其中要著重解決擴大利率的調(diào)節(jié)范圍，加大調(diào)節(jié)力度，逐步擴大利率市場化的種類和范圍等問題。我個人認為：第一，要準確把握浮動貸款利率的原則。第二，運用利率浮動政策，促進經(jīng)濟發(fā)展。第三，基層金融機構(gòu)應(yīng)設(shè)立利率管理崗位，專人負責(zé)，以確保央行利率政策的準確執(zhí)行，防止違規(guī)執(zhí)行浮動利率政策，減少執(zhí)行中的失誤。第四，各商業(yè)銀行總行在貸款浮動權(quán)方面要對基層分行適當(dāng)放權(quán)，給基層銀行一定的自主浮動空間，不能統(tǒng)死浮動權(quán)。由于我國各地經(jīng)濟差異比較大，各個銀行之間資產(chǎn)質(zhì)量、盈利狀況、員工素質(zhì)都不盡相同，所以各商業(yè)銀行應(yīng)有步驟地放開浮動空間，讓基層商業(yè)銀行自主地運用浮動權(quán)，不斷提高自身效益和支持我國的經(jīng)濟發(fā)展。

（5）采用并且建立有效的信息傳播途徑。在我國，國家信息行業(yè)基礎(chǔ)設(shè)施規(guī)模和技術(shù)水平等硬件位于世界前列，但是信息資源少，作為軟件的信息服務(wù)業(yè)還跟不上形勢，而且加工水平低、信息服務(wù)商業(yè)化程度不高，這樣造成信息傳播途徑不暢通，因此要加強建立有效的信息傳播途徑，確保信息產(chǎn)生正確性，傳播通暢性。

（6）建立健全法制化的環(huán)境?！靶枰貏e加以強調(diào)的是，一切金融運行都必須建立在法律治理的結(jié)構(gòu)上。利率市場化改革的立法和執(zhí)法是整個金融法律治理結(jié)構(gòu)中不可或缺的內(nèi)容?！盵4]健全法制化的環(huán)境，有利于抑制虛假經(jīng)濟信息的蔓延，有利于明確違規(guī)責(zé)任的承擔(dān)者，削弱資本市場中信息不對稱的現(xiàn)象，更好的實現(xiàn)利率市場化

總之，利率市場化是金融體制改革的核心問題。我國的利率市場化仍然處于初級階段，因此要結(jié)合我國的國情，根據(jù)我國經(jīng)濟發(fā)展?fàn)顩r，有步驟的循序漸進的實現(xiàn)我國利率市場化。

參考文獻：

[1]楊武俊.淺析我國利率市場化進程[J].科技情報開發(fā)與經(jīng)

濟.2005，（22）.

[2]陳莉花.試論我國利率市場化[J].海南廣播電視大學(xué)學(xué)報.

2001，（2）.

[3]張偉武.利率市場化與利率改革的具體步驟[J].城市金融論

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關(guān)鍵詞：公共服務(wù)市場化改革啟示

自20世紀七八十年代以來，英國、美國、澳大利亞等西方國家為了適應(yīng)社會經(jīng)濟發(fā)展的需要以及擺脫財政困境、提高國際競爭力和政府行政效率，相繼掀起了政府公共服務(wù)市場化改革的熱潮。誠然，西方各國因其國情不同，政府公共服務(wù)市場化改革的內(nèi)容與進程也不盡相同。但是，隨著國際社會的發(fā)展變化，各國之間的信息和技術(shù)交流日益頻繁，西方各國面臨的共同問題越來越多，這就使得西方國家的公共服務(wù)市場化改革凸顯出一些共同的制度化取向。

公共服務(wù)市場化的內(nèi)涵

所謂公共服務(wù)市場化，是指“政府籌集各種資源，通過民主的政治程序設(shè)定社會需要的優(yōu)先目標(biāo)；與此同時，又利用私營部門之所長,組織商品和勞務(wù)的生產(chǎn)”。具體而言，指政府通過政治過程作出決策，確定公共服務(wù)的數(shù)量和質(zhì)量標(biāo)準，然后以市場機制為杠桿，通過多種方式調(diào)動私營部門、非營利部門等組織的參與，在競爭中完成公共服務(wù)的供給。目的是在政府部門不放棄公共政策制定責(zé)任的前提下，通過引入市場機制，挖掘社會一切可以利用的資源來提高政府提供公共服務(wù)的能力。從本質(zhì)上來說，公共服務(wù)市場化反映了公共服務(wù)供給領(lǐng)域政府職能的退縮和市場價值的回歸。它只是手段而并非目的，是為了解決官僚腐敗及政府壟斷下的公共服務(wù)供給低效率等問題而引入市場的競爭機制，來提高供給效率及行政效率。

西方各國公共服務(wù)市場化的實踐

（一）私有化

把原有屬于國有的公司或公用事業(yè)通過產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)移、拍賣、贈送、發(fā)行股票等形式轉(zhuǎn)給私營企業(yè)所有或經(jīng)營。英國是西方國家中實行私有化改革起步最早最突出的國家。在撒切爾首相上臺后，開始了大刀闊斧的私有化改革。1998年撒切爾政府表示私有化無，把電力、供水、天然氣等國有企業(yè)實行了私有化改革。20世紀90年代梅杰執(zhí)政以后，又把私有化領(lǐng)域繼續(xù)擴大，郵政、鐵路、運輸?shù)炔块T的私有化成為舉世矚目的焦點?？梢哉f，英國的國有企業(yè)私有化改革取得了立竿見影的效果，這種示范性效應(yīng)為各國私有化改革樹立了典范。受英國的影響，西方國家隨即掀起了一股聲勢浩大的私有化改革浪潮。

（二）合同出租

合同出租亦稱合同承包、競爭招標(biāo)，是西方各國公共服務(wù)市場化改革中最重要的形式，其主要內(nèi)容是政府將原先壟斷的公共產(chǎn)品的生產(chǎn)權(quán)與提供權(quán)向私營公司、非營利組織等機構(gòu)進行轉(zhuǎn)讓。政府確定某種公共服務(wù)的數(shù)量和質(zhì)量標(biāo)準，然后對外向私營部門、非營利部門招標(biāo)承包，中標(biāo)的承包商與政府簽訂供給合同，承包商在合同許可的范圍內(nèi)自由配置資源并按合同提供公共服務(wù)。政府在此過程中的主要責(zé)任就是確定公共服務(wù)的數(shù)量和質(zhì)量標(biāo)準，監(jiān)督承包合同的執(zhí)行。在合同訂立之前，公共服務(wù)的確定是一個政治過程，政治機制起主導(dǎo)作用。合同訂立之后，公共服務(wù)的提供就進入了經(jīng)濟過程，市場機制在其中起主導(dǎo)作用。承包公共服務(wù)生產(chǎn)的組織在合同許可的范圍內(nèi)自由配置資源，擺脫了原先傳統(tǒng)公共服務(wù)供給模式下的各種限制。政府對承包商的合同管理代替了原先對行政組織的等級控制。

（三）公私合作

即建立政府部門與私營部門的合作伙伴關(guān)系，是一種特殊形式的合同出租，與合同出租不同的是，政府不需要出資購買私營部門提供的服務(wù)，而是以政府特許或其他形式吸引中標(biāo)的私營部門參與基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)或提供某項公共服務(wù)并允許承包商有投資收益權(quán)。公私合作可以發(fā)揮公私兩種部門在管理、技術(shù)、資金等方面的優(yōu)勢，在各自目標(biāo)中尋求共識，彼此合作，從而更好地滿足社會對公共服務(wù)的需求，達到既能借社會資源提高公共服務(wù)生產(chǎn)能力，又憑借價格機制顯示真實需求。

（四）用者付費制

通過付費，把價格機制引入公共服務(wù)中來，按“誰受益，誰付費”的原則，消費者在使用政府提供的服務(wù)時必須向政府支付賴以收回成本的費用。與合同出租模式下政府出資購買由第三方提供的公共服務(wù)所不同的是，在用者付費模式下，服務(wù)的生產(chǎn)者一般是政府，享受服務(wù)的消費者直接向政府購買服務(wù)。英、美等西方國家在公用事業(yè)、垃圾收集、廢水和污水處理、娛樂設(shè)施、公園、保健服務(wù)、特殊事項上的警察服務(wù)、樓房檢查、住宅區(qū)服務(wù)等領(lǐng)域，廣泛推行用者付費制。

（五）補貼制度

為了鼓勵可收費物品和個人物品的消費，政府實施補貼制度。它有兩種不同的方式。一種是補助，是政府給予生產(chǎn)者的補貼。補助降低了特定物品對符合資格要求的消費者的價格，他們可以向市場上那些接受補貼的生產(chǎn)者購買更多物品。在補助安排下，生產(chǎn)者是營利的或者是非營利的組織，政府和消費者是共同的安排者，政府選擇特定的生產(chǎn)者提供補助，消費者選擇特定的生產(chǎn)者購買物品，政府和消費者都向生產(chǎn)者支付費用政府對相關(guān)行業(yè)的補助，是因為這些行業(yè)的服務(wù)能使公眾普遍受益，適當(dāng)?shù)难a助能減輕這些行業(yè)的運營成本，從而在某種程度上提高了公眾對這些物品的購買能力。另一種是憑單，就是政府部門給予有資格消費某種服務(wù)的個體發(fā)放優(yōu)惠券，有資格接受憑單的個體在政府指定的公共服務(wù)供給組織中“消費”其手中的憑單，然后政府用現(xiàn)金兌換各組織接收的憑單。實行憑單制的公共服務(wù)供給與消費模式是公共服務(wù)生產(chǎn)組織為爭取消費者手中持有的資源而競爭，這種競爭是在市場過程中進行的政府對消費者個體做出反應(yīng)，公共服務(wù)生產(chǎn)組織同樣對消費者個體做出反應(yīng)，消費者個體的選擇引發(fā)了公共服務(wù)生產(chǎn)者之間的競爭，而這部分代替了政府對這些組織的監(jiān)督，這正是市場化制度安排代替政治化制度安排的優(yōu)勢所在。

西方公共服務(wù)市場化改革的成效

有利于資源的優(yōu)化配置。公共服務(wù)的市場化改變了政府對公共服務(wù)“大包大攬”的局面，可從容配置行政資源，有利于政府緩解財政壓力。政府直接從社會提取資源的能力是有限的，而市場調(diào)動資源的能力相對比較強，公共服務(wù)市場化擴大了政府供給公共服務(wù)的資源及技術(shù)力量，降低了成本，提高了效率。這樣一來政府既施展了“掌舵”作用，又充分利用了市場的資源配置優(yōu)勢。

有利于改進行政管理和精簡政府機構(gòu)。公共服務(wù)市場化使具體的“劃槳”交給市場，政府在于“掌舵”，有效調(diào)整和優(yōu)化了政府職能,微觀的工作交給市場去做。如英國的“執(zhí)行局”，美國的“法定機構(gòu)”，政府可以撤銷從事這些業(yè)務(wù)的常設(shè)機構(gòu)，精簡了政府機構(gòu)規(guī)模，同時也提高了行政效率。

有利于擴大民主參與。公共服務(wù)的市場化能夠充分考慮消費者的需求，以公眾的需求為中心，公眾通過直接參與或者是通過協(xié)商、公決等形式影響公共決策，這樣不僅能推進民主化，而且能形成政府與民眾的良性互動。公共服務(wù)市場化后權(quán)力的適當(dāng)下放，不僅減輕了政府的沉重負擔(dān)，也有利于社會自治進程的發(fā)展以及“有限政府”和“責(zé)任政府”的建立，促進政府和社會發(fā)展。

西方公共服務(wù)市場化的啟示

（一）市場化的制度設(shè)計

市場化方案的實施要求在宏觀上應(yīng)把公共服務(wù)市場化作為政府行政改革的有機組成部分，做好市場化的制度設(shè)計?！吧鐣髁x市場經(jīng)濟條件下，單一的政府供給模式已不能滿足由所有制形式多元化所產(chǎn)生的消費主體多元化和需求多元化的要求，這就必須實行公共服務(wù)市場化?！币虼?，要根據(jù)公共物品的性質(zhì)，做好市場化的制度設(shè)計，對于純粹的公共服務(wù)，如國防、外交、政策、環(huán)境等直接由政府提供和生產(chǎn)，而對于混合的公共物品，如市政設(shè)施、后勤服務(wù)、供應(yīng)系統(tǒng)等則可交由民營部門、非政府部門來承擔(dān)，同時探索多元市場化的形式，如市政服務(wù)領(lǐng)域采用合同出租，道路、橋梁建設(shè)實行公私合作方式，部分國企實行民營化，水、電、燃氣供應(yīng)系統(tǒng)實施使用者付費制度等，從而有效改善公共服務(wù)。

（二）有限的市場化

市場化方案中政府在部分公共服務(wù)領(lǐng)域的退出，決不意味著政府可以脫離公共服務(wù)供給。在公共服務(wù)市場化過程中，“政府轉(zhuǎn)交的是服務(wù)項目的提供，而不是服務(wù)責(zé)任的移交”。市場化方案只適用于純公共物品與私人物品之間的混合公共物品的提供上，因此，公共服務(wù)市場化不是全盤私有化而是有限的市場化。對于關(guān)系國計民生的純公共物品，如國家安全、環(huán)境保護等都只能由政府來提供。如果所有的公共物品都可以市場化的話，那么公共服務(wù)的公共性就無從談起了。

（三）協(xié)調(diào)各方利益體

市場化改革應(yīng)該是一個漸進的過程，協(xié)調(diào)各方面利益是改革成功的關(guān)鍵。西方國家的實踐證明，推行公共服務(wù)的市場化能夠較好地體現(xiàn)公平與效率的統(tǒng)一，我國公共服務(wù)的市場化雖己初露端倪，但遠遠不能滿足社會發(fā)展的需要，與發(fā)達國家也有相當(dāng)一段距離。即便如此這一過程仍然應(yīng)該是一個漸進的過程。因為，政府管理從根本上說應(yīng)該是“法治”而不是“人治”。制定和實施有效的法規(guī)，不僅可以對市場運行的過程和結(jié)果施加影響，以達到利于公眾的目的，而且可以防止壟斷權(quán)力的濫用，促使市場運行更加有效率。在這一漸進的過程中，協(xié)調(diào)各方面利益是改革成功的關(guān)鍵。

（四）促進政府的職能轉(zhuǎn)變

要大力培育第三部門，促進政府公共服務(wù)職能轉(zhuǎn)變。第三部門又稱非政府組織或中介組織。成熟、發(fā)達的第三部門是政府轉(zhuǎn)變公共服務(wù)職能、進行市場化改革的不可或缺的社會基礎(chǔ)。這是因為，公共服務(wù)成本高、利潤少，一般企業(yè)不愿承擔(dān)，而第三部門的公益特性使其具有承接政府轉(zhuǎn)移出來的公共服務(wù)職能的能力和動力。西方發(fā)達國家在公共服務(wù)市場化改革過程中，十分注重發(fā)展非政府組織，這類組織的數(shù)量在英法等國相當(dāng)于政府機構(gòu)的2/3或3/4，他們有效的分擔(dān)了政府原有的公共服務(wù)職能，協(xié)助和參與了政府的公共服務(wù)項目。從我國目前的情況看，第三部門雖然數(shù)量不少，但仍存在著政社不分、經(jīng)費不足、能力不強、法制缺陷等問題，不能適應(yīng)發(fā)展社會主義市場經(jīng)濟、轉(zhuǎn)變政府公共服務(wù)職能的迫切要求。因此，我國應(yīng)對第三部門進行重新定位，大力發(fā)展新的非政府組織或中介組織，從而形成功能完備、行為規(guī)范的組織體系。

綜上所述，可以得出這樣的結(jié)論：市場化并非是最優(yōu)選擇。在推行公共服務(wù)市場化的過程中，態(tài)度一定要謹慎，考慮一定要周密。既充分利用市場的積極功能，又要最大限度地限制和克服市場化帶來的負面影響。政府要正確處理好個人利益與組織利益，局部利益與整體利益、當(dāng)前利益與長遠利益等關(guān)系，明確角色定位，更好的推進公共服務(wù)的市場化改革。

參考文獻：

1.張成福，黨秀云.公共管理導(dǎo)論[M].中國人民大學(xué)出版社，2001

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關(guān)鍵詞：基礎(chǔ)設(shè)施 城市建設(shè) 可持續(xù)發(fā)展

一、引言

經(jīng)過改革開放將近30年，我國城市基礎(chǔ)設(shè)施狀況已得到很大改善，城市面貌日新月異，極大促進了國民經(jīng)濟的快速增長與發(fā)展。但由于原有基礎(chǔ)較薄弱，與城市經(jīng)濟和社會發(fā)展的需要相比，城市基礎(chǔ)設(shè)施仍明顯不足與滯后。未來20年，城市化必將是我國經(jīng)濟發(fā)展的中心內(nèi)容，也是重要的經(jīng)濟增長點。迅速發(fā)展的城市化，將對城市基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)提出了更為迫切的要求。文章正是基于此分析了我國城市基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)的現(xiàn)狀，并在此基礎(chǔ)上分析了相關(guān)的改革趨勢。

二、我國城市基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)的現(xiàn)狀

1.與世界城市基礎(chǔ)設(shè)施水平差距較大

世界經(jīng)濟的一體化，導(dǎo)致生產(chǎn)要素競爭優(yōu)勢縮小，而城市基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)對一國或地區(qū)的競爭力將起著越來越重要的作用。20世紀80年代之后，我國的城市化進程明顯加快，但仍然遠遠低于發(fā)達國家的水平。未來城市化必將是我國經(jīng)濟發(fā)展的中心內(nèi)容，迅速發(fā)展的城市化，將對城市基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)提出了更為迫切的要求。然而我國城市基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)與國外相比，仍有很大的差距，因此，較大幅度地增加城市基礎(chǔ)設(shè)施的供給自然成為我國廣大居民生活和經(jīng)濟發(fā)展的迫切要求，并且世界經(jīng)濟的全球化、信息化與網(wǎng)絡(luò)化本身已造就一批新的城市基礎(chǔ)設(shè)施，如網(wǎng)絡(luò)、通訊、衛(wèi)星傳送等。

2.我國城市基礎(chǔ)設(shè)施區(qū)域發(fā)展極不平衡

由于歷史、地理位置、環(huán)境、經(jīng)濟技術(shù)水平等因素的影響，我國西部地區(qū)城市基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)嚴重不足，而城市基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)的滯后反過來又制約了經(jīng)濟的發(fā)展，形成了惡性循環(huán)。而東部地區(qū)由于天然的地理優(yōu)勢、優(yōu)惠的國家政策，改革開放以來，經(jīng)濟發(fā)展迅速，為城市基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)提供了巨大的資金支持，城市基礎(chǔ)建設(shè)的發(fā)展反過來又促進經(jīng)濟的發(fā)展，形成良性循環(huán)。

西部地區(qū)的城鎮(zhèn)化水平比全國平均水平低5-8個百分點，比東部地區(qū)低10-15個百分點。西部地區(qū)城市基礎(chǔ)設(shè)施水平約為全國平均值的70%一85%，東部地區(qū)則是全國平均值的110%-125%，中部地區(qū)則約與全國平均水平相當(dāng)。西部地區(qū)在經(jīng)濟基礎(chǔ)設(shè)施方面存在的主要問題是基礎(chǔ)設(shè)施存量不足(密度低、通達深度淺、等級低)、自我投資能力很差，同時對現(xiàn)有基礎(chǔ)設(shè)施的利用效率較低。

三、我國城市基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)改革的趨勢分析

1.改革的原則和目標(biāo)

我國城市基礎(chǔ)設(shè)施改革的原則就是打破壟斷、放寬市場準入，堅持誰投資、誰擁有、誰收益、誰承擔(dān)風(fēng)險，充分發(fā)揮市場的調(diào)節(jié)作用，實行政府宏觀指導(dǎo)協(xié)調(diào)、企業(yè)自主投資、銀行獨立審貸；積極培育多元投資主體、鼓勵公平競爭，政府依法保障各類投資者權(quán)益和公共利益。其核心是按照市場化改革方向，建立公平的市場環(huán)境和合理的投資回報機制。

我國城市基礎(chǔ)設(shè)施改革的目標(biāo)是實現(xiàn)投資主體多元化、融資方式市場化、投資決策程序規(guī)范化、項目管理專業(yè)化、政府調(diào)控法制化及中介服務(wù)社會化，建立以市場為導(dǎo)向的新型投融資體制，促進城市基礎(chǔ)設(shè)施的持續(xù)、健康發(fā)展，減少財政負擔(dān)，提高服務(wù)效率，改善服務(wù)質(zhì)量。通過深化改革和擴大開放，最終建立起市場引導(dǎo)投資、企業(yè)自主決策、銀行獨立審貸、融資方式多樣、中介服務(wù)規(guī)范、宏觀調(diào)控有效的新型投資體制。

2.改革的主要內(nèi)容

我國自20世紀末開始了基礎(chǔ)設(shè)施市場化改革的探索與實踐，在此過程中形成了具有中國特色的、符合我國符合我國國情要求的基礎(chǔ)設(shè)施市場化改革理論。該理論的主要內(nèi)容可以概括為以下幾個方面。

(1)明確各類投資主體的投資范圍和分工，建立政府與市場合理分工的基礎(chǔ)設(shè)施投融資體制，充分落實企業(yè)投資決策權(quán)，改革投資審批制度。經(jīng)營性項目的投資，政府在嚴格控制規(guī)劃的前提下，充分放權(quán)，鼓勵和吸納廣泛的社會資金參與投資。對于價格、收費機制沒有到位或帶有一定公益性的經(jīng)營性項目采取公私合作模式吸引社會投資者合作建設(shè)。

(2)開放經(jīng)營性基礎(chǔ)設(shè)施的建設(shè)和經(jīng)營市場，大力吸引包括民間資本在內(nèi)的各種社會資本進入經(jīng)營性基礎(chǔ)設(shè)施領(lǐng)域，為集中政府財力建設(shè)公益性項目以及政府退出經(jīng)營性項目創(chuàng)造條件。同時，積極創(chuàng)造條件，利用特許經(jīng)營、投資補助等多種形式，吸引社會資本參與有合理回報和一定投資回收能力的基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)和經(jīng)營。

(3)規(guī)范和完善政府投資體制。改變政府投資項目的管理方式，實行投資、建設(shè)、運營相分離，逐步建立權(quán)責(zé)明確、制約有效、科學(xué)規(guī)范、專業(yè)管理、社會化運作的管理體制和運行機制。強化政府投資決策的責(zé)任約束，以合同為紐帶，實現(xiàn)規(guī)范化、市場化的項目實施。引進代建制，積極創(chuàng)新投資和建設(shè)模式。

(4)加強政府對基礎(chǔ)設(shè)施投資的管理和服務(wù)。政府從以行政審批為主，逐步轉(zhuǎn)向備案、核準和審批相結(jié)合的宏觀管理模式。不斷減少審批環(huán)節(jié)，提高服務(wù)效率。

(5)推進基礎(chǔ)設(shè)施投資及經(jīng)營體制的創(chuàng)新。改變基礎(chǔ)設(shè)施行業(yè)的事業(yè)單位管理模式，改組、改造原由的經(jīng)營機構(gòu)，使之成為獨立核算的經(jīng)營企業(yè)。建立和完善基礎(chǔ)設(shè)施融資多元化體系。充分利用一國際金融組織(包括世界銀行、亞洲開發(fā)銀行和外國政府等機構(gòu))的貸款，這類資金具有貸款期限長(20年左右)、資金供應(yīng)量大的特點。我國也成立了國家開發(fā)銀行，基礎(chǔ)設(shè)施類股份公司己經(jīng)在上海和深圳證券交易所上市。投資基礎(chǔ)設(shè)施的企業(yè)可以通過發(fā)行債券集中大規(guī)模建設(shè)資金。

3.改革的進程

隨著我國由傳統(tǒng)的計劃經(jīng)濟向市場經(jīng)濟的轉(zhuǎn)型，我國基礎(chǔ)設(shè)施市場化改革也沿著社會主義經(jīng)濟體制改革的目標(biāo)不斷發(fā)展，自20世紀70年代至今大約經(jīng)歷了以下三個發(fā)展階段。第一階段為20世紀70一工作80年代。該階段的主要改革內(nèi)容是國家開始重視基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，初步建立基礎(chǔ)設(shè)施融資的穩(wěn)定渠道。第二階段為20世紀90年代?；A(chǔ)設(shè)施建設(shè)在改革中不斷發(fā)展，開始以拓展籌資渠道為主要特征的市場化進程；對向外商和國內(nèi)經(jīng)濟組織轉(zhuǎn)讓國有公路、橋梁、隧道、港口碼頭等城市基礎(chǔ)設(shè)施的經(jīng)營權(quán)、使用權(quán)和收益權(quán)等做出明確規(guī)定，吸收外資及國內(nèi)民間資本參與基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)有了可操作依據(jù)。第三階段從2001年至今。以加入WTO為主要標(biāo)志，我國基礎(chǔ)設(shè)施投融資體制開始按照國際規(guī)則擴大開放程度，允許外資

以適當(dāng)?shù)姆绞竭M行投資，改革逐步走向深入，市場化進程加快。

四、結(jié)語

探討了城市基礎(chǔ)設(shè)施的概念、作用、性質(zhì)與特征；對我國城市基礎(chǔ)設(shè)施投資、建設(shè)及運營管理現(xiàn)狀進行了分析；從投資建設(shè)與發(fā)展水平、行業(yè)管理體制兩個角度研究了城市基礎(chǔ)設(shè)施發(fā)展與建設(shè)中存在的問題，從我國基礎(chǔ)設(shè)施市場化改革的原則和目標(biāo)、主要內(nèi)容以及改革進程的發(fā)展歷程的角度研究了我國城市基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)市場化的發(fā)展趨勢。

篇4

美國商務(wù)部之所以提出“利率補貼”問題，一個重要原因是對于中國的利率市場化進程不甚了解

3月30日，美國商務(wù)部公布了對中國銅版紙征收反補貼案的初裁結(jié)果。在“裁決”中，美國商務(wù)部裁定中國對出口企業(yè)提供了以低利率為主要表現(xiàn)形式的貸款補貼，因此決定對中國銅版紙出口企業(yè)征收高達10.9％至20.4％的反補貼稅。

在這一問題上，美方使用的論據(jù)，是其在中國“入世”談判和其后多次貿(mào)易中反復(fù)使用過的“替代國”標(biāo)準。其基本邏輯是，由于中國是一個“非市場經(jīng)濟國家”，因而中國的一切價格（包括利率）都是非市場化的。所以，需挑選若干與中國情況相近的“市場經(jīng)濟國家”來，并援用這些國家的價格數(shù)據(jù)為基準，判定中國價格的扭曲程度。

美方根據(jù)世界銀行的分類，在與中國同屬中低收入水平的58個國家中，選擇了37個樣本國，將其向IMF報告的短期貸款利率進行簡單算術(shù)平均后，得到基準值：2005年為13.147％；又根據(jù)倫敦同業(yè)拆借利率（LIBOR）和互換利率之間的比率（25％）作為換算因子，將之換算成16.434％的長期貸款利率“基準”。鑒于中國2005年的五年期貸款利率為5.85％的事實，美方便認定中國的銀行業(yè)對出口企業(yè)提供了巨額的利率補貼。

不過，美方在計算這些國家的平均貸款利率時出現(xiàn)了一些基本錯誤。比如，美方援用的均是樣本國的名義利率，而非扣除通貨膨脹率之后的真實利率水平。就中國而言，1997年以后，通貨膨脹率一直保持在平均2％左右，大大低于樣本國的平均通貨膨脹率，甚至大部分時間都低于發(fā)達國家的平均水平。這樣，在20世紀90年代末以來的大部分時間，中國的實際貸款利率一直處于較高水平。例如，2005年，中國實際貸款利率為3.76％，美國同期實際貸款利率僅為2.8％。

利率作為資金價格，決定于資金供求關(guān)系；而資金供求關(guān)系，又決定于宏觀經(jīng)濟平衡中儲蓄與投資的對比關(guān)系。這是經(jīng)濟學(xué)和金融學(xué)的基本常識。上世紀90年代中期以來，全球最令人矚目的現(xiàn)象當(dāng)推全球經(jīng)濟失衡。造成失衡的基本根源是，以美國為首的最發(fā)達國家出現(xiàn)了長期儲蓄缺口，而其他國家出現(xiàn)長期投資缺口。

就中國的情況而言，從1996年開始，在宏觀經(jīng)濟平衡出現(xiàn)長期凈儲蓄之后，利率水平就出現(xiàn)了長期下行趨勢。研究表明，人口參與率的提升、城市化進程的加速、工業(yè)化的深入發(fā)展，以及體制改革的不斷深入等等，構(gòu)成中國出現(xiàn)儲蓄大于投資、資金供應(yīng)大于資金需求，進面產(chǎn)生“流動性過剩”的局面。以金融機構(gòu)五年期貸款利率為例：1995年達到15.12％的最高點，自此以后便不斷下降。到了2004年，便已急劇下降至5.85％，其后雖經(jīng)兩次上調(diào)，目前也僅為6.48％。

美國商務(wù)部之所以提出“利率補貼”問題，另一重原因在于，他們對包括中國在內(nèi)的各國利率形成機制存在著一定程度的曲解，對于中國的利率市場化進程更不甚了了。世界各國的利率市場化改革，也大都遵循了從金融市場利率改革向銀行體系存貸款利率改革擴展的路徑，包括美國。1935年美國國會通過的《Q字條款》，便是一個對利率實行管制的范例。直到1999年《金融服務(wù)現(xiàn)代化法》通過方才被最終取消；而在這近60年中，美國經(jīng)過了60年代至80年代初期的不斷提高管制利率水平、80年代初允許商業(yè)銀行經(jīng)營NOW賬戶和M&Ms賬戶、90年代初允許商業(yè)銀行成立銀行持股公司吸收市場化利率存款、直至90年代末最終取消對銀行存款利率的管制的漫長過程。

篇5

關(guān)鍵詞：拉美國家；利率；改革道路；利率市場化

中圖分類號：F820.3 文獻標(biāo)志碼：A 文章編號：1673-291X（2014）08-0202-03

一、拉美國家利率改革背景

第二次世界大戰(zhàn)后，受到凱恩斯主義的影響，拉美國家長期實施利率嚴格管制。20世紀60年代，隨著貨幣主義的興起，拉美國家在IMF經(jīng)濟學(xué)家呼吁下，以貨幣主義觀點作為理論依據(jù)，嘗試放松利率管制，讓市場充分發(fā)揮調(diào)控機制。

（一）主要資本主義國家發(fā)生了利率市場化改革運動

在20世紀大半時間里，多數(shù)國家都是實行利率管制的，其利率維持較低的水平。通觀一些主要國家利率管制史，可以發(fā)現(xiàn)推動經(jīng)濟增長和保持金融穩(wěn)定是利率管制的主要動因。隨著經(jīng)濟金融的開放，缺乏彈性的管制利率與國際的利率差距會導(dǎo)致“熱錢”的流入流出和國內(nèi)“影子銀行”等問題，使得貨幣當(dāng)局的政策目標(biāo)難于實現(xiàn)，利率市場化就成為必然。

20世紀70年代，發(fā)達國家的“滯漲”現(xiàn)象動搖了主張政府調(diào)控的凱恩斯主義政策，而以哈耶克、弗里德曼等為代表的新自由主義主張貨幣的市場化。在該理論的影響下，“里根革命”和“撒切爾革命”分別在美英發(fā)達資本主義國家推行。

具體到利率政策上，納德?麥金農(nóng)（Ronald McKinnon）和愛德華?肖（E dward Shaw）于1973年分別發(fā)表了《經(jīng)濟發(fā)展的貨幣和資本》、《經(jīng)濟發(fā)展中的金融深化》，提出了金融抑制與金融深化的新理論，認為發(fā)展中國家過度干預(yù)金融市場，人為壓低利率水平，會導(dǎo)致金融市場效率偏低，極易出現(xiàn)尋租和市場失靈，主張實行金融自由化，以使實際利率通過市場機制的作用自動的趨于均衡水平，從而保證經(jīng)濟發(fā)展以最優(yōu)的速度進行。

受到經(jīng)濟發(fā)展階段轉(zhuǎn)變、通貨膨脹、金融創(chuàng)新、經(jīng)濟金融開放、金融自由化和金融創(chuàng)新等力量的推動，世界主要國家集中在20世紀70―80年代進行了利率市場化改革。

（二）拉美國家長期的利率管制導(dǎo)致實際為負利率

在利率市場化改革前，拉美國家與其他國家一樣長期實施嚴格的利率管制，導(dǎo)致實際利率通常為負數(shù)（見表1）。

表1 拉美各國利率市場化前的實際存款利率情況

資料來源：IMF

（三）外向型經(jīng)濟受到石油危機和經(jīng)濟危機的嚴重打擊

1973年的石油危機和1974年資本主義世界經(jīng)濟危機的爆發(fā)，對拉美經(jīng)濟造成嚴重的打擊，使期損失嚴重。隨著石油價格的暴漲，拉美國家石油進口國的貿(mào)易赤字激增，通貨膨脹嚴重。此外，發(fā)達國家為了轉(zhuǎn)嫁危機，降低初級產(chǎn)品的價格，使以出口初等產(chǎn)品為主的拉美國家貿(mào)易條件持續(xù)惡化，國內(nèi)原本嚴峻的經(jīng)濟形勢雪上加霜。面對世界經(jīng)濟和國內(nèi)經(jīng)濟的雙重沖擊，拉美三國（阿根廷、智利、烏拉圭）選擇了新自由主義方案，決定放棄傳統(tǒng)的內(nèi)向型經(jīng)濟發(fā)展體系，進行金融改革。

二、利率市場化改革的主要內(nèi)容和經(jīng)濟影響

（一）主要市場化內(nèi)容和一步到位的改革

阿根廷、智利、烏拉圭均在20世紀70年代中期啟動利率市場化改革。在2年內(nèi)放開所有的利率管制，實現(xiàn)了利率市場化。配套的市場化還包括：取消指導(dǎo)性信貸計劃、取消匯率的管制、將國有銀行私有化等。

1976年以前，阿根廷的金融體系高度集中，按照規(guī)定，商業(yè)銀行和其他金融機構(gòu)的存款必須全部存入銀行。1977年，阿根廷出臺《金融法》，將銀行存款準備金將至45%，取消外匯管制，政府不再控制利率，完全實現(xiàn)市場利率。

1973―1978年智利逐步放松對利率的控制，實現(xiàn)利率上限管制。隨后，政府將國有銀行私有化，取消存貸款利率管制。氛圍3個階段：1973年9月―1975年3月，提高利率管制上限，允許私人設(shè)立金融公司，放開非金融機構(gòu)準入限制；1975年4月―1976年6月，縮減開支，調(diào)整經(jīng)濟結(jié)構(gòu)，取消存貸款利率限制，實現(xiàn)銀行私有化；1976年6月―1979年6月，采取爬行盯住匯率制度，逐步放開對外國資本流動的管制。

1974年9月，烏拉圭政府宣布提高管理的利率上限；1978年，烏拉圭政府一次性取消對銀行系統(tǒng)的準入；1979年取消所有利率上限，實現(xiàn)利率市場化。

（二）改革后的經(jīng)濟情況

拉美3國采取激進方式進行利率市場化改革，由于未考慮經(jīng)濟社會的現(xiàn)實條件，對經(jīng)濟造成巨大沖擊，名義利率升高，實際利率大幅波動，銀行業(yè)資產(chǎn)質(zhì)量下降，最終陷入金融危機。

阿根廷利率市場化改革后并沒有使一直居高不下的通貨膨脹率降低，而是加劇了宏觀經(jīng)濟的波動，GDP增長率提高之后出現(xiàn)大幅下降，到1980年出現(xiàn)負增長。利率放開后，貸款利率上升較大，國內(nèi)利差進一步擴大，金融機構(gòu)通過發(fā)放貸款賺取利差的盈利模式?jīng)]有改變，國內(nèi)資金供不應(yīng)求。面對這種情況，資金需求轉(zhuǎn)向外債，導(dǎo)致外債規(guī)模迅速擴大，最終導(dǎo)致國家陷入債務(wù)危機，同時，大批企業(yè)資金鏈條斷裂無法償還銀行貸款，部分銀行因此破產(chǎn)。

智利的利率市場化造成外資過度流入和本幣升值過快、外貿(mào)環(huán)境惡化、本土企業(yè)紛紛倒閉、經(jīng)濟陷入惡性循環(huán)，在1981年終于爆發(fā)經(jīng)濟危機。1982―1983年，智利重新把銀行全部收歸國有。1988年，智利政府宣布恢復(fù)利率管制，宣布利率市場化改革失敗。

烏拉圭利率市場化完成后，金融資產(chǎn)總量增加，金融深化指標(biāo)大幅提高。但是利率市場化帶來一系列的問題，大量企業(yè)倒閉、金融資產(chǎn)質(zhì)量下降嚴重等。為化解危機，烏拉圭央行不得不采取對金融機構(gòu)嚴格管制的辦法，向市場注入流動性。流動性的注入導(dǎo)致了嚴重的通貨膨脹，對實體經(jīng)濟造成了沖擊。

三、拉美國家利率市場化激進式改革的特點和效果

（一）推進時間較早、較為激進

拉美3國在20世紀70年代中期完成了利率市場化的改革，比美國、日本等發(fā)達國家還要早。此外，推進的過程也較為激進，阿根廷、智利、烏拉圭3國利用兩年左右的時間，一次性放開利率管制，采用休克療法。

（二）改革前宏觀經(jīng)濟形勢較為嚴峻

20世紀七八十年代拉美國家經(jīng)濟增長缺乏動力，通貨膨脹率嚴重，名義利率較高，出現(xiàn)巨額的財政赤字，貿(mào)易環(huán)境惡化，經(jīng)常賬戶出現(xiàn)較大的貿(mào)易逆差，社會投資率降低。

利率一旦放松，在監(jiān)管不到位的情況下，整個金融體系就會陷入混亂。拉美國家試圖通過利率市場化改變宏觀經(jīng)濟不景氣的實踐最終以失敗而告終。

（三）多個項目同時推進

拉美3國利率市場化與金融自由化的其他改革內(nèi)容同步推進，包括放開金融機構(gòu)的設(shè)立限制、放松外匯管制、放開資本賬戶等等。在利率市場化的過程中，還配套進行企業(yè)所有制的改革、政治體制改革、財政稅務(wù)體制改革等。利率市場化后，名義和實際利率都快速升高，通貨膨脹嚴重，金融市場資金流動劇烈，流動路徑也發(fā)生變化，經(jīng)濟受到巨大沖擊，企業(yè)倒閉不斷，銀行貸款質(zhì)量下降，金融秩序混亂。

四、拉美國家利率市場化改革的主要經(jīng)驗和教訓(xùn)

（一）利率市場化的時機選擇非常重要

拉美3國選擇在國內(nèi)通貨膨脹嚴重，國際收支失衡，財政赤字激增的宏觀經(jīng)濟條件下啟動利率市場化改革，改革后非但沒有達到預(yù)期的效果，反而導(dǎo)致外債危機、利率飆升，銀行資產(chǎn)質(zhì)量惡化等現(xiàn)象發(fā)生，政府不得不又取消利率市場化的決定，恢復(fù)利率管制的局面。

（二）良好的金融市場和運營機制是利率市場改革的保障

完善的金融市場是利率市場化的順利推進的基礎(chǔ)，利于分散利率市場化進程中釋放的風(fēng)險。金融交易工具的多樣化和充分的市場機制有利于投資者獲得更加充分的信息和對投資者進行必要的教育，避免市場化實現(xiàn)后帶來的混亂和無序。

利率市場化的改革最終目標(biāo)是通過價格信號、調(diào)節(jié)資金提高配置效率。在拉美國家，利率市場前金融機構(gòu)的運營機制還不健全，不能通過有效的市場化競爭達到提高資金配置效率的目地。

（三）有管理的利率市場化能減少金融風(fēng)險失控

利率市場化也需要有效監(jiān)管，放任自律容易導(dǎo)致失控。拉美3國與發(fā)達國家相比金融市場欠發(fā)達，金融體系有待完善，金融機構(gòu)的運營機制還不夠健全，因此，有效的金融監(jiān)管對于這些發(fā)展中國家而言更為重要。同時，由于缺乏有效的信息披露機制，存在道德風(fēng)險和委托問題。隨著利率管制的放開，由于利率的大幅波動，引起經(jīng)濟的動蕩，金融機構(gòu)的清償能力和金融體系平穩(wěn)經(jīng)受考驗。

五、對我國當(dāng)前推進利率市場化的啟示

（一）國際經(jīng)驗顯示，漸進式推進利率市場化成功幾率更大

歷史經(jīng)驗表明，穩(wěn)定的宏觀經(jīng)濟條件和充分有效的金融監(jiān)管能夠增加一國利率市場化改革成功的概率。從國際上看，美國、日本通過漸進式的改革措施，有步驟地放開利率管制，在盡量減少對經(jīng)濟帶來負面沖擊的前提下逐步推進利率市場化改革，最終取得成功。阿根廷、智利、烏拉圭等國利率市場化改革前，國內(nèi)的經(jīng)濟狀況不容樂觀，同時在監(jiān)管缺失、金融市場欠發(fā)達的情況下推動一步到位的激進型改革，最終導(dǎo)致失敗，政府不得不在受到重創(chuàng)的情況下恢復(fù)利率管制（見表2）。

（二）建立資金價格形成機制重于簡單放開利率的浮動

利率作為要素市場的重要組成部分，市場化改革的要旨不只是放開利率水平，而是形成反映資金市場供需關(guān)系的價格形成機制。而利率形成機制的建立至少涉及基準利率體系建設(shè)、貨幣和債券市場的完善、資金供求主體財務(wù)穩(wěn)健等領(lǐng)域的改革。如果沒有系統(tǒng)性的配套改革措施，即使放開利率浮動空間，形成的資金價格也無法正確反映宏觀經(jīng)濟運行中的真實的資金供需情況。

（三）順暢利率傳導(dǎo)機制是利率市場化的核心

利率市場化要求利率傳導(dǎo)機制實現(xiàn)市場化，從而發(fā)揮利率作為貨幣政策中介目標(biāo)的作用，發(fā)揮利率資金市場配置的基礎(chǔ)作用，縮短貨幣政策的時滯，更好地服務(wù)宏觀經(jīng)濟平穩(wěn)發(fā)展。利率傳導(dǎo)機制是利率市場化能否順利推進和否實現(xiàn)的重要環(huán)節(jié)之一。

央行要進一步完善公開市場操作框架，豐富操作方法，通過及時有效的公開市場操作調(diào)節(jié)市場資金充裕和緊張程度，使貨幣政策中介目標(biāo)能按預(yù)期落入目標(biāo)期間。同時，要積極培養(yǎng)各個產(chǎn)品利率市場的關(guān)聯(lián)鏈條，建立和完善從貨幣市場到信貸市場并最終影響實體經(jīng)濟的利率傳導(dǎo)機制。

（四）強化貨幣當(dāng)局的利率調(diào)控

國際經(jīng)驗表明，利率市場化并不意味貨幣當(dāng)局放棄對利率的管理和調(diào)控，對利率波動聽之任之。利率市場化后，國際通用的做法是貨幣當(dāng)局不再通過行政手段來管理利率，而是運用自己擁有的金融資源，以市場參與者的身份，通過市場交易來改變金融市場的供求狀況，并通過影響基準利率來調(diào)控整個市場利率水平。

（五）建立存款保險制度

存款保險制度可防止因金融外部性導(dǎo)致的銀行風(fēng)險溢出和擴散。從眾多國家的實踐表明，顯性的存款保險制度比隱形的政府擔(dān)保更能降低利率市場化的風(fēng)險。首先，在范圍上要建立全覆蓋的存款保險制度，對所有存款機構(gòu)實施強制性的存款保險。其次，在操作上要根據(jù)風(fēng)險差異實行差別化的存款保險費率。再次，在額度上要合理限定最高保險賠付上限。

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篇6

關(guān)鍵詞：利率市場化；風(fēng)險；融資

中圖分類號：F830 文獻標(biāo)志碼：A 文章編號：1673-291X（2014）04-0109-02

引言

改革開放三十多年來，中國經(jīng)濟保持平均9.8%的高速增長，2012年人均GDP為5 680美元[1]。當(dāng)經(jīng)濟發(fā)展到這個時期，貨幣市場既有大量資金剩余（供給），又有大量資金需求。根據(jù)西方經(jīng)濟學(xué)理論，供求雙方通過競爭形成動態(tài)的均衡價格及供求數(shù)量，若政府強制資金價格，市場就會以扭曲的方式表現(xiàn)出來。目前，中國資金市場的扭曲主要表現(xiàn)為猖獗的民間借貸或地下金融。事實上，大量小微企業(yè)、三農(nóng)及個人創(chuàng)業(yè)者中相當(dāng)部分只能從民間或地下金融高息貸款，于是無組織的民間借貸迅速發(fā)展。據(jù)西南財經(jīng)大學(xué)中國家庭金融調(diào)查與研究中心調(diào)查，中國民間借貸參與率高，有33.5%的家庭參與了民間借貸活動，借貸總額達8.6萬億元[2]。

對于這種民間借貸、地下金融及非法集資，固然要規(guī)范，但究其根源就是利率的管制壓制了市場，金融市場只能以扭曲的形式表現(xiàn)出來。非市場化的利率弱化了市場配置資源的基礎(chǔ)性作用，導(dǎo)致稀缺的資金資源錯配，使能夠按期還本付息的優(yōu)秀項目、企業(yè)、創(chuàng)業(yè)者的有效融資需求得不到滿足，降低了資金效率和經(jīng)濟效益。因此，利率市場化對于維護金融市場穩(wěn)定和金融業(yè)健康發(fā)展十分重要，它是中國市場經(jīng)濟發(fā)展到一定階段的體現(xiàn)和需要。

一、中國利率市場化進程中的問題分析

從1993年提出利率市場化改革的設(shè)想，到2013年7月，中國徹底放開貸款利率的管制，中國利率市場化進程已走了二十年?？傮w來說，中國的利率市場化改革主要由中國人民銀行逐步推進，采取“先外幣后本幣、先貸款后存款、先長期大額、后短期小額”的漸進式改革路徑[3]。主要經(jīng)過了銀行間同業(yè)拆借利率市場化，債券市場利率市場化，境內(nèi)外幣利率市場化，人民幣貸款利率市場化以及人民幣存款利率市場化等五個步驟。央行決定，自2013年7月20日起，放開金融機構(gòu)貸款利率管制。這標(biāo)志著目前中國利率市場化已經(jīng)完成了前四步，正在向第五步邁進。

利率市場化對儲蓄者、銀行及企業(yè)帶來了一定的影響，在實施過程中也不可避免地產(chǎn)生了一些問題，這些問題，有的是階段性的，在利率市場化進程中會伴隨每一步的完成而消失，有的則是長久性的，伴隨著整個利率市場化進程。因此利益各方應(yīng)注意防范可以規(guī)避的風(fēng)險，減少可以避免的損失。

（一）儲蓄者的資金風(fēng)險問題

儲蓄者和銀行之間存在信息不對稱現(xiàn)象，儲蓄者并不了解銀行的內(nèi)部財務(wù)狀況以及貸款流向，所以當(dāng)利率市場化后，儲蓄者可能選擇利率較高的銀行。而一些銀行為獲得利潤，可能會以較高的利率獲取存款，再把資金以高利率貸給一些風(fēng)險大的企業(yè)，這樣，儲蓄者的資金其實處在一個相對較高的風(fēng)險狀態(tài)中。這就需要儲蓄者警惕的同時，還需要國家金融監(jiān)管的跟進以及信用評級系統(tǒng)的建立，以保障資產(chǎn)利益雙方的合法權(quán)益。

（二）銀行的利率風(fēng)險、信用風(fēng)險問題

實行利率市場化后，利率隨市場行情不規(guī)則而頻繁波動，而且由于政策、制度等各方面的因素，中國銀行業(yè)客觀存在資產(chǎn)負債期限不匹配，這就為利率風(fēng)險的發(fā)生提供了可能性[4]。利率風(fēng)險主要來源于以下幾個方面：

1.定價期限風(fēng)險。這是一種階段性風(fēng)險，來源于銀行三大業(yè)務(wù)中重新定價期限所存在的差異，而這種差異使銀行的收益會隨利率的變動而變化。例如，銀行以短期存款作為長期固定利率貸款的融資來源，當(dāng)利率上升時，貸款的利息收入固定不變，但存款的利息支出會增加，從而使銀行的未來收益減少，經(jīng)濟價值降低。

2.基差風(fēng)險。這種風(fēng)險來源于存、貸利率調(diào)整幅度不一致?；铒L(fēng)險已在完全實現(xiàn)利率市場化的外幣市場有所顯現(xiàn)。由于大額外幣存款利率由銀行自行定價，銀行為爭奪市場份額，使得存款利率上升幅度遠高于貸款利率上升幅度。隨著利率市場化的逐步推進，基差風(fēng)險也逐步顯現(xiàn)。

3.選擇權(quán)風(fēng)險。來源于銀行存、貸款合同中的各種選擇性規(guī)定。即在客戶提前歸還貸款本息和提前支取存款的潛在選擇中產(chǎn)生的利率風(fēng)險。中國自1996年以來多次下調(diào)利率，許多企業(yè)都“借新還舊”，提前償還未到期貸款轉(zhuǎn)借低利率的貸款，從而減少銀行收益。

除此之外，銀行為覆蓋吸收存款的成本，就會設(shè)法把貸款轉(zhuǎn)向更高收益的領(lǐng)域，而高收益的領(lǐng)域大都存在高風(fēng)險，這就有可能導(dǎo)致更多的銀行信貸資金脫離實體經(jīng)濟，轉(zhuǎn)向高風(fēng)險的虛擬經(jīng)濟，助長一些領(lǐng)域的泡沫，所以利率市場化不僅會增加銀行的市場風(fēng)險，還會增加銀行的信用風(fēng)險[5]。比如英國在1971年廢除了《利率協(xié)定》以后，各商業(yè)銀行為了追求利潤，把資本大量投資在房地產(chǎn)企業(yè)，到1973年，由于嚴重的通脹導(dǎo)致房地產(chǎn)行業(yè)的崩潰，銀行貸款無法收回，產(chǎn)生二次銀行危機。中國商業(yè)銀行應(yīng)該在此方面引以為戒。

（三）中小企業(yè)的融資問題

利率市場化無疑會使得融資渠道變多。利率市場化將會帶動金融市場的發(fā)展和完善，使得一些儲蓄者將不再看重收益低、風(fēng)險低的儲蓄利率，轉(zhuǎn)向具有高價值、高風(fēng)險的金融產(chǎn)品，從而企業(yè)的融資渠道會從原來較為單一的銀行貸款轉(zhuǎn)向資本和金融市場，因此，多數(shù)學(xué)者都認為利率市場化一定能夠解決中小企業(yè)的融資難問題，筆者認為這一點值得商榷。一方面，利率市場化的最終目的是優(yōu)化資源配置，提高資金資源的利用率，把資金分配給優(yōu)等企業(yè)，使那些信用等級高、經(jīng)營情況好、有能力按期支付本息的企業(yè)能夠及時獲得資金這一寶貴資源，從而試圖創(chuàng)造最大的社會財富。而中小企業(yè)一般投資規(guī)模小、信用程度低、經(jīng)營狀況差、不能按期償還本息，從這一點看，資金不會在長期被分配到中小企業(yè)那里。另一方面，雖然在中小企業(yè)融資上，國家政策給予了一定的指導(dǎo)和扶持，但是由于中國多數(shù)中小企業(yè)在資金使用方面的風(fēng)險約束機制尚不健全，存在制度方面的因素，因此要從真正意義上解決融資難問題，還需要中小企業(yè)從制度上構(gòu)建高效的企業(yè)治理結(jié)構(gòu)，探索解決不良貸款的有效途徑。

二、應(yīng)對利率市場化進程中問題的建議和對策

利率市場化改革本質(zhì)上是一種利益關(guān)系的調(diào)整。事實上，一方面，在外部經(jīng)濟環(huán)境變化不大的情況下，利率市場化能推進到何種程度取決于利益各方的博弈。另一方面，若完全實現(xiàn)利率市場化，針對上述預(yù)期問題，利益各方還應(yīng)進一步完善其博弈。

（一）商業(yè)銀行應(yīng)對利率市場化的主要措施

1.建立差異化定價機制。在中國目前實行存款利率單邊浮動的情況下，各商業(yè)銀行大都習(xí)慣于執(zhí)行人民銀行基準利率，商業(yè)銀行的利率定價缺乏科學(xué)性和靈活性，因此商業(yè)銀行在存貸利率的確定上可以根據(jù)地區(qū)經(jīng)濟差異、支行收支差異、同業(yè)競爭差異，并按照有關(guān)規(guī)定，制定適合本行的基準利率，授權(quán)支行不同的浮動幅度，支行應(yīng)該在此范圍內(nèi)，根據(jù)自己的目標(biāo)利潤來確定利率水平。

2.強化利率變動的監(jiān)測。利率市場化后，準確把握市場利率水平對銀行的穩(wěn)健經(jīng)營至關(guān)重要?？梢酝ㄟ^建立利率量化模型加強對利率變動的監(jiān)測，完善對利率風(fēng)險的管理，以達到防范、分散、規(guī)避及補償利率風(fēng)險的目的。

（二）政府應(yīng)該及時建立存款保險制度

建立存款保險制度，就是通過向商業(yè)銀行收取保費，建立存款保險基金，承諾在銀行破產(chǎn)時，由存款保險機構(gòu)按照規(guī)定對存款人進行賠付[6]。按照美國聯(lián)邦存款保險公司（簡稱FDIC）的經(jīng)驗，存款保險機構(gòu)要評估、管理銀行體系的變化對保險基金充足性及波動性造成的影響，并對不同種類的存款，進行差異化保險，這種制度能夠提高金融機構(gòu)的安全性和合理性，有效地降低存款人的資金風(fēng)險。在美國次貸引發(fā)的金融危機中，F(xiàn)DIC已幫助接管了華盛頓互惠銀行在內(nèi)的多家銀行。

（三）中央銀行應(yīng)該建立信用評級系統(tǒng)

央行應(yīng)該通過大型銀行的窗口指導(dǎo)來引導(dǎo)市場利率，最大限度地避免利率過度波動。此外，一些相關(guān)的信用評級部門應(yīng)該對所有商業(yè)銀行和企業(yè)進行信用分類和評級，一方面幫助存款人判斷銀行的風(fēng)險，使得存款人能選擇與自己風(fēng)險承受能力一致的銀行來存款。另一方面，也使銀行根據(jù)企業(yè)的信用等級來決定是否借款以及借款多少，這樣既能有效減少企業(yè)不良貸款，又有利于企業(yè)融資。

總結(jié)

中國漸進式改革的正確性已經(jīng)在其推進過程中得到了證明，相信在不遠的將來也將運用這一邏輯在利率市場化方面取得成功。值得一提的是，雖然中國目前完全放開了貸款利率，但存款利率市場化的成功還需費些時日?？傊适袌龌母锏睦^續(xù)深化需要循序、謹慎地推進。在利率市場化后的金融運行還需要利益各方的共同努力。

參考文獻：

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篇7

公共服務(wù)市場化的內(nèi)涵

所謂公共服務(wù)市場化，是指“政府籌集各種資源，通過民主的政治程序設(shè)定社會需要的優(yōu)先目標(biāo)；與此同時，又利用私營部門之所長,組織商品和勞務(wù)的生產(chǎn)”。具體而言，指政府通過政治過程作出決策，確定公共服務(wù)的數(shù)量和質(zhì)量標(biāo)準，然后以市場機制為杠桿，通過多種方式調(diào)動私營部門、非營利部門等組織的參與，在競爭中完成公共服務(wù)的供給。目的是在政府部門不放棄公共政策制定責(zé)任的前提下，通過引入市場機制，挖掘社會一切可以利用的資源來提高政府提供公共服務(wù)的能力。從本質(zhì)上來說，公共服務(wù)市場化反映了公共服務(wù)供給領(lǐng)域政府職能的退縮和市場價值的回歸。轉(zhuǎn)貼于（）它只是手段而并非目的，是為了解決官僚腐敗及政府壟斷下的公共服務(wù)供給低效率等問題而引入市場的競爭機制，來提高供給效率及行政效率。

西方各國公共服務(wù)市場化的實踐

（一）私有化

把原有屬于國有的公司或公用事業(yè)通過產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)移、拍賣、贈送、發(fā)行股票等形式轉(zhuǎn)給私營企業(yè)所有或經(jīng)營。英國是西方國家中實行私有化改革起步最早最突出的國家。在撒切爾首相上臺后，開始了大刀闊斧的私有化改革。1998年撒切爾政府表示私有化無，把電力、供水、天然氣等國有企業(yè)實行了私有化改革。20世紀90年代梅杰執(zhí)政以后，又把私有化領(lǐng)域繼續(xù)擴大，郵政、鐵路、運輸?shù)炔块T的私有化成為舉世矚目的焦點。可以說，英國的國有企業(yè)私有化改革取得了立竿見影的效果，這種示范性效應(yīng)為各國私有化改革樹立了典范。受英國的影響，西方國家隨即掀起了一股聲勢浩大的私有化改革浪潮。

（二）合同出租

合同出租亦稱合同承包、競爭招標(biāo)，是西方各國公共服務(wù)市場化改革中最重要的形式，其主要內(nèi)容是政府將原先壟斷的公共產(chǎn)品的生產(chǎn)權(quán)與提供權(quán)向私營公司、非營利組織等機構(gòu)進行轉(zhuǎn)讓。政府確定某種公共服務(wù)的數(shù)量和質(zhì)量標(biāo)準，然后對外向私營部門、非營利部門招標(biāo)承包，中標(biāo)的承包商與政府簽訂供給合同，承包商在合同許可的范圍內(nèi)自由配置資源并按合同提供公共服務(wù)。政府在此過程中的主要責(zé)任就是確定公共服務(wù)的數(shù)量和質(zhì)量標(biāo)準，監(jiān)督承包合同的執(zhí)行。在合同訂立之前，公共服務(wù)的確定是一個政治過程，政治機制起主導(dǎo)作用。合同訂立之后，公共服務(wù)的提供就進入了經(jīng)濟過程，市場機制在其中起主導(dǎo)作用。承包公共服務(wù)生產(chǎn)的組織在合同許可的范圍內(nèi)自由配置資源，擺脫了原先傳統(tǒng)公共服務(wù)供給模式下的各種限制。政府對承包商的合同管理代替了原先對行政組織的等級控制。

（三）公私合作

即建立政府部門與私營部門的合作伙伴關(guān)系，是一種特殊形式的合同出租，與合同出租不同的是，政府不需要出資購買私營部門提供的服務(wù)，而是以政府特許或其他形式吸引中標(biāo)的私營部門參與基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)或提供某項公共服務(wù)并允許承包商有投資收益權(quán)。公私合作可以發(fā)揮公私兩種部門在管理、技術(shù)轉(zhuǎn)貼于（）、資金等方面的優(yōu)勢，在各自目標(biāo)中尋求共識，彼此合作，從而更好地滿足社會對公共服務(wù)的需求，達到既能借社會資源提高公共服務(wù)生產(chǎn)能力，又憑借價格機制顯示真實需求。

（四）用者付費制

通過付費，把價格機制引入公共服務(wù)中來，按“誰受益，誰付費”的原則，消費者在使用政府提供的服務(wù)時必須向政府支付賴以收回成本的費用。與合同出租模式下政府出資購買由第三方提供的公共服務(wù)所不同的是，在用者付費模式下，服務(wù)的生產(chǎn)者一般是政府，享受服務(wù)的消費者直接向政府購買服務(wù)。英、美等西方國家在公用事業(yè)、垃圾收集、廢水和污水處理、娛樂設(shè)施、公園、保健服務(wù)、特殊事項上的警察服務(wù)、樓房檢查、住宅區(qū)服務(wù)等領(lǐng)域，廣泛推行用者付費制。

（五）補貼制度

為了鼓勵可收費物品和個人物品的消費，政府實施補貼制度。它有兩種不同的方式。一種是補助，是政府給予生產(chǎn)者的補貼。補助降低了特定物品對符合資格要求的消費者的價格，他們可以向市場上那些接受補貼的生產(chǎn)者購買更多物品。在補助安排下，生產(chǎn)者是營利的或者是非營利的組織，政府和消費者是共同的安排者，政府選擇特定的生產(chǎn)者提供補助，消費者選擇特定的生產(chǎn)者購買物品，政府和消費者都向生產(chǎn)者支付費用政府對相關(guān)行業(yè)的補助，是因為這些行業(yè)的服務(wù)能使公眾普遍受益，適當(dāng)?shù)难a助能減輕這些行業(yè)的運營成本，從而在某種程度上提高了公眾對這些物品的購買能力。另一種是憑單，就是政府部門給予有資格消費某種服務(wù)的個體發(fā)放優(yōu)惠券，有資格接受憑單的個體在政府指定的公共服務(wù)供給組織中“消費”其手中的憑單，然后政府用現(xiàn)金兌換各組織接收的憑單。實行憑單制的公共服務(wù)供給與消費模式是公共服務(wù)生產(chǎn)組織為爭取消費者手中持有的資源而競爭，這種競爭是在市場過程中進行的政府對消費者個體做出反應(yīng)，公共服務(wù)生產(chǎn)組織同樣對消費者個體做出反應(yīng)，消費者個體的選擇引發(fā)了公共服務(wù)生產(chǎn)者之間的競爭，而這部分代替了政府對這些組織的監(jiān)督，這正是市場化制度安排代替政治化制度安排的優(yōu)勢所在。

西方公共服務(wù)市場化改革的成效

有利于資源的優(yōu)化配置。公共服務(wù)的市場化改變了政府對公共服務(wù)“大包大攬”的局面，可從容配置行政資源，有利于政府緩解財政壓力。政府直接從社會提取資源的能力是有限的，而市場調(diào)動資源的能力相對比較強，公共服務(wù)市場化擴大了政府供給公共服務(wù)的資源及技術(shù)力量，降低了成本，提高了效率。這樣一來政府既施展了“掌舵”作用，又充分利用了市場的資源配置優(yōu)勢。

有利于改進行政管理和精簡政府機構(gòu)。公共服務(wù)市場化使具體的“劃槳”交給市場，政府在于“掌舵”，有效調(diào)整和優(yōu)化了政府職能,微觀的工作交給市場去做。如英國的“執(zhí)行局”，美國的“法定機構(gòu)”，政府可以撤銷從事這些業(yè)務(wù)的常設(shè)機構(gòu)，精簡了政府機構(gòu)規(guī)模，同時也提高了行政效率。sp;

有利于擴大民主參與。公共服務(wù)的市場化能夠充分考慮消費者的需求，以公眾的需求為中心，公眾通過直接參與或者是通過協(xié)商、公決等形式影響公共決策，這樣不僅能推進民主化，而且能形成政府與民眾的良性互動。公共服務(wù)市場化后權(quán)力的適當(dāng)下放，不僅減輕了政府的沉重負擔(dān)，也有利于社會自治進程的發(fā)展以及“有限政府”和“責(zé)任政府”的建立，促進政府和社會發(fā)展。

西方公共服務(wù)市場化的啟示

（一）市場化的制度設(shè)計

市場化方案的實施要求在宏觀上應(yīng)把公共服務(wù)市場化作為政府行政改革的有機組成部分，做好市場化的制度設(shè)計?！吧鐣髁x市場經(jīng)濟條件下，單一的政府供給模式已不能滿足由所有制形式多元化所產(chǎn)生的消費主體多元化和需求多元化的要求，這就必須實行公共服務(wù)市場化?！币虼?，要根據(jù)公共物品的性質(zhì)，做好市場化的制度設(shè)計，對于純粹的公共服務(wù)，如國防、外交、政策、環(huán)境等直接由政府提供和生產(chǎn)，而對于混合的公共物品，如市政設(shè)施、后勤服務(wù)、供應(yīng)系統(tǒng)等則可交由民營部門、非政府部門來承擔(dān)，同時探索多元市場化的形式，如市政服務(wù)領(lǐng)域采用合同出租，道路、橋梁建設(shè)實行公私合作方式，部分國企實行民營化，水、電、燃氣供應(yīng)系統(tǒng)實施使用者付費制度等，從而有效改善公共服務(wù)。

（二）有限的市場化

市場化方案中政府在部分公共服務(wù)領(lǐng)域的退出，決不意味著政府可以脫離公共服務(wù)供給。在公共服務(wù)市場化過程中，“政府轉(zhuǎn)交的是服務(wù)項目的提供，而不是服務(wù)責(zé)任的移交”。市場化方案只適用于純公共物品與私人物品之間的混合公共物品的提供上，因此，公共服務(wù)市場化不是全盤私有化而是有限的市場化。對于關(guān)系國計民生的純公共物品，如國家安全、環(huán)境保護等都只能由政府來提供。如果所有的公共物品都可以市場化的話，那么公共服務(wù)的公共性就無從談起了。

（三）協(xié)調(diào)各方利益體

市場化改革應(yīng)該是一個漸進的過程，協(xié)調(diào)各方面利益是改革成功的關(guān)鍵。西方國家的實踐證明，推行公共服務(wù)的市場化能夠較好地體現(xiàn)公平與效率的統(tǒng)一，我國公共服務(wù)的市場化雖己初露端倪，但遠遠不能滿足社會發(fā)展的需要，與發(fā)達國家也有相當(dāng)一段距離。即便如此這一過程仍然應(yīng)該是一個漸進的過程。因為，政府管理從根本上說應(yīng)該是“法治”而不是“人治”。制定和實施有效的法規(guī)，不僅可以對市場運行的過程和結(jié)果施加影響，以達到利于公眾的目的，而且可以防止壟斷權(quán)力的濫用，促使市場運行更加有效率。在這一漸進的過程中，協(xié)調(diào)各方面利益是改革成功的關(guān)鍵。

（四）促進政府的職能轉(zhuǎn)變

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  一、改革背景與目標(biāo)

1997～2000年四年間，農(nóng)民收入增速持續(xù)下降，農(nóng)民生產(chǎn)投資和生活消費都受到了明顯的影響，整個農(nóng)村經(jīng)濟似乎已經(jīng)不再像早年那樣充滿活力和生機。同時，城鄉(xiāng)居民收入差距也在顯著擴大。2000年，二者差距為1∶2.79。如果考慮到官方公布的農(nóng)民收入數(shù)據(jù)至少有20％的水分（事實上絕大多數(shù)的基層干部都認為水分遠不止于此），而城市居民還享有農(nóng)民無法享受到的多種福利，如福利住房、公費醫(yī)療、單位發(fā)放的實物收入等，那么，差距將會更大。世界銀行（1998）在一份報告中認為這部分福利應(yīng)達到城市居民可支配收入的3／4左右。如果按照世界銀行的估計進行調(diào)整，真實的差距有可能達到5∶1。這一差距，按照國際標(biāo)準衡量是巨大的和少見的。在同一報告中世界銀行還指出：“36個國家的數(shù)據(jù)表明，城鄉(xiāng)之間收入比率超過2的極為罕見；在絕大多數(shù)國家，農(nóng)村收入為城市收入的2／3或更多一些?！蔽覈那闆r已經(jīng)遠遠超過這一標(biāo)準。

這樣的一種態(tài)勢，影響已經(jīng)遠遠超出了農(nóng)業(yè)和農(nóng)村，對整個國民經(jīng)濟發(fā)展和社會進步都非常不利。因而農(nóng)村改革和政策的目標(biāo)自然而然地就鎖定在增加農(nóng)民收入上，并且要真正建立起一種具有良好特征和效能的農(nóng)業(yè)發(fā)展新模式，全面提高農(nóng)業(yè)和農(nóng)村經(jīng)濟素質(zhì)、效益和競爭力。當(dāng)然，把增加農(nóng)民收入確定為核心政策目標(biāo)并非2001年的轉(zhuǎn)向，按照會議文告或政策文本理解，過去的幾年都是如此。但問題是情況每年都不見好轉(zhuǎn)，無疑會影響人們對政府解決問題的態(tài)度和能力的信任，這等于在給政府持續(xù)增加壓力，并在強化著改革的動力，促使甚至迫使政府去解決過去改革中遺留下來的制約農(nóng)民增收的深層體制問題。  所以，  到了2001年，一些過去改革中遇到的堡壘開始被攻克，某些體制上的膠著狀態(tài)也開始被打破，比如糧食流通體制、戶籍制度等方面的改革都說明這一點。這體現(xiàn)了經(jīng)濟社會發(fā)展過程中的一種“自動強制實施機制”（劉易斯，1965）。

  二、改革的市場化取向

由于中國農(nóng)村問題的根源性原因在于外部的不利經(jīng)濟環(huán)境，所以宏觀層面上改革顯得尤為重要。但是，宏觀政策的調(diào)整牽涉到復(fù)雜的因素和利益關(guān)系，決策者面臨著巨大的約束，甚至對成本——收益的計算，就需要花費很長的時間，以至在2001年，宏觀政策層面上的變化還只是意向性的，尚處于具體方案探討和形成階段。這一年所發(fā)生的旨在促進農(nóng)民增收的體制和政策的變化主要集中在農(nóng)村經(jīng)濟內(nèi)部，而檢視其主要內(nèi)容，可以發(fā)現(xiàn)農(nóng)村經(jīng)濟體制改革的市場化取向顯著加強，在多方面取得了重大突破，改變了以往“漸而不進”甚至發(fā)生一定程度和范圍內(nèi)倒退的局面。2001年是中國農(nóng)村經(jīng)濟體制市場化改革道路上具有重要意義的一年。

  （一）產(chǎn)品市場：攻克市場經(jīng)濟中的計劃“孤島”

1.糧改：放開銷區(qū)。1998年，在糧價持續(xù)低迷，國內(nèi)糧食企業(yè)虧損嚴重，收購資金被大量挪用的情況下，我國實行了以“三項政策，一項改革”為主要內(nèi)容的新一輪糧改，這個方案有很強的針對性和自身邏輯性，對保護農(nóng)民的利益起到了積極的作用。但是，運行中也遇到了一些難題，遠遠超過了設(shè)計政策時的預(yù)想。面對糧改中出現(xiàn)的問題，我國政府就一直在調(diào)整完善原來的糧改方案。到了2001年，原來的制度微調(diào)終于引發(fā)實質(zhì)性的改革，其基本內(nèi)容就是在銷區(qū)放開取消農(nóng)民的糧食定購任務(wù)、放開市場、放開糧價、放開經(jīng)營。當(dāng)年年初國務(wù)院決定浙江率先進行糧食流通體制的市場化改革，到了7  月國務(wù)院公布了《關(guān)于進一步深化糧食流通體制改革的意見》，確定了“放開銷區(qū)，保護產(chǎn)區(qū)，省長負責(zé)，加強調(diào)控”的糧改思路，將所放開的銷區(qū)范圍進一步拓展到包括浙江、上海、福建、廣東、海南、江蘇、北京、天津等在內(nèi)的8個省區(qū)?！兑庖姟愤€明確了深化改革的總體目標(biāo)是：“在國家宏觀調(diào)控下，充分發(fā)揮市場機制對糧食購銷和價格形成的作用，完善糧食價格形成機制，穩(wěn)定糧食生產(chǎn)能力，建立完善的國家糧食儲備體系和糧食市場體系，逐步建立適應(yīng)社會主義市場經(jīng)濟發(fā)展要求和我國國情的糧食流通體制?！边@一情況說明，經(jīng)過幾年的曲折徘徊，我國的糧食流通體制改革重新回到了市場化改革的軌道——這是2001年農(nóng)村經(jīng)濟中最引人注目的變化。

考察糧改歷程，可以發(fā)現(xiàn)，如何平衡市場調(diào)節(jié)和政府控制的關(guān)系，始終是一個沒有得到很好解決的問題。我國政府對非谷物食品諸如水果、蔬菜、肉類、水產(chǎn)品等的干預(yù)相對較少，并且形成了較為繁榮的競爭性市場，但糧改卻一波三折，進展緩慢。我國有強大的政治管制能力，也有依靠行政手段動用和管制糧食資源的傳統(tǒng)和豐富經(jīng)驗，而按照市場經(jīng)濟原則進行調(diào)控和管理的經(jīng)驗和能力卻顯得不足，所以當(dāng)市場化改革遇到較為急切的情形時，往往傾向于回過頭來使用過去的手段，從而使得帶有計劃經(jīng)濟色彩的政府控制卻時隱時顯，揮之不去，導(dǎo)致糧食流通體制市場化改革的成果與人們的預(yù)期相差較遠。所以，2001年放開銷區(qū)的改革，盡管仍是過渡性的方案，但它的明顯的市場化取向卻是來之不易的。

2.棉改：一放二分三加強。與糧食流通相比，棉花流通中壟斷色彩更濃，存在著更多的弊端。鑒于此，2001年7  月國務(wù)院頒布了《關(guān)于進一步深化棉花流通體制改革的意見》，提出要打破經(jīng)營壟斷，鼓勵公平競爭，規(guī)范市場秩序，提高調(diào)控效率，建立適應(yīng)社會主義市場經(jīng)濟要求的棉花企業(yè)經(jīng)營機制和管理體制。這個決策標(biāo)志著中國棉花收購市場已完全開放，政府對農(nóng)民進行硬性收購的作法正在逐漸取消。

  （二）要素市場：觸動計劃經(jīng)濟的殘余——戶籍制度

隨著經(jīng)濟發(fā)展和市場化改革的推進，橫亙在城鄉(xiāng)之間40余年的戶籍制度藩籬終于開始松動，并在一定范圍內(nèi)被拆除。2001年年初公安部提請國務(wù)院批轉(zhuǎn)了《關(guān)于推進小城鎮(zhèn)戶籍管理制度改革的意見》，對辦理小城鎮(zhèn)常住戶口的人員，不再實行計劃指標(biāo)管理。2001年10月1日起，全國開始以兩萬多個小城鎮(zhèn)為重點推行戶籍制度改革，在小城鎮(zhèn)擁有固定住所和合法收入的外來人口均可辦理小城鎮(zhèn)戶口。2001年是中國戶籍制度改革取得明顯突破的一年，不僅全國范圍內(nèi)推行了小城鎮(zhèn)戶籍制度改革，而且一些大中城市也開始了放松對農(nóng)民轉(zhuǎn)換為市民的控制條件。這些變化說明，廢除原有的戶籍制度是大勢所趨，存在了40多年的戶籍制度已經(jīng)走向了瓦解之路。改革戶籍制度，打破城鄉(xiāng)界限，逐步消除政策制定中的城市中心主義傾向，促進城鄉(xiāng)勞動力在同等條件下合理有序地競爭，是市場經(jīng)濟發(fā)展和社會進步的必然要求，它將有助于形成城鄉(xiāng)互通的要素市場，推動城鄉(xiāng)之間的經(jīng)濟融合，并帶來社會結(jié)構(gòu)、文化等方面的深刻變化。

  （三）農(nóng)村市場經(jīng)濟體系建設(shè)：更多方面的進步

1.農(nóng)村市場信息體系建設(shè)得到加強。我國農(nóng)村經(jīng)濟信息、傳播的覆蓋面狹窄，直接為農(nóng)民服務(wù)的市場供求、科技等方面的信息遠遠不能滿足需要。這些年的實踐說明，由于信息滯后和不準，極易一哄而上、一哄而下，造成市場均衡的脆弱性和市場進入的盲目性，農(nóng)產(chǎn)品的價值無法實現(xiàn)，嚴重影響了農(nóng)民收入的穩(wěn)定增加。針對這種情況，2001年農(nóng)業(yè)部在全國啟動了“信息服務(wù)行動計劃”，這必將會促進農(nóng)村市場信息體系建設(shè)，為農(nóng)民提供及時準確的信息服務(wù)。

2.農(nóng)業(yè)質(zhì)量標(biāo)準化和食品安全引起高度重視。大量存在的農(nóng)產(chǎn)品質(zhì)量問題，已經(jīng)對我國農(nóng)村市場經(jīng)濟的健康發(fā)展構(gòu)成了嚴重障礙，既影響了農(nóng)民的收益，危害了消費者的利益，也直接損害了我國農(nóng)產(chǎn)品在國際市場上的聲譽，削弱了我國農(nóng)業(yè)的國際競爭力。2001年農(nóng)業(yè)部組織制定了《關(guān)于加強農(nóng)產(chǎn)品質(zhì)量安全管理工作的意見》，并聯(lián)合有關(guān)部門啟動了“食品安全行動計劃”，要求以提高農(nóng)產(chǎn)品的競爭力為目標(biāo)，全面提高農(nóng)產(chǎn)品質(zhì)量安全水平，健全農(nóng)產(chǎn)品質(zhì)量安全保障體系，努力實現(xiàn)農(nóng)產(chǎn)品的無公害生產(chǎn)和消費。這說明隨著農(nóng)村市場化改革的深入，特別是加入WTO后面對國際市場的競爭，  我國已經(jīng)開始加強農(nóng)產(chǎn)品質(zhì)量安全管理，正在實現(xiàn)從Food  Security（食物安全）到Food  Safety（食物衛(wèi)生安全）的轉(zhuǎn)向。

  三、績效和可能性

按照新制度經(jīng)濟學(xué)的基本理論，制度是內(nèi)生的，并且是決定經(jīng)濟績效（Performance）的首要因素。最近幾年，農(nóng)民增收形勢嚴峻，  要改變這種局面首先需要進行制度創(chuàng)新，也即農(nóng)民增收重在制度創(chuàng)新。按照本人的理解，制度本身不能增加資源稟賦，但可以改變生產(chǎn)要素配置的環(huán)境和相對價格，從而影響經(jīng)濟發(fā)展的方向、速度和效率。

2001年我國在農(nóng)村經(jīng)濟市場化改革進程中采取了多項重大舉措，盡管新的制度或做法本身還需要完善，對制度績效的判斷也還需要進一步的觀察，但是，我們已經(jīng)可以感受到市場化改革帶來的某些變化和成果，并且由此強化對中國農(nóng)村未來發(fā)展的信心。其中，令人感受最深的是，放開銷區(qū)的糧改方案已經(jīng)取得了明顯的效果，初步實現(xiàn)了糧改的目標(biāo)。特別是在最早進行糧食購銷市場化改革的浙江省，農(nóng)業(yè)資源配置和糧食經(jīng)濟的運行發(fā)生了一系列可喜的變化，出現(xiàn)了“農(nóng)業(yè)增效，農(nóng)民增收”局面。浙江的變化主要發(fā)生在以下幾個方面：

（1）從“定購”到“訂單”，確立了新型的糧食產(chǎn)銷關(guān)系。  全省糧食購銷、加工企業(yè)和99  萬戶農(nóng)民簽訂了糧食訂單，訂單數(shù)量高達6.4億公斤，相當(dāng)于2000年全省糧食訂購任務(wù)的55.7％。省內(nèi)不少地方對優(yōu)質(zhì)品種糧食實行優(yōu)質(zhì)優(yōu)價，因而調(diào)動了農(nóng)民種植“高效糧食”的積極性。

（2）從單一主體到多元主體，糧食市場體系建設(shè)全面啟動。  杭州、寧波、溫州等大中城市口糧批發(fā)市場，金華、衢州、嘉興等飼料糧批發(fā)市場，沿海港口糧食進出口中轉(zhuǎn)市場，三個層次分明的糧食市場體系已經(jīng)形成。同時，糧食市場主體日漸多元化，省內(nèi)各級糧食批發(fā)市場從事糧食經(jīng)營的非國有企業(yè)已占到80％以上。

（3）從自求平衡到優(yōu)勢互補，促進了農(nóng)業(yè)區(qū)域結(jié)構(gòu)的優(yōu)化。  全省進一步調(diào)減了糧食播種面積（早稻種植面積調(diào)減了34％），擴大蔬菜、瓜果、花卉苗木等經(jīng)濟作物和出口農(nóng)產(chǎn)品生產(chǎn)。隨著浙江糧食市場的全面放開，國內(nèi)一些糧食主產(chǎn)省紛至沓來，省際間糧食購銷合作得到迅速發(fā)展。浙江已與黑龍江、湖北、江西等產(chǎn)糧大省簽約，成為糧食購銷“合作伙伴”。省際間的糧食購銷合作已從傳統(tǒng)的糧食買賣向建立基地、組建股份制公司、創(chuàng)辦市場等多種合作方式轉(zhuǎn)變。

浙江的糧食購銷市場化改革，有效地促進了農(nóng)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整，全省涌現(xiàn)出了300多個萬畝以上，總面積700多萬畝的效益農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)帶，提高了農(nóng)業(yè)的效益和農(nóng)民收入。2001年前三季度在全國農(nóng)副產(chǎn)品出口負增長的形勢下，浙江農(nóng)副產(chǎn)品出口同比增長了14％，農(nóng)民來自農(nóng)業(yè)的收入增長了10.1％。浙江糧改的成功，充分說明了市場機制在資源配置中的有效性，說明了一個基本的事實，即市場化改革是農(nóng)民增收的主要動因。

  四、進一步的思考與建議

關(guān)于農(nóng)村經(jīng)濟體制市場化改革，迄今已經(jīng)有許多說法和共識，積累了許多經(jīng)驗和教訓(xùn)。今后市場改革還需要對以下工作予以高度重視，并盡快取得實際效果。

1.加快土地市場化流轉(zhuǎn)。在尊重農(nóng)民意愿的基礎(chǔ)上，加快土地流轉(zhuǎn)制度改革，促進土地的流動，實現(xiàn)土地資源的優(yōu)化配置。市場配置資源的有效性就在于它能夠使稀缺資源得到最充分的利用，我國農(nóng)業(yè)市場化改革顯然不能把最稀缺的土地資源排斥在市場之外。我國的農(nóng)地制度首先要強調(diào)“穩(wěn)”，但也要“活”，不能因為強調(diào)穩(wěn)定而扼殺了流動。最近一些人士過分強調(diào)“穩(wěn)定”，是一種僵化的觀念。在產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)已經(jīng)發(fā)生巨大變化和收入來源日趨多元化的今天，土地的社會保障功能已經(jīng)大為削弱，相當(dāng)多的農(nóng)民對土地的依賴性并沒有許多官員和學(xué)者想象的那樣強烈，有些地方農(nóng)民種地虧本，出包土地還得“倒貼皮”，也足見土地保障功能的淪落。所以，今后的農(nóng)地制度改革應(yīng)當(dāng)賦予農(nóng)民以更大的土地處置權(quán)利，以期促進土地的流轉(zhuǎn)和規(guī)模經(jīng)營，形成現(xiàn)代農(nóng)場，發(fā)展現(xiàn)代農(nóng)業(yè)，提高土地開發(fā)利用的效率，同時為農(nóng)民的就業(yè)轉(zhuǎn)換和產(chǎn)業(yè)擴張?zhí)峁┵Y本。在土地的利用上，家庭經(jīng)營具有恒久的活力，因為它適應(yīng)農(nóng)業(yè)的產(chǎn)業(yè)特點，而與農(nóng)業(yè)生產(chǎn)力水平?jīng)]有太大關(guān)系（即可以適應(yīng)不同層次上的生產(chǎn)力水平）。但是，家庭經(jīng)營不一定非得建立在平均主義的承包制基礎(chǔ)之上。

2.加快實現(xiàn)全國范圍內(nèi)的糧食購銷市場化。放開銷區(qū)的糧改方案是一個過渡方案，糧改涉及到了復(fù)雜的利益關(guān)系和約束條件，需要有一個過渡時期。但是，這個過渡時期不應(yīng)該太長，而是要加快實現(xiàn)全國范圍的糧食購銷市場化。

從理論上講，一項改革成功與否，固然和原有體制的性質(zhì)以及改革所設(shè)定的目標(biāo)模式有關(guān)，但更重要的是過渡過程本身，即尋找成本較低、以至成本最低的改革路徑，是改革成功的關(guān)鍵所在（盛洪，1991）。浙江的改革可以說是一種比較典型的帕累托改進，即使是國有糧食企業(yè)在改革中也沒有明顯受損，因為在放開之前，浙江糧食的集市貿(mào)易仍然是活躍的，其國有糧店和大多數(shù)國有糧食加工企業(yè)，經(jīng)過改制（拍賣、租賃），幾乎清一色由個人或合伙經(jīng)營。這就是說，在正式放開之前，競爭性的市場已經(jīng)在事實上存在?，F(xiàn)在等于承認了多主體存在的合法化。

2001年的糧改之所以只放開了銷區(qū)而不是全部放開，一個重要的原因同樣是要降低改革成本，避免不確定性和可能的混亂。糧改的下一步必然是要把局部改革成功做法推向全國，當(dāng)然，在這個過程中，要有配套的政策措施，以防止政策偏差和化解政策風(fēng)險。

3.加快政府職能轉(zhuǎn)變，減少控制，增加服務(wù)。加入WTO后，  面對國際市場的競爭，我國需要按比較優(yōu)勢的原則調(diào)整農(nóng)業(yè)結(jié)構(gòu)和發(fā)展方向，不斷提高農(nóng)業(yè)的國際競爭力。然而，必須明確的是，比較優(yōu)勢的發(fā)揮要求有一個高效協(xié)調(diào)的農(nóng)業(yè)管理體制。

如果說像放開銷區(qū)之類的改革是立足本土的內(nèi)源式的主動改革，那么政府管理體制改革就是“沖擊——反應(yīng)”式的被動改革（依靠政府自身有意識地主動改革是一個緩慢的過程）?？梢哉f，WTO  給我國農(nóng)業(yè)和農(nóng)村經(jīng)濟帶來多方面的沖擊，其中最大的沖擊也許就是對政府管理體制的沖擊，而這個沖擊實質(zhì)上是我國加入WTO最大的好處。

政府管理體制改革的基本原則應(yīng)當(dāng)是“減少控制，增加服務(wù)”。減少控制，就是要求政府部門遵循市場經(jīng)濟發(fā)展的規(guī)律和邏輯，來調(diào)控和管理經(jīng)濟，而不是簡單地靠權(quán)力的流通和行政命令；增加服務(wù)，則是要求政府部門根據(jù)市場化和貿(mào)易自由化的要求為農(nóng)民提供更多的諸如信息服務(wù)、技術(shù)指導(dǎo)、信貸便利化和風(fēng)險保障、環(huán)保和生態(tài)建設(shè)等等方面的公共服務(wù)，增加農(nóng)民的獲利機會，減少市場風(fēng)險和國際農(nóng)產(chǎn)品的沖擊。

對于加入WTO后政府管理體制改革這個問題的重大意義，  我們應(yīng)當(dāng)有更充分的認識。我以為，這項被動性的改革將帶來中國經(jīng)濟社會的廣泛進步，對中國的民主進程和現(xiàn)代化事業(yè)將會做出重要的貢獻。需要指出的是，這項改革將對改進中國的文官系統(tǒng)和提高公務(wù)員的整體素質(zhì)大有裨益，也將提高對政策執(zhí)行的效率和效果。

具體而言，在現(xiàn)代政體下，行政管理機構(gòu)是龐大的組織，它執(zhí)行著一種關(guān)鍵性的政治功能，即在各種具體情況下執(zhí)行政策，因此，一項政策得以貫徹到什么程度，很大程度上取決于行政長官對它的解釋，以及他們實施該項政策的興趣和效率。長官們是墨守成規(guī)，調(diào)和折衷，用標(biāo)準的手續(xù)和大而無當(dāng)?shù)年愞o濫調(diào)來庸庸碌碌地處理問題，還是善于思考，密切關(guān)注現(xiàn)實，在變化著的事實前勇于嘗試和創(chuàng)新；是一味地迎合上級，玩弄權(quán)術(shù)，在政治市場上鉆營，還是高風(fēng)亮節(jié)，實事求是而又體恤民情，那將對政策實施的程度和效果產(chǎn)生非常重大的影響。此種影響自古而然，于今尤烈，因為現(xiàn)代社會是更為復(fù)雜多變的社會。正是在這個意義上，奧爾森（1982年）把當(dāng)今時代稱為是“執(zhí)行權(quán)統(tǒng)治的時代”。

過去，我們的一些農(nóng)業(yè)和農(nóng)村經(jīng)濟政策不是沒有被執(zhí)行，就是在執(zhí)行中走了樣，政策執(zhí)行起來總會遇到許多牽制和障礙，以至最終取得的成果或節(jié)外生枝，或適得其反，往往不盡人意。在WTO的沖擊下，  政府管理體制改革將會在一定程度上克服“政策好，執(zhí)行難”問題。

4.加快建立國家農(nóng)業(yè)支持政策體系，積極的財政政策要向農(nóng)業(yè)和農(nóng)村經(jīng)濟適度傾斜。在國際上，美國、歐盟、日本等都對農(nóng)業(yè)部門給予了巨額的補貼，以期改變其相對于其他部門的不利地位，保證務(wù)農(nóng)者與其他就業(yè)者大致相當(dāng)?shù)氖杖胨?。我國現(xiàn)存的農(nóng)家經(jīng)營規(guī)模十分狹小，勞動生產(chǎn)率很低，加之買方市場條件下農(nóng)產(chǎn)品的價值實現(xiàn)較之其他產(chǎn)品更為困難，風(fēng)險更大，所以非常需要政府的支持。

現(xiàn)在，我國農(nóng)民又面臨著貿(mào)易自由化的沖擊。按照協(xié)議，我國將逐步開放市場、降低關(guān)稅，這就要求我們必須加大國內(nèi)農(nóng)業(yè)發(fā)展政策對農(nóng)業(yè)的支持力度，全面提高我國的農(nóng)業(yè)國際競爭力。其中，很關(guān)鍵的就是要用足“綠箱”政策（《農(nóng)業(yè)協(xié)議》第6.1條），  用好“黃箱”政策（第6.2、6.4、6.5條）。在這方面，我國還有很大的政策調(diào)整空間，需要細致深入研究，有必要借鑒國際農(nóng)業(yè)支持和保護的經(jīng)驗，設(shè)計和構(gòu)建合理有效的國內(nèi)農(nóng)業(yè)支持政策體系。比如，日本為應(yīng)對WTO  沖擊，設(shè)計制定了“稻作安定經(jīng)營對策”、“生物系特定產(chǎn)業(yè)技術(shù)研究推進計劃”、“農(nóng)業(yè)轉(zhuǎn)作支持政策”等一系列非常細致周密的政策措施，對保護農(nóng)民利益發(fā)揮了重要作用。日本在設(shè)計應(yīng)對WTO  沖擊的政策過程中表現(xiàn)出的認真態(tài)度和務(wù)實精神很值得有關(guān)部門和人士學(xué)習(xí)。

加入WTO后，  建立農(nóng)業(yè)的國內(nèi)支持政策必然涉及到宏觀政策的調(diào)整。最近幾年國家實行的積極財政政策在開拓農(nóng)村市場方面的效果非常有限，現(xiàn)在積極的財政政策應(yīng)與應(yīng)對WTO的沖擊、  建立國內(nèi)農(nóng)業(yè)政策結(jié)合起來，向農(nóng)業(yè)和農(nóng)村經(jīng)濟適度傾斜，在更加協(xié)調(diào)的宏觀經(jīng)濟增長的范圍內(nèi)對農(nóng)業(yè)和農(nóng)村經(jīng)濟給予更大的支持。這不僅是公平的需要，更是效率的需要。當(dāng)前廣大農(nóng)民由于收入增長緩慢，已經(jīng)限制了其生產(chǎn)投資和生活消費支出，他們的衣食住行、生老病死還面臨著較多困難，甚至急需要用錢，因而有較高的邊際消費傾向，如果國家能夠設(shè)法讓他們增加一些收入，可能很快就會轉(zhuǎn)化為最終消費需求，拉動投資需求（特別是鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)的投資需求），形成整個經(jīng)濟發(fā)展的良性機制。

【參考文獻】

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［3］李成貴，  “國家干預(yù)下的農(nóng)地有限私有化：一種有選擇的激進主義”，《中國社會科學(xué)季刊》2000年夏季卷。

篇9

日本電力在1951年5月以后，放開實行民營化，就形成了區(qū)域壟斷的9家電力公司，這9家電力公司在區(qū)域都是實行發(fā)、輸、配垂直一體化的管理體制。由于日本的一次能源基本都是依賴進口，9大電力公司之間電源結(jié)構(gòu)趨同，因此在國內(nèi)不存在北電南送、西電東送問題和電源結(jié)構(gòu)調(diào)整的問題。9大電網(wǎng)之間是弱聯(lián)系，交換的電力和電量很少。

日本政府由通產(chǎn)省負責(zé)對電力實施管制。管制的主要內(nèi)容是：電價、環(huán)境保護和規(guī)劃。電價管制的原則：一是成本主義原則——按完全成本作為核定電價的基礎(chǔ)；二是共同報酬的原則——合理的利潤，最早的總資本報酬率為8％；三是公平負擔(dān)的原則——采用成本加利潤的辦法。對環(huán)境保護的管制主要是限制二氧化碳的排放和對核電建設(shè)的環(huán)境評價；對規(guī)劃的管制主要是對長期供求規(guī)劃和核電建設(shè)規(guī)劃要與電力公司共同討論。

1999年出臺的新電力法是為了促進競爭，實現(xiàn)電力自由化。它的主要內(nèi)容：一是放開占市場份額30％的特別高壓用戶（2萬伏，用電2000千瓦以上），允許這些用戶自主選擇電力公司，直接參與電力零售；二是新建電源項目實行招標(biāo)。新電力法的施行，雖然放開了30％的電力市場，但到目前只有2％至3％的用戶更換了供電商。

從2000年3月電力市場放開，實行自由化。政府計劃到2004年對現(xiàn)行開放作一個回顧：首先要檢查的是自由化以來的實際情況；第二，了解海外自由化發(fā)展?fàn)顩r；第三是要檢查電力作為公用性事業(yè)，在保持其公用性方面做得如何，在此基礎(chǔ)上再考慮自由化的范圍是否要繼續(xù)擴大，是不是要全面自由化。

美國：兩種方案兩個結(jié)果

美國電力改革的核心是放松管制，引入競爭，提高效率，降低電價。1978年公用事業(yè)管制政策法出臺，允許企業(yè)建立電廠并出售電力給地方公用事業(yè)公司。1992年能源政策法案出臺，同意開放電力輸送領(lǐng)域，并要求在電力批發(fā)市場引入競爭。1996年，聯(lián)邦能源管制委員會要求開放電力批發(fā)市場。廠網(wǎng)分開只明確必需進行功能性分離，分開核算。

美國在放松電力管制過程中，出現(xiàn)了加州大停電和電價飛漲、電力公司申請破產(chǎn)保護這樣的重大問題，令政府驚惶失措，令世人震驚。美國的電力改革是從加州開始的，由于充分相信市場的力量，“市場能解決一切問題”，大部分照搬英國改革模式，改革方案中存在固有的缺陷：

一是強迫電力公司出售50％的發(fā)電容量，而同時沒有要求電力公司和發(fā)電商之間簽訂長期穩(wěn)定的供購電合同。二是要求電力公司必須100％從現(xiàn)貨市場購電，沒有期貨市場，市場無法提供反映長期供求關(guān)系的價格信號。三是缺乏科學(xué)合理的價格傳導(dǎo)機制，對最終用戶的零售價格凍結(jié)，而批發(fā)市場價格可以大幅波動和上漲，使得處于中間環(huán)節(jié)的電力公司無所適從，價格倒掛，最終申請破產(chǎn)保護。四是保證電網(wǎng)用電增長需要的供電責(zé)任不落實，將這一重大責(zé)任寄托于市場的自我調(diào)節(jié)。另外，環(huán)保主義者對環(huán)境保護的不切實際的苛求，也是造成加州十年沒有建發(fā)電機組，投產(chǎn)新的輸電線路的原因之一。

美國出現(xiàn)了加州這樣的問題，但美國最大的東部PJM&127;電網(wǎng)根據(jù)實際情況選擇了縱向整合電力改革模式，獲得了成功。具體做法是：

1將各電力公司發(fā)電、輸電、配電、供電進行功能性分離，財務(wù)分開核算。將輸電分離交給系統(tǒng)獨立運行者管理，不要求強制出售發(fā)電廠，引入競爭機制，逐步放開供電，用戶有權(quán)選擇供電商。

2PJM負責(zé)輸電系統(tǒng)經(jīng)營，進行職能管理，&127;提出輸電計劃對發(fā)電廠進行調(diào)度，不擁有輸電資產(chǎn)，公平為市場參與者提供輸電服務(wù)和電力交易市場。

3電力公司及供電商分別對用戶供電負責(zé)，供電負荷要有發(fā)電容量保證并有必要的備用容量，不足將受處罰。

4發(fā)電容量來源由三部分組成：（1）本公司電廠；（2）雙邊交易合同；（3）現(xiàn)貨市場和一天期貨市場。電力市場交易容量約占15％左右。

5為反映電網(wǎng)內(nèi)部能力限制和擁堵，電力市場實行分區(qū)邊際定價機制。

在美國本土的48個州中，現(xiàn)在已有24個州正在制定和實施電力改革計劃，其中弗吉尼亞和西部的一些州，已經(jīng)根據(jù)加州出現(xiàn)的情況，決定放慢改革的步驟，內(nèi)華達州已經(jīng)決定將電力改革延期4年。

2000年美國聯(lián)邦能源管制委員會提出要建立區(qū)域輸電機構(gòu)，在跨州的一定區(qū)域范圍內(nèi)，創(chuàng)造一個中間沒有隔離層、沒有獨斷層的完整的輸電經(jīng)營系統(tǒng)。區(qū)域輸電機構(gòu)的重要作用，一個是集中精力把輸電基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)好，一個是監(jiān)督系統(tǒng)的運行潮流。

英國：電力市場化改革的始作俑者

英國的電力市場化改革始于撒切爾時代。1979年保守黨贏得大選，撒切爾夫人堅信“市場萬能”，減少政府對經(jīng)濟的直接干預(yù)，廉價出售政府擁有的企業(yè)，進行了一系列國有行業(yè)私有化改革。并于1988年2月發(fā)表《電力市場民營化》白皮書，拉開了電力市場化改革的序幕。

英國電力市場化改革的核心是實行私有化和在電力市場引入競爭。1990年3月31日，按《電力法》形成新的產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)：國有電力企業(yè)被分解為12個地區(qū)配電公司、3家發(fā)電公司和一家高壓輸電公司。供電商包括地方供電公司和二級供電商。英格蘭和威爾士電力庫開始交易，允許大于01萬千瓦用戶選擇供電商。

1990～1996年上述各公司股票陸續(xù)上市，完成私有化。1998～1999年，允許所有用戶選擇供電商；新電力交易規(guī)則方案（NETA）出臺；2001年3月27日，新電力交易規(guī)則施行，以多個市場和雙邊合同取代強制性電力庫。

自行業(yè)改革以來，由于引入競爭，加強管理，減人增效，及成本低的天然氣發(fā)電比重由1％提高到22％等因素，零售電價有較大幅度下降，居民用戶價格下降28％；中型工業(yè)用戶電價下降約31％。此外，政府為減少持續(xù)降低電價的壓力，在改革之初將電價提高了約25％，為改革和電價降低提供了較寬松的條件和環(huán)境。

當(dāng)不少國家紛紛效仿英國率先推行的電力庫模式的時候，英國卻又率先拋棄了這一模式，取而代之的是一些新的改革措施：

1.從2001年3月27日起取消強制性電力庫，實行新的電力交易規(guī)則。新電力交易規(guī)則NETA是一個由雙邊合同形式主導(dǎo)的市場，合約雙方包括發(fā)電、供電及交易商和用戶；供電商和發(fā)電商可就將來任何時候買賣電力訂立合同；允許電力合同的時間跨度從當(dāng)天到幾年以后，合同需要實物交割；國家電網(wǎng)公司作為系統(tǒng)運營商，接受電力的買賣出價，以平衡1．5小時以內(nèi)合同交割中出現(xiàn)的供給和需求的差額，并解決輸電網(wǎng)的堵塞問題；系統(tǒng)運營商調(diào)度電力直到滿足需求，市場價格為系統(tǒng)平衡時最后一個發(fā)電單位電價；對合約電量和實際電量不符的市場參與方，將按系統(tǒng)平衡時接受的電力買賣的價格支付費用，并且支付系統(tǒng)運營商使系統(tǒng)平衡的成本。

2.縱向整合。供電公司購買發(fā)電商，實現(xiàn)發(fā)電和售電的自我平衡，目前英國五個最大的供電公司，發(fā)電和售電是基本平衡的。

3.橫向整合。供電公司之間將出現(xiàn)相互兼并，平均每個供電公司的用戶規(guī)模將由300萬戶提高到500萬戶，實現(xiàn)規(guī)模效益。

法國：反對破碎化以實現(xiàn)規(guī)模經(jīng)濟

法國電力公司在電力行業(yè)中占據(jù)絕對統(tǒng)治地位。法電占全國總發(fā)電量和裝機容量的94％，擁有100％的輸電業(yè)務(wù)，自1958年起擁有75年輸電網(wǎng)的獨家經(jīng)營權(quán)，擁有全國96％的配售業(yè)務(wù)，擁有100％的電力進出口業(yè)務(wù)，2000年全國發(fā)電量的16％輸出國外，主要對瑞士和英國出口。在歐盟指令的推動下，法國制定并實施了《關(guān)于電力公共服務(wù)事業(yè)發(fā)展和革新的法律》，即新電力法。新電力法明確公共服務(wù)使命及其資金來源，設(shè)立公共服務(wù)基金，加入電力價格中，由用戶負擔(dān)；確立供電市場開放時間表和有選擇權(quán)用戶；建立生產(chǎn)許可證制度；設(shè)立一個電力監(jiān)管委員會，經(jīng)費由財政負擔(dān)；成立在管理上獨立于發(fā)電的輸電網(wǎng)管理機構(gòu)；法國電力公司實行發(fā)、輸、配賬目分開；法國電力公司業(yè)務(wù)經(jīng)營領(lǐng)域?qū)U大，允許對有選擇權(quán)用戶提供供熱、供氣等服務(wù)。

新電力法的實施，邁出了電力市場化改革的第一步，在2000年用電量1600萬千瓦時以上的擁有選擇權(quán)的1200個用戶中，有20戶更換了供電商。法電對電力改革主張縱向整合，實現(xiàn)規(guī)模經(jīng)濟，反對破碎化；并要考慮長期發(fā)展戰(zhàn)略。法電提出到2005年的四大戰(zhàn)略目標(biāo)：一是用戶非常滿意率達到50％以上；二是集團50％的營業(yè)額來自法國境外業(yè)務(wù)收入和境內(nèi)非電業(yè)務(wù)收入；三是集團的經(jīng)濟效益躋身于同類能源服務(wù)的國際性集團的前三名；四是法電集團的全體成員與企業(yè)的觀點和目標(biāo)保持一致，處處體現(xiàn)企業(yè)價值。

盡管有來自歐盟的壓力，但法國政府對法電的政策仍沒有太大的變化：一是仍與法電簽訂三年的經(jīng)濟合同；二是沒有將法電分解為若干公司的意愿，只是按電力法的規(guī)定將其發(fā)、輸、配業(yè)務(wù)實現(xiàn)功能分離和財務(wù)分開；三是沒有將法電私有化的意愿；四是沒有要求法電裁減員工；五是沒有給法電設(shè)定降低電價的目標(biāo)。

歐盟：倡導(dǎo)建設(shè)統(tǒng)一電力市場

歐盟于1996年12月19日一致通過關(guān)于放寬電力市場的指令，內(nèi)容包括：

一、有選擇權(quán)用戶可自由選擇供電商，參與的歐盟及歐洲經(jīng)濟區(qū)13個國家必須依據(jù)時間表開放供電市場。

二、供電市場可采用不同的業(yè)務(wù)模式。

第三方接入：有選擇權(quán)的客戶和供電商可接入供電網(wǎng)絡(luò)；允許采用縱向整合化系統(tǒng)，但必須將發(fā)電、輸電和配電行業(yè)的會計賬目分開；可采用管制價格或協(xié)商價格。

單一買家：有選擇權(quán)的客戶可與獨立供電商簽訂合同，但所有電力均由單一買家供應(yīng)，而單一買家則按約定價格向合約供電商購買電力。

三、對于發(fā)電市場，歐洲國家可選擇采用招標(biāo)機制或許可證制度來監(jiān)管新的發(fā)電容量。

歐盟指令后，整體而言，市場改革步伐比“歐洲競爭指引”的指令所預(yù)期的要快得多，在2000年，歐洲市場已開放了80％，遠遠超過規(guī)定的30％。

篇10

日本政府由通產(chǎn)省負責(zé)對電力實施管制。管制的主要內(nèi)容是:電價、環(huán)境保護和規(guī)劃。電價管制的原則:一是成本主義原則——按完全成本作為核定電價的基礎(chǔ);二是共同報酬的原則——合理的利潤,最早的總資本報酬率為8%;三是公平負擔(dān)的原則——采用成本加利潤的辦法。對環(huán)境保護的管制主要是限制二氧化碳的排放和對核電建設(shè)的環(huán)境評價;對規(guī)劃的管制主要是對長期供求規(guī)劃和核電建設(shè)規(guī)劃要與電力公司共同討論。

1999年出臺的新電力法是為了促進競爭,實現(xiàn)電力自由化。它的主要內(nèi)容:一是放開占市場份額30%的特別高壓用戶(2萬伏,用電2000千瓦以上),允許這些用戶自主選擇電力公司,直接參與電力零售;二是新建電源項目實行招標(biāo)。新電力法的施行,雖然放開了30%的電力市場,但到目前只有2%至3%的用戶更換了供電商。

從2000年3月電力市場放開,實行自由化。政府計劃到2004年對現(xiàn)行開放作一個回顧:首先要檢查的是自由化以來的實際情況;第二,了解海外自由化發(fā)展?fàn)顩r;第三是要檢查電力作為公用性事業(yè),在保持其公用性方面做得如何,在此基礎(chǔ)上再考慮自由化的范圍是否要繼續(xù)擴大,是不是要全面自由化。

美國:兩種方案兩個結(jié)果

美國電力改革的核心是放松管制,引入競爭,提高效率,降低電價。1978年公用事業(yè)管制政策法出臺,允許企業(yè)建立電廠并出售電力給地方公用事業(yè)公司。1992年能源政策法案出臺,同意開放電力輸送領(lǐng)域,并要求在電力批發(fā)市場引入競爭。1996年,聯(lián)邦能源管制委員會要求開放電力批發(fā)市場。廠網(wǎng)分開只明確必需進行功能性分離,分開核算。

美國在放松電力管制過程中,出現(xiàn)了加州大停電和電價飛漲、電力公司申請破產(chǎn)保護這樣的重大問題,令政府驚惶失措,令世人震驚。美國的電力改革是從加州開始的,由于充分相信市場的力量,“市場能解決一切問題”,大部分照搬英國改革模式,改革方案中存在固有的缺陷:

一是強迫電力公司出售50%的發(fā)電容量,而同時沒有要求電力公司和發(fā)電商之間簽訂長期穩(wěn)定的供購電合同。二是要求電力公司必須100%從現(xiàn)貨市場購電,沒有期貨市場,市場無法提供反映長期供求關(guān)系的價格信號。三是缺乏科學(xué)合理的價格傳導(dǎo)機制,對最終用戶的零售價格凍結(jié),而批發(fā)市場價格可以大幅波動和上漲,使得處于中間環(huán)節(jié)的電力公司無所適從,價格倒掛,最終申請破產(chǎn)保護。四是保證電網(wǎng)用電增長需要的供電責(zé)任不落實,將這一重大責(zé)任寄托于市場的自我調(diào)節(jié)。另外,環(huán)保主義者對環(huán)境保護的不切實際的苛求,也是造成加州十年沒有建發(fā)電機組,投產(chǎn)新的輸電線路的原因之一。

美國出現(xiàn)了加州這樣的問題,但美國最大的東部PJM&127;電網(wǎng)根據(jù)實際情況選擇了縱向整合電力改革模式,獲得了成功。具體做法是:

1將各電力公司發(fā)電、輸電、配電、供電進行功能性分離,財務(wù)分開核算。將輸電分離交給系統(tǒng)獨立運行者管理,不要求強制出售發(fā)電廠,引入競爭機制,逐步放開供電,用戶有權(quán)選擇供電商。

2PJM負責(zé)輸電系統(tǒng)經(jīng)營,進行職能管理,&127;提出輸電計劃對發(fā)電廠進行調(diào)度,不擁有輸電資產(chǎn),公平為市場參與者提供輸電服務(wù)和電力交易市場。

3電力公司及供電商分別對用戶供電負責(zé),供電負荷要有發(fā)電容量保證并有必要的備用容量,不足將受處罰。

4發(fā)電容量來源由三部分組成:(1)本公司電廠;(2)雙邊交易合同;(3)現(xiàn)貨市場和一天期貨市場。電力市場交易容量約占15%左右。

5為反映電網(wǎng)內(nèi)部能力限制和擁堵,電力市場實行分區(qū)邊際定價機制。

在美國本土的48個州中,現(xiàn)在已有24個州正在制定和實施電力改革計劃,其中弗吉尼亞和西部的一些州,已經(jīng)根據(jù)加州出現(xiàn)的情況,決定放慢改革的步驟,內(nèi)華達州已經(jīng)決定將電力改革延期4年。

2000年美國聯(lián)邦能源管制委員會提出要建立區(qū)域輸電機構(gòu),在跨州的一定區(qū)域范圍內(nèi),創(chuàng)造一個中間沒有隔離層、沒有獨斷層的完整的輸電經(jīng)營系統(tǒng)。區(qū)域輸電機構(gòu)的重要作用,一個是集中精力把輸電基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)好,一個是監(jiān)督系統(tǒng)的運行潮流。

英國:電力市場化改革的始作俑者

英國的電力市場化改革始于撒切爾時代。1979年保守黨贏得大選,撒切爾夫人堅信“市場萬能”,減少政府對經(jīng)濟的直接干預(yù),廉價出售政府擁有的企業(yè),進行了一系列國有行業(yè)私有化改革。并于1988年2月發(fā)表《電力市場民營化》白皮書,拉開了電力市場化改革的序幕。

英國電力市場化改革的核心是實行私有化和在電力市場引入競爭。1990年3月31日,按《電力法》形成新的產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu):國有電力企業(yè)被分解為12個地區(qū)配電公司、3家發(fā)電公司和一家高壓輸電公司。供電商包括地方供電公司和二級供電商。英格蘭和威爾士電力庫開始交易,允許大于01萬千瓦用戶選擇供電商。

1990~1996年上述各公司股票陸續(xù)上市,完成私有化。1998~1999年,允許所有用戶選擇供電商;新電力交易規(guī)則方案(NETA)出臺;2001年3月27日,新電力交易規(guī)則施行,以多個市場和雙邊合同取代強制性電力庫。

自行業(yè)改革以來,由于引入競爭,加強管理,減人增效,及成本低的天然氣發(fā)電比重由1%提高到22%等因素,零售電價有較大幅度下降,居民用戶價格下降28%;中型工業(yè)用戶電價下降約31%。此外,政府為減少持續(xù)降低電價的壓力,在改革之初將電價提高了約25%,為改革和電價降低提供了較寬松的條件和環(huán)境。

當(dāng)不少國家紛紛效仿英國率先推行的電力庫模式的時候,英國卻又率先拋棄了這一模式,取而代之的是一些新的改革措施:

1.從2001年3月27日起取消強制性電力庫,實行新的電力交易規(guī)則。新電力交易規(guī)則NETA是一個由雙邊合同形式主導(dǎo)的市場,合約雙方包括發(fā)電、供電及交易商和用戶;供電商和發(fā)電商可就將來任何時候買賣電力訂立合同;允許電力合同的時間跨度從當(dāng)天到幾年以后,合同需要實物交割;國家電網(wǎng)公司作為系統(tǒng)運營商,接受電力的買賣出價,以平衡1.5小時以內(nèi)合同交割中出現(xiàn)的供給和需求的差額,并解決輸電網(wǎng)的堵塞問題;系統(tǒng)運營商調(diào)度電力直到滿足需求,市場價格為系統(tǒng)平衡時最后一個發(fā)電單位電價;對合約電量和實際電量不符的市場參與方,將按系統(tǒng)平衡時接受的電力買賣的價格支付費用,并且支付系統(tǒng)運營商使系統(tǒng)平衡的成本。

2.縱向整合。供電公司購買發(fā)電商,實現(xiàn)發(fā)電和售電的自我平衡,目前英國五個最大的供電公司,發(fā)電和售電是基本平衡的。

3.橫向整合。供電公司之間將出現(xiàn)相互兼并,平均每個供電公司的用戶規(guī)模將由300萬戶提高到500萬戶,實現(xiàn)規(guī)模效益。

法國:反對破碎化以實現(xiàn)規(guī)模經(jīng)濟

法國電力公司在電力行業(yè)中占據(jù)絕對統(tǒng)治地位。法電占全國總發(fā)電量和裝機容量的94%,擁有100%的輸電業(yè)務(wù),自1958年起擁有75年輸電網(wǎng)的獨家經(jīng)營權(quán),擁有全國96%的配售業(yè)務(wù),擁有100%的電力進出口業(yè)務(wù),2000年全國發(fā)電量的16%輸出國外,主要對瑞士和英國出口。在歐盟指令的推動下,法國制定并實施了《關(guān)于電力公共服務(wù)事業(yè)發(fā)展和革新的法律》,即新電力法。新電力法明確公共服務(wù)使命及其資金來源,設(shè)立公共服務(wù)基金,加入電力價格中,由用戶負擔(dān);確立供電市場開放時間表和有選擇權(quán)用戶;建立生產(chǎn)許可證制度;設(shè)立一個電力監(jiān)管委員會,經(jīng)費由財政負擔(dān);成立在管理上獨立于發(fā)電的輸電網(wǎng)管理機構(gòu);法國電力公司實行發(fā)、輸、配賬目分開;法國電力公司業(yè)務(wù)經(jīng)營領(lǐng)域?qū)U大,允許對有選擇權(quán)用戶提供供熱、供氣等服務(wù)。

新電力法的實施,邁出了電力市場化改革的第一步,在2000年用電量1600萬千瓦時以上的擁有選擇權(quán)的1200個用戶中,有20戶更換了供電商。 法電對電力改革主張縱向整合,實現(xiàn)規(guī)模經(jīng)濟,反對破碎化;并要考慮長期發(fā)展戰(zhàn)略。法電提出到2005年的四大戰(zhàn)略目標(biāo):一是用戶非常滿意率達到50%以上;二是集團50%的營業(yè)額來自法國境外業(yè)務(wù)收入和境內(nèi)非電業(yè)務(wù)收入;三是集團的經(jīng)濟效益躋身于同類能源服務(wù)的國際性集團的前三名;四是法電集團的全體成員與企業(yè)的觀點和目標(biāo)保持一致,處處體現(xiàn)企業(yè)價值。

盡管有來自歐盟的壓力,但法國政府對法電的政策仍沒有太大的變化:一是仍與法電簽訂三年的經(jīng)濟合同;二是沒有將法電分解為若干公司的意愿,只是按電力法的規(guī)定將其發(fā)、輸、配業(yè)務(wù)實現(xiàn)功能分離和財務(wù)分開;三是沒有將法電私有化的意愿;四是沒有要求法電裁減員工;五是沒有給法電設(shè)定降低電價的目標(biāo)。

歐盟:倡導(dǎo)建設(shè)統(tǒng)一電力市場

歐盟于1996年12月19日一致通過關(guān)于放寬電力市場的指令,內(nèi)容包括:

一、有選擇權(quán)用戶可自由選擇供電商,參與的歐盟及歐洲經(jīng)濟區(qū)13個國家必須依據(jù)時間表開放供電市場。

二、供電市場可采用不同的業(yè)務(wù)模式。

第三方接入:有選擇權(quán)的客戶和供電商可接入供電網(wǎng)絡(luò);允許采用縱向整合化系統(tǒng),但必須將發(fā)電、輸電和配電行業(yè)的會計賬目分開;可采用管制價格或協(xié)商價格。