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篇1

【關(guān)鍵詞】金融安全；審計(jì)機(jī)關(guān)；機(jī)制；途徑

中圖分類(lèi)號(hào)：F8 文獻(xiàn)標(biāo)志碼：A 文章編號(hào)：1673-8500（2013）10-0098-01

從目前來(lái)，金融安全這一概念的界定是一個(gè)重點(diǎn)問(wèn)題，國(guó)內(nèi)外的專(zhuān)家和學(xué)者還沒(méi)有形成統(tǒng)一的定義，但是，從本質(zhì)上來(lái)說(shuō)，金融安全是由于某種金融行為偏離了金融行為所預(yù)期的一種行為，由于金融行為的偏離將會(huì)導(dǎo)致金融危機(jī)和金融風(fēng)險(xiǎn)的出現(xiàn)。因此，從國(guó)家金融安全角度來(lái)說(shuō)，要盡可能的避免危機(jī)的存在和出現(xiàn)，力求將影響金融安全的危險(xiǎn)因素進(jìn)行全面、詳盡的分析，以便于保證金融安全，避免因?yàn)榻鹑谖C(jī)而導(dǎo)致的金融損失，甚至是造成國(guó)家不必要的損失。因此，從我國(guó)金融安全方面著手，需要強(qiáng)化審計(jì)機(jī)關(guān)在維護(hù)國(guó)家安全方面發(fā)揮的作用角度出發(fā)，有必要針對(duì)其發(fā)揮作用的途徑和機(jī)制進(jìn)行分析。

一、國(guó)家的審計(jì)部門(mén)在維護(hù)金融安全方面發(fā)揮作用的機(jī)制

根據(jù)我國(guó)金融安全維護(hù)工作來(lái)說(shuō)，發(fā)揮審計(jì)部門(mén)的維護(hù)作用，保證審計(jì)機(jī)關(guān)在維護(hù)國(guó)家金融安全的過(guò)程中能夠盡可能的展現(xiàn)出金融安全的重要，并展現(xiàn)出時(shí)代的特點(diǎn)，需要建立有效的金融安全維護(hù)機(jī)制，以機(jī)制為保證促進(jìn)設(shè)計(jì)機(jī)關(guān)在維護(hù)國(guó)家金融安全方面作用的更有效發(fā)揮。

（一）建立發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的有效機(jī)制

發(fā)現(xiàn)問(wèn)題是審計(jì)部門(mén)進(jìn)行金融安全維護(hù)的第一步，如何及時(shí)地發(fā)現(xiàn)問(wèn)題是解決問(wèn)題的前提和保證。隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)的不斷發(fā)展，加之我國(guó)逐漸融入到了國(guó)家經(jīng)濟(jì)大環(huán)境中，影響我國(guó)金融安全問(wèn)題將是多方面的，因此，對(duì)于我國(guó)審計(jì)機(jī)關(guān)來(lái)說(shuō)，如何更好的發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，建立良好的發(fā)現(xiàn)問(wèn)題體系和機(jī)制是保證我國(guó)審計(jì)機(jī)關(guān)發(fā)揮維護(hù)金融安全的第一步，也是保證我國(guó)金融安全運(yùn)行的關(guān)鍵所在。

（二）建立分析問(wèn)題的有效機(jī)制

隨著問(wèn)題的不斷出現(xiàn)，盲目的對(duì)問(wèn)題進(jìn)行處理是不夠的，只有在問(wèn)題發(fā)現(xiàn)的基礎(chǔ)上不斷地完善金融安全，將及時(shí)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行有效的分析，從問(wèn)題出現(xiàn)的原因、問(wèn)題影響的范圍以及問(wèn)題的解決途徑等進(jìn)行綜合的分析和研究，通過(guò)分析過(guò)程的完善化能保證分析工作的更好進(jìn)展，也能夠保證金融安全問(wèn)題得到更好的維護(hù)。

（三）建立處理問(wèn)題的機(jī)制

針對(duì)我國(guó)金融安全問(wèn)題來(lái)說(shuō)，建立一定的處理問(wèn)題的機(jī)制，將一些常見(jiàn)問(wèn)題和突發(fā)問(wèn)題納入到問(wèn)題處理機(jī)制中來(lái)，保證問(wèn)題得到有效的解決。對(duì)于審計(jì)機(jī)關(guān)來(lái)說(shuō)，其不僅僅要針對(duì)問(wèn)題進(jìn)行解決，還要針對(duì)不同類(lèi)別的問(wèn)題進(jìn)行分析，建立一定的問(wèn)題處理機(jī)制，以便于當(dāng)問(wèn)題出現(xiàn)的時(shí)候能夠及時(shí)的進(jìn)行解決，避免不必要的安全問(wèn)題。

（四）建立完善機(jī)制

對(duì)于維護(hù)金融安全的重要部門(mén)，即審計(jì)部門(mén)來(lái)說(shuō)，其在較大的優(yōu)勢(shì)地位，審計(jì)機(jī)關(guān)無(wú)論是在權(quán)力的行使還是在監(jiān)管工作的運(yùn)行上，都有著自己的獨(dú)立權(quán)力，因此，在建立維護(hù)金融安全機(jī)制的過(guò)程中，要體現(xiàn)出金融機(jī)制的完善性，建立完善的金融安全監(jiān)管機(jī)制，保證我國(guó)金融安全問(wèn)題能夠得到體系化的解決，避免因?yàn)楦鱾€(gè)環(huán)節(jié)之間的不協(xié)調(diào)導(dǎo)致金融問(wèn)題的出現(xiàn)。

二、維護(hù)金融安全方面中選擇的途徑

在國(guó)家的宏觀調(diào)控中，如何選擇維護(hù)金融安全方面發(fā)揮作用的途徑是十分關(guān)鍵的，其中積極有效的發(fā)揮國(guó)家審計(jì)部門(mén)的職能與作用，維護(hù)金融安全顯得十分重要，從目前來(lái)看，審計(jì)部門(mén)可以通過(guò)以下途徑進(jìn)行綜合的調(diào)整。

（一）強(qiáng)化基礎(chǔ)建設(shè)

強(qiáng)化基礎(chǔ)建設(shè)是針對(duì)我國(guó)目前金融安全監(jiān)管基礎(chǔ)相對(duì)薄弱的現(xiàn)象而言的，從目前我國(guó)金融安全角度來(lái)說(shuō)，國(guó)家或者是中央審計(jì)機(jī)關(guān)的金融監(jiān)管工作已然形成了一定的體系，并在金融安全方面發(fā)揮著一定的作用，但是，對(duì)我國(guó)的地方審計(jì)機(jī)關(guān)來(lái)說(shuō)，地方審計(jì)機(jī)關(guān)并沒(méi)有意識(shí)到維護(hù)國(guó)家金融安全的重要性，加之由于我國(guó)對(duì)地方審計(jì)機(jī)關(guān)的權(quán)力釋放不到位，導(dǎo)致了我國(guó)地方審計(jì)力量不足。因此，在選擇金融途徑的時(shí)候，要盡可能地保證地方審計(jì)機(jī)關(guān)的職能，將地方審計(jì)職能作為一種有效的途徑推廣開(kāi)來(lái)。

（二）強(qiáng)化結(jié)構(gòu)調(diào)整

金融安全關(guān)乎于我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展，同樣，我國(guó)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展與金融安全之間也存在著一定的聯(lián)系，對(duì)于審計(jì)機(jī)關(guān)而言，需要從國(guó)家經(jīng)濟(jì)發(fā)展角度著手，建立完全的、穩(wěn)定的經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)，并針對(duì)安全的、穩(wěn)定的經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)進(jìn)行宏觀的調(diào)整，同時(shí)，針對(duì)一些浮動(dòng)頻率相對(duì)較大的經(jīng)濟(jì)形勢(shì)進(jìn)行監(jiān)控，保證這些浮動(dòng)的經(jīng)濟(jì)形勢(shì)能夠不影響經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的調(diào)整，不影響國(guó)家金融安全問(wèn)題?？梢哉f(shuō)，強(qiáng)化結(jié)構(gòu)的調(diào)整，尤其是強(qiáng)化經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的調(diào)整對(duì)于國(guó)家金融安全來(lái)說(shuō)具有基礎(chǔ)性的意義，也將是我國(guó)金融安全維護(hù)的重要途徑。

（三）有效建立評(píng)價(jià)機(jī)制

如何發(fā)揮國(guó)審計(jì)機(jī)關(guān)的金融安全監(jiān)管工作， 保證我國(guó)金融安全問(wèn)題是一個(gè)十分重要的問(wèn)題，尤其是在當(dāng)今復(fù)雜的經(jīng)濟(jì)形勢(shì)中，經(jīng)濟(jì)的發(fā)展和金融安全的維護(hù)應(yīng)該是齊頭并進(jìn)的。因此，為了更好地保證審計(jì)機(jī)關(guān)維護(hù)國(guó)家金融安全地位的體現(xiàn)，并達(dá)到一定的維護(hù)效果，需要建立有效的評(píng)價(jià)機(jī)制，以評(píng)價(jià)機(jī)制為基礎(chǔ)進(jìn)行選擇，保證金融安全問(wèn)題得到良好的體現(xiàn)，進(jìn)而進(jìn)一步地完善金融監(jiān)管的策略，更好地體現(xiàn)金融監(jiān)管的效果。

（四）以信息安全維護(hù)金融安全

隨著我國(guó)信息化的不斷發(fā)展，信息的功能已經(jīng)被擴(kuò)大化，在不同的領(lǐng)域中，信息的作用都明顯的展現(xiàn)出來(lái)，在維護(hù)金融安全的過(guò)程中，也要強(qiáng)化信息安全，以信息的安全帶動(dòng)金融安全。首先，從軟件上，在建立國(guó)家金融安全系統(tǒng)上，要保證信息系統(tǒng)的安全性和穩(wěn)定性，避免因?yàn)橄到y(tǒng)的不完善而導(dǎo)致的金融安全問(wèn)題出現(xiàn)。同時(shí)，在安全密保方面，也要盡可能地避免信息的流失，為金融安全加上一把鎖，從而維護(hù)我國(guó)金融安全。

三、結(jié)語(yǔ)

綜上所述，隨著市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的不斷發(fā)展，我國(guó)的經(jīng)濟(jì)也取得了一定的進(jìn)展，在經(jīng)濟(jì)迅速發(fā)展的過(guò)程中，發(fā)揮國(guó)家的宏觀調(diào)控尤其是審計(jì)部門(mén)的作用，能夠維護(hù)金融方面的安全，是確保國(guó)家金融能夠得到發(fā)展的一個(gè)關(guān)鍵性的因素。此外，要利用完善的作用機(jī)制和作用途徑，從各個(gè)方面進(jìn)行綜合的協(xié)調(diào)，從而更好的維護(hù)國(guó)家的金融安全。

參考文獻(xiàn)：

篇2

一、商業(yè)銀行金融安全述評(píng)

我國(guó)對(duì)商業(yè)銀行金融安全相關(guān)的研究尚在起步階段，起源于1997年的亞洲金融危機(jī)。針對(duì)金融安全，國(guó)資委研究中心宏觀戰(zhàn)略部有關(guān)負(fù)責(zé)人認(rèn)為可以從兩個(gè)層面去理解：一是完全不被自己掌控的不安全，另外是完全被自己掌握但做得很差，應(yīng)該在兩者之間尋找一種安全狀態(tài)。就商業(yè)銀行金融安全而言，是銀行能夠憑借各種手段保證本期和預(yù)期的償付能力以及銀行正常功能和經(jīng)營(yíng)秩序，其機(jī)理是銀行發(fā)揮正常功能和經(jīng)營(yíng)秩序，銀行資本及流動(dòng)性足以抵御和消除來(lái)自?xún)?nèi)部和外部的各種實(shí)際或潛在的擠兌威脅和侵害，把風(fēng)險(xiǎn)控制在償付能力的狀態(tài)之中。銀行預(yù)期收入的現(xiàn)值足以清償債務(wù)，且有現(xiàn)金支付本期債務(wù)，從而實(shí)現(xiàn)商業(yè)銀行金融安全。目前，我國(guó)商業(yè)銀行金融安全實(shí)際上是一種低效的金融安全，是以犧牲金融效率為代價(jià)的。商業(yè)銀行金融安全作為一種公共產(chǎn)品，應(yīng)該在效率和安全兩者之間進(jìn)行權(quán)衡，做出符合現(xiàn)階段以及銜接將來(lái)發(fā)展的決策，提高社會(huì)福利水平。因此，商業(yè)銀行金融安全的本質(zhì)應(yīng)該是高效率下的安全，既不能為安全犧牲效率，也不能為效率而喪失安全。一個(gè)低效率的脆弱的金融體系尤其是商業(yè)銀行體系，會(huì)直接妨礙一個(gè)國(guó)家稀缺資源合理、有效的分配，從而對(duì)該國(guó)經(jīng)濟(jì)成長(zhǎng)和生活水平的提高帶來(lái)重大影響。而且，在金融全球化和一體化進(jìn)程中，一個(gè)低效率的銀行體系一旦受到國(guó)內(nèi)外沖擊，有可能會(huì)導(dǎo)致系統(tǒng)性信用緊縮、金融恐慌、動(dòng)搖公眾信心，從而危機(jī)一個(gè)國(guó)家的經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定，導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)嚴(yán)重衰退，引起社會(huì)動(dòng)蕩，爆發(fā)全面的經(jīng)濟(jì)危機(jī)。因此，目前我國(guó)商業(yè)銀行金融安全問(wèn)題的重點(diǎn)應(yīng)該是如何提高商業(yè)銀行體系的運(yùn)行效率，以及在此過(guò)程中如何確保其經(jīng)營(yíng)的穩(wěn)健性和安全性。

二、我國(guó)商業(yè)銀行金融安全狀況

我國(guó)金融安全問(wèn)題，當(dāng)前主要表現(xiàn)為銀行體系的脆弱性。作為我國(guó)金融業(yè)重要組成部分的商業(yè)銀行，經(jīng)過(guò)多年的發(fā)展，尤其是改革開(kāi)放以來(lái)，取得了長(zhǎng)足的進(jìn)步。但由于制度缺陷、體制脆弱性等原因，我國(guó)商業(yè)銀行所面臨的風(fēng)險(xiǎn)較高。在銀行業(yè)對(duì)外開(kāi)放的過(guò)程中，對(duì)金融安全的影響主要是外資銀行大量進(jìn)入以后引起的金融競(jìng)爭(zhēng)、制度沖擊和政策干擾。由于這些風(fēng)險(xiǎn)的存在，使商業(yè)銀行自身經(jīng)營(yíng)的穩(wěn)健性受到影響。

首先，我國(guó)銀行業(yè)自身管理能力和管理制度上存在著不少影響金融安全的隱患。商業(yè)銀行缺乏有效的風(fēng)險(xiǎn)防范和控制機(jī)制，實(shí)際資本金充足率不符合《巴塞爾協(xié)議》的要求，仍遠(yuǎn)低于8%的國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)；服務(wù)手段落后，缺乏先進(jìn)的技術(shù)設(shè)備和發(fā)達(dá)的業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)，電子化程度較低；經(jīng)營(yíng)管理方式落后，過(guò)去較少考慮運(yùn)營(yíng)成本。例如，只考慮存款數(shù)額，而不考慮吸收存款的成本及存款的運(yùn)用情況。符合銀行商業(yè)化管理要求的資產(chǎn)負(fù)債管理才剛剛起步；資產(chǎn)結(jié)構(gòu)單

一、流動(dòng)性差，仍以傳統(tǒng)的存貸款業(yè)務(wù)為主，而消費(fèi)信貸、衍生金融工具、資產(chǎn)證券化、咨詢(xún)、管理信息服務(wù)等新興業(yè)務(wù)發(fā)展明顯不足。網(wǎng)絡(luò)銀行剛剛起步，中間業(yè)務(wù)收入占總收入的比例不足15%，近些年來(lái)雖然有所改觀，但資產(chǎn)結(jié)構(gòu)仍處于嚴(yán)重不合理狀態(tài)；內(nèi)控制度不嚴(yán)，中央銀行的監(jiān)管水平尚不能滿(mǎn)足金融業(yè)發(fā)展的要求，缺乏完善的法規(guī)體系；由于內(nèi)控不嚴(yán)、監(jiān)管體制不完善以及歷史原因形成的呆賬、壞賬使不少銀行存在著發(fā)生危機(jī)的隱患。

其次，金融資產(chǎn)質(zhì)量差、流動(dòng)性下降，發(fā)展后勁不足，金融安全基礎(chǔ)不牢。銀行資產(chǎn)的流動(dòng)性是指金融資產(chǎn)在無(wú)損狀態(tài)下迅速變現(xiàn)的能力。資產(chǎn)流動(dòng)性水平越低，其經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)水平越高，銀行抗擊意外沖擊的能力越弱，發(fā)生大的銀行危機(jī)的概率就越大。（1）我國(guó)金融業(yè)流動(dòng)性資產(chǎn)對(duì)全部負(fù)債的比例不高。1999年末這一比例沒(méi)有出現(xiàn)以20%(一般20%以上較為合理)為中心線的波動(dòng)特征。這表明我國(guó)銀行流動(dòng)性資產(chǎn)對(duì)整體資產(chǎn)的結(jié)構(gòu)并不合理，收益性與流動(dòng)性未能很好地結(jié)合起來(lái)。（2）資金周轉(zhuǎn)緩慢。國(guó)有四大商業(yè)銀行全部貸款的年周轉(zhuǎn)速度平均為1.06次，其速度始終在低速區(qū)徘徊。（3）貸款收息率低。各金融機(jī)構(gòu)不僅大量貸款不能按時(shí)收回，而且貸款收息率也很低。據(jù)統(tǒng)計(jì)，到1999年末國(guó)有四大商業(yè)銀行利息收回率平均不到50%。（4）存差有增大的趨勢(shì)。近幾年來(lái)，一方面由于銀行開(kāi)始重視資產(chǎn)質(zhì)量，謹(jǐn)慎地進(jìn)行貸款投放；另一方面由于一些效益好的企業(yè)大批上市，采取直接融資方式而減少了貸款，使銀行有效益的貸款大大減少，形成一些信貸資金的閑置，這些閑置資金只能積存在金融機(jī)構(gòu)或在金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部循環(huán)，既削弱了金融對(duì)經(jīng)濟(jì)的支持力度，也影響了銀行的收益和穩(wěn)定性。（5）2000年末我國(guó)上市公司已達(dá)1081家，股票市值占GNP的27%，資本市場(chǎng)的發(fā)展對(duì)分業(yè)制商業(yè)銀行帶來(lái)了巨大沖擊，使商業(yè)銀行積聚劣質(zhì)客戶(hù)和資產(chǎn)結(jié)構(gòu)短期化，使商業(yè)銀行的資產(chǎn)質(zhì)量下降，風(fēng)險(xiǎn)更加集聚，安全度下降。

第三，銀行不良債權(quán)比例較高。反映銀行債權(quán)質(zhì)量最直觀、最簡(jiǎn)單的統(tǒng)計(jì)指標(biāo)是不良貸款率。近幾年來(lái)，我國(guó)銀行不良資產(chǎn)比例呈上升趨勢(shì)。據(jù)有關(guān)資料，到1996年末國(guó)有商業(yè)銀行不良貸款己占全部貸款余額的24%；1997年末不良貸款比率上升到29.2%。其中，無(wú)法收回的呆賬約為4%，呆滯貸款約占12%；1998年末不良資產(chǎn)比例上升到30%以上。近幾年來(lái)這一比例更高，僅此兩項(xiàng)就超過(guò)了銀行自有資本。國(guó)家統(tǒng)計(jì)局資料顯示，我國(guó)金融風(fēng)險(xiǎn)仍然呈逐年升高之勢(shì)。銀行內(nèi)部穩(wěn)定性這一子系統(tǒng)是現(xiàn)階段整個(gè)經(jīng)濟(jì)金融領(lǐng)域中安全程度最低的。國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行的不良資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)已經(jīng)成為影響銀行系統(tǒng)能否穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的重要因素，其銀行資本充足率1999年僅為5.51%，大大低于8%的國(guó)際警戒線。國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行資本收益率亦較低，有些銀行甚至出現(xiàn)明盈實(shí)虧的現(xiàn)象。由此可見(jiàn)，我國(guó)銀行業(yè)引致的金融風(fēng)險(xiǎn)隱患仍然處在危險(xiǎn)的邊緣，應(yīng)當(dāng)予以高度警惕。為了銀行自身的安全，必須改變現(xiàn)有的銀行制度。

三、商業(yè)銀行金融安全對(duì)策

銀行最終安全是銀行正常功能的發(fā)揮、經(jīng)營(yíng)秩序的完善和銀行自身的發(fā)展。具體表現(xiàn)是在信貸資產(chǎn)質(zhì)量、非信貸類(lèi)資產(chǎn)質(zhì)量、表外資產(chǎn)質(zhì)量的提高，最終表現(xiàn)為利潤(rùn)增加、支付能力和競(jìng)爭(zhēng)力增強(qiáng)等方面。因此，考慮到我國(guó)的實(shí)際情況，應(yīng)該從以下幾個(gè)方面防范我國(guó)商業(yè)銀行危機(jī)的發(fā)生。

（一）保持國(guó)內(nèi)良好的經(jīng)濟(jì)金融環(huán)境，深化金融體制改革，提高國(guó)內(nèi)銀行綜合競(jìng)爭(zhēng)力。鑒于目前我國(guó)金融風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)在國(guó)內(nèi)脆弱的金融體系，特別是國(guó)有銀行體系，所以防范外資銀行大量涌入的風(fēng)險(xiǎn)其最根本的立足點(diǎn)應(yīng)放在國(guó)內(nèi)金融風(fēng)險(xiǎn)的防范與化解上。脆弱的國(guó)有銀行體系之所以還沒(méi)有倒塌，一個(gè)重要的原因是與這些年來(lái)國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)快速增長(zhǎng)有關(guān)，經(jīng)濟(jì)快速增長(zhǎng)使得新增存款隨著人們收入的增長(zhǎng)而快速增長(zhǎng)。然而，問(wèn)題在于我國(guó)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的后勁在減弱。經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)率如果不上去，不能維持高速度，那么原先在高速增長(zhǎng)隱藏下的金融風(fēng)險(xiǎn)必將充分暴露，所以保持國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)適度增長(zhǎng)已是我國(guó)維護(hù)金融安全的重要保障。與此同時(shí)，深化金融體制改革，提高國(guó)內(nèi)銀行的綜合競(jìng)爭(zhēng)力，也是防范金融風(fēng)險(xiǎn)的當(dāng)務(wù)之急。國(guó)有銀行既是我國(guó)金融體系的主體，又是我國(guó)金融體系的薄弱環(huán)節(jié)，所以在今后的3～5年內(nèi)必須把我國(guó)4家國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行改革成為在國(guó)際金融市場(chǎng)上具有一定競(jìng)爭(zhēng)能力的現(xiàn)代化大型商業(yè)銀行。為了實(shí)現(xiàn)這一目標(biāo)，應(yīng)抓緊對(duì)國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行進(jìn)行綜合改革。新晨

（二）循序漸進(jìn)，有步驟、有控制地推進(jìn)商業(yè)銀行對(duì)外開(kāi)放。從東南亞國(guó)家和地區(qū)的情況看，銀行業(yè)開(kāi)放的程度與銀行機(jī)構(gòu)的脆弱性呈負(fù)相關(guān)關(guān)系。銀行業(yè)開(kāi)放程度越高，銀行機(jī)構(gòu)質(zhì)量就越高，其脆弱性反而越??；相反，銀行業(yè)開(kāi)放度越低，銀行機(jī)構(gòu)質(zhì)量也越差，銀行脆弱性就越高。

我國(guó)當(dāng)前的狀況是：一方面經(jīng)濟(jì)持續(xù)高速增長(zhǎng)，另一方面經(jīng)濟(jì)金融基礎(chǔ)又十分脆弱，構(gòu)成經(jīng)濟(jì)微觀基礎(chǔ)的國(guó)有企業(yè)產(chǎn)權(quán)軟約束，經(jīng)濟(jì)效益不理想；構(gòu)成金融微觀基礎(chǔ)的銀行同樣缺乏良好的公司治理結(jié)構(gòu)，銀行資產(chǎn)質(zhì)量低下，不良債權(quán)情況嚴(yán)重；既未建立有效的企業(yè)內(nèi)控制度，又沒(méi)有外部健全與完善的監(jiān)管體制。在這種背景下，銀行業(yè)的對(duì)外開(kāi)放一定要慎重。由于銀行服務(wù)業(yè)的特殊地位，如今各國(guó)在開(kāi)放過(guò)程中給予銀行業(yè)一定的保護(hù)已成為國(guó)際慣例。即便是發(fā)達(dá)國(guó)家，對(duì)銀行業(yè)的開(kāi)放也是慎之又慎。借鑒其他國(guó)家的經(jīng)驗(yàn)與做法，我國(guó)在對(duì)外資銀行進(jìn)入方面：（1）適當(dāng)控制外資銀行來(lái)源國(guó)分布、總數(shù)以及分支機(jī)構(gòu)數(shù)量；（2）資產(chǎn)增長(zhǎng)及規(guī)模的限制；（3）限制外資銀行對(duì)我國(guó)銀行業(yè)的股權(quán)持有。通過(guò)這些保護(hù)性措施，確保中資銀行在金融體系中的份額，以防止外資銀行對(duì)國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)的壟斷經(jīng)營(yíng)或控制。

篇3

（如東縣農(nóng)業(yè)機(jī)械管理局，江蘇 如東 226400）

摘　要：隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)的迅速發(fā)展，經(jīng)濟(jì)安全問(wèn)題逐漸提上管理議程，并開(kāi)始得到廣泛關(guān)注。經(jīng)濟(jì)安全是國(guó)家總體安全的基礎(chǔ)。經(jīng)濟(jì)全球化促進(jìn)了世界經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，給世界各國(guó)既帶來(lái)機(jī)會(huì)，也帶來(lái)挑戰(zhàn)。隨著生產(chǎn)力發(fā)展的區(qū)域化與全球化，各個(gè)國(guó)家之間的相互依存度持續(xù)增加，使經(jīng)濟(jì)安全問(wèn)題日益具有區(qū)域性、全球性的特點(diǎn)。加上近兩年來(lái)我國(guó)經(jīng)濟(jì)改革的不斷深入和貫徹，經(jīng)濟(jì)安全問(wèn)題已經(jīng)滲透到經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域的各行業(yè)、各階層。經(jīng)濟(jì)安全包括金融安全、產(chǎn)業(yè)與貿(mào)易安全、戰(zhàn)略資源安全以及經(jīng)濟(jì)信息安全等。本文主要對(duì)新形勢(shì)下我國(guó)經(jīng)濟(jì)安全問(wèn)題進(jìn)行研究。

關(guān)鍵詞 ：國(guó)家；金融安全；產(chǎn)業(yè)與貿(mào)易安全；戰(zhàn)略資源安全

中圖分類(lèi)號(hào)：F12文獻(xiàn)標(biāo)志碼：A文章編號(hào)：1000-8772（2014）25-0166-02

一、我國(guó)經(jīng)濟(jì)安全體系及其現(xiàn)狀

（一）金融安全，內(nèi)憂(yōu)外患。金融安全是經(jīng)濟(jì)安全的核心。然而，我國(guó)的金融并不安全，甚至對(duì)經(jīng)濟(jì)安全構(gòu)成了極大的威脅。一方面，長(zhǎng)期以來(lái)積累的體制性矛盾使得我國(guó)金融安全存在巨大的隱患；另一方面，隨著國(guó)際金融一體化以及中國(guó)加入WTO，我國(guó)的金融安全將面臨外部沖擊的考驗(yàn)。這些安全問(wèn)題主要體現(xiàn)在金融機(jī)構(gòu)違法違規(guī)活動(dòng)嚴(yán)重、金融監(jiān)管體制滯后；金融開(kāi)放和金融全球化帶來(lái)的外部沖擊；國(guó)際游資對(duì)我國(guó)金融安全構(gòu)成潛在威脅。

（二）產(chǎn)業(yè)與貿(mào)易安全，外部沖擊不斷加大。產(chǎn)業(yè)與貿(mào)易安全是國(guó)家經(jīng)濟(jì)安全的重要組成部分。隨著改革開(kāi)放戰(zhàn)略的實(shí)施，我國(guó)在吸引外資和對(duì)外貿(mào)易方面取得了可喜的成就。與此同時(shí)，我國(guó)的產(chǎn)業(yè)與貿(mào)易安全也面臨著外部沖擊不斷加大的風(fēng)險(xiǎn)。這些安全問(wèn)題主要體現(xiàn)在外商直接投資對(duì)我國(guó)產(chǎn)業(yè)發(fā)展帶來(lái)了一定的沖擊；較高的外貿(mào)依存度降低了我國(guó)經(jīng)濟(jì)抵御外部風(fēng)險(xiǎn)的能力；

（三）戰(zhàn)略資源安全，形勢(shì)極為嚴(yán)峻。改革開(kāi)放以來(lái)，我國(guó)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)取得了舉世矚目的成就，但這種粗放式的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)卻是以資源大量消耗作為代價(jià)的。從1990年到2001年，中國(guó)石油消費(fèi)增長(zhǎng)了100%，天然氣消費(fèi)增長(zhǎng)92%，鋼材消費(fèi)增長(zhǎng)143%，銅消費(fèi)增長(zhǎng)189%，鋁消費(fèi)增長(zhǎng)380%，鋅消費(fèi)增長(zhǎng)311%，10種有色金屬消費(fèi)增長(zhǎng)276%。自20世紀(jì)90年代以來(lái)，中國(guó)能源消費(fèi)總量遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)生產(chǎn)總量，能源供需矛盾不斷加劇。為了彌補(bǔ)國(guó)內(nèi)能源供給不足的缺口，必須依靠國(guó)外進(jìn)口，從而使得能源的對(duì)外依存度逐漸提高。據(jù)有關(guān)報(bào)導(dǎo)，到2014年，我國(guó)鐵礦石對(duì)外依存度超過(guò)了60%左右。因此，一旦國(guó)際能源市場(chǎng)發(fā)生波動(dòng)，那么必然會(huì)對(duì)國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展造成強(qiáng)大的沖擊，影響國(guó)家經(jīng)濟(jì)安全。

二、新形勢(shì)下我國(guó)經(jīng)濟(jì)安全面臨的主要問(wèn)題與挑戰(zhàn)

（一）經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型重要時(shí)期帶來(lái)的改革

根據(jù)相關(guān)文件，未來(lái)中國(guó)經(jīng)濟(jì)將繼續(xù)保持7%以上的增速，創(chuàng)新、國(guó)企改革、刺激內(nèi)需增長(zhǎng)等都將成為驅(qū)動(dòng)中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的力量。當(dāng)前的關(guān)鍵是推動(dòng)中國(guó)從出口導(dǎo)向型經(jīng)濟(jì)向消費(fèi)導(dǎo)向型經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)變，從過(guò)去主要投資硬件設(shè)施轉(zhuǎn)向更加重視教育、科技等軟性基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)。

經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型意味著國(guó)家經(jīng)濟(jì)秩序的重塑。這個(gè)重塑的過(guò)程就蘊(yùn)含著一定的風(fēng)險(xiǎn)。以金融安全為例，金融領(lǐng)域的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)主要集中在房地產(chǎn)等領(lǐng)域形成的銀行信用風(fēng)險(xiǎn)和影子銀行風(fēng)險(xiǎn)；中長(zhǎng)期看，要高度關(guān)注企業(yè)債務(wù)率過(guò)高、流動(dòng)性結(jié)構(gòu)失衡等問(wèn)題。在經(jīng)濟(jì)快速增長(zhǎng)、結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)換的重要時(shí)期，金融安全管理機(jī)構(gòu)與人員需要時(shí)刻注意房地產(chǎn)市場(chǎng)的變化、地方政府性債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)以及流動(dòng)性失效造成的結(jié)構(gòu)性問(wèn)題等。

經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型為金融等各個(gè)經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域帶了發(fā)展的巨大機(jī)遇，但同時(shí)也帶來(lái)一定的安全隱患。相關(guān)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)認(rèn)真看待轉(zhuǎn)型期的進(jìn)步，也要時(shí)時(shí)檢驗(yàn)，提前預(yù)防，將經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)降到最低。

（二）網(wǎng)絡(luò)安全問(wèn)題滲透于經(jīng)濟(jì)安全

新時(shí)代是網(wǎng)絡(luò)的時(shí)代，是多媒體的時(shí)代。網(wǎng)絡(luò)的日益普及和更新?lián)Q代，都讓更多的企業(yè)和事業(yè)單位依賴(lài)于網(wǎng)絡(luò)的應(yīng)用。伴隨著網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的發(fā)展，各種隱形的安全問(wèn)題日益突出。在前幾年，網(wǎng)絡(luò)安全就被美國(guó)列為最嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)和軍事挑戰(zhàn)。相關(guān)數(shù)據(jù)顯示，2013年中國(guó)的活躍智能設(shè)備總量從3.8億臺(tái)增至7億臺(tái)。同年11月11日當(dāng)天，線上購(gòu)物平臺(tái)淘寶和天貓的銷(xiāo)售額就超過(guò)362億人民幣。此外，百度的網(wǎng)絡(luò)搜索量每天高達(dá)50億次。上億的中國(guó)人使用騰訊的社交應(yīng)用軟件“微信”。目前中國(guó)的網(wǎng)名規(guī)模達(dá)到6.32億，并在持續(xù)增長(zhǎng)。這些數(shù)據(jù)都反映了互聯(lián)網(wǎng)在經(jīng)濟(jì)中的重要作用。

網(wǎng)絡(luò)重要性日漸突出的同時(shí)，網(wǎng)絡(luò)安全也應(yīng)得到充分重視。2014年相關(guān)機(jī)構(gòu)繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)網(wǎng)絡(luò)安全的監(jiān)管，指導(dǎo)督促相關(guān)企業(yè)重視網(wǎng)絡(luò)安全問(wèn)題，完善和落實(shí)企業(yè)自身的網(wǎng)絡(luò)安全管理制度和基礎(chǔ)設(shè)施。

三、維護(hù)我國(guó)經(jīng)濟(jì)安全的有效途徑

（一）健全維護(hù)我國(guó)產(chǎn)業(yè)安全的法律體系。首先，完善有關(guān)產(chǎn)業(yè)安全的法律法規(guī)。我國(guó)應(yīng)及時(shí)修訂完善包括反傾銷(xiāo)、反補(bǔ)貼、對(duì)外投資、知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)、國(guó)家安全、農(nóng)業(yè)保護(hù)等方面的法律法規(guī)，形成符合WTO規(guī)則的產(chǎn)業(yè)保護(hù)法律體系，促進(jìn)產(chǎn)業(yè)保護(hù)手段法制化、體系化；并加強(qiáng)技術(shù)性法規(guī)和標(biāo)準(zhǔn)的制定，強(qiáng)化產(chǎn)業(yè)保護(hù)的效果。同時(shí)，加強(qiáng)對(duì)企業(yè)的應(yīng)訴指導(dǎo)，加大談判和交涉力度，建立可行、有效的激勵(lì)機(jī)制，促進(jìn)企業(yè)應(yīng)訴取得較好結(jié)果。其次，制定規(guī)范外商投資的綜合法律。建議有關(guān)部門(mén)考慮將外商投資的產(chǎn)業(yè)導(dǎo)向、對(duì)象、原則、方式、法律適用、法律責(zé)任以及國(guó)家對(duì)外資并購(gòu)的審查和監(jiān)管等內(nèi)容囊括其中，使之成為我國(guó)規(guī)范外商投資的綱領(lǐng)性法律。再次，強(qiáng)化產(chǎn)業(yè)安全預(yù)警體系立法。適時(shí)推出產(chǎn)業(yè)損害預(yù)警監(jiān)測(cè)方面的法律法規(guī)，以加強(qiáng)對(duì)產(chǎn)業(yè)安全預(yù)警工作的指導(dǎo)。最后，加強(qiáng)各相關(guān)法律法規(guī)的協(xié)調(diào)。

（二）發(fā)揮政府主導(dǎo)作用，切實(shí)提升產(chǎn)業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力。我國(guó)需要抓住國(guó)際產(chǎn)業(yè)分工、調(diào)整、重組的機(jī)遇，充分發(fā)揮政府對(duì)產(chǎn)業(yè)發(fā)展的主導(dǎo)作用，實(shí)施促進(jìn)產(chǎn)業(yè)發(fā)展的政策，通過(guò)產(chǎn)業(yè)政策和貿(mào)易政策的有機(jī)配合，對(duì)具有潛在優(yōu)勢(shì)的產(chǎn)業(yè)在一定時(shí)期內(nèi)提供必要的保護(hù)和支持，促進(jìn)其發(fā)育、成長(zhǎng)、壯大，直至成為國(guó)民經(jīng)濟(jì)的重要產(chǎn)業(yè)。構(gòu)建產(chǎn)業(yè)安全預(yù)警體系。建立政府、行業(yè)協(xié)會(huì)和企業(yè)之間的有效互動(dòng)機(jī)制。外國(guó)的經(jīng)驗(yàn)表明，維護(hù)產(chǎn)業(yè)安全，不是某個(gè)部門(mén)或某個(gè)企業(yè)自己的事，需要各有關(guān)方面的共同努力，政府、產(chǎn)業(yè)界及企業(yè)間的密切配合至關(guān)重要。只有上下協(xié)調(diào)、團(tuán)結(jié)一致才能形成合力，才有力量去維護(hù)產(chǎn)業(yè)安全。

（三）建立安全預(yù)警機(jī)制。首先，建立產(chǎn)業(yè)安全預(yù)警指標(biāo)體系。產(chǎn)業(yè)安全預(yù)警系統(tǒng)的一個(gè)重要組成部分是構(gòu)建一套能夠全面、動(dòng)態(tài)、及時(shí)反映產(chǎn)業(yè)發(fā)展?fàn)顩r和趨勢(shì)的指標(biāo)體系。其次，確定產(chǎn)業(yè)安全預(yù)警臨界域。產(chǎn)業(yè)安全預(yù)警體系只有在確定了指標(biāo)預(yù)警臨界域之后才能真正運(yùn)行。預(yù)警臨界域的合理界定，對(duì)于準(zhǔn)確監(jiān)測(cè)各項(xiàng)預(yù)警指標(biāo)的演進(jìn)情況，進(jìn)而對(duì)產(chǎn)業(yè)的運(yùn)行狀況和發(fā)展趨勢(shì)做出準(zhǔn)確的判斷，有很大影響。最后，對(duì)產(chǎn)業(yè)安全預(yù)警結(jié)果進(jìn)行分析與輸出。建立產(chǎn)業(yè)安全預(yù)警體系旨在出現(xiàn)警情之前做出預(yù)測(cè)并及時(shí)發(fā)出警報(bào)。預(yù)測(cè)與警報(bào)都是依據(jù)預(yù)警體系輸出的結(jié)果，而對(duì)于預(yù)警系統(tǒng)運(yùn)行績(jī)效的最終判斷也完全取決于預(yù)警體系輸出的結(jié)果。

（四）切實(shí)推進(jìn)自主創(chuàng)新。隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)逐步融入國(guó)際化，自主創(chuàng)新在提高產(chǎn)業(yè)國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力中的地位越來(lái)越重要，特別是要形成產(chǎn)業(yè)持續(xù)的競(jìng)爭(zhēng)力，保持持續(xù)發(fā)展的后勁，就必須在自主創(chuàng)新上有大的突破。要把建立創(chuàng)新型國(guó)家、培育創(chuàng)新型企業(yè)作為保障產(chǎn)業(yè)安全的根本舉措，把產(chǎn)學(xué)研技術(shù)創(chuàng)新戰(zhàn)略聯(lián)盟作為推進(jìn)自主創(chuàng)新的戰(zhàn)略措施，把建立企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新服務(wù)平臺(tái)作為戰(zhàn)略的突破口，把引進(jìn)和培養(yǎng)優(yōu)秀人才作為戰(zhàn)略的關(guān)鍵，把完善和落實(shí)自主創(chuàng)新的各項(xiàng)政策作為產(chǎn)業(yè)安全的戰(zhàn)略保障?？傊?，只有建立以企業(yè)為主體的技術(shù)創(chuàng)新體系，大幅提升我國(guó)企業(yè)自主創(chuàng)新能力，實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)的創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)發(fā)展，才能維護(hù)我國(guó)產(chǎn)業(yè)安全，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)持續(xù)快速發(fā)展。

（五）加強(qiáng)對(duì)產(chǎn)業(yè)安全的監(jiān)管。隨著外商投資的快速增長(zhǎng)和外資并購(gòu)節(jié)奏加快，帶來(lái)的產(chǎn)業(yè)安全問(wèn)題會(huì)越來(lái)越多，需要加強(qiáng)對(duì)產(chǎn)業(yè)安全的監(jiān)管。嚴(yán)格對(duì)外資的管理，尤其要嚴(yán)格規(guī)制外資并購(gòu)。對(duì)外資應(yīng)采取鼓勵(lì)與防范“兩手抓”，其松緊度的把握、政策組合的設(shè)計(jì)，應(yīng)根據(jù)我國(guó)的發(fā)展戰(zhàn)略、所處的經(jīng)濟(jì)發(fā)展階段、產(chǎn)業(yè)成熟度與國(guó)內(nèi)外形勢(shì)和條件，適時(shí)靈活地調(diào)整，做到審時(shí)度勢(shì)、與時(shí)俱進(jìn)。同時(shí)，要轉(zhuǎn)變對(duì)外資的管理方式，加強(qiáng)對(duì)已引進(jìn)外資的管理，通過(guò)監(jiān)管投資企業(yè)的發(fā)展?fàn)顩r，建立對(duì)外資企業(yè)評(píng)估的指標(biāo)體系，區(qū)分外資企業(yè)的級(jí)別，采取不同的標(biāo)準(zhǔn)對(duì)待，限制甚至關(guān)閉那些給我國(guó)發(fā)展帶來(lái)收益較少的企業(yè)。

參考文獻(xiàn)：

篇4

“大而不倒”與系統(tǒng)重要性

民眾對(duì)大型金融機(jī)構(gòu)的憤怒來(lái)源于危機(jī)過(guò)程中其寄生蟲(chóng)式的行為方式：一方面接受納稅人承擔(dān)的巨額政府救助；另一方面卻繼續(xù)享受高薪酬和高分紅。而造成這一極度不公平現(xiàn)狀的根源在于“大而不倒”。“大而不倒”是一個(gè)列舉式概念，這個(gè)名詞的重心是“不倒”，“大”是“不倒”的原因之一，但不是全部原因。如果我們用一個(gè)更準(zhǔn)確的名詞來(lái)替代它，應(yīng)是“由于具有系統(tǒng)重要性而不倒”，但這個(gè)詞實(shí)在太復(fù)雜、太拗口了，所以大部分人還是會(huì)使用“大而不倒”這個(gè)詞。“大而不倒”意味著，一家金融機(jī)構(gòu)具有的系統(tǒng)重要性，決定了如任其倒閉將引發(fā)嚴(yán)重的系統(tǒng)性危機(jī)，因此政府必將選擇救助而不是任其倒閉。此時(shí)，“大而不倒”的金融機(jī)構(gòu)股東和高管不會(huì)由于經(jīng)營(yíng)不善而被清理出局，原有的債權(quán)、股權(quán)及薪酬合約繼續(xù)有效，這時(shí)就會(huì)出現(xiàn)一邊接受救助，一邊領(lǐng)取高額薪酬和分紅的怪現(xiàn)象。

正是由于系統(tǒng)重要性的存在，才有了“大而不倒”問(wèn)題，產(chǎn)生系統(tǒng)重要性的渠道至少有三個(gè)：一是規(guī)模太大而不倒；二是關(guān)聯(lián)程度太高而不倒；三是無(wú)可替代而不倒。后兩個(gè)渠道產(chǎn)生的系統(tǒng)重要性在本輪危機(jī)中出現(xiàn)的更為明顯。2008年9月，時(shí)任美國(guó)財(cái)長(zhǎng)鮑爾森最終選擇讓投行雷曼破產(chǎn)，而對(duì)美國(guó)國(guó)際集團(tuán)（AIG）實(shí)施了緊急救助，并不是因?yàn)锳IG的規(guī)模比雷曼更大，而是AIG與整個(gè)金融體系的關(guān)聯(lián)度更高，AIG持有的信用違約保險(xiǎn)（放心保）合同（CDS）規(guī)模過(guò)大，任其破產(chǎn)將導(dǎo)致CDS市場(chǎng)的全面崩潰，并將大部分美國(guó)金融機(jī)構(gòu)拖下水。同理，被稱(chēng)為“兩房”的房利美和房地美早就失去了獨(dú)立持續(xù)經(jīng)營(yíng)的能力，但卻能依靠巨額政府救助支撐，就是因?yàn)椤皟煞俊痹谧》康盅嘿J款證券化中無(wú)可替代的作用。

“大而不倒”的危害

第一，“大而不倒”產(chǎn)生的道德風(fēng)險(xiǎn)鼓勵(lì)投機(jī)與冒險(xiǎn)，嚴(yán)重威脅金融安全。具有系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)的股東和高管預(yù)計(jì)到金融體系無(wú)法承受該機(jī)構(gòu)破產(chǎn)倒閉的沖擊，政府必然會(huì)在其經(jīng)營(yíng)陷入困境時(shí)提供救助。納稅人承擔(dān)損失的隱性擔(dān)保嚴(yán)重異化了經(jīng)營(yíng)者的行為，提供了巨大的冒險(xiǎn)激勵(lì)，股東和高管只享受冒險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)博取的巨額收益，卻不必為冒險(xiǎn)失敗付出巨大代價(jià)。與此同時(shí)，債權(quán)人的監(jiān)督約束也被嚴(yán)重弱化甚至產(chǎn)生逆向激勵(lì)。一般而言，債權(quán)人獲取的只是固定收益，會(huì)更關(guān)心經(jīng)營(yíng)帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)，防止冒險(xiǎn)失敗造成本金無(wú)法得到償還，債權(quán)人用腳投票的市場(chǎng)選擇會(huì)約束金融機(jī)構(gòu)過(guò)度冒險(xiǎn)。但系統(tǒng)重要性機(jī)構(gòu)的債權(quán)人提供的激勵(lì)卻是反向的，由于存在政府救助的隱性擔(dān)保，它們的本金安全是有保障的，唯一比較的是收益，收益越高就越受到市場(chǎng)追捧，反而逼迫金融機(jī)構(gòu)用高風(fēng)險(xiǎn)去博取高收益。在這樣一個(gè)沒(méi)有對(duì)風(fēng)險(xiǎn)形成有效約束的治理框架中，系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)的高杠桿、高風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)成為一種普遍的市場(chǎng)現(xiàn)象，加速了系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的積累。

第二，“大而不倒”提高了外部監(jiān)管與政府干預(yù)的難度和成本，監(jiān)管容忍助長(zhǎng)了系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的積累。大型金融機(jī)構(gòu)往往同時(shí)具有業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)復(fù)雜、透明度低、關(guān)聯(lián)程度高等多重系統(tǒng)重要性特點(diǎn)，經(jīng)營(yíng)范圍跨市場(chǎng)、跨國(guó)境，與少受監(jiān)管或不受監(jiān)管的影子銀行體系有著千絲萬(wàn)縷的聯(lián)系。而監(jiān)管當(dāng)局的組織架構(gòu)、協(xié)調(diào)機(jī)制、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)工具、監(jiān)管措施安排顯然沒(méi)有跟上情況變化的要求，未能全面把握系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)的全面風(fēng)險(xiǎn)及其隱含的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。此外，大型金融機(jī)構(gòu)掌握的游說(shuō)能力和危機(jī)前過(guò)于崇尚自由放任的監(jiān)管理念導(dǎo)致過(guò)度的監(jiān)管容忍，忽視了系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的積累。

第三，“大而不倒”破壞了優(yōu)勝劣汰的市場(chǎng)機(jī)制，弱化了金融市場(chǎng)的約束功能和運(yùn)行效率。系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)借助隱性政府擔(dān)?？梢垣@得大量低成本資金，掩蓋了部分大型機(jī)構(gòu)存在的管理僵化、效率低下等問(wèn)題，使優(yōu)勝劣汰的市場(chǎng)退出機(jī)制無(wú)法發(fā)揮作用。系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)所具有的這些優(yōu)勢(shì)反過(guò)來(lái)提供了逆向激勵(lì)，金融機(jī)構(gòu)追求的是更高的系統(tǒng)重要性，而不是良好的管理、優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和精準(zhǔn)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力，使整個(gè)金融市場(chǎng)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的能力和活力受到損害，在加速系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)積累的同時(shí)，降低了金融服務(wù)實(shí)體的效率，拖累了長(zhǎng)期經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)。

第四，“大而不倒”最終演化為“大到不能救”，銀行危機(jī)升級(jí)為債務(wù)危機(jī)。政府迫于系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)倒閉引發(fā)的對(duì)金融體系的巨大沖擊，必須實(shí)施救助。然而，大型金融機(jī)構(gòu)的規(guī)模已經(jīng)如此之大，單家金融機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)規(guī)模甚至超過(guò)了一國(guó)的國(guó)民生產(chǎn)總值，救助成本連政府都無(wú)力承擔(dān)。這在歐洲表現(xiàn)得尤為突出。歐盟銀行業(yè)的資產(chǎn)總規(guī)模已達(dá)到該區(qū)域GDP的3.5倍，其中前8家最大銀行的資產(chǎn)規(guī)模均已超過(guò)本國(guó)的GDP。在最為典型的瑞士，其兩家大型銀行的絕對(duì)規(guī)模雖未進(jìn)入歐盟前十大銀行，但其相對(duì)規(guī)模是該國(guó)GDP的4倍，這樣的大型銀行一旦出現(xiàn)危機(jī)，必然將整個(gè)政府和國(guó)民經(jīng)濟(jì)拖下水，這也是西班牙等南歐國(guó)家債務(wù)危機(jī)的重要源頭。

第五，“大而不倒”是社會(huì)矛盾激化的重要原因。在債務(wù)危機(jī)嚴(yán)重的南歐國(guó)家，社會(huì)騷亂時(shí)有發(fā)生，大型金融機(jī)構(gòu)總是人們發(fā)泄怒火的對(duì)象?！按蠖坏埂辈粌H是一個(gè)經(jīng)濟(jì)問(wèn)題，同時(shí)也是一個(gè)政治問(wèn)題。這既是全面、系統(tǒng)解決“大而不倒”問(wèn)題的契機(jī)，同時(shí)也要注意不可走向過(guò)猶不及的反面。

解決“大而不倒”的

改革框架與路徑

國(guó)際社會(huì)和歐美國(guó)家總結(jié)吸取這次金融危機(jī)的嚴(yán)重教訓(xùn)，將解決“大而不倒”問(wèn)題列入其改革的重要議程。二十國(guó)集團(tuán)、金融穩(wěn)定理事會(huì)、巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)及相關(guān)國(guó)家政府都開(kāi)始研究如何加強(qiáng)對(duì)系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，最大程度防止“大而不倒”的嚴(yán)重后果和道德風(fēng)險(xiǎn)。其改革的方向和可選擇路徑有：

一是科學(xué)識(shí)別系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)，實(shí)施區(qū)別的監(jiān)管安排。科學(xué)識(shí)別系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)是一切工作的基礎(chǔ)，為此，巴塞爾委員會(huì)提出了一套識(shí)別金融機(jī)構(gòu)系統(tǒng)重要性程度的方法框架，從規(guī)模、相互關(guān)聯(lián)程度、可替代性、國(guó)際活躍程度和復(fù)雜程度五個(gè)維度量化每一家金融機(jī)構(gòu)的系統(tǒng)重要性程度，主張根據(jù)系統(tǒng)重要性程度得分高低，安排不同的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)和措施。目前這一識(shí)別方法框架已得到國(guó)際社會(huì)的廣泛認(rèn)可和應(yīng)用：巴塞爾委員會(huì)負(fù)責(zé)識(shí)別全球系統(tǒng)重要性銀行，國(guó)際保險(xiǎn)監(jiān)督官協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)識(shí)別全球系統(tǒng)重要性保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，金融穩(wěn)定理事會(huì)正在研究全球非銀行、非保險(xiǎn)系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)的識(shí)別方案。各國(guó)參照巴塞爾委員會(huì)確定的方法論，結(jié)合本國(guó)實(shí)際，制定國(guó)內(nèi)系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)的識(shí)別規(guī)則。

二是提高系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)抵御風(fēng)險(xiǎn)和吸收損失的能力?？偟脑瓌t是，金融機(jī)構(gòu)系統(tǒng)重要性程度越高，其具備的抵御風(fēng)險(xiǎn)和吸收損失能力也應(yīng)逐步提高。巴塞爾委員會(huì)已基本確定全球系統(tǒng)重要性銀行的資本附加方案。首先，將全球按表內(nèi)外資產(chǎn)（計(jì)算杠桿率的分母）排名前75家左右的銀行作為全球系統(tǒng)重要性銀行的備選銀行，根據(jù)規(guī)模、相互關(guān)聯(lián)程度、可替代性、國(guó)際活躍程度和復(fù)雜程度五個(gè)維度計(jì)算這些備選銀行的系統(tǒng)重要性分值，其中分值超過(guò)140分的銀行將被實(shí)施1%以上（含）的資本附加要求，系統(tǒng)重要性分值每提高100分，資本附加將上升0.5個(gè)百分點(diǎn)。目前，系統(tǒng)重要性得分最高的銀行分值為400多分，對(duì)應(yīng)著2.5%的資本附加要求。其次，巴塞爾委員會(huì)還安排了空組機(jī)制，如其分值進(jìn)一步攀升至440～540分區(qū)間，將面臨3.5%的資本附加，如再上升至540～640分區(qū)間，資本附加則上升至4.5%，依此類(lèi)推。此項(xiàng)安排旨在提升系統(tǒng)重要性銀行損失吸收能力的同時(shí)，抑制其進(jìn)一步提高系統(tǒng)重要性的動(dòng)機(jī)。其他類(lèi)型的系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)及國(guó)內(nèi)系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)也會(huì)面臨類(lèi)似的資本附加要求。

三是增強(qiáng)對(duì)系統(tǒng)重要金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管強(qiáng)度和有效性，預(yù)防系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的形成。監(jiān)管當(dāng)局要加強(qiáng)對(duì)系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，除了資本附加外，還會(huì)有額外的流動(dòng)性附加要求，同時(shí)在公司治理、內(nèi)控體系、風(fēng)險(xiǎn)管理、信息披露等方面的監(jiān)管要求也應(yīng)當(dāng)更高，對(duì)其實(shí)施強(qiáng)度更高和更為有效的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)和現(xiàn)場(chǎng)檢查，對(duì)其潛在風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)管容忍也應(yīng)更低，監(jiān)管糾正措施應(yīng)更為嚴(yán)厲和及時(shí)。

四是加快建立有效的恢復(fù)和處置機(jī)制。這是解決“大而不倒”問(wèn)題的核心，要使系統(tǒng)重要性機(jī)構(gòu)由不能倒變成能倒，而且倒閉是有序的，對(duì)市場(chǎng)的沖擊是可控的。監(jiān)管部門(mén)將要求具有系統(tǒng)重要性的金融機(jī)構(gòu)訂立“生前遺囑（LivingWill）”，包括出現(xiàn)清償性危機(jī)時(shí)的恢復(fù)安排和恢復(fù)失敗后的處置安排，即巴塞爾委員會(huì)使用的名詞“恢復(fù)和處置計(jì)劃（RRP）”，并要獲得監(jiān)管部門(mén)的認(rèn)可。處置問(wèn)題的核心是由誰(shuí)承擔(dān)損失。從本輪危機(jī)的實(shí)際進(jìn)展看，政府救助多以?xún)?yōu)先股的形式注入，原有股東權(quán)益大幅縮水，股東承擔(dān)損失的機(jī)制雖不完備，但還算有。但是債權(quán)人基本沒(méi)有承擔(dān)任何損失，而是直接轉(zhuǎn)嫁給納稅人。為解決這一問(wèn)題，巴塞爾委員會(huì)提出了“自救機(jī)制（Bail-in）”，即當(dāng)出現(xiàn)清償性危機(jī)時(shí)，在股東承擔(dān)損失后，先由債權(quán)人，特別是次級(jí)和長(zhǎng)期債權(quán)人，通過(guò)強(qiáng)制轉(zhuǎn)股或減記承擔(dān)損失，最后才是政府補(bǔ)窟窿。

五是監(jiān)管當(dāng)局應(yīng)有提前干預(yù)的權(quán)利和能力，可以實(shí)施強(qiáng)制分離和分拆。要通過(guò)外部監(jiān)管形成對(duì)系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)冒險(xiǎn)行為更為有效的約束干預(yù)機(jī)制。金融穩(wěn)定理事會(huì)和巴塞爾委員會(huì)都主張監(jiān)管當(dāng)局應(yīng)當(dāng)擁有對(duì)嚴(yán)重威脅金融安全的系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行強(qiáng)制分離和分拆的權(quán)力，擁有這一“核武器”的震懾作用也是解決“大而不倒”問(wèn)題的必要手段。

六是加強(qiáng)國(guó)際監(jiān)管合作。很多系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)同時(shí)也是國(guó)際活躍銀行，無(wú)論是日常風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與監(jiān)管，還是危機(jī)時(shí)刻的恢復(fù)處置安排都需要多國(guó)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的信息共享與監(jiān)管合作。金融穩(wěn)定理事會(huì)和巴塞爾委員會(huì)均提出要建立和完善國(guó)際監(jiān)管聯(lián)席會(huì)議制度，將其作為國(guó)際監(jiān)管合作的主要平臺(tái)之一。對(duì)于全球系統(tǒng)重要性銀行，其恢復(fù)處置計(jì)劃不僅要得到母國(guó)監(jiān)管當(dāng)局的認(rèn)可，還要在各東道國(guó)參加的國(guó)際監(jiān)管聯(lián)席會(huì)議上討論通過(guò)，使系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)不僅在國(guó)內(nèi)可以有序倒閉，其跨境風(fēng)險(xiǎn)也可以得到有序處置，防范危機(jī)的跨境傳染。

面臨的挑戰(zhàn)

首先，識(shí)別系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)仍面臨挑戰(zhàn)。巴塞爾委員會(huì)給出了識(shí)別系統(tǒng)重要性的五個(gè)維度，但這五個(gè)維度并不全面，而且在不同國(guó)家與地區(qū)，其金融體系能承受何種規(guī)模的金融機(jī)構(gòu)倒閉也大不相同，與該國(guó)與地區(qū)的市場(chǎng)環(huán)境、法律安排甚至風(fēng)俗文化密切相關(guān)，將哪些機(jī)構(gòu)認(rèn)定為系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)，實(shí)施何種特殊的區(qū)別監(jiān)管措施，這些都需要不斷的監(jiān)管實(shí)踐進(jìn)行檢驗(yàn)。

其次，對(duì)系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管導(dǎo)向涉及合理的市場(chǎng)結(jié)構(gòu)與行業(yè)集中度等深層次問(wèn)題。以我國(guó)為例，我國(guó)前五大金融機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)占比在45%左右，與美國(guó)、日本、英國(guó)、法國(guó)的行業(yè)集中度相差不大，但遠(yuǎn)遠(yuǎn)低于加拿大、澳大利亞、荷蘭超過(guò)80%的水平，而德國(guó)的這一指標(biāo)只有25%。到底什么樣的市場(chǎng)結(jié)構(gòu)更有利于金融穩(wěn)定并無(wú)定論，這就需要我們更為審慎地評(píng)價(jià)各項(xiàng)系統(tǒng)重要性監(jiān)管措施對(duì)市場(chǎng)結(jié)構(gòu)和金融效率帶來(lái)的影響。

再次，完善金融機(jī)構(gòu)退出機(jī)制是一項(xiàng)系統(tǒng)工程。對(duì)于任何國(guó)家而言，構(gòu)建系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)的自救機(jī)制將都是對(duì)其法律體系提出巨大挑戰(zhàn)，需要全面修訂合同法、破產(chǎn)法、銀行法等系列法規(guī)。對(duì)于發(fā)展中國(guó)家，這一挑戰(zhàn)更為嚴(yán)峻。很多發(fā)展中國(guó)家甚至缺失一般金融機(jī)構(gòu)的破產(chǎn)法規(guī)和處置安排。但差距也是機(jī)遇，對(duì)“大而不倒”問(wèn)題的高度關(guān)注也是推動(dòng)相關(guān)法規(guī)制定和完善的契機(jī)。

篇5

二、按照《四川省郵政金融資金安全檢查處罰試行辦法》以及《四川省郵政儲(chǔ)匯資金票款安全連鎖責(zé)任制》、《四川省儲(chǔ)匯業(yè)務(wù)稽查方案》、《20**年xx州銀監(jiān)分局案件防控工作措施》等重要文件，對(duì)郵政金融資金實(shí)施有效監(jiān)控，促進(jìn)郵政金融業(yè)務(wù)穩(wěn)定、健康發(fā)展。

三、認(rèn)真落實(shí)資金票款安全局長(zhǎng)負(fù)責(zé)制，實(shí)行儲(chǔ)匯資金安全治理責(zé)任制，年初層層簽訂《xx縣郵政局金融資金安全責(zé)任書(shū)》。把郵政儲(chǔ)匯資金安全治理作為重點(diǎn)，認(rèn)真落實(shí)資金票款安全治理的規(guī)章、規(guī)定、辦法，每次全局職工大會(huì)和日常工作安排，局領(lǐng)導(dǎo)必講安全內(nèi)容。

三、把安全防范溶進(jìn)日常治理，貫徹預(yù)防為主、單位牽頭、群防群治、突出重點(diǎn)、保障安全的方針。安全是各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展的基礎(chǔ)，是第一要事。對(duì)外我局密切關(guān)注社會(huì)形式，嚴(yán)防不法分子的侵害。從早接款晚送款，到出進(jìn)通勤門(mén)，我局都制訂了嚴(yán)格的規(guī)章制度，并督促每一個(gè)員工遵照?qǐng)?zhí)行。做到人人熟悉防搶預(yù)案，定期演習(xí)。對(duì)內(nèi)簽訂職工聯(lián)保責(zé)任書(shū)，員工思想動(dòng)態(tài)調(diào)查報(bào)告。使安全保衛(wèi)工作做到防微杜漸，萬(wàn)無(wú)一失，繼續(xù)創(chuàng)造了全年安全無(wú)事故。

四、為強(qiáng)化郵政金融安全治理，結(jié)合本局實(shí)際，制定了《xx縣郵政局內(nèi)部治安保衛(wèi)條例實(shí)施細(xì)則》，先后修定了《xx縣郵政局儲(chǔ)匯資金安全治理辦法》、《關(guān)于對(duì)郵政儲(chǔ)蓄大額現(xiàn)金支付實(shí)行分級(jí)審批制度治理的通知》、《調(diào)整20**年儲(chǔ)匯周轉(zhuǎn)金定額明確超限提款權(quán)限的通知》、《金庫(kù)治理考核辦法》、《xx縣郵政局金庫(kù)治理、上放工接送安全綜合考核辦法》以及各項(xiàng)突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案。

五、嚴(yán)格按照省局和州局的要求的頻次和內(nèi)容開(kāi)展安保視察工作，采取突擊檢查、專(zhuān)項(xiàng)檢查與常規(guī)檢查相結(jié)合，局領(lǐng)導(dǎo)還經(jīng)常親身帶隊(duì)到支局所進(jìn)行夜間檢查，對(duì)查出的題目和資金安全隱患進(jìn)行追蹤整改、督促落實(shí)。對(duì)相關(guān)職員“有規(guī)不遵、有章不循”，嚴(yán)格按照《xx縣郵政局綜合治理考核辦法》相關(guān)規(guī)定逗硬考核。

六、根據(jù)公安部、銀監(jiān)會(huì)《關(guān)于印發(fā)%26lt;銀行金融機(jī)構(gòu)安全評(píng)估辦法%26gt;的通知》精神以及四川省公安廳、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)視治理委員會(huì)四川監(jiān)視治理局關(guān)于貫徹執(zhí)行《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評(píng)估辦法》文件的通知要求，按照縣公安局和州郵政局的安排部署，在縣郵政局領(lǐng)導(dǎo)的高度重視和親身帶領(lǐng)下，對(duì)轄內(nèi)郵政儲(chǔ)蓄金融機(jī)構(gòu)繼續(xù)開(kāi)展了全面的自查自糾活動(dòng)。

1、為切實(shí)加強(qiáng)安防設(shè)施的完善，投進(jìn)了大量的建設(shè)資金，今年對(duì)縣局和xx支局的金庫(kù)鎖具進(jìn)行了改造；并改造了xx儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)，更換了報(bào)警設(shè)備和防彈玻璃窗，安裝了電視監(jiān)控設(shè)備和防尾隨門(mén)。全年投進(jìn)安全防護(hù)設(shè)施建設(shè)共計(jì)13.6萬(wàn)元。

篇6

2008年，閆冰竹作為全國(guó)數(shù)百家中小銀行的唯一代表，成為第十一屆全國(guó)政協(xié)委員；2013年獲得連任，并當(dāng)選第十二屆全國(guó)政協(xié)經(jīng)濟(jì)委員會(huì)副主任。8年來(lái)，閆冰竹共提出83項(xiàng)政協(xié)提案，兩次在全國(guó)政協(xié)全體大會(huì)發(fā)言，兩次在總理參加的聯(lián)組討論會(huì)上發(fā)言，并多次參加專(zhuān)題調(diào)研，以高度的社會(huì)責(zé)任感和強(qiáng)烈的政治責(zé)任心，積極履行政協(xié)委員職責(zé)。

閆冰竹表示，在我國(guó)金融體系里，中小銀行是一個(gè)重要的組成部分，占銀行業(yè)總資產(chǎn)的25%以上。中小銀行以中小企業(yè)和居民金融服務(wù)為切入點(diǎn)，在深化金融服務(wù)層次、促進(jìn)金融市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)、提高資金配置效率、化解地區(qū)金融風(fēng)險(xiǎn)、促進(jìn)金融體系均衡發(fā)展等方面，發(fā)揮著重要作用。美歐發(fā)達(dá)國(guó)家經(jīng)驗(yàn)表明，大型銀行具有系統(tǒng)重要性，而數(shù)量眾多、扎根實(shí)體經(jīng)濟(jì)的中小銀行同樣是穩(wěn)定金融、促進(jìn)發(fā)展的重要基礎(chǔ)。數(shù)據(jù)顯示，中小銀行平均每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)貸款支持的中小客戶(hù)數(shù)量普遍是大銀行的5倍以上。中小銀行的建立與發(fā)展，通過(guò)“鯰魚(yú)效應(yīng)”激發(fā)了整個(gè)金融體系的活力，也為居民享受更多優(yōu)質(zhì)金融服務(wù)、擁有更多財(cái)產(chǎn)性收入提供了便利。中小銀行已成為整個(gè)金融體系的活力源泉，成為中小企業(yè)金融服務(wù)的主力軍。

但是，由于我國(guó)金融業(yè)改革開(kāi)放時(shí)間還不長(zhǎng)，中小銀行盡管在國(guó)民經(jīng)濟(jì)中發(fā)揮著重要作用，但仍是銀行業(yè)中的“弱勢(shì)群體”，在發(fā)展中面臨著諸多問(wèn)題。比如，品牌認(rèn)知度和市場(chǎng)地位較低，致使人才、客戶(hù)流失嚴(yán)重；一些部門(mén)和單位仍對(duì)其存在偏見(jiàn)和歧視性存款規(guī)定；在服務(wù)中小企業(yè)過(guò)程中，發(fā)放貸款成本高、投入多、風(fēng)險(xiǎn)大，但尚未建立相應(yīng)的補(bǔ)償機(jī)制等。這些問(wèn)題如果長(zhǎng)期得不到重視和解決，不僅制約著數(shù)量眾多的中小銀行發(fā)展，也會(huì)威脅到整個(gè)金融體系的穩(wěn)定與安全。特別是，隨著金融開(kāi)放步伐不斷加快，利率市場(chǎng)化是必然趨勢(shì)。從國(guó)際經(jīng)驗(yàn)看，利率市場(chǎng)化將對(duì)中小銀行形成致命的沖擊，需要未雨綢繆，加大對(duì)中小銀行的政策扶持，為實(shí)體經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型和中小企業(yè)發(fā)展注入金融活力。

為此，閆冰竹在全國(guó)政協(xié)大會(huì)上屢屢建言、錚錚有聲。他先后提出“中小銀行也是中小企業(yè)”，“支持中小銀行，就是支持中小企業(yè)”，“從鞏固銀行業(yè)改革成果和應(yīng)對(duì)利率市場(chǎng)化挑戰(zhàn)的戰(zhàn)略高度，加大對(duì)中小銀行的扶持”，“從經(jīng)濟(jì)金融安全的戰(zhàn)略高度認(rèn)識(shí)中小銀行的特殊作用，像支持中小企業(yè)一樣支持中小銀行，消除傳統(tǒng)歧視觀念，加大政策扶持力度，切切實(shí)實(shí)地支持中小銀行增強(qiáng)實(shí)力、健康發(fā)展”……一個(gè)個(gè)旗幟鮮明的觀點(diǎn)、一句句鏗鏘有力的話(huà)語(yǔ)，不僅道出中小銀行的心聲，更對(duì)完善金融體系、防控金融風(fēng)險(xiǎn)、降低融資成本、深化金融改革產(chǎn)生積極影響。

2011年3月7日，在時(shí)任國(guó)務(wù)院總理參加的全國(guó)政協(xié)經(jīng)濟(jì)、農(nóng)業(yè)界聯(lián)組討論會(huì)上，閆冰竹作了題為《從維護(hù)國(guó)家金融安全的戰(zhàn)略高度，更加關(guān)注和重視中小銀行發(fā)展》的發(fā)言，匯報(bào)了中小銀行的發(fā)展情況，從給予區(qū)別對(duì)待、創(chuàng)新監(jiān)管方式、加大政策扶持三個(gè)方面，提出了具體建議。對(duì)此給予積極評(píng)價(jià)：“要把中小銀行發(fā)展放在更加重要的位置上來(lái)?！边€說(shuō)“中小銀行就像小樹(shù)苗，應(yīng)該多多澆水，給它更多的陽(yáng)光，讓它更燦爛”。這些重要指示，引發(fā)了社會(huì)對(duì)中小銀行的廣泛關(guān)注。

篇7

關(guān)鍵詞：期貨信息貿(mào)易政府宏觀調(diào)控

信息資源在現(xiàn)代社會(huì)中不僅是微觀經(jīng)濟(jì)單位決策的基本依據(jù)，而且會(huì)改變經(jīng)濟(jì)形態(tài)、甚至影響金融安全和經(jīng)濟(jì)安全，因而具有卓越的戰(zhàn)略意涵。此外，發(fā)達(dá)的信息資源體系亦是大國(guó)崛起所需的基本要素。

現(xiàn)代市場(chǎng)體系中，期貨體現(xiàn)著大量交易者的預(yù)期，對(duì)大宗商品和金融資產(chǎn)價(jià)格具有良好的促發(fā)或引導(dǎo)作用。經(jīng)過(guò)深加工的期貨交易信息還可以成為經(jīng)濟(jì)的晴雨表，能更好地被用于觀察宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行趨勢(shì)。國(guó)際實(shí)踐表明，掌握期貨信息資源，并充分合理利用，不僅有助于健全市場(chǎng)機(jī)制，增強(qiáng)市場(chǎng)活力，而且有助于優(yōu)化經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)，提高國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力。對(duì)于我國(guó)來(lái)說(shuō)，期貨市場(chǎng)方興未艾，很多部門(mén)和民眾對(duì)期貨所隱含的信息卻又認(rèn)識(shí)和利用不足。借鑒國(guó)外經(jīng)驗(yàn)并根據(jù)本國(guó)國(guó)情，從多角度、多途徑加大期貨交易信息資源的開(kāi)發(fā)力度，并向全社會(huì)傳播推廣，具有重要的戰(zhàn)略意義。

一、利用信息安全維護(hù)金融安全，美國(guó)金融危機(jī)的警示

經(jīng)濟(jì)和金融安全是所有國(guó)家必須考慮的重大問(wèn)題。在以往，經(jīng)濟(jì)或金融安全主要從國(guó)外和國(guó)內(nèi)的經(jīng)濟(jì)和金融內(nèi)部運(yùn)行機(jī)制進(jìn)行考慮，但是2007年美國(guó)次級(jí)債危機(jī)向金融危機(jī)的演化則警示人們：信息安全的內(nèi)含在發(fā)生深刻變化；信息資源的開(kāi)發(fā)、披露、傳播和利用必須成為維護(hù)國(guó)家經(jīng)濟(jì)和金融安全的重要內(nèi)容。

1、美國(guó)金融危機(jī)中隱含的信息披露難題和監(jiān)管困境

2007年美國(guó)爆發(fā)次級(jí)債危機(jī)，2008年又演化為沖擊全球金融安全乃至實(shí)體經(jīng)濟(jì)安全的嚴(yán)重金融危機(jī)。關(guān)于這次危機(jī)的產(chǎn)生機(jī)制究竟如何，尚在經(jīng)濟(jì)學(xué)家的研究之中，但是衍生品在危機(jī)中的作用也成為無(wú)可否認(rèn)的關(guān)鍵一環(huán)。客觀考慮，衍生品是一個(gè)中性的工具，所有的衍生品最初的設(shè)計(jì)目的都是用來(lái)防范或轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)。那么，美國(guó)金融危機(jī)中場(chǎng)外衍生品(其實(shí)只是CDS)怎么推動(dòng)了危機(jī)的持續(xù)蔓延呢?問(wèn)題的根源就在于CDS等信用衍生品存在嚴(yán)重的信息披露難題。

首先，資產(chǎn)負(fù)債表無(wú)法顯示市場(chǎng)隱含的巨大風(fēng)險(xiǎn)。在金融機(jī)構(gòu)從事衍生品交易活動(dòng)后，會(huì)計(jì)平衡表僅能記錄表面上的資產(chǎn)和負(fù)債信息，很難揭示出實(shí)際隱含的風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)容和風(fēng)險(xiǎn)規(guī)模。正因如此，作為表外業(yè)務(wù)的衍生品交易就可能會(huì)逆轉(zhuǎn)、加速或者減弱資產(chǎn)負(fù)債表的風(fēng)險(xiǎn)。因此在危機(jī)產(chǎn)生后，美國(guó)大量金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)大規(guī)模資產(chǎn)減計(jì)和流動(dòng)性不足，進(jìn)而在很大程度上加速了危機(jī)的傳播和演化。

其次，OTC衍生品交易缺乏足夠的報(bào)告制度和披露制度。監(jiān)管當(dāng)局、交易對(duì)手方及其他機(jī)構(gòu)很難對(duì)公司信用等級(jí)和交易情況進(jìn)行準(zhǔn)確評(píng)價(jià)。當(dāng)市場(chǎng)承受壓力時(shí)，缺乏關(guān)于某公司市場(chǎng)及信用風(fēng)險(xiǎn)方面的信息，以及對(duì)公司風(fēng)險(xiǎn)管理能力方面的信息，從多方面沖擊了美國(guó)金融市場(chǎng)的穩(wěn)定。一是，在謠言、市場(chǎng)恐慌等不利信息作用下，使債權(quán)方撤資，最終損害公司的融資途徑。二是，導(dǎo)致市場(chǎng)參加者進(jìn)行防御性頭寸調(diào)整。

2、不合理的現(xiàn)代信息傳播方法也促成了美國(guó)金融危機(jī)

互聯(lián)網(wǎng)在世界金融體系中起到了非常重要的和有益的作用?！笆嗄陙?lái)，互聯(lián)網(wǎng)使信息民主化的作用一直為人們所稱(chēng)道。它能賦予個(gè)體投資者力量，讓混亂的金融市場(chǎng)更加透明，并且創(chuàng)造出了新一代的普通投資者，他們能夠隨心所欲地投資從標(biāo)準(zhǔn)普爾500指數(shù)到棕櫚油期貨的任何東西?！薄靶畔⑿枰杂?，信息能夠創(chuàng)造一切”到21世紀(jì)達(dá)到了頂峰。

但是，信息自由也造成了金融中不同投資者的信息不對(duì)等。這種不對(duì)等表現(xiàn)在兩個(gè)方面。其一，付費(fèi)信息與不付費(fèi)信息之間存在差異，使投資者劃分為有能力獲取信息的人和沒(méi)有能力獲取信息的人。其二，信息分析能力的不對(duì)等。普通投資者在享有信息自由的同時(shí)，往往會(huì)淹沒(méi)在數(shù)據(jù)當(dāng)中，無(wú)法全面了解和深入評(píng)估其投資的產(chǎn)品。而交易商、銀行業(yè)者和金融策劃師則建立起了隨時(shí)跟蹤、分析和選擇各種信息和產(chǎn)品的捷徑。因此，那些大量數(shù)據(jù)形成的數(shù)據(jù)迷霧“幫助華爾街一些自作聰明的人像玩電腦游戲一樣輕易地劫持了全球經(jīng)濟(jì)——憑借的是即時(shí)信息和數(shù)萬(wàn)億美元的金融衍生品?！?/p>

因此，避免下一次類(lèi)似危機(jī)的辦法就是改進(jìn)信息資源的傳遞機(jī)制，加強(qiáng)互聯(lián)網(wǎng)整合信息的能力，使所有的普通投資者、政府以及監(jiān)管機(jī)構(gòu)能合理享有和充分利用金融產(chǎn)品信息。今后，金融體系必須能夠?qū)π畔⒆龀鼋忉專(zhuān)含F(xiàn)在的金融市場(chǎng)該做什么，不該做什么，應(yīng)該警惕什么。

3、建立以期貨交易所為模式的正規(guī)交易平臺(tái)和信息平臺(tái)是實(shí)現(xiàn)金融安全的基本歸宿

客觀而言，美國(guó)金融危機(jī)中的CDS等信用衍生品是非常好的風(fēng)險(xiǎn)管理工具。其之所以發(fā)展成為危機(jī)的“肇事者”之一，關(guān)鍵的原因是存在著嚴(yán)重的信息披露不足和監(jiān)管困難。作為場(chǎng)外交易的衍生產(chǎn)品本身就具有表外性，因此信息披露和監(jiān)管本來(lái)就具有與生俱來(lái)的缺陷。這從另一方面也顯示出場(chǎng)內(nèi)交易期貨和期權(quán)的安全性和重要性。在危機(jī)過(guò)程中，那些在期貨和期權(quán)交易所進(jìn)行衍生品交易的投資者和金融機(jī)構(gòu)并沒(méi)有出現(xiàn)大規(guī)模虧損和倒閉。因此，從衍生品市場(chǎng)的角度看，實(shí)現(xiàn)金融安全，防范金融危機(jī)，應(yīng)將加強(qiáng)場(chǎng)外交易的金融衍生品信息機(jī)制重新構(gòu)建?？梢赃x擇的方式有：第一，將部分場(chǎng)外交易的衍生品移植到期貨交易所進(jìn)行交易。第二，場(chǎng)外的衍生品應(yīng)選擇合理的交易系統(tǒng)或平臺(tái)。第三，利用清算所或者期貨交易所的清算所對(duì)衍生品進(jìn)行集中清算。這些選擇的目的就是要?jiǎng)?chuàng)造合理的信息披露途徑，使更多的投資者能夠有機(jī)會(huì)對(duì)交易產(chǎn)品的價(jià)格信息和風(fēng)險(xiǎn)特性進(jìn)行深入的了解和研究，同時(shí)也有助于監(jiān)管層對(duì)衍生工具交易過(guò)程隱含問(wèn)題的展開(kāi)動(dòng)態(tài)持續(xù)監(jiān)管。

4、信息安全范圍擴(kuò)大成為影響金融安全的重要內(nèi)容

一般看來(lái)，信息安全的解釋和理解或從技術(shù)角度考慮，或從保密角度考慮，但在大多數(shù)情況下卻忽略了基于經(jīng)濟(jì)和金融安全角度的信息安全問(wèn)題。從美國(guó)金融危機(jī)可以看出，信息安全的內(nèi)含和外延都應(yīng)有所擴(kuò)大。不利于實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)安全或者金融安全的信息體系必然隱含著較為嚴(yán)重的信息不安全或信息不對(duì)稱(chēng)問(wèn)題。從理論上看，信息內(nèi)容上的不完全、信息傳播體系的缺陷甚至信息需求者對(duì)信息分析能力的巨大差異，都應(yīng)構(gòu)成信息安全理論的新的要素。

所謂信息不完全應(yīng)有多方面的理解。第一，市場(chǎng)主體對(duì)信息的認(rèn)識(shí)能力存在限制。第二，經(jīng)濟(jì)或市場(chǎng)本身不能生產(chǎn)足夠的信息。第三，即使信息充足，市場(chǎng)也不能有效地予以配置。這些方面的信息不完全經(jīng)過(guò)積累或發(fā)酵很可能成為金融不安全或經(jīng)濟(jì)不安全的誘因。所謂信息不對(duì)稱(chēng)則是指不同市場(chǎng)主體對(duì)信息擁有能力的差異。應(yīng)該說(shuō)，如果出現(xiàn)嚴(yán)重的信息不完全和信息不對(duì)稱(chēng)，將在金融市場(chǎng)產(chǎn)生巨大的殺傷力，并影響金融安全。

因此，確保衍生品市場(chǎng)的信息安全，并有助于實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)安全和金融安全，從內(nèi)容上看應(yīng)至少包括：第一，風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，如建立起完整、可靠、靈敏、精準(zhǔn)的金融和經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警體系；第二，信息獲取能力的公平性，如要使普通投資者和金融機(jī)構(gòu)具有平等的信息獲取能力，或者應(yīng)控制大型機(jī)構(gòu)對(duì)信息資源的濫用；第三，信息需要合理規(guī)范的平臺(tái)，如通過(guò)建立規(guī)范的金融產(chǎn)品交易平臺(tái)使投資者能夠更好地了解正在交易的產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)；第四，信息應(yīng)成為監(jiān)管的重要內(nèi)容。政府當(dāng)局不能只重視金融機(jī)構(gòu)、投資者的具體交易行為，而且更要將重點(diǎn)向信息監(jiān)管進(jìn)行一定程度的轉(zhuǎn)移。

二、利用期貨信息服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)：中國(guó)最現(xiàn)實(shí)的選擇

隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型的深入，實(shí)體經(jīng)濟(jì)面臨日益增多的國(guó)外國(guó)內(nèi)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。將風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行有效的轉(zhuǎn)移，并協(xié)調(diào)實(shí)體經(jīng)濟(jì)和虛擬經(jīng)濟(jì)的發(fā)展已經(jīng)成為解決的重要問(wèn)題。而科學(xué)化解風(fēng)險(xiǎn)，合理安排生產(chǎn)，有效促進(jìn)流通，往往需要借助期貨市場(chǎng)所蘊(yùn)含的豐富信息。

1、利用期貨信息發(fā)展現(xiàn)代貿(mào)易流通

健康的期貨市場(chǎng)具有良好的價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能。在國(guó)際上，糧食、石油、金屬等大宗商品的貿(mào)易，均以期貨價(jià)格作為合同的定價(jià)基準(zhǔn)，即商品現(xiàn)貨價(jià)格主要參考權(quán)威期貨市場(chǎng)對(duì)應(yīng)的期貨價(jià)格。利用期貨價(jià)格和基差信息已經(jīng)成為安排商品流通的基本形式。例如：利用基差信息對(duì)商品進(jìn)行定價(jià)和交易在美國(guó)商品現(xiàn)貨流通中具廣泛運(yùn)用。商品買(mǎi)賣(mài)雙方確定的未來(lái)價(jià)格往往是期貨價(jià)格與基差之和。這就使得美國(guó)的現(xiàn)貨價(jià)格與期貨價(jià)格能真正融為一體，期貨市場(chǎng)的經(jīng)濟(jì)功能得到了充分發(fā)揮和利用，現(xiàn)貨貿(mào)易流通方式也實(shí)現(xiàn)向更高級(jí)形式發(fā)展。

如今，我國(guó)眾多生產(chǎn)、貿(mào)易、加工、消費(fèi)企業(yè)開(kāi)始利用期貨價(jià)格來(lái)組織采購(gòu)、生產(chǎn)、物流和營(yíng)銷(xiāo)等經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，并取得不少進(jìn)展。在有色金屬行業(yè)和大豆行業(yè)，幾乎所有的企業(yè)都會(huì)跟蹤利用有色金屬和油料油脂期貨市場(chǎng)的價(jià)格，這些行業(yè)企業(yè)要比那些不利用期貨信息或缺乏期貨信息作為指導(dǎo)的行業(yè)企業(yè)能更好地應(yīng)對(duì)市場(chǎng)波動(dòng)。例如上市公司江西銅業(yè)、云南銅業(yè)等采取“上期所月加權(quán)平均價(jià)”作為合同定價(jià)基準(zhǔn)，浙江寧波金光采用“基差+DCE豆粕期貨價(jià)格”的方式的解決了現(xiàn)貨貿(mào)易中定價(jià)的難題和貿(mào)易方式的缺陷。但是，與美國(guó)經(jīng)驗(yàn)相比，我國(guó)需要解決很多問(wèn)題，也仍有很長(zhǎng)的路要走。

2、利用期貨信息安排商品生產(chǎn)

期貨市場(chǎng)具有良好的價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能和風(fēng)險(xiǎn)管理功能，通過(guò)公開(kāi)、公平、公正、高效、競(jìng)爭(zhēng)的期貨交易機(jī)制可以形成具有真實(shí)性、預(yù)期性、連續(xù)性和權(quán)威性期貨價(jià)格。全球大宗商品的價(jià)格形成都是在期貨市場(chǎng)內(nèi)完成。因此，利用期貨市場(chǎng)的價(jià)格信號(hào)制定生產(chǎn)計(jì)劃、選擇銷(xiāo)售時(shí)機(jī)、避免生產(chǎn)的盲目性已成為成熟市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)國(guó)家的通行做法。

我國(guó)各行業(yè)對(duì)期貨信息的利用已經(jīng)有所發(fā)展，并取得一定的成果。以農(nóng)業(yè)為例，我國(guó)農(nóng)業(yè)生產(chǎn)主要是由小家小戶(hù)的農(nóng)民組織完成。對(duì)于廣闊和劇烈變動(dòng)的國(guó)內(nèi)外農(nóng)產(chǎn)品市場(chǎng)而言，絕大多數(shù)農(nóng)戶(hù)缺乏對(duì)信息的準(zhǔn)確把握，因而大大制約了農(nóng)業(yè)增產(chǎn)和農(nóng)民增收。但是近些年，在期貨市場(chǎng)逐步發(fā)展并被農(nóng)民逐漸了解的地區(qū)，期貨信息已經(jīng)對(duì)農(nóng)業(yè)生產(chǎn)和農(nóng)民增收起到了良好的促進(jìn)作用，在農(nóng)產(chǎn)品生產(chǎn)銷(xiāo)售中，大豆、小麥、玉米、橡膠等期貨價(jià)格也已經(jīng)成為東北、華北、云南等地農(nóng)民以及農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)組織安排農(nóng)業(yè)生產(chǎn)、調(diào)整種植結(jié)構(gòu)、確定銷(xiāo)售計(jì)劃、鎖定預(yù)期利潤(rùn)的重要依據(jù)。例如，東北豆農(nóng)和云南膠農(nóng)充分參照期貨市場(chǎng)的信息把握銷(xiāo)售時(shí)機(jī)和價(jià)格，實(shí)現(xiàn)了收入的較大增長(zhǎng)；云南農(nóng)墾近年來(lái)通過(guò)期貨市場(chǎng)交割比現(xiàn)貨市場(chǎng)銷(xiāo)售價(jià)格平均每噸高出1,000元，墾區(qū)2005年人均收入1.07萬(wàn)元，較2000年增加了69％；2006年黑龍江省海倫市農(nóng)民根據(jù)專(zhuān)家建議，決定多種玉米，少種大豆，當(dāng)年通過(guò)種植結(jié)構(gòu)調(diào)整使農(nóng)民增收10多億元。

3、推動(dòng)建立完善產(chǎn)業(yè)信息化體系

當(dāng)代經(jīng)濟(jì)體系是一種高度依賴(lài)信息的經(jīng)濟(jì)體系。在全球大宗產(chǎn)品供求關(guān)系復(fù)雜多變的情況下，價(jià)格信息對(duì)現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)具有舉足輕重的作用。然而，我國(guó)的信息化體系特別是農(nóng)業(yè)信息化體系發(fā)展依然滯后，在很大程度上制約著經(jīng)濟(jì)的持續(xù)增長(zhǎng)。這里以農(nóng)業(yè)增產(chǎn)和農(nóng)民增收為例進(jìn)行說(shuō)明。農(nóng)村信息化體系落后的一個(gè)體現(xiàn)就是缺乏完整的信息整理、機(jī)制，信息數(shù)據(jù)庫(kù)也不完整。期貨市場(chǎng)是一個(gè)公開(kāi)的信息市場(chǎng)，在現(xiàn)代通訊技術(shù)廣泛應(yīng)用的今天，期貨市場(chǎng)接受來(lái)自銷(xiāo)區(qū)、產(chǎn)區(qū)以及世界各地的信息，在期貨市場(chǎng)上新生成的信息也可以通過(guò)現(xiàn)代信息手段迅速傳播出去?？梢?jiàn)，農(nóng)產(chǎn)品期貨市場(chǎng)本身就是農(nóng)產(chǎn)品信息集散中心。因此，可以利用其支持和完善我國(guó)現(xiàn)行的農(nóng)業(yè)信息體系。第一，可以利用期貨市場(chǎng)信息健全農(nóng)業(yè)信息收集和制度，整合涉農(nóng)信息資源，推動(dòng)農(nóng)業(yè)信息數(shù)據(jù)收集整理規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化。第二，利用期貨信息促進(jìn)信息標(biāo)準(zhǔn)的統(tǒng)一，并推進(jìn)公用農(nóng)業(yè)數(shù)據(jù)庫(kù)建設(shè)的實(shí)用性。第三，一些期貨信息能夠積極發(fā)揮氣象為農(nóng)業(yè)生產(chǎn)和農(nóng)民生活服務(wù)的作用，如天氣期貨，為農(nóng)業(yè)生產(chǎn)規(guī)避因天氣變化而帶來(lái)的自然災(zāi)害起到強(qiáng)大的市場(chǎng)引導(dǎo)作用。

4、利用期貨推動(dòng)建立“期貨農(nóng)業(yè)”模式

期貨農(nóng)業(yè)是訂單農(nóng)業(yè)的一次提升。在訂單農(nóng)業(yè)中引入期貨交易、期貨標(biāo)準(zhǔn)、期貨信息，有助于推動(dòng)中國(guó)農(nóng)業(yè)的現(xiàn)代化、產(chǎn)業(yè)化。第一，利用期貨推動(dòng)農(nóng)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化。農(nóng)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化是農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化的基礎(chǔ)。只有通過(guò)標(biāo)準(zhǔn)化的技術(shù)和管理手段，實(shí)現(xiàn)對(duì)農(nóng)業(yè)生產(chǎn)的全過(guò)程控制，才能保證農(nóng)產(chǎn)品的優(yōu)良品質(zhì)和統(tǒng)一規(guī)格，為農(nóng)產(chǎn)品的深加工和大規(guī)模進(jìn)入國(guó)內(nèi)外市場(chǎng)創(chuàng)造條件。由于期貨交易對(duì)交割貨物的標(biāo)準(zhǔn)有統(tǒng)一的要求，農(nóng)產(chǎn)品購(gòu)買(mǎi)者更愿意通過(guò)期貨市場(chǎng)放心購(gòu)買(mǎi)具有統(tǒng)一規(guī)格的農(nóng)產(chǎn)品，農(nóng)民更加愿意生產(chǎn)優(yōu)質(zhì)品種的農(nóng)產(chǎn)品。期貨市場(chǎng)的存在能夠促使農(nóng)民自覺(jué)地了解標(biāo)準(zhǔn)化，增強(qiáng)標(biāo)準(zhǔn)化意識(shí)，從而在生產(chǎn)全過(guò)程中自覺(jué)地進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)化生產(chǎn)，進(jìn)而提升農(nóng)產(chǎn)品質(zhì)量。第二，利用期貨交易完善訂單農(nóng)業(yè)。訂單農(nóng)業(yè)在我國(guó)推行起來(lái)存在很多現(xiàn)實(shí)難題，如何保障訂單的履約始終是關(guān)鍵緩解。發(fā)展期貨農(nóng)業(yè)，不僅可以如前所述，為農(nóng)產(chǎn)品提供充足合理的市場(chǎng)信息，同時(shí)也有助于對(duì)沖農(nóng)產(chǎn)品購(gòu)銷(xiāo)各方的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，確保訂單農(nóng)業(yè)的穩(wěn)固運(yùn)行。

5、問(wèn)題的緊迫性

盡管這些年我國(guó)實(shí)體經(jīng)濟(jì)中各部門(mén)對(duì)期貨信息予以了關(guān)注，在部分領(lǐng)域取得一些進(jìn)展。但是目前的進(jìn)步只是個(gè)開(kāi)端，全方位深入利用期貨信息服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展依然發(fā)展滯后。如，我國(guó)目前有近百家央企從事大宗商品進(jìn)出口和生產(chǎn)加工，但是參與期貨市場(chǎng)的卻很少。相比之下，95％的國(guó)際500強(qiáng)企業(yè)都是通過(guò)期貨市場(chǎng)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理。我國(guó)的糧食企業(yè)，目前進(jìn)行生產(chǎn)、加工、儲(chǔ)運(yùn)、流通形成有規(guī)模的糧食企業(yè)至少幾十萬(wàn)家，但是根據(jù)期貨交易所統(tǒng)計(jì)，糧食方面的法人客戶(hù)還不到1萬(wàn)家，更不要說(shuō)農(nóng)民或農(nóng)民組織了。因此需要各界聯(lián)合探索，從國(guó)家戰(zhàn)略的角度發(fā)展期貨市場(chǎng)、推動(dòng)期貨市場(chǎng)信息服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展。

三、利用期貨信息增強(qiáng)政府宏觀調(diào)控能力

1、現(xiàn)貨市場(chǎng)價(jià)格作為調(diào)控依據(jù)具有滯后性

在現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，政府進(jìn)行宏觀調(diào)控具有不同的市場(chǎng)基礎(chǔ)，一是基于現(xiàn)貨市場(chǎng)獨(dú)自發(fā)展的調(diào)控，二是基于現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)共同發(fā)展的調(diào)控。由于現(xiàn)貨市場(chǎng)是空間上的資源配置方式，期貨市場(chǎng)是時(shí)間上的資源配置方式，因此具有不同市場(chǎng)基礎(chǔ)的宏觀調(diào)控方式、調(diào)控信息、調(diào)控效果也會(huì)有所不同。在沒(méi)有期貨等衍生品市場(chǎng)的經(jīng)濟(jì)體系中，一般來(lái)說(shuō)，觀察通貨膨脹和經(jīng)濟(jì)走勢(shì)時(shí)首先會(huì)想到CPI與PPI，但是這兩個(gè)數(shù)據(jù)是每個(gè)月公布一次，且所反映的是前一個(gè)月的狀況，就某種層面來(lái)說(shuō)，其最大的問(wèn)題就是它的落后性質(zhì)，這對(duì)于需要把握先機(jī)的交易者和宏觀調(diào)控主體來(lái)說(shuō)帶來(lái)一些困難。因此政府在做宏觀經(jīng)濟(jì)決策時(shí)，會(huì)因?yàn)楝F(xiàn)貨市場(chǎng)信息傳遞的滯后性和不完全性，而缺乏有效性和前瞻性。即使調(diào)控主體可以通過(guò)各種模型和測(cè)量工具對(duì)未來(lái)市場(chǎng)價(jià)格信息做出預(yù)測(cè)，但這種預(yù)測(cè)和判斷往往不具有準(zhǔn)確性。另外，由于現(xiàn)貨市場(chǎng)價(jià)格的調(diào)控存在“消耗效應(yīng)”，也會(huì)使調(diào)節(jié)效果逐漸削弱。

2、期貨市場(chǎng)為宏觀調(diào)控提供了新的信息源

與只有現(xiàn)貨市場(chǎng)體系相比，在衍生品市場(chǎng)特別是期貨市場(chǎng)發(fā)展的情況下，政府的宏觀調(diào)控則具有了新的決策信息源。由于期貨價(jià)格能夠不斷根據(jù)變化的市場(chǎng)信息，通過(guò)激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)進(jìn)行調(diào)整，并最終形成一種體現(xiàn)未來(lái)市場(chǎng)供求變化的動(dòng)態(tài)均衡價(jià)格，因此這種期貨價(jià)格要比通過(guò)宏觀經(jīng)濟(jì)模型做出的價(jià)格預(yù)測(cè)更為準(zhǔn)確，也要比花大量時(shí)間和精力去調(diào)研更省力，因此完全可以成為調(diào)控部門(mén)的決策參考選項(xiàng)。例如，在成熟的期貨市場(chǎng)上，期貨價(jià)格的長(zhǎng)期大幅度上漲和下跌，可能預(yù)示著多方面問(wèn)題，如供求關(guān)系可能或者已經(jīng)出現(xiàn)失衡，國(guó)民經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)不合理。因此，構(gòu)筑合理的商品期貨指數(shù)，有助于宏觀調(diào)控主體根據(jù)期貨市場(chǎng)上的價(jià)格變化及時(shí)調(diào)整經(jīng)濟(jì)政策，避免陷入滯后調(diào)控和盲目調(diào)控的被動(dòng)局面，降低調(diào)控成本，提高調(diào)控效果，即，使宏觀決策的制定和實(shí)施深入契合現(xiàn)代市場(chǎng)運(yùn)行規(guī)律。很多國(guó)家的中央銀行都在積極使用利率和外匯期權(quán)、期貨以及遠(yuǎn)期合約進(jìn)行市場(chǎng)分析，其中包括英格蘭銀行、美聯(lián)儲(chǔ)、日本銀行、法蘭西銀行以及意大利銀行在內(nèi)的一些主要國(guó)家的銀行。

特別值得一提的是，關(guān)于商品期貨交易的信息含量對(duì)于貨幣政策以及其他宏觀調(diào)控部門(mén)政策的預(yù)警作用和決策影響也具有十分重要的意義，亦是發(fā)達(dá)期貨市場(chǎng)國(guó)家宏觀部門(mén)研究的重要內(nèi)容之一。如，CRB指數(shù)是一種較好反映通貨膨脹的指標(biāo)，可以成為通貨膨脹的早期預(yù)警指針，為觀察通膨狀況的重要依據(jù)。CRB指數(shù)與債券收益率之間有著高度的相關(guān)性。因此應(yīng)借鑒路透CRB商品指數(shù)經(jīng)驗(yàn)，組織國(guó)內(nèi)期貨交易所以合理的產(chǎn)權(quán)形式，建立適合國(guó)內(nèi)需要的商品指數(shù)期貨，更好地為投資者和宏觀部門(mén)提供決策依據(jù)。

3、利用期貨信息增強(qiáng)宏觀調(diào)控的基礎(chǔ)性力量

我國(guó)擁有龐大的農(nóng)產(chǎn)品儲(chǔ)備體系。儲(chǔ)備物資的輪換不僅要從產(chǎn)品宜存角度考慮，而且應(yīng)根據(jù)期貨市場(chǎng)價(jià)格走勢(shì)選擇合理的輪入輪出時(shí)間。如期貨價(jià)格走低，國(guó)家的儲(chǔ)備物資可以輪入現(xiàn)貨；價(jià)格再輪出儲(chǔ)備物資，在客觀上也有助于削減市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)幅度。

4、增加宏觀調(diào)控的影響途徑

期貨市場(chǎng)信息在整個(gè)市場(chǎng)體系中具有先導(dǎo)性。政府在進(jìn)行宏觀調(diào)控時(shí)，不僅需要研究期貨價(jià)格走勢(shì)，而且還可以通過(guò)一定的政策工具和手段來(lái)引導(dǎo)期貨市場(chǎng)的交易價(jià)格(甚至在危機(jī)時(shí)刻直接參與期貨交易)，進(jìn)而通過(guò)期貨市場(chǎng)影響現(xiàn)貨市場(chǎng)，再通過(guò)現(xiàn)貨資本市場(chǎng)和大宗商品市場(chǎng)價(jià)格變化，達(dá)到宏調(diào)目的。

四、利用信息開(kāi)發(fā)培育更完善的期貨市場(chǎng)功能

期貨市場(chǎng)所具有的功能是眾所周知，又被人們廣為樂(lè)道的話(huà)題。一般而言，期貨市場(chǎng)的功能主要體現(xiàn)在價(jià)格發(fā)現(xiàn)和風(fēng)險(xiǎn)管理兩個(gè)方面。但是，隨著信息資源的開(kāi)發(fā)、傳播與期貨交易的鏈接與融合，以及投資主體對(duì)客觀事物認(rèn)識(shí)的深化和信息需求水平的提高，期貨市場(chǎng)的另一種功能屬性——信息開(kāi)發(fā)功能，開(kāi)始凸現(xiàn)出來(lái)，并逐步發(fā)展成為與發(fā)現(xiàn)價(jià)格和管理風(fēng)險(xiǎn)一樣的又一功能。這個(gè)新的功能并不和發(fā)現(xiàn)價(jià)格、管理風(fēng)險(xiǎn)等功能相割裂，而是緊密地聯(lián)系在一起，相互融合交流，共同推動(dòng)著期貨市場(chǎng)發(fā)展的高度化。

1、期貨交易信息是價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能的基礎(chǔ)

通常而言，由于現(xiàn)貨價(jià)格在形成過(guò)程中的時(shí)滯性、分散性和信息不對(duì)稱(chēng)性，其價(jià)格的真實(shí)性受到嚴(yán)重影響。以現(xiàn)貨價(jià)格作為市場(chǎng)信號(hào)和決策依據(jù)，不僅會(huì)形成高昂的交易成本，而且有可能造成不必要的損失。而對(duì)于處于完全競(jìng)爭(zhēng)狀態(tài)的期貨市場(chǎng)來(lái)說(shuō)，由于具有公平的交易規(guī)則和日漸合理的交易方式，眾多買(mǎi)家和賣(mài)家能將自己掌握的各方面市場(chǎng)信息充分匯集到期貨價(jià)格中。期貨價(jià)格中所融入的各種市場(chǎng)信息不僅包括了現(xiàn)貨價(jià)格的實(shí)際變化、投資者對(duì)各種市場(chǎng)信息的判斷，而且也包含了其對(duì)歷史交易信息的整理加工、對(duì)即時(shí)交易信息的深度挖掘利用。由于期貨交易定單流可以將宏觀經(jīng)濟(jì)信息的判斷或預(yù)期等各項(xiàng)內(nèi)容都考慮到或者融入進(jìn)來(lái)，因此很多投資者(當(dāng)然不是全部)完全可以將期貨交易信息作為一個(gè)重要的觀測(cè)載體，通過(guò)深入分析期貨交易歷史信息和價(jià)格動(dòng)態(tài)做出買(mǎi)賣(mài)決策。由此各類(lèi)現(xiàn)貨信息和歷史期貨交易信息集中過(guò)濾所形成的期貨價(jià)格，將有助于較快速度地反映真實(shí)的供求狀況及其未來(lái)價(jià)格變動(dòng)趨勢(shì)，形成合理的價(jià)格信號(hào)。

2、利用期貨交易信息完善風(fēng)險(xiǎn)管理功能

套期保值是期貨市場(chǎng)所有參加者熟知的一項(xiàng)功能。這個(gè)功能雖然有其固有的基本交易策略，但是也不是動(dòng)輒就能完美無(wú)缺，很多期貨交易者在實(shí)踐中往往會(huì)面臨一定的風(fēng)險(xiǎn)損失。風(fēng)險(xiǎn)的來(lái)源主要源于對(duì)平倉(cāng)時(shí)機(jī)的選擇。何時(shí)平倉(cāng)必須依靠對(duì)基差信息的深入分析。所謂基差實(shí)際上就是現(xiàn)貨價(jià)格和期貨價(jià)格之間的差額。實(shí)踐表明，基差的變動(dòng)可以使套期保值者的頭寸狀況得到改善或更加糟糕；例如，對(duì)于將來(lái)要賣(mài)出現(xiàn)貨的空頭套期保值者來(lái)說(shuō)，基差出現(xiàn)擴(kuò)大就意味著套期保值出現(xiàn)盈利。相反，基差出現(xiàn)縮小，則套期保值狀況出現(xiàn)惡化。因此，所有套期保值者不僅要分析基差歷史變化，而且也要就要深入了解影響基差的變動(dòng)各項(xiàng)信息，在最盡可能有利的基差點(diǎn)上完成套期保值。

3、信息開(kāi)發(fā)：期貨市場(chǎng)的新功能

在期貨交易的方式、價(jià)格、流程及利潤(rùn)源中，信息是充斥在各個(gè)環(huán)節(jié)的，信息作為期貨交易基礎(chǔ)能更好地解釋期貨交易的過(guò)程，期貨市場(chǎng)中信息場(chǎng)的存在更能說(shuō)明各種信息的綜合作用對(duì)期貨交易基礎(chǔ)的演變過(guò)程。單從前述的兩個(gè)方面看，價(jià)格發(fā)現(xiàn)和風(fēng)險(xiǎn)管理的功能雖然是發(fā)達(dá)期貨市場(chǎng)自身所具有的功能，這種功能從根本上看，離不開(kāi)期貨市場(chǎng)的高度通暢的信息流。應(yīng)該說(shuō)就此而言，交易信息對(duì)期貨市場(chǎng)功能的發(fā)揮的影響已經(jīng)足夠大了。但是，問(wèn)題并不僅僅止于此。事實(shí)上，假如期貨市場(chǎng)所的市場(chǎng)信息開(kāi)發(fā)過(guò)程能和期貨交易活動(dòng)真能實(shí)現(xiàn)高度融合，那么在期貨市場(chǎng)中必將醞釀出一項(xiàng)新的功能——信息開(kāi)發(fā)功能。

期貨市場(chǎng)的信息開(kāi)發(fā)功能主要包括四個(gè)方面，即選擇和整理信息的功能，保存和傳遞信息的功能，重組和創(chuàng)建信息的功能，改造和開(kāi)發(fā)信息的功能。從客觀條件看，期貨交易所在期貨的信息場(chǎng)中處于樞紐地位，具有整理交易數(shù)據(jù)的先天性條件。對(duì)于期貨交易所來(lái)說(shuō)承擔(dān)著三個(gè)方面的信息開(kāi)發(fā)職能。

——設(shè)計(jì)合理的交易機(jī)制和市場(chǎng)規(guī)則。這是提高信息效率的基礎(chǔ)。

——采集、挖掘、過(guò)濾和整合信息。這屬于信息開(kāi)發(fā)本身范疇?！逗蛡鬟f各種信息。期貨交易所開(kāi)發(fā)信息必須有完備的信息披露內(nèi)容和規(guī)則，也必須有高效的信息傳播途徑，以此保障信息功能的高效性。

事實(shí)上，如果期貨交易所能夠主動(dòng)、自覺(jué)地開(kāi)發(fā)期貨交易信息，積極借助信息技術(shù)和各種傳播渠道，那么很明顯期貨市場(chǎng)的信息開(kāi)發(fā)功能將明顯提升，并系統(tǒng)地促進(jìn)套期保值和價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能的實(shí)現(xiàn)。

總之，高度發(fā)達(dá)的期貨市場(chǎng)將是一個(gè)信息資源得到高度開(kāi)發(fā)和利用的市場(chǎng)，期貨市場(chǎng)的信息開(kāi)發(fā)功能不僅有助于從質(zhì)量上提升期貨市場(chǎng)功能，同時(shí)也拓展了期貨市場(chǎng)功能的范圍。無(wú)論對(duì)于發(fā)達(dá)市場(chǎng)還是新興市場(chǎng)而言，要想不斷將期貨市場(chǎng)的功能向更高度予以推動(dòng)都離不開(kāi)對(duì)期貨市場(chǎng)信息開(kāi)發(fā)功能的挖掘。期貨交易所的信息開(kāi)發(fā)職能始終是期貨市場(chǎng)信息開(kāi)發(fā)功能的最基本、最核心的內(nèi)容之一。

五、利用信息服務(wù)創(chuàng)新增強(qiáng)期貨交易所競(jìng)爭(zhēng)力和定價(jià)權(quán)

1、全球期貨交易所競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈

期貨交易所是爭(zhēng)奪定價(jià)權(quán)的前哨。近些年，全球期貨交易所的競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈，對(duì)各國(guó)大宗商品和金融資產(chǎn)定價(jià)權(quán)的爭(zhēng)奪產(chǎn)生了巨大影響。為了爭(zhēng)奪對(duì)市場(chǎng)的控制力和影響力，期貨交易所之間的競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈，主要集中在兩個(gè)方面。第一，市場(chǎng)控制力，即交易所力圖通過(guò)品種和規(guī)模的擴(kuò)張?jiān)鰪?qiáng)市場(chǎng)影響力和輻射力；第二，信息控制力和影響力，即利用信息資源的技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)、服務(wù)水平來(lái)影響增強(qiáng)市場(chǎng)影響力和經(jīng)營(yíng)收入水平。這兩方面的發(fā)展緊密聯(lián)系在一起，相互相應(yīng)，相互促進(jìn)。

為了達(dá)到這些目標(biāo)，全球一些主要的交易所掀起了合并浪潮，在合并過(guò)程中關(guān)于信息資源的開(kāi)發(fā)利用出現(xiàn)四個(gè)趨勢(shì)。第一，信息供應(yīng)逐漸被國(guó)際大型期貨期權(quán)交易所控制和壟斷。第二，以市場(chǎng)的成熟為基礎(chǔ)，對(duì)期貨交易信息進(jìn)行一定形式和程度的收費(fèi)成為潮流。第三，信息服務(wù)為交易所經(jīng)營(yíng)和擴(kuò)張?zhí)峁┝舜罅康馁Y金支持。第四，調(diào)整交易時(shí)間，加快技術(shù)整合，提供各洲的不間斷交易，擴(kuò)大信息影響力。從國(guó)際經(jīng)驗(yàn)看，世界很多證券期貨交易所的收入來(lái)源已經(jīng)發(fā)生變化，信息服務(wù)已經(jīng)成為其收入的主要來(lái)源之一。收入途徑的變化，不僅增強(qiáng)了交易所實(shí)力，而且也反過(guò)來(lái)為其信息的深度開(kāi)發(fā)奠定了堅(jiān)實(shí)的物質(zhì)基礎(chǔ)。

2、國(guó)際期貨交易所信息開(kāi)發(fā)與服務(wù)收入

國(guó)際主要期貨交易所的市場(chǎng)數(shù)據(jù)銷(xiāo)售大都是通過(guò)數(shù)據(jù)賣(mài)主進(jìn)行的。數(shù)據(jù)賣(mài)主獲得交易所授權(quán)后，將市場(chǎng)數(shù)據(jù)銷(xiāo)售給個(gè)人或機(jī)構(gòu)用戶(hù)。部分交易所不僅通過(guò)數(shù)據(jù)賣(mài)主銷(xiāo)售數(shù)據(jù)，而且可以通過(guò)數(shù)據(jù)傳輸專(zhuān)線直接向終端用戶(hù)供應(yīng)數(shù)據(jù)。如芝加哥商業(yè)交易所的最終用戶(hù)可以從認(rèn)可的數(shù)據(jù)賣(mài)家或者直接從交易所通過(guò)CME數(shù)據(jù)傳輸專(zhuān)線獲得數(shù)據(jù)。一些交易所還允許賣(mài)主將數(shù)據(jù)銷(xiāo)售給下一級(jí)賣(mài)家，如芝加哥期貨交易所的賣(mài)主經(jīng)批準(zhǔn)后，可以作為直接的或間接的賣(mài)主，從事再次銷(xiāo)售市場(chǎng)數(shù)據(jù)活動(dòng)。

近些年，期貨交易所收入結(jié)構(gòu)的多元化已經(jīng)成為一個(gè)趨勢(shì)。由于現(xiàn)貨和衍生品市場(chǎng)交易的不斷活躍，交易者對(duì)信息的需求相應(yīng)出現(xiàn)了大幅度的上漲，由此也帶來(lái)了期貨交易所信息服務(wù)收入的增長(zhǎng)。總體來(lái)看，國(guó)際主要期貨交易所2001，2005年期間的信息服務(wù)收入呈現(xiàn)穩(wěn)中有升的趨勢(shì)。例如芝加哥商業(yè)交易所的報(bào)價(jià)數(shù)據(jù)費(fèi)在2004財(cái)年內(nèi)增長(zhǎng)了15％。從信息服務(wù)收入占交易所總收入的比重來(lái)看，大部分交易所的這一數(shù)據(jù)在14％～18％之間?？傮w上看，隨著市場(chǎng)信息需求的不斷增加，信息服務(wù)已從昔日的“副產(chǎn)品”轉(zhuǎn)變?yōu)槠谪浗灰姿恼缴虡I(yè)業(yè)務(wù)，信息服務(wù)收入也隨之成為期貨交易所的總收入的重要組成部分，并呈現(xiàn)出穩(wěn)定增長(zhǎng)態(tài)勢(shì)。

3、我國(guó)加快期貨交易所信息資源的開(kāi)發(fā)迫在眉睫

篇8

關(guān)鍵詞:經(jīng)濟(jì)全球化;經(jīng)濟(jì)安全;挑戰(zhàn);對(duì)策

隨著我國(guó)改革開(kāi)放進(jìn)程的加快，融入經(jīng)濟(jì)全球化是大勢(shì)所趨，我國(guó)經(jīng)濟(jì)安全問(wèn)題不可避免也受到了來(lái)自經(jīng)濟(jì)全球化的挑戰(zhàn)與威脅。本文試圖從我國(guó)在參與經(jīng)濟(jì)全球化的過(guò)程中，正確把握國(guó)家經(jīng)濟(jì)安全的涵義和重要性的角度出發(fā)，辨證地研究和探討經(jīng)濟(jì)全球化給我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展所帶來(lái)的機(jī)遇以及面臨的挑戰(zhàn)，趨利避害，揚(yáng)長(zhǎng)避短，采取相應(yīng)的對(duì)策，不斷增強(qiáng)我國(guó)的綜合國(guó)力，有助于提高我國(guó)經(jīng)濟(jì)安全度，更好地促進(jìn)我國(guó)現(xiàn)代化第三步戰(zhàn)略目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。

一、國(guó)家經(jīng)濟(jì)安全的內(nèi)涵及其重要性

國(guó)家經(jīng)濟(jì)安全指的是國(guó)家的經(jīng)濟(jì)在全局上合理而全面的持續(xù)發(fā)展；在國(guó)際生活中具有一定的自主性、自衛(wèi)力和競(jìng)爭(zhēng)力，不會(huì)因遭到外部因素的巨大沖擊而使整個(gè)國(guó)民經(jīng)濟(jì)受到強(qiáng)烈的波動(dòng)，從而達(dá)到規(guī)避經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)，化解經(jīng)濟(jì)危機(jī)的目標(biāo)。

在經(jīng)濟(jì)全球化的格局中，世界各國(guó)之所以備加重視國(guó)家經(jīng)濟(jì)安全這個(gè)戰(zhàn)略問(wèn)題，并從各個(gè)方面來(lái)維護(hù)國(guó)家經(jīng)濟(jì)安全，是基于以下幾點(diǎn)理由：（1）經(jīng)濟(jì)安全是一國(guó)經(jīng)濟(jì)可持續(xù)發(fā)展的基礎(chǔ)。（2）國(guó)際環(huán)境和國(guó)家競(jìng)爭(zhēng)的變化要求維護(hù)國(guó)家經(jīng)濟(jì)安全。(3)危害一國(guó)經(jīng)濟(jì)安全的因素是多方面的，有國(guó)際的，又有國(guó)內(nèi)的，但更主要的取決于國(guó)內(nèi)因素。第四、國(guó)家經(jīng)濟(jì)安全程度是決定一國(guó)政局穩(wěn)定與否的重要因素。

二、經(jīng)濟(jì)全球化對(duì)我國(guó)經(jīng)濟(jì)安全的挑戰(zhàn)

由于經(jīng)濟(jì)全球化，特別是全球金融一體化，使世界經(jīng)濟(jì)具有很強(qiáng)的投機(jī)性和風(fēng)險(xiǎn)性；加上我國(guó)國(guó)民經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)薄弱，經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)落伍，資金缺乏，科技研究和開(kāi)發(fā)的投資嚴(yán)重不足；還存在制度的缺陷，使融入經(jīng)濟(jì)全球化后我國(guó)國(guó)家經(jīng)濟(jì)安全面臨著巨大的挑戰(zhàn)。

1.市場(chǎng)安全受到威脅，我國(guó)融入全球經(jīng)濟(jì)一體化后，由于削減關(guān)稅壁壘和各種非關(guān)稅壁壘，逐步取消商品的配額和貿(mào)易審批制度，使我國(guó)市場(chǎng)開(kāi)放程度大大提高

2.農(nóng)業(yè)安全受沖擊，農(nóng)業(yè)是我國(guó)國(guó)民經(jīng)濟(jì)中的基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)，也是最薄弱的產(chǎn)業(yè)，融入經(jīng)濟(jì)全球化后，國(guó)外廉價(jià)高質(zhì)的農(nóng)產(chǎn)品長(zhǎng)驅(qū)直入，將會(huì)嚴(yán)重影響我國(guó)的農(nóng)業(yè)安全。從中長(zhǎng)期看，我國(guó)農(nóng)產(chǎn)品的科技含量低，產(chǎn)業(yè)化水平不高，科技投入不足，是制約我國(guó)農(nóng)業(yè)安全的重要因素。

3.關(guān)鍵制造業(yè)安全遭威脅，關(guān)鍵制造業(yè)包括機(jī)械、電子、石化、汽車(chē)等。由于這些行業(yè)技術(shù)含量高，市場(chǎng)容量大，關(guān)聯(lián)度強(qiáng)等特點(diǎn)，因而它們也構(gòu)成我國(guó)的支柱產(chǎn)業(yè)。衡量制造業(yè)的優(yōu)劣，就看它是否具有世界品牌，能否依靠品牌優(yōu)勢(shì)打造企業(yè)的核心競(jìng)爭(zhēng)力，從而提升企業(yè)的無(wú)形資產(chǎn)。從品牌上看，我國(guó)幾乎沒(méi)有馳名世界的品牌，而美、日、德三巨頭，獨(dú)占全球最具價(jià)值100種世界著名品牌的2/3。

4.金融安全問(wèn)題日益突出，現(xiàn)階段我國(guó)金融運(yùn)行中還存在著金融不安全的隱患。如國(guó)有商業(yè)銀行不良資產(chǎn)比例偏高，并且整個(gè)金融資產(chǎn)質(zhì)量偏低，金融市場(chǎng)不夠完善、金融企業(yè)激勵(lì)機(jī)制不健全等。加上外資金融機(jī)構(gòu)的進(jìn)入，必然導(dǎo)致國(guó)有商業(yè)銀行市場(chǎng)份額的下降，必然導(dǎo)致流動(dòng)資金的短缺，這也是誘發(fā)金融風(fēng)險(xiǎn)的重要原因。

5.信息安全存在著極大的隱患，信息技術(shù)的飛速發(fā)展，已經(jīng)成為經(jīng)濟(jì)全球化的根本動(dòng)力。融入經(jīng)濟(jì)全球化后，我國(guó)信息產(chǎn)業(yè)的發(fā)展面臨信息技術(shù)落后造成的信息依賴(lài)、技術(shù)依賴(lài)和經(jīng)濟(jì)依賴(lài)。計(jì)算機(jī)的核心部件依賴(lài)進(jìn)口；尚未構(gòu)筑保衛(wèi)信息安全的長(zhǎng)城，一旦西方國(guó)家發(fā)動(dòng)信息戰(zhàn)，我國(guó)的信息體系將全面癱瘓；以及軟件系統(tǒng)等困難。

6.戰(zhàn)略資源安全不容忽視

我國(guó)是石油、天燃?xì)赓Y源較稀缺的國(guó)家。一旦遇到價(jià)格的波動(dòng)或石油供應(yīng)線無(wú)法暢通，必將影響我國(guó)的經(jīng)濟(jì)安全。高級(jí)專(zhuān)門(mén)人才關(guān)系國(guó)家的安全，進(jìn)而也是關(guān)系到國(guó)家經(jīng)濟(jì)安全的戰(zhàn)略資源之一。

三、維護(hù)我國(guó)經(jīng)濟(jì)安全我國(guó)政府應(yīng)采取的對(duì)策

鑒于經(jīng)全球化的過(guò)程中存在著巨大的風(fēng)險(xiǎn)和動(dòng)蕩，為實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)社會(huì)安全的目標(biāo)，我國(guó)政府應(yīng)采取如下對(duì)策：

1.增強(qiáng)綜合國(guó)力，維護(hù)經(jīng)濟(jì)安全。 在經(jīng)濟(jì)全球化的背景下，只有不斷增強(qiáng)綜合國(guó)力和提高國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力，才能保證我國(guó)國(guó)家的經(jīng)濟(jì)安全。因此，我國(guó)要繼續(xù)堅(jiān)持以經(jīng)濟(jì)建設(shè)為中心，加快現(xiàn)代化的步伐，迅速增強(qiáng)經(jīng)濟(jì)實(shí)力；實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)、人口、環(huán)境與資源的可持續(xù)發(fā)展，增強(qiáng)我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的后勁。

2.繼續(xù)擴(kuò)大對(duì)外開(kāi)放，積極參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)。只有參與經(jīng)濟(jì)全球化的國(guó)家，其經(jīng)濟(jì)發(fā)展才能獲得較穩(wěn)定、快速的增長(zhǎng)，我國(guó)在擴(kuò)大對(duì)外開(kāi)放，積極參與國(guó)際分工和利用國(guó)際市場(chǎng)上有利益資源，彌補(bǔ)我國(guó)資本、技術(shù)等生產(chǎn)要素的稀缺，充分發(fā)揮我國(guó)的比較優(yōu)勢(shì)。

3.積極支持和參與國(guó)際經(jīng)濟(jì)組織和地區(qū)性經(jīng)濟(jì)組織，加強(qiáng)區(qū)域經(jīng)濟(jì)合作。在加入世貿(mào)以后，我國(guó)應(yīng)該在該組織有所作為；要努力參與和培植以港、澳、臺(tái)為主體的華人經(jīng)濟(jì)圈和東亞經(jīng)濟(jì)合作組織等區(qū)域經(jīng)濟(jì)組織，以保證我國(guó)經(jīng)濟(jì)安全。

4.努力提高我國(guó)企業(yè)的國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力，是提高我國(guó)國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力的關(guān)鍵。

5.建立有效的金融風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制。

6.建立我國(guó)國(guó)家經(jīng)濟(jì)安全防范體系。

四、結(jié)語(yǔ)

在經(jīng)濟(jì)全球化時(shí)代，我國(guó)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展離不開(kāi)世界，世界經(jīng)濟(jì)的發(fā)展也需要中國(guó)的進(jìn)步。在這個(gè)過(guò)程中，我們要發(fā)揮人的主觀能動(dòng)性，積極創(chuàng)造條件，興利除弊，使我國(guó)經(jīng)濟(jì)實(shí)現(xiàn)超常規(guī)發(fā)展，不斷增強(qiáng)我國(guó)綜合國(guó)力。

篇9

1計(jì)算機(jī)專(zhuān)門(mén)人才缺乏

農(nóng)村信用社由于地理位置相對(duì)偏遠(yuǎn)，有些計(jì)算機(jī)專(zhuān)門(mén)人才不愿意到偏遠(yuǎn)地方工作。在目前的農(nóng)村信用社職工中，計(jì)算機(jī)能力較強(qiáng)的人員是非常缺乏的，大部分職工僅會(huì)最簡(jiǎn)單的日常操作，沒(méi)有計(jì)算的維護(hù)和網(wǎng)絡(luò)維護(hù)能力。

2硬件設(shè)施建設(shè)不到位

在部分的農(nóng)村信用社，特別是相對(duì)偏遠(yuǎn)的農(nóng)村信用社，計(jì)算機(jī)硬件設(shè)施建設(shè)通常都存在或多或少的問(wèn)題。有些信用社并沒(méi)有建設(shè)專(zhuān)門(mén)的機(jī)房，同時(shí)還存在數(shù)據(jù)備份不及時(shí)、系統(tǒng)經(jīng)常崩潰以及數(shù)據(jù)丟失等計(jì)算機(jī)安全問(wèn)題，而且這些問(wèn)題很難得到及時(shí)、有效的解決，從而也次生了更多的計(jì)算機(jī)安全問(wèn)題。

二、提高計(jì)算機(jī)安全的對(duì)策

1加強(qiáng)計(jì)算機(jī)的管理與維護(hù)

計(jì)算機(jī)存在的安全隱患或安全問(wèn)題與計(jì)算機(jī)的管理與維護(hù)是密切相關(guān)的，為了保障農(nóng)村信用社計(jì)算機(jī)的安全，必需要加強(qiáng)日常的管理與維護(hù)?？蓮囊韵聨讉€(gè)方面進(jìn)行：（1）將計(jì)算機(jī)的使用、管理與計(jì)算機(jī)的系統(tǒng)維護(hù)等操作職責(zé)分開(kāi)，明確各項(xiàng)責(zé)任。同時(shí)，要對(duì)信用社負(fù)責(zé)計(jì)算機(jī)管理與維護(hù)的人員進(jìn)行明晰的職能劃分，特別是系統(tǒng)管理和業(yè)務(wù)操作要嚴(yán)格區(qū)分，控制權(quán)限，形成良好的監(jiān)督機(jī)制；（2）嚴(yán)格計(jì)算機(jī)的操作規(guī)程，并制定完善的計(jì)算機(jī)使用規(guī)章制度，嚴(yán)防各種錯(cuò)誤的操作；（3）加強(qiáng)計(jì)算機(jī)安全的維護(hù)管理?；谟?jì)算機(jī)信息的安全和金融安全角度制度嚴(yán)格的崗位職責(zé)制度，對(duì)系統(tǒng)的管理員、數(shù)據(jù)庫(kù)的管理人員、網(wǎng)絡(luò)維護(hù)與管理人員、金融或會(huì)計(jì)實(shí)操人員等分配一定的權(quán)限，建立嚴(yán)格的操作口令管理、口令密封備案以及口令不定期更換等保密制度，在實(shí)際操作中，對(duì)所有的系統(tǒng)維護(hù)項(xiàng)、數(shù)據(jù)修改或刪除以及備份等項(xiàng)都要進(jìn)行嚴(yán)格的備案；（4）做好計(jì)算機(jī)的日常保養(yǎng)與維護(hù)工作，如做好清潔、防塵，嚴(yán)禁不關(guān)機(jī)或非法關(guān)機(jī)以及做好日常的簽到、簽退制度等。

2加強(qiáng)培訓(xùn)與計(jì)算機(jī)硬件建設(shè)

鑒于目前農(nóng)村信用社的計(jì)算機(jī)安全現(xiàn)狀以及成因，為了保障農(nóng)村信用社的計(jì)算機(jī)安全，必需要加強(qiáng)計(jì)算機(jī)管理與維護(hù)人員的培訓(xùn)，因?yàn)橛?jì)算機(jī)的安全運(yùn)行與維護(hù)保養(yǎng)是由人來(lái)完成的，可以從以下幾個(gè)方面進(jìn)行：（1）進(jìn)行計(jì)算機(jī)安全意識(shí)的培訓(xùn)。首先要加強(qiáng)的就是人員的計(jì)算機(jī)安全意識(shí)的培訓(xùn)和強(qiáng)化。這種培訓(xùn)可以是技術(shù)上的，也可以是制度上的，也可以責(zé)任意識(shí)方面的。不管從哪方面進(jìn)行培訓(xùn)，最終要讓計(jì)算機(jī)的管理與維護(hù)人員高度認(rèn)識(shí)到計(jì)算機(jī)安全的重要性以及嚴(yán)重危害；（2）加強(qiáng)計(jì)算機(jī)硬件設(shè)施的建設(shè)與維護(hù)管理。農(nóng)村信用社計(jì)算機(jī)安全存在的問(wèn)題在某種程度上與硬件設(shè)施有關(guān)系，因此，除了加強(qiáng)人員的培訓(xùn)外，還要加強(qiáng)計(jì)算機(jī)硬件的建設(shè)，如建設(shè)專(zhuān)門(mén)的計(jì)算機(jī)機(jī)房，更新計(jì)算機(jī)設(shè)備等。

3強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)

計(jì)算機(jī)信息的安全對(duì)于農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)的安全來(lái)說(shuō)，是至關(guān)重要的。如財(cái)會(huì)部門(mén)、信貸部門(mén)等計(jì)算機(jī)財(cái)務(wù)信息及會(huì)計(jì)信息的安全性必需要依靠計(jì)算機(jī)安全的網(wǎng)絡(luò)環(huán)境以及相關(guān)的管理職能，必需要加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，避免如計(jì)算機(jī)密碼泄漏、計(jì)算機(jī)管理權(quán)限過(guò)于寬泛以及不安全操作等引發(fā)計(jì)算機(jī)安全的事件發(fā)生。

三、結(jié)論

篇10

關(guān)鍵詞:石油戰(zhàn)略?xún)?chǔ)備體系;戰(zhàn)略?xún)?chǔ)備;期貨市場(chǎng);外匯儲(chǔ)備

中圖分類(lèi)號(hào):F416.22文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼:A 文章編號(hào):1003-9031(2010)04-0017-05

一、石油戰(zhàn)略?xún)?chǔ)備的目的、作用與體系

1.建立石油戰(zhàn)略?xún)?chǔ)備的目的與作用

一般認(rèn)為,建立石油戰(zhàn)略?xún)?chǔ)備的目的有二點(diǎn):國(guó)防安全和經(jīng)濟(jì)安全。大多數(shù)國(guó)家明確聲明,建立石油戰(zhàn)略?xún)?chǔ)備的目的正是“保障國(guó)家安全,防備戰(zhàn)爭(zhēng)時(shí)期供應(yīng)中斷,供國(guó)家非常時(shí)期使用”。在目前國(guó)際政治經(jīng)濟(jì)新格局下,一些國(guó)家的儲(chǔ)備目的開(kāi)始從以國(guó)防安全為主轉(zhuǎn)向以經(jīng)濟(jì)安全為主。然而,出于國(guó)防目的的儲(chǔ)備并未停止,出于經(jīng)濟(jì)安全目的的儲(chǔ)備在某種程度上則有所加強(qiáng)。

石油儲(chǔ)備是傳統(tǒng)的石油安全手段,是石油消費(fèi)國(guó)穩(wěn)定供求關(guān)系、平抑市場(chǎng)價(jià)格、應(yīng)對(duì)突發(fā)事件、保障經(jīng)濟(jì)安全的有效手段,是對(duì)重大石油安全突發(fā)事件的減震器、石油供應(yīng)的調(diào)節(jié)器。石油儲(chǔ)備的作用在于必要時(shí)增加石油供應(yīng),緩解石油供求矛盾。如果在國(guó)際油價(jià)大幅上漲時(shí),我國(guó)的石油供應(yīng)不能相應(yīng)地適度增加,我國(guó)經(jīng)濟(jì)將以嚴(yán)重的通貨膨脹作為代價(jià),取得相當(dāng)?shù)偷慕?jīng)濟(jì)增長(zhǎng)率,這是對(duì)我國(guó)經(jīng)濟(jì)安全的巨大威脅。只要我國(guó)能夠在國(guó)際油價(jià)大幅上漲時(shí),控制適當(dāng)?shù)氖唾Y源,以緩解石油供求矛盾,就能夠有效地降低國(guó)際油價(jià)上漲對(duì)我國(guó)經(jīng)濟(jì)的巨大負(fù)面沖擊作用。

需指出的是,戰(zhàn)略石油儲(chǔ)備是保障能源安全的方法之一。從國(guó)際經(jīng)驗(yàn)看,石油戰(zhàn)略?xún)?chǔ)備不是以平抑油價(jià)波動(dòng)為主要目的,而是以在戰(zhàn)爭(zhēng)或自然災(zāi)難時(shí)保障國(guó)家石油的不間斷供給為目的。更重要的是,戰(zhàn)略?xún)?chǔ)備只是應(yīng)對(duì)短期石油供應(yīng)沖擊的有效途徑之一,解決短期石油供應(yīng)沖擊的其他方法包括:抑制需求、能源轉(zhuǎn)換和突擊提高產(chǎn)量。在這些方法中,戰(zhàn)略?xún)?chǔ)備的主要經(jīng)濟(jì)作用是通過(guò)向市場(chǎng)釋放儲(chǔ)備油來(lái)減輕市場(chǎng)心理壓力,從而降低石油價(jià)格繼續(xù)不斷上漲的可能,達(dá)到減輕石油供應(yīng)沖擊對(duì)整體經(jīng)濟(jì)沖擊的程度。對(duì)石油進(jìn)口國(guó)而言,戰(zhàn)略?xún)?chǔ)備是對(duì)付石油供應(yīng)短缺而設(shè)置的頭道防線,但其真正的作用不在于彌補(bǔ)損失的進(jìn)口量,而在于節(jié)制油價(jià)的上漲。

此外,戰(zhàn)略石油儲(chǔ)備還起到以下作用:一是有了儲(chǔ)備便可以給調(diào)整經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)方式,特別是能源消費(fèi)方式爭(zhēng)取時(shí)間;二是儲(chǔ)備可以起到一種威懾作用,使人為的供應(yīng)沖擊不至于發(fā)生或頻繁發(fā)生。在石油生產(chǎn)出口國(guó)集團(tuán)交替實(shí)行“減產(chǎn)保價(jià)”和“增產(chǎn)抑價(jià)”的政策時(shí),戰(zhàn)略?xún)?chǔ)備能夠使進(jìn)口國(guó)的經(jīng)濟(jì)和政治穩(wěn)定而不受到以政治或經(jīng)濟(jì)動(dòng)機(jī)為出發(fā)點(diǎn)的人為石油供應(yīng)沖擊的影響。

西方發(fā)達(dá)國(guó)家建立戰(zhàn)略石油儲(chǔ)備體制已有近半個(gè)世紀(jì)的歷史,實(shí)踐證明它對(duì)保障本國(guó)石油供給安全起到了相當(dāng)重要的作用。日、美等許多石油消費(fèi)國(guó)在經(jīng)歷了石油危機(jī)的沉重打擊后,都把建立石油戰(zhàn)略?xún)?chǔ)備作為保障石油供應(yīng)安全的首要戰(zhàn)略。美國(guó)、日本、德國(guó)、法國(guó)和英國(guó)戰(zhàn)略石油儲(chǔ)備的目標(biāo)分別是:10億桶可供158天使用;3.15億桶可供169天使用;5350萬(wàn)桶可供117天使用;12344立方米可供95天使用;1300萬(wàn)噸可供83天使用。 顯然,戰(zhàn)略石油儲(chǔ)備已超出一般商業(yè)周轉(zhuǎn)庫(kù)存的意義,它不僅具有保障供應(yīng)、減少風(fēng)險(xiǎn)、穩(wěn)定價(jià)格的作用,更著眼于石油可能帶來(lái)的政治后果,力圖使本國(guó)在國(guó)際政治方面取得穩(wěn)定、主動(dòng),避免受制于人。巴西、南非、印度等發(fā)展中國(guó)家也都建立了各自的石油儲(chǔ)備。各石油消費(fèi)國(guó)建立和增加石油戰(zhàn)略?xún)?chǔ)備,對(duì)緩解石油供應(yīng)暫時(shí)中斷和價(jià)格劇烈波動(dòng)帶來(lái)的負(fù)面影響具有積極意義。

目前我國(guó)的石油儲(chǔ)備能力遠(yuǎn)遠(yuǎn)不能適應(yīng)石油企業(yè)和國(guó)家應(yīng)付突發(fā)事件的需要,如不盡快建立戰(zhàn)略石油儲(chǔ)備制度,隨著我國(guó)石油消費(fèi)的對(duì)外依存度的不斷提高,這種損失和其他影響將會(huì)越來(lái)越大和越來(lái)越嚴(yán)重。因此我國(guó)必須高度重視建立戰(zhàn)略石油儲(chǔ)備問(wèn)題,提高對(duì)其重要性和緊迫性的認(rèn)識(shí),充分借鑒美、日等國(guó)的石油儲(chǔ)備經(jīng)驗(yàn),有計(jì)劃有步驟地建立和完善形式多樣、配置合理、符合我國(guó)國(guó)情的石油儲(chǔ)備制度,這應(yīng)成為我國(guó)實(shí)施石油戰(zhàn)略的一個(gè)重要方針。

2.石油戰(zhàn)略?xún)?chǔ)備體系

石油儲(chǔ)備關(guān)系到我國(guó)國(guó)家安全的問(wèn)題,廣泛意義而言,一個(gè)國(guó)家的石油儲(chǔ)備體系包括兩方面:一方面為實(shí)物儲(chǔ)備或現(xiàn)貨儲(chǔ)備,即討論和呼聲較高的石油戰(zhàn)略?xún)?chǔ)備;另一方面還應(yīng)包括石油期貨儲(chǔ)備。實(shí)物儲(chǔ)備由于耗資大,且存在市場(chǎng)價(jià)格風(fēng)險(xiǎn),不宜作為規(guī)避市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的手段,而主要用于防范應(yīng)對(duì)戰(zhàn)爭(zhēng)和意外事件所造成的石油短缺和平抑石油短缺時(shí)期造成的高油價(jià),石油期貨儲(chǔ)備才是維護(hù)我國(guó)石油安全、減輕短期油價(jià)波動(dòng)對(duì)國(guó)內(nèi)市場(chǎng)沖擊和經(jīng)濟(jì)影響的主要手段。[1]

二、石油現(xiàn)貨戰(zhàn)略?xún)?chǔ)備或?qū)嵨飸?zhàn)略?xún)?chǔ)備的制度構(gòu)建

1.立法先行。立法先行是國(guó)際石油戰(zhàn)略?xún)?chǔ)備建設(shè)的成功經(jīng)驗(yàn),我國(guó)石油儲(chǔ)備建設(shè)務(wù)必走“要儲(chǔ)備,先立法”的道路,盡快制定《石油儲(chǔ)備法》。[2]在石油儲(chǔ)備建設(shè)前,必須首先確定其法律地位,并通過(guò)法律法規(guī)明確我國(guó)石油儲(chǔ)備建設(shè)的目標(biāo)、管理、資金、方式等問(wèn)題,使我國(guó)石油儲(chǔ)備建設(shè)的全過(guò)程有法可依、有法可行,有法律保障。

2.管理組織體系。國(guó)家戰(zhàn)略石油儲(chǔ)備管理組織體系的構(gòu)建應(yīng)遵循三條原則:一是便于國(guó)務(wù)院的統(tǒng)一垂直領(lǐng)導(dǎo)、調(diào)控和指揮;二是符合社會(huì)主義市場(chǎng)體制運(yùn)行的規(guī)律;三是調(diào)動(dòng)國(guó)家、石油企業(yè)和用戶(hù)三者的積極性,即三者共同的職責(zé)或義務(wù)。由此,管理組織體系可分為三級(jí)體制:國(guó)家戰(zhàn)略石油儲(chǔ)備委員會(huì)(或稱(chēng)總局等)屬?lài)?guó)務(wù)院下設(shè)的官方機(jī)構(gòu),負(fù)責(zé)制定儲(chǔ)備政策,其中包括儲(chǔ)備規(guī)模的確定、各級(jí)的職責(zé)和所用資金的分?jǐn)?、?chǔ)備的監(jiān)督和儲(chǔ)備動(dòng)用的具體規(guī)定等;戰(zhàn)略石油儲(chǔ)備管理有限責(zé)任公司屬企業(yè)性質(zhì),國(guó)家是其最大的股東,因而又是國(guó)家戰(zhàn)略石油儲(chǔ)備管理委員會(huì)的服務(wù)商,要對(duì)其負(fù)責(zé),按照國(guó)家戰(zhàn)略石油儲(chǔ)備委員會(huì)的要求購(gòu)入石油或石油產(chǎn)品用作儲(chǔ)備,同時(shí)所有石油生產(chǎn)和經(jīng)營(yíng)企業(yè)均為其股東,又是各石油生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)企業(yè)進(jìn)行戰(zhàn)略石油儲(chǔ)備的組織者和經(jīng)營(yíng)管理者。它具體負(fù)責(zé)戰(zhàn)略石油儲(chǔ)備的日常經(jīng)營(yíng)管理工作,其儲(chǔ)備的石油分成國(guó)家儲(chǔ)備部分和各石油公司儲(chǔ)備部分,其比例由國(guó)家的《石油儲(chǔ)備法》規(guī)定,基本做法是按照市場(chǎng)規(guī)律,“低進(jìn)高出”,以差價(jià)支付管理費(fèi)用并有所盈利。非石油公司的各個(gè)用戶(hù),主要指電力交通等企業(yè)和事業(yè)單位,在《石油儲(chǔ)備法》中應(yīng)明確規(guī)定有儲(chǔ)備的責(zé)任,同時(shí)還鼓勵(lì)私人用戶(hù)進(jìn)行儲(chǔ)備。

3.籌資模式。要建立符合我國(guó)國(guó)情的儲(chǔ)備籌資模式。日本自1960年代便開(kāi)始建立石油儲(chǔ)備,其資金由政府通過(guò)征收石油稅作保證,目前此項(xiàng)稅款每年約為4800億日元。 美國(guó)建立石油戰(zhàn)略?xún)?chǔ)備的資金由全額財(cái)政撥付,1995年起開(kāi)展商業(yè)化運(yùn)作,儲(chǔ)備設(shè)施向國(guó)內(nèi)企業(yè)出租,還向國(guó)外用戶(hù)提供儲(chǔ)存服務(wù),目前已有了小額收入。韓國(guó)則采用與采油國(guó)共同儲(chǔ)備制度,同時(shí)協(xié)議出租儲(chǔ)油設(shè)備以較好地解決儲(chǔ)備資金不足,使韓國(guó)國(guó)內(nèi)的儲(chǔ)油設(shè)備盡可能地得到利用,并優(yōu)先獲得石油供應(yīng)。盡管目前建立國(guó)家石油儲(chǔ)備的巨額投資是由國(guó)家全部投資,但就世界各國(guó)建立石油儲(chǔ)備的籌資經(jīng)驗(yàn)來(lái)看,我國(guó)應(yīng)該避免在石油儲(chǔ)備籌資方面由政府大包大攬,而應(yīng)盡量引入市場(chǎng)化的因素,鼓勵(lì)私人部門(mén)的積極參與。可討論研究其他的融資方式,如通過(guò)發(fā)行長(zhǎng)期國(guó)債、建立儲(chǔ)備基金、設(shè)計(jì)新稅種、設(shè)立石油期貨和爭(zhēng)取國(guó)際支持等辦法來(lái)籌集建立戰(zhàn)略石油儲(chǔ)備的所需資金。

4.儲(chǔ)備規(guī)模。戰(zhàn)略石油儲(chǔ)備的規(guī)模受一個(gè)國(guó)家的平均消耗量、國(guó)家財(cái)政狀況和可能發(fā)生的石油供求暫時(shí)中斷或危機(jī)的程度等因素制約。對(duì)石油消費(fèi)大量依靠進(jìn)口的國(guó)家,最重要的是在后兩個(gè)因素的前提下考慮的是本國(guó)的石油日平均消耗量。國(guó)際能源機(jī)構(gòu)對(duì)其成員國(guó)的要求是戰(zhàn)略?xún)?chǔ)備可供90天消耗的儲(chǔ)備量,而成員國(guó)中沒(méi)有都達(dá)到這個(gè)儲(chǔ)備規(guī)模,其中有的國(guó)家如日本則超過(guò)了這個(gè)規(guī)模(國(guó)外估計(jì)為120天)。由于戰(zhàn)略石油儲(chǔ)備耗資巨大,我國(guó)屬于要建立儲(chǔ)備的起步階段,無(wú)法也不必一步就儲(chǔ)備足夠90天消耗的儲(chǔ)備規(guī)模。因此,建議我國(guó)戰(zhàn)略石油儲(chǔ)備的規(guī)?？刹扇撞阶叩霓k法實(shí)施:第一步,用10年或更長(zhǎng)時(shí)間使儲(chǔ)備達(dá)到一定規(guī)模(如15～30天);第二步,再用10年或更長(zhǎng)時(shí)間使儲(chǔ)備增加到更大的規(guī)模(如60天以?xún)?nèi))等等。按目前的消費(fèi)量,要儲(chǔ)備一個(gè)月的用油量,大概需3000萬(wàn)噸以上。因此,戰(zhàn)略石油儲(chǔ)備需有一個(gè)長(zhǎng)期規(guī)劃,美國(guó)戰(zhàn)略石油儲(chǔ)備計(jì)劃開(kāi)始時(shí)用了10年時(shí)間,我國(guó)的戰(zhàn)略石油儲(chǔ)備計(jì)劃開(kāi)始至少也需要10年甚至更長(zhǎng)的實(shí)施時(shí)間。另外,儲(chǔ)備應(yīng)當(dāng)是規(guī)模化儲(chǔ)備,這有利于節(jié)約管理費(fèi)用。

我國(guó)建立戰(zhàn)略石油儲(chǔ)備體制并達(dá)到相當(dāng)?shù)囊?guī)模,對(duì)于是否對(duì)世界石油市場(chǎng)價(jià)格產(chǎn)生一定的影響――刺激油價(jià)上漲,處理不好,會(huì)使我國(guó)購(gòu)買(mǎi)儲(chǔ)備油付出較高的代價(jià),這是公眾關(guān)心的問(wèn)題。筆者認(rèn)為,只要我國(guó)在做法上講求技巧,注意保密,掌握好時(shí)機(jī),未必會(huì)受損。同時(shí),第一,我國(guó)要儲(chǔ)備的原油不是短時(shí)間集中購(gòu)買(mǎi)的,且盡量在相對(duì)的“低價(jià)”時(shí)購(gòu)買(mǎi):第二,我國(guó)分階段的儲(chǔ)備量相對(duì)于世界市場(chǎng)的原油供給總量來(lái)說(shuō)是微乎其微的;第三,我國(guó)在平時(shí)的進(jìn)口原油中并沒(méi)有區(qū)分哪些是即時(shí)消費(fèi)的,哪些是為了儲(chǔ)備。因此,只要講求策略,我國(guó)要進(jìn)行戰(zhàn)略石油儲(chǔ)備就可能不會(huì)刺激世界市場(chǎng)油價(jià)的上漲。

5.儲(chǔ)備基地。戰(zhàn)略石油儲(chǔ)備基地的選擇應(yīng)當(dāng)兼顧三條標(biāo)準(zhǔn):一要考慮引進(jìn)油和出口油的運(yùn)輸方便;二要考慮地理安全環(huán)境;三要考慮盡量靠近用戶(hù)特別是煉油廠。國(guó)家的交通運(yùn)輸條件狀況和發(fā)展趨勢(shì)、軍事安全形勢(shì)的現(xiàn)狀及其趨勢(shì)、煉油廠的分布狀況和變動(dòng)趨勢(shì),都會(huì)從不同角度影響和制約儲(chǔ)備基地的選擇,因此必須由國(guó)家會(huì)同各有關(guān)部門(mén)的領(lǐng)導(dǎo)和專(zhuān)家進(jìn)行綜合研究和論證,提出方案,最后由國(guó)務(wù)院確定?；匚恢玫倪x擇,既要適當(dāng)集中,不能過(guò)于分散,否則不利于降低管理成本,但也不能過(guò)于集中,否則不利于石油冶煉和加工,不利于戰(zhàn)略上的安全保衛(wèi),即要做到集中與分散相結(jié)合。由海運(yùn)進(jìn)口石油的基地可盡量建在沿海地區(qū),由陸路進(jìn)口的石油的基地可盡量建在內(nèi)地,新煉油廠的建立要盡量靠近石油儲(chǔ)備基地。這些都有利于降低運(yùn)輸成本。

6.儲(chǔ)備品種。戰(zhàn)略石油儲(chǔ)備品種應(yīng)以原油為主,成品油和天然氣為輔。因?yàn)樵捅瘸善酚秃吞烊粴庖子趦?chǔ)存和運(yùn)輸,從而有利于降低儲(chǔ)備成本,同時(shí),成品油往往趕不上產(chǎn)品更新發(fā)展的要求,例如30年前生產(chǎn)的汽油如今沒(méi)有任何汽車(chē)可以使用。當(dāng)今各國(guó)儲(chǔ)備的石油大部分都是原油,因此,原油儲(chǔ)備地點(diǎn)的選擇不能遠(yuǎn)離煉油廠和石油產(chǎn)品加工廠。更進(jìn)一步而言,儲(chǔ)藏成品油不如儲(chǔ)藏原油,儲(chǔ)藏原油不如儲(chǔ)藏產(chǎn)能和油氣資源。鑒于塔里木油氣儲(chǔ)量分布零亂,目前年油氣生產(chǎn)折合當(dāng)量?jī)H在1000萬(wàn)噸左右, 運(yùn)距漫長(zhǎng)?？煽紤]封存部分形成的產(chǎn)能和探明儲(chǔ)量,保持較為合理的儲(chǔ)采比率。此外,應(yīng)在中央統(tǒng)籌的背景下鼓勵(lì)我國(guó)石油企業(yè)在海外收購(gòu)油氣資源,目前中石油已初步形成海外的中東及北非地區(qū)、中亞及俄羅斯地區(qū)和南美地區(qū)三大戰(zhàn)略區(qū),中石化在沙特簽署了較為重要的開(kāi)發(fā)協(xié)議,而中海油在澳大利亞和印度尼西亞也付出了努力,如何加強(qiáng)上述集團(tuán)的海外競(jìng)爭(zhēng)和合作是十分重要的。

7.儲(chǔ)備方式。戰(zhàn)略石油的儲(chǔ)備方式有地下鹽穴儲(chǔ)備、油罐儲(chǔ)備、船罐儲(chǔ)備、地下罐儲(chǔ)、地下坑道儲(chǔ)備等多種方式。從經(jīng)濟(jì)技術(shù)層面來(lái)看,地下鹽穴儲(chǔ)備有多種優(yōu)點(diǎn),因此我國(guó)建立石油儲(chǔ)備時(shí),可優(yōu)先考慮采用地下鹽穴方式。美國(guó)石油儲(chǔ)備就是采取了鹽穴儲(chǔ)備的方式,避免了建造油罐所花費(fèi)的高投資,大大節(jié)約了儲(chǔ)備成本。首先,我國(guó)的地下巖鹽資源豐富,具有良好的建設(shè)地下石油儲(chǔ)備庫(kù)的地質(zhì)條件;其次,我國(guó)在建設(shè)鹽穴儲(chǔ)油庫(kù)的工程中,許多方面具有較高的技術(shù)水平,能夠完成絕大多數(shù)的工作,包括地質(zhì)綜合評(píng)價(jià)研究、鉆完井、采鹽建穴、運(yùn)行方案設(shè)計(jì)、地面工程設(shè)計(jì)等。

8.儲(chǔ)備比例的分?jǐn)?。目?世界上石油戰(zhàn)略?xún)?chǔ)備的方式有三種,即國(guó)家儲(chǔ)備、機(jī)構(gòu)儲(chǔ)備和企業(yè)儲(chǔ)備。國(guó)家儲(chǔ)備就是由國(guó)家支付儲(chǔ)備預(yù)算,并對(duì)儲(chǔ)備油實(shí)行絕對(duì)控制;機(jī)構(gòu)儲(chǔ)備是指儲(chǔ)備義務(wù)由公有或私有的某一機(jī)構(gòu)或組織承擔(dān),經(jīng)營(yíng)者向這一機(jī)構(gòu)繳納一定比例的特殊權(quán)使用費(fèi),供其承擔(dān)儲(chǔ)備費(fèi)用;企業(yè)儲(chǔ)備是指石油經(jīng)營(yíng)者負(fù)責(zé)履行儲(chǔ)備義務(wù),或者經(jīng)營(yíng)者自己進(jìn)行儲(chǔ)備,或者通過(guò)書(shū)面保證的形式委托給另一經(jīng)營(yíng)者進(jìn)行使用權(quán)儲(chǔ)備。在發(fā)達(dá)國(guó)家,美國(guó)實(shí)行的是自由市場(chǎng)型,即以國(guó)家儲(chǔ)備為主,對(duì)于民間儲(chǔ)備(或稱(chēng)社會(huì)儲(chǔ)備)即機(jī)構(gòu)儲(chǔ)備和企業(yè)儲(chǔ)備,則給予一定的優(yōu)惠措施,但沒(méi)有任何資金支持,也沒(méi)有納入管理的范圍。日本是政府導(dǎo)向型。實(shí)行政府儲(chǔ)備和民間儲(chǔ)備并重,以政府儲(chǔ)備為主,對(duì)于民間儲(chǔ)備管理嚴(yán)格。德國(guó)實(shí)行官民結(jié)合的聯(lián)合儲(chǔ)備,其聯(lián)合各方主要由煉油廠、石油進(jìn)口公司、石油銷(xiāo)售公司和使用石油發(fā)電的電廠等石油產(chǎn)業(yè)鏈上的企業(yè)成員所組成,它和政府儲(chǔ)備、企業(yè)儲(chǔ)備共同構(gòu)成多層次的儲(chǔ)備體制,三者的比例是57∶17∶26。法國(guó)則是官民結(jié)合、以民間儲(chǔ)備力主的雙層次儲(chǔ)備體制,民間儲(chǔ)備和政府儲(chǔ)備的比例是75∶25。 可見(jiàn),歐盟國(guó)家主要是實(shí)行以民間為主的儲(chǔ)備制度。

從儲(chǔ)備構(gòu)成看,國(guó)家儲(chǔ)備由中央政府直接掌握,主要目的是確保在戰(zhàn)爭(zhēng)、自然災(zāi)害或其他突發(fā)性事件發(fā)生時(shí)國(guó)家石油的不間斷供給,防止和減少因石油供應(yīng)中斷、油價(jià)大幅異常波動(dòng)等事件造成的影響,保證穩(wěn)定供應(yīng)。民間儲(chǔ)備是在與其生產(chǎn)規(guī)模相匹配、正常周轉(zhuǎn)庫(kù)存的基礎(chǔ)上,按有關(guān)法規(guī)承擔(dān)社會(huì)義務(wù)和責(zé)任必須保有的儲(chǔ)存量,不僅可以保證國(guó)家石油儲(chǔ)備的平均庫(kù)存,還能在關(guān)鍵時(shí)刻起到穩(wěn)定市場(chǎng)供應(yīng),穩(wěn)定人心、緩和國(guó)內(nèi)油價(jià)異常波動(dòng)的作用,民間儲(chǔ)備是在自籌資金的前提下進(jìn)行的,因而能減輕國(guó)家在建立石油戰(zhàn)略?xún)?chǔ)備方面的巨額財(cái)政負(fù)擔(dān)。

根據(jù)國(guó)際經(jīng)驗(yàn)和我國(guó)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的要求,同時(shí)結(jié)合石油作為國(guó)家戰(zhàn)略物資的特點(diǎn),建立我國(guó)石油戰(zhàn)略?xún)?chǔ)備體系應(yīng)實(shí)行國(guó)家儲(chǔ)備與民間儲(chǔ)備(或稱(chēng)社會(huì)儲(chǔ)備)相結(jié)合,以國(guó)家儲(chǔ)備為主的石油儲(chǔ)備體系,由此決定各級(jí)儲(chǔ)備任務(wù)和儲(chǔ)備比例的分?jǐn)?明確各級(jí)的職責(zé),調(diào)動(dòng)各方面的積極性。建議可按國(guó)家占50%,各石油公司占35%,用戶(hù)占15%的比例分?jǐn)?即社會(huì)占50%。戰(zhàn)略石油儲(chǔ)備耗資巨大,在啟動(dòng)階段的各種投資,國(guó)家負(fù)擔(dān)的比例可以適當(dāng)高些,例如負(fù)擔(dān)60%左右的投資,特別是其中油庫(kù)建設(shè)的投資,在啟動(dòng)階段可主要由國(guó)家來(lái)承擔(dān),但隨著儲(chǔ)備的增加達(dá)到一定的規(guī)模,能達(dá)到保障兩個(gè)月的供應(yīng)需求水平時(shí),再按5∶5的比例運(yùn)作。目前階段國(guó)家出資比例可適當(dāng)高些,一是因?yàn)槭凸竞陀脩?hù)的資金力量有限;二是國(guó)家有比較多的外匯儲(chǔ)備,用一定的外匯儲(chǔ)備來(lái)進(jìn)行戰(zhàn)略石油儲(chǔ)備,不僅可以減少大量外匯儲(chǔ)備在國(guó)外使用的風(fēng)險(xiǎn)(如外匯儲(chǔ)備用于購(gòu)買(mǎi)美國(guó)等財(cái)務(wù)債券等的風(fēng)險(xiǎn)),且可真正做到保值增值;三是戰(zhàn)略石油儲(chǔ)備初期階段也需國(guó)家的大力支持。

中石油、中石化和中海油等石油公司既有義務(wù)也有能力為國(guó)家戰(zhàn)略石油儲(chǔ)備“買(mǎi)單”,這也是世界各石油消費(fèi)和進(jìn)口國(guó)家進(jìn)行石油戰(zhàn)略?xún)?chǔ)備的共同做法,但各國(guó)分?jǐn)偟谋壤杂胁煌?。如日本?guó)家負(fù)擔(dān)的比例稍高些,法國(guó)和德國(guó)國(guó)家負(fù)擔(dān)的比例稍低些。 石油公司參與石油儲(chǔ)備并不一定不能盈利,在戰(zhàn)略石油儲(chǔ)備啟動(dòng)階段,國(guó)家還可以規(guī)定,各大石油公司可從銀行獲得一定數(shù)量的低息貸款或財(cái)政給予一定的補(bǔ)貼和稅收上的優(yōu)惠。

非石油企業(yè)的各用戶(hù),也有義務(wù)參與國(guó)家的戰(zhàn)略石油儲(chǔ)備。因?yàn)閼?zhàn)略石油儲(chǔ)備是社會(huì)的共同職責(zé),用戶(hù)不能只享受權(quán)利而不盡義務(wù),這也是世界各石油消費(fèi)和進(jìn)口國(guó)家的共同做法。用戶(hù)包括家庭汽車(chē)用戶(hù)和單位用戶(hù),儲(chǔ)備一般是儲(chǔ)備燃料油,它可以幫助用戶(hù)躲過(guò)高油價(jià)所帶來(lái)的損失。

9.動(dòng)用條件。美國(guó)、日本等西方國(guó)家對(duì)戰(zhàn)略石油儲(chǔ)備的動(dòng)用規(guī)定了極其嚴(yán)格的條件和程序。以美國(guó)為例,按照《能源政策和儲(chǔ)備》(EPCA)的法令所設(shè)定的條件,法令設(shè)定了全面動(dòng)用、有限動(dòng)用和測(cè)試性動(dòng)用三種可能出現(xiàn)的形式。

三、從能源和金融安全方面加快我國(guó)石油期貨儲(chǔ)備或石油外匯儲(chǔ)備體系建設(shè)

從組織形態(tài)上而言,一國(guó)石油儲(chǔ)備體系包括國(guó)家儲(chǔ)備、機(jī)構(gòu)儲(chǔ)備和企業(yè)儲(chǔ)備三個(gè)層次。國(guó)家儲(chǔ)備是石油儲(chǔ)備體系的重要組成部分,國(guó)家儲(chǔ)備可以利用石油期貨市場(chǎng)進(jìn)行輪庫(kù)和高拋低吸,降低儲(chǔ)備成本。此外,在國(guó)際上,期貨市場(chǎng)引導(dǎo)現(xiàn)貨市場(chǎng),因此世界上大的現(xiàn)貨交割地通?？拷饕钠谪浭袌?chǎng)。如果我國(guó)能利用自己是石油生產(chǎn)與消費(fèi)大國(guó)的優(yōu)勢(shì)地位,建成世界重要的石油期貨市場(chǎng),那么大量石油現(xiàn)貨可能會(huì)選擇在我國(guó)交割。國(guó)際石油貿(mào)易商因此會(huì)在我國(guó)建立交割倉(cāng)庫(kù)以?xún)?chǔ)存石油,那么大量石油將被運(yùn)輸和儲(chǔ)存在我國(guó),形成石油資源的社會(huì)儲(chǔ)備,即可以利用國(guó)際資金幫助我國(guó)儲(chǔ)備石油。

當(dāng)前,我國(guó)石油消費(fèi)占世界的比重不斷提高,在世界石油價(jià)格體系中的定價(jià)權(quán)亟待提高,現(xiàn)有的國(guó)際石油定價(jià)體系并不能充分反映東亞的石油供需格局,導(dǎo)致我國(guó)進(jìn)口石油的價(jià)格偏高;另一方面,波動(dòng)劇烈的石油價(jià)格也使國(guó)內(nèi)企業(yè)迫切需要更為便捷的國(guó)內(nèi)價(jià)格避險(xiǎn)渠道,發(fā)展石油期貨迫在眉睫。現(xiàn)有的上海、大連、北京等城市的石油交易所都僅有現(xiàn)貨交易,品種也僅限于甲醇、燃料油等部分中小品種,缺乏原油以及汽油、柴油等主要成品油品種。因此,在當(dāng)前的形勢(shì)下,我國(guó)應(yīng)借鑒國(guó)外經(jīng)驗(yàn),將建立我國(guó)石油期貨市場(chǎng)作為實(shí)施國(guó)家石油安全戰(zhàn)略和建立石油安全體系的重要內(nèi)容,予以高度重視并盡快付諸實(shí)施。[3]

具體而言,應(yīng)抓緊建立和完善我國(guó)的石油期貨市場(chǎng),盡快豐富現(xiàn)有交易所的上市交易品種,形成幾家交易所有效競(jìng)爭(zhēng)的格局,盡快創(chuàng)造條件推出石油期貨產(chǎn)品,爭(zhēng)取在10-20年的時(shí)間里改變倫敦、紐約等交易所壟斷世界油價(jià)的格局,逐步增大國(guó)內(nèi)期貨市場(chǎng)的國(guó)際影響,爭(zhēng)取更多的國(guó)際定價(jià)發(fā)言權(quán),達(dá)到規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)、跟蹤供求、調(diào)控市場(chǎng)的目的,正確快速引導(dǎo)石油生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)和消費(fèi),維護(hù)國(guó)家經(jīng)濟(jì)安全,確保經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)發(fā)展。

此外,盡快建立石油期貨市場(chǎng),加快推進(jìn)石油期貨交易,更重要的是可把石油期貨倉(cāng)單看作是期貨形式的戰(zhàn)略?xún)?chǔ)備,即為石油期貨戰(zhàn)略?xún)?chǔ)備;另一方面,也可把石油期貨倉(cāng)單視為一種新的國(guó)際貨幣或儲(chǔ)備貨幣,參與外匯組合,成為外匯儲(chǔ)備的一部分,即為石油外匯儲(chǔ)備。[4]從當(dāng)前國(guó)際匯市情況看,大規(guī)模的外匯儲(chǔ)備也存在著巨大的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。因此,石油儲(chǔ)備進(jìn)入外匯儲(chǔ)備,對(duì)于我國(guó)外匯儲(chǔ)備投資組合而言是有利的。

從操作的層面來(lái)看,當(dāng)前的國(guó)際國(guó)內(nèi)形勢(shì)是我國(guó)完全可以通過(guò)購(gòu)買(mǎi)國(guó)際原油期貨儲(chǔ)備原油。受全球金融危機(jī)影響,紐約商品交易所原油期貨價(jià)格在2008年底最低時(shí)跌到30美元/桶附近,目前在80美元/桶左右徘徊,這一價(jià)格相比2008年7月時(shí)的149美元/桶,也已經(jīng)跌去接近50%。 此時(shí)或在油價(jià)更低時(shí)在國(guó)際期貨市場(chǎng)大量購(gòu)買(mǎi)石油,既能消化我國(guó)龐大的外匯儲(chǔ)備,又能給國(guó)家長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展帶來(lái)巨大利益。建議拿出2000億美元作為期貨交易保證金上限,在60美元/桶標(biāo)準(zhǔn)以下購(gòu)買(mǎi)。建倉(cāng)初期秘而不宣,后期公開(kāi)宣傳國(guó)家石油儲(chǔ)備戰(zhàn)略,并大量建造石油儲(chǔ)備設(shè)施。此做法不但可以買(mǎi)到上萬(wàn)億美元廉價(jià)的石油,給國(guó)家今后幾年的發(fā)展帶來(lái)巨大的經(jīng)濟(jì)利益,而且還能在國(guó)際期貨市場(chǎng)上讓2000億美元保證金翻倍。

筆者認(rèn)為,可以把金融安全與石油安全合并起來(lái)考慮,把單純的外匯儲(chǔ)備與石油的現(xiàn)貨儲(chǔ)備、期貨儲(chǔ)備密切結(jié)合起來(lái),建立外匯儲(chǔ)備與石油儲(chǔ)備的轉(zhuǎn)換機(jī)制,使我國(guó)規(guī)模龐大的外匯儲(chǔ)備服從、服務(wù)于國(guó)家的經(jīng)濟(jì)安全,切實(shí)增強(qiáng)我國(guó)的石油安全。通過(guò)建立在銀行系統(tǒng)支持下的“石油金融”體系,既能把石油安全與金融安全聯(lián)系起來(lái),又可使其成為石油儲(chǔ)備與外匯儲(chǔ)備之間的平衡機(jī)制,以保證我國(guó)經(jīng)濟(jì)健康穩(wěn)定的發(fā)展,“石油金融”體系通過(guò)將金融安全與石油安全合并運(yùn)作達(dá)到規(guī)避石油風(fēng)險(xiǎn)和金融風(fēng)險(xiǎn)的雙重目的。

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[4]修光利,侯麗敏.能源與環(huán)境安全戰(zhàn)略研究[M].北京:中國(guó)時(shí)代經(jīng)濟(jì)出版社,2008.

Analysis on China’s strategic oil reserve system build-up

WANG Jun1,QI Yin-shan2,WANG Meng-kang3

(1.TeHua Postdoctoral Research Station,Beijing 100029;2.Bengjingjiaotong University,Beijing 100044;

3.The School Of Economics Nankai University,Tianjin 300071)