導(dǎo)語：如何才能寫好一篇經(jīng)濟糾紛案件流程，這就需要搜集整理更多的資料和文獻，歡迎閱讀由公文云整理的十篇范文，供你借鑒。

篇1

根據(jù)筆者對銀行內(nèi)部訴訟流程的了解，從信用卡欠款產(chǎn)生到民事立案，發(fā)卡銀行一般會經(jīng)歷銀行自身催收和外包催收兩個環(huán)節(jié)，時間也不會少于三個月，從表面上看超過起刑金額的信用卡糾紛案件都涉嫌“惡意透支型”信用卡詐騙罪，因此信用卡糾紛案件高發(fā)的背后是涉嫌“惡意透支型”信用卡詐騙罪案件的逐漸增多。激增的信用卡糾紛已經(jīng)成為社會和媒體關(guān)注的焦點問題，“惡意透支型”信用卡詐騙罪更是社會和媒體眼中焦點中的焦點。如何處理該類案件，成為民事法官在受理該類案件之后最為棘手但又不得不處理的問題。

一、信用卡糾紛在涉嫌“惡意透支型”信用卡詐騙時的應(yīng)然要求與實然做法

根據(jù)我國現(xiàn)行刑法第一百九十六條的規(guī)定，持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為被界定為“惡意透支型”信用卡詐騙罪。2009年，最高人民法院和最高人民檢察院聯(lián)合司法解釋《關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用格法律若干問題的解釋》，將該類犯罪行為的起刑金額、規(guī)定期限和幾種應(yīng)當(dāng)認定為非法占有的行為，使“惡意透支型”信用卡詐騙罪在定罪量刑上具可操作性，但是該類透支欠款行為同時具有民事債務(wù)性質(zhì)，是必須將刑事前置還是民事、刑事可以分開處理根據(jù)現(xiàn)行法律的應(yīng)然規(guī)定似乎不存爭議，但是司法實踐做法對該原則的突破卻會使問題復(fù)雜化。

（一）信用卡糾紛在涉嫌“惡意透支型”信用卡詐騙時的應(yīng)然要求

我國現(xiàn)行《刑事訴訟法》和1998年4月21日最高人民法院的司法解釋性文件《關(guān)于在審理經(jīng)濟糾紛案件中涉及經(jīng)濟犯罪嫌疑若干問題的規(guī)定》所共同確立的解決刑民交叉案件的基本原則，即“先刑后民”原則在司法實踐中一直得到沿用。（萬毅：《“先刑后民”原則的實踐困境及其理論破解》，載《上海交通大學(xué)學(xué)報（社會科學(xué)版）》2007年第2期）因此，法院在審理信用卡糾紛案件時，對于標(biāo)的額本金超過一萬元的案件，都應(yīng)當(dāng)按照上述原則裁定駁回銀行的，將有關(guān)材料移送公安機關(guān)立案偵查。

（二）信用卡糾紛在涉嫌“惡意透支型”信用卡詐騙時的實踐做法

1.對于符合“惡意透支型”信用卡詐騙罪客觀要件的案件民事審判庭不予受理

根據(jù)我國現(xiàn)行刑法的規(guī)定，持卡人透支本金1萬元以上，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行兩次催收后超過三個月仍不歸還的，符合“惡意透支型”信用卡詐騙罪的客觀要件。部分地區(qū)的法院對于該類案件會要求發(fā)卡銀行直接向公安機關(guān)報案，并將該情況通報公安機關(guān)，只有在公安機關(guān)未作刑事立案的，才受理債權(quán)銀行提起的民事訴訟。這樣處理雖然能夠避免刑民交叉時的問題，使得該類犯罪避免出現(xiàn)“刑民交叉”時的矛盾，但是明顯不利于銀行訴權(quán)的行使。

2.審判實踐中直接忽視移送環(huán)節(jié)，在認定欠款事實之后直接依法做出民事判決

筆者根據(jù)對全國十幾家法院面對涉嫌“惡意透支型”信用卡詐騙罪的信用卡糾紛案件處理情況進行調(diào)查發(fā)現(xiàn)，實踐中他們在受理該類案件后，并未按照“先刑后民”原則處理，而是對該類案件依照民事案件審理的程序在查明事實的基礎(chǔ)上依法作出判決。至于持卡人是否構(gòu)成“惡意透支型”信用卡詐騙罪，是否追究持卡人的刑事責(zé)任，由發(fā)卡銀行自己是否報案來決定。

（三）應(yīng)然要求與實然做法相沖突的現(xiàn)實表現(xiàn)

1.受害銀行不知其案件已被刑事判決仍繼續(xù)追償信用卡全部欠款

因現(xiàn)代通訊手段變更很快，筆者在參與審理信用卡糾紛案件過程中，初步聯(lián)系持卡人時，發(fā)現(xiàn)如果持卡人未及時通知銀行變更聯(lián)系方式的情況下，根本無法直接聯(lián)系到持卡人，此時我們會繼續(xù)聯(lián)系持卡人留在申請表上其他聯(lián)系人的電話，有時會遇到這樣的反問：持卡人已經(jīng)因信用卡詐騙罪被判刑了，法院怎么還繼續(xù)追究他的責(zé)任？詢問發(fā)卡銀行，發(fā)卡銀行竟然也不知道持卡人已經(jīng)因“惡意透支型”信用卡詐騙罪判刑，因刑事判決已經(jīng)處理過欠款本金部分，其訴訟請求再繼續(xù)請求償還本金部分，明顯缺乏事實和法律依據(jù)。

2.在無法詳細核實持卡人是否涉嫌犯罪被追究責(zé)任時可能導(dǎo)致銀行債權(quán)被司法重復(fù)確認

目前，“惡意透支型”信用卡詐騙罪的處罰并沒有統(tǒng)一的查詢系統(tǒng)，且銀行在對持卡人向法院提起民事訴訟時，大部分案件都無法有效聯(lián)系到持卡人或者確切了解持卡人的現(xiàn)實狀況，導(dǎo)致信用卡糾紛案件的民事承辦法官無法針對每一件涉嫌信用卡詐騙罪的持卡人是否因信用卡詐騙罪已經(jīng)立案偵查或者已被刑事判決均進行核實，此時民事承辦法官如果仍按照信用卡糾紛的司法審判經(jīng)驗在窮盡其他送達手段公告送達后予以判決，如果存在該筆債權(quán)本金已經(jīng)被刑事判決確認的情況下，將會導(dǎo)致刑事和民事的重復(fù)司法確認，使銀行就同一筆債權(quán)本金享受重復(fù)債權(quán)。筆者及同事為了避免出現(xiàn)上述情況，在收到信用卡糾紛案件的卷宗后，首先進入系統(tǒng)內(nèi)部的判決書查詢系統(tǒng)查詢持卡人就該案是否已經(jīng)受到刑事處罰，雖然這在一定程序上能夠減少重復(fù)判決，但是對于雖然做出裁判但是文書尚未生效的刑事判決無法有效獲得，該類情況依然無法完全避免。

3.二次訴訟將無法避免

根據(jù)筆者查閱的眾多的不同法院的信用卡詐騙罪的刑事判決書發(fā)現(xiàn)，該類判決書只針對本金部分做出了追繳發(fā)還的處理，對于利息、滯納金等銀行仍享有債權(quán)的部分并沒有予以確認，但是，該部分債權(quán)銀行又不會主動放棄，因此銀行為追討該部分欠款必將提起民事訴訟，導(dǎo)致即是同一法律關(guān)系又是同一法律事實的信用卡糾紛發(fā)生兩次訴訟。

二、信用卡糾紛在涉嫌“惡意透支型”信用卡詐騙罪時應(yīng)然要求與實然做法的理性分析

（一）對信用卡糾紛在涉嫌“惡意透支型”信用卡詐騙罪時應(yīng)然要求的理性分析

1.不利于銀行債權(quán)的實現(xiàn)

信用卡糾紛案件，即使涉嫌“惡意透支型”信用卡詐騙罪，其民事部分法律關(guān)系單一，事實清楚，無須經(jīng)過刑事偵查就能確認發(fā)卡銀行和持卡人之間的民事權(quán)利義務(wù)關(guān)系，但是如果受制于“先刑后民”的應(yīng)然要求，將該糾紛移送公安機關(guān)，且不說公安機關(guān)是否立案偵查，根據(jù)某基層法院民事審判經(jīng)驗，無法聯(lián)系到持卡人公告案件的比例一直很高，即使該類案件移送到公安機關(guān)，亦無法很快將持卡人逮捕歸案，反而可能因此導(dǎo)致民事訴權(quán)長期拖延，不利于銀行債權(quán)的實現(xiàn)。

2.不符合司法效率原則

現(xiàn)代法律的分析，在考慮制度有效性和合理性時，往往離不開法律的經(jīng)濟分析，在法律的諸多領(lǐng)域，如“財產(chǎn)權(quán)、侵權(quán)、犯罪、契約，都無不打上經(jīng)濟理性的烙印，而效率作為經(jīng)濟理性的一種追求，在法律領(lǐng)域同樣適用，如果一項制度缺乏效率的支撐，其存在的合理性將受到挑戰(zhàn)。對于法律關(guān)系單一，事實清楚的信用卡糾紛案件，其民事部分的審理并不需要以刑事案件的審理結(jié)果為依據(jù)，刑事責(zé)任的追究只是對其違法犯罪行為的法律后果的認定，民事責(zé)任完全可以依照民事訴訟法的規(guī)定予以認定，首先必須區(qū)分一下“惡意透支型”信用卡詐騙罪與其他幾種類型的信用卡詐騙罪的區(qū)別，其他幾種類型的信用卡詐騙罪，民事責(zé)任的認定必須以刑事案件的審理結(jié)果為依據(jù)，即通過刑事案件的審理結(jié)果來確定民事中的適合被告及其行為的可追責(zé)性。

這既不會影響刑事判決的結(jié)果，也不會對定罪量刑產(chǎn)生影響，即刑民分開處理并不會危及司法公平原則，此時如果仍嚴(yán)格堅持應(yīng)然要求，則會將本可以高效、便捷處理的信用卡糾紛案件尤其是無法聯(lián)系到持卡人的案件陷入長期拖延的境地，加上現(xiàn)在針對“惡意透支型”信用卡詐騙罪刑事附帶民事部分的處理現(xiàn)狀，二次訴訟將無法避免導(dǎo)致應(yīng)然要求根本不符合司法效率原則。

3.危害司法權(quán)威

司法公信力的來源在于公正的司法以及判決的既判力，但是在現(xiàn)今部門之間配合并不流暢的狀況下，如果出現(xiàn)債權(quán)的司法重復(fù)確認，那么對于判決既判力的損害不言而喻，而人們對于司法公正的懷疑將會更加深化，并進一步影響到司法權(quán)威。

（二）對信用卡糾紛在涉嫌“惡意透支型”信用卡詐騙罪時實然做法的理性分析

1.侵害債權(quán)銀行的訴權(quán)

根據(jù)民事訴訟法的規(guī)定，在發(fā)卡銀行的符合其第一百零八條規(guī)定之時應(yīng)當(dāng)予以立案，對于信用卡糾紛是否涉嫌“惡意透支型”信用卡詐騙罪不應(yīng)當(dāng)在立案階段進行實質(zhì)審查，更不應(yīng)當(dāng)對于該類糾紛給銀行提訟設(shè)置法律之外的前置門檻，加上透支欠款是否構(gòu)成犯罪的主觀認定需要符合一定的條件，可能將本不構(gòu)成“惡意透支型”信用卡詐騙罪的信用卡糾紛強制啟動刑事審查，導(dǎo)致銀行不但增加啟動刑事訴訟的成本，而且侵害了發(fā)卡銀行的民事訴權(quán)。

2.可能侵害持卡人的合法權(quán)益

對于標(biāo)的額超過1萬元的信用卡糾紛案件一律強制設(shè)置刑事審查程序，對于本不構(gòu)成信用卡詐騙罪的透支持卡人是不公平的，因為隨著信用卡信用額度的不斷提升，透支消費金額越來越大，如果持卡人并不是以非法占有為目的故意拖欠銀行欠款不還，只是消費后可能短期經(jīng)濟狀況惡化或暫時經(jīng)濟困難無力償還，銀行在追償之前必經(jīng)刑事程序可能會造成這一部分人無辜經(jīng)受刑事偵查程序，存在侵害該部分持卡人合法權(quán)益的可能，更進一步分析可能隱含著對持卡人“有罪推定”的意思。

3.存在違反規(guī)定的問題

實然做法與應(yīng)然要求的沖突本身就是對現(xiàn)有規(guī)定的突破，因此認定法院忽視移送偵查環(huán)節(jié)，并在認定欠款事實之后直接依法做出民事判決存在違反規(guī)定的行為應(yīng)無疑義，單純從法律的角度來講，這種行為實際上具有法律上的可責(zé)難性。但是，在具體個案中的突破行為并不僅僅局限于涉嫌“惡意透支型”信用卡詐騙罪一類或者某一個法院，例如四川省攀枝花市東區(qū)檢察院在辦理一起企業(yè)資產(chǎn)遭侵害的刑事案件過程中，打破我國司法“先刑后民”的慣例，在犯罪嫌疑人因為種種原因尚未被追究刑事責(zé)任的時候，支持企業(yè)先行民事，成功地幫該企業(yè)索回了被侵占的財產(chǎn)（陳杰人：《打破“先刑后民”是私權(quán)回歸的要求》，載《法律與生活》2005年1月下半月。），亦是突破規(guī)定并取得良好法律效果與社會效果的成功典型。但該行為違反規(guī)定的性質(zhì)依然不能排除。

三、信用卡糾紛在涉嫌“惡意透支型”信用卡詐騙罪時的理性思考與出路設(shè)計

（一）信用卡糾紛在涉嫌“惡意透支型”信用卡詐騙罪時的理性思考

1.繞開“先刑后民”或者“先民后刑”的探討

“先刑后民”或者“先民后刑”至今仍有爭論，法律也沒有做出修改，筆者在本文中無意探討先后問題，只是提出現(xiàn)實問題的解決辦法。前面已經(jīng)論述了信用卡糾紛案件的主要特征，民刑處理結(jié)果之間并不存在牽連關(guān)系，民事責(zé)任的承擔(dān)和刑事責(zé)任的追究之間沒有決定與被決定的關(guān)系，對于構(gòu)成信用卡詐騙罪的惡意透支行為，民事判決并不洗脫其構(gòu)成信用卡詐騙罪的事實，亦不妨礙公安機關(guān)對信用卡詐騙行為的偵查，出于尊重銀行訴權(quán)和司法效率及現(xiàn)實的考慮，如果能夠繞開“先刑后民”或者“先民后刑”的探討，直接建構(gòu)一種能夠及時溝通公安機關(guān)和法院的聯(lián)絡(luò)平臺，將銀行報案，且公安機關(guān)已經(jīng)以涉嫌“惡意透支型”信用卡詐騙罪進行刑事立案的持卡人，法院暫不予民事立案;對于法院已經(jīng)以信用卡糾紛案件立案的持卡人，公安機關(guān)亦暫緩刑事立案，雙方相互之間根據(jù)對方的處理結(jié)果再做出相應(yīng)的司法行為，不但能夠解決溝通不暢問題，而且對于現(xiàn)行的法律法規(guī)又沒有違反，應(yīng)該是一種較好的出路

2.應(yīng)充分考慮我國持卡人的現(xiàn)狀

信用卡在我國的日益普及使得持卡人越來越多，信用卡糾紛的涉案主體低齡化現(xiàn)象漸趨明顯，該部分人有很強的消費欲望，且消費意識更趨于超前消費，即使其沒有非法占有的目的，但是在自身經(jīng)濟狀況產(chǎn)生波動，尤其是惡化的情況下，在銀行兩次催收后超過3個月不還款且透支本金超過1萬元的情況并不鮮見，如果對該種情況一律視為“涉刑”并予以立案偵查，基于中國的傳統(tǒng)思想，對于持卡人及其社會評價影響較大，如果進一步被認定為信用卡詐騙罪，可以說對于持卡人的不利影響將持續(xù)其一生，其在服刑期滿后的生活軌跡將會發(fā)生重大變化，尤其是現(xiàn)在“惡意透支型”信用卡詐騙罪起刑點較低，如果嚴(yán)格按照現(xiàn)行法律規(guī)定將會使很多持卡人均要接受刑事偵查，明顯不利于社會的穩(wěn)定，也不利于刑法預(yù)防、教育功能的實現(xiàn)。

3.充分考慮現(xiàn)階段信用卡糾紛案件持卡人到案審理情況

對于持卡人是否構(gòu)成“惡意透支型”信用卡詐騙罪，在未確定以非法占有為目的之前盡量不要急于啟動刑事偵查程序，因為雖然刑法規(guī)定了嚴(yán)格的客觀條件，但是銀行在催收過程中能否嚴(yán)格做到，以及做的方式會不會激化社會矛盾，并進而借助合法刑事手段逼迫持卡人還款無法具體審查。而根據(jù)某法院司法實踐經(jīng)驗，信用卡糾紛案件如果能夠有效聯(lián)系到當(dāng)事人，無論金額高低，很多當(dāng)事人都能夠直接還款，并請求銀行撤訴或者與銀行達成調(diào)解協(xié)議，因此該類案件的到庭調(diào)撤率較高，說明直接啟動刑事偵查的意義并不大，因為如果以非法占有為目的作為刑事犯罪的主觀要件，同意還款的行為足以支持不能夠認定持卡人有非法占有的目的，雖然近幾年到庭調(diào)解率成下降趨勢，但是仍占據(jù)絕對比例。

（二）信用卡糾紛在涉嫌“惡意透支型”信用卡詐騙罪時的出路設(shè)計

“先刑后民”的司法慣例在我國確立后就飽受爭議，支持者和反對者均從理論上和現(xiàn)實中進行論證，也有學(xué)者提出根據(jù)不同的案件來確定到底是適用“先刑后民”、“民刑并行”還是“先民后刑”，筆者限于學(xué)識無法得出定論，因此試圖探討一種能夠繞開上述論題，且不違反現(xiàn)行法律法規(guī)，并解決信用卡糾紛中面臨的亟待解決的現(xiàn)實問題的出路。

1.建立公民涉信用卡糾紛信息查詢系統(tǒng)

筆者認為，以中國人民銀行的公民征信系統(tǒng)為基礎(chǔ)，對于信用卡欠款的公民是否在接受刑事偵查或者參與民事訴訟由公安機關(guān)或者法院將其錄入征信系統(tǒng)，并對公安機關(guān)立案部門和法院的立案庭開放，使其在接受銀行報案或者立案時能夠直接通過查詢系統(tǒng)獲得持卡人的涉信用卡糾紛的實際狀況，法院對于銀行未進行刑事報案且公安機關(guān)未予刑事立案的信用卡糾紛視為民事糾紛，并進入民事審判程序;對于已經(jīng)涉嫌“惡意透支型”信用卡詐騙罪且已刑事立案的持卡人暫不予民事立案，對于在審理過程中發(fā)現(xiàn)確實具有非法占有目的的涉嫌“惡意透支型”信用卡詐騙罪的持卡人才裁定駁回銀行，移送公安機關(guān)，而不是應(yīng)然的，對于構(gòu)成“惡意透支型”信用卡詐騙罪客觀要件的持卡人一律裁定駁回，移送公安機關(guān)。系統(tǒng)的設(shè)立即可以有效的防止重復(fù)判決，也可以預(yù)防“惡意透支型”信用卡詐騙罪成為濫刑的可能性，又不會對銀行的訴權(quán)產(chǎn)生影響。

2.健全民事法官對于涉嫌“惡意透支型”信用卡詐騙罪的甄別標(biāo)準(zhǔn)

民事法官在審理信用卡糾紛案件時，直接接觸到當(dāng)事人，對其是否有非法占有的目的有便利的判斷條件，因此對于構(gòu)成“惡意透支型”信用卡詐騙罪客觀要件的持卡人，民事法官須通過和持卡人談話的方式來判斷主觀惡性，對于確實因經(jīng)濟困難，無法及時還款，但是又不是以非法占有為目的的持卡人繼續(xù)民事審理，可以避免這一部分人極易接受刑事偵查的弊端;對于確實有非法占有目的的持卡人遵守“先刑后民”的司法原則裁定駁回銀行，移送公安機關(guān)，而不再沿用目前實然的做法跳過現(xiàn)行的法律規(guī)定一律按照民事審理，那樣可能會放縱部分觸犯“惡意透支型”信用卡詐騙罪的持卡人逃脫刑事處罰。

3.改變刑事判決的傳統(tǒng)做法

前文已經(jīng)述及現(xiàn)階段的司法實踐，每一件“惡意透支型”信用卡詐騙罪面臨二次訴訟成為必然，起因在于刑事判決對于銀行的民事債權(quán)只處理本金部分，而對于利息和滯納金等費用不予處理。刑事立法是以本金作為定罪量刑的根據(jù)，因此刑事判決如此處理并無不當(dāng)，但是如果能夠修改刑事判決，定罪量刑仍以本金為準(zhǔn)，只是在刑事判決民事追償部分做一下簡單技術(shù)處理，借鑒民事判決的處理方式，將利息、滯納金等費用包括在內(nèi)并非難事，這樣做不但可以有效避免刑民二次訴訟，有效節(jié)約司法資源，而且比起修改法律來說又能夠節(jié)約巨大的立法成本。

四、結(jié)語

篇2

1、參加江蘇中電設(shè)備有限公司的股份制改造變更為中電電氣（江蘇）股份有限公司的全過程，配合外聘律師事務(wù)所的法律盡責(zé)調(diào)查，適時提供法律建議和服務(wù)。

2、參與中電電氣（南京）光伏有限公司對中電電氣（南京）新能源有限公司和中電電氣（上海）太陽能科技有限公司兩個組件公司并購，審查并購文件。

3、參與股份公司營銷政策的制定，審查制度合法性；評估、修訂變壓器銷售合同文本，審查修改于制度配套使用的《商協(xié)議》等合同文本。

4、參與中電電氣集團有限公司與南京鐵路建設(shè)有限公司共同成立南京南站光伏發(fā)電有限責(zé)任公司的相關(guān)合作協(xié)議審查、修改，進行法律風(fēng)險評估。

5、參與中電電氣（江蘇）股份有限公司對通化變壓器制造有限公司股權(quán)收購和業(yè)務(wù)開展情況的前期考察、調(diào)研工作，提出法律意見。

6、參與中電電氣集團有限公司與大同煤礦集團機電裝備制造有限公司合資成立大同煤礦集團機電裝備中電電氣有限公司的工作，對合作協(xié)議、公司章程進行草擬、審查，辦理公司設(shè)立的工商登記事務(wù)。

（二）、根據(jù)工作中發(fā)現(xiàn)的問題，對重大法律風(fēng)險提交評估報告，供管理層參考。

1、1月向相關(guān)部門提交《企業(yè)勞動管理法律指引》，對企業(yè)常見的《勞動合同法》相關(guān)的適用問題進行詳細的解釋與指導(dǎo)。

2、2月向集團領(lǐng)導(dǎo)提交《關(guān)于中電電氣（南京）光伏有限公司對中電電氣（南京）新能源有限公司和中電電氣（上海）太陽能科技有限公司股權(quán)收購的法律意見書》。

3、6月向集團領(lǐng)導(dǎo)和人力資源部提交《2011年上半年勞動爭議案件評估報告》，對因公司不規(guī)范行為引發(fā)的多起勞動爭議案件進行剖析，總結(jié)原因、問題，提出改進建議。

（三）、為子公司、職能部門提供有效法律服務(wù)，處理重大法律糾紛；檢查異地子公司法律工作開展情況。

1、為江蘇中電輸配電有限公司與福建建德三師水泥有限公司的變壓器質(zhì)量糾紛提供法律建議，擬定和解方案。

2、調(diào)查、處理江蘇中電輸配電有限公司與大唐漳州風(fēng)電有限公司的變壓器質(zhì)量糾紛，提出了可行的處理方案、建議。

3、協(xié)助企管部處理臨時用工陶紀(jì)明的工傷補償事宜，與對方協(xié)商達成協(xié)議。

4、對合同履行中的爭議，草擬書面函件與客戶協(xié)商；對客戶違約，可能造成公司重大損失的合同，指導(dǎo)銷售員從客戶處取得違約證據(jù)，如kunye c0,limited公司推遲交貨，指導(dǎo)銷售員取得對方書面認可手續(xù)。全年共為子公司、職能部門提供各類法務(wù)服務(wù)60余次。

通過上述工作，化解糾紛，弱化矛盾，避免了訴訟案件的發(fā)生，維護了公司形象。

（四）、檢查、監(jiān)督江西景新公司法律服務(wù)工作開展情況。

1、監(jiān)督江西景德半導(dǎo)體新材料有限公司法務(wù)工作開展：保持與外聘駐公司律師的密切聯(lián)系，定期檢查工作日志，及時協(xié)調(diào)處理重大問題。

2、 要求江西法務(wù)對全部涉外采購合同進行梳理，對未履行完畢的每份合同的簽訂、變更、終止的法律手續(xù)是否完備、是否存在法律風(fēng)險給予說明并給出法律意見。

3、 監(jiān)督合同履行，及時處理糾紛：對因付款延遲導(dǎo)致大量供應(yīng)商不滿引起的合同履行問題進行協(xié)調(diào)，提供解決方案；對于供氣公司要求漲價引起的重大糾紛，適時指導(dǎo)、草擬函件，提出法律建議等。

4、與其它部門合作，參與公司項目的決算工作。

（五）、積極維護和拓展外部司法關(guān)系，為解決集團法律風(fēng)險創(chuàng)造良好的外部司法環(huán)境。維護與揚中公檢法機關(guān)、仲裁機構(gòu)的關(guān)系；拓展與省高院、鎮(zhèn)江中院、江寧法院、江寧公安的聯(lián)系溝通，與兩地司法機關(guān)保持良好的工作聯(lián)系。

二、基礎(chǔ)管理目標(biāo)完成情況

（一）、清收應(yīng)收賬款，維護資金安全。

1、工作業(yè)績：

⑴ 超期貨款：全年共處理超期貨款4253.6萬元，其中2011年遺留2088.8余萬元，2011年新移交2164.4萬元。截至2011年11月底，共回籠超期貨款2370萬元，清戶169戶。

⑵ 離職銷售員欠款清理：經(jīng)過一年時間的訴訟，第一批訴訟的25件離職銷售員欠款案件一審已全部結(jié)案，回籠欠款15萬元。

2、工作措施：

⑴ 超期貨款方面加強訴訟力度。為加快超期貨款清收速度，重點通過訴訟方式清收。積極協(xié)調(diào)各方，充分利用司法資源，共訴訟案件29起，結(jié)案23起，結(jié)案率80%，另有2起案件已凍結(jié)金額73萬余元。全年通過訴訟而回籠貨款621萬元。

⑵ 堅持出差，深入每個客戶實地了解貨款逾期支付情況，對客戶提出質(zhì)量等問題及時予以解決，回籠貨款。

（二）、嚴(yán)格執(zhí)行合同評審制度，評審全集團對外經(jīng)濟合同。

1、審查、草擬重大合同：參與談判、審查與丘博保險（中國）有限公司保險合同，與人民電器廠、華達物資公司、正泰公司的戰(zhàn)略合作協(xié)議，與德國海德里希設(shè)備有限公司買賣合同的重大合同，提出法律意見；起草中電電氣（南京）特種變壓器有限公司與上海地澳自動化科技有限公司專利許可、技術(shù)合作開發(fā)協(xié)議等重要合同。

2、嚴(yán)格按責(zé)任狀要求做好日常合同評審工作：今年面對人員減少、工作量增加的問題，法務(wù)部發(fā)揚團隊精神，精誠團結(jié)，加強合作，克服困難，保障合同評審日常工作按時完成。

⑴ 截止至11月底，評審變壓器銷售合同2800余份，重點審查客戶資信，識別安裝公司、皮包公司等履行能力不能保障的客戶，預(yù)防法律風(fēng)險。

⑵ 對非標(biāo)產(chǎn)品庫存，逐份審查合同，向運營計劃中心核實履行情況，分析法律風(fēng)險，對每臺產(chǎn)品給出處理意見。

⑶ 對在評審中發(fā)現(xiàn)的未簽訂合同先發(fā)貨、預(yù)付款（全款）未到先發(fā)貨引起的法律風(fēng)險予以匯報，指出問題，提出法律意見。

3、評審集團及股份公司采購合同2900余份；基建及其他合同193份。對此類合同，重點審查合同是否與招標(biāo)結(jié)論一致；對采購特殊產(chǎn)品如危險品、勞保用品等國家規(guī)定必須取得特殊生產(chǎn)許可的，嚴(yán)把資質(zhì)關(guān)，審查供應(yīng)商相關(guān)證照；對生產(chǎn)、質(zhì)檢用設(shè)備要求留質(zhì)保金；根據(jù)運輸公司人員協(xié)助卸貨受傷事故，提示完善采購合同文本，預(yù)防將來再發(fā)生卸貨人身損害風(fēng)險。

4、評審光伏產(chǎn)業(yè)子公司各類別合同合計698份（國內(nèi)銷售220份，國內(nèi)采購478份），著重審查對方單位資信，對合同提出了修改意見。

5、根據(jù)新公司的建設(shè)及集團各子公司發(fā)展情況，適時制定、修訂標(biāo)準(zhǔn)合同范本。

⑴ 根據(jù)江西景德半導(dǎo)體新材料有限公司的建設(shè)進度，及時制定銷售合同文本。

⑵ 根據(jù)勞動爭議仲裁經(jīng)驗，重新修訂勞動合同文本，使之更加完善。

（三）、 規(guī)范商標(biāo)與工商登記管理事務(wù)，維護公司知識產(chǎn)權(quán)。

1、為建立商標(biāo)管理體系，在集團內(nèi)實施規(guī)范的商標(biāo)管理，制定《集團商標(biāo)管理制度》并公布實施。

2、打擊商標(biāo)侵權(quán)和對公司不正當(dāng)競爭行為：針對江蘇寶亨新電氣有限公司、揚中市中電電工設(shè)備廠、國際中電集團、中電變壓器股分有限公司等使用與我集團近似商標(biāo)，利用字號相近虛假宣傳等不正當(dāng)競爭行為，集團已對以上公司提起知識產(chǎn)權(quán)訴訟和不正當(dāng)競爭訴訟，共3起案件。其中不正當(dāng)競爭訴訟一審勝訴，判決支持我方全部訴訟請求，判對方賠償30萬元（對方提起上訴，二審中）；其余兩案仍在審理中。

3、為策應(yīng)變壓器、組件兩大產(chǎn)品的海外銷售，保護公司知識產(chǎn)權(quán)，按注冊方案推進海外商標(biāo)注冊，上半年共取得國內(nèi)外17件商標(biāo)權(quán)證。

4、及時辦理工商年檢及日常工商行政事務(wù)，確保集團及子公司各項工商登記合法、有效：辦理中電電氣（江蘇）股份有限公司設(shè)立、變更登記；辦理中電電氣（鎮(zhèn)江）電力變壓器有限公司成立工商登記；辦理中電電氣（南京）新能源有限公司和中電電氣（上海）太陽能科技有限公司因被收購而引起的工商變更、外資注銷等各項事務(wù)；辦理江西景德半導(dǎo)體新材料有限公司名稱變更；辦理集團、各子公司各項營業(yè)執(zhí)照、組織機構(gòu)代碼證年檢等事宜。

（四）、多形式多渠道靈活開展法律培訓(xùn)與宣傳，努力提高集團管理層和員工的法律素質(zhì)。

1、按年度培訓(xùn)計劃，本年度共對新上崗的營銷員進行合同法培訓(xùn)4次，培訓(xùn)人次120人，課時16課時。

2、為了提高集團及子公司人事管理者的法律基礎(chǔ)知識，安排外聘顧問楊惠弟進行勞動法相關(guān)知識培訓(xùn)2次，重點講解了規(guī)章制度的制定、應(yīng)用，勞動關(guān)系建立、解除等法律知識和實踐要求。

3、針對近年職務(wù)犯罪多發(fā)，給公司造成嚴(yán)重損失的情況，為教育銷售員，提高法律意識，減少職務(wù)犯罪發(fā)生，在半年度營銷會議上對全體與會銷售員進行預(yù)防職務(wù)犯罪培訓(xùn)。

4、在《中電人》法律專欄發(fā)稿，進行法律教育宣傳。共刊載《安全案例宣傳之資信調(diào)查》等 篇法律宣傳教育文章，為員工工作、生活中常遇法律問題給予法律指導(dǎo)與宣傳教育。

三、運用專業(yè)技能，一方面以法律手段維護集團利益；一方面群策群力，充分發(fā)揮法律智慧，避免集團卷入重大訴訟，減少案件索賠額，維護集團形象。本年度通過妥善辦理訴外、外訴經(jīng)濟案件共為集團挽回損失60萬元；減少索賠839余萬元。

1、訴外經(jīng)濟糾紛案件處理情況：

⑴ 中電電氣（南京）太陽能研究院有限公司與高郵海光照明器材廠仲裁案：因研究院定作的太陽能草坪燈燈具和太陽能路燈燈桿質(zhì)量與客戶天津鎮(zhèn)洋公司的合同要求不符，導(dǎo)致天津鎮(zhèn)洋對我公司提起質(zhì)量糾紛訴訟，在妥善處理天津鎮(zhèn)洋案件后，少支付天津鎮(zhèn)洋公司貨款20萬元；對高郵海光申請仲裁，根據(jù)案件需要及時聯(lián)系到行業(yè)協(xié)會專家出具鑒定結(jié)論，爭取到勝訴機會；4月雙方達成調(diào)解：高郵海光退還貨款、支付賠償共計40萬元，自行拉回有質(zhì)量問題的燈具。該事件引發(fā)的兩個案件通過努力共為公司挽回損失60萬元。

⑵ 中電電氣（南京）太陽能研究院有限公司與南京康中科技有限公司貨款返還仲裁案。1月份對康中公司提起仲裁，要求按協(xié)議返還貨款130多萬元，在仲裁過程中發(fā)現(xiàn)對方有到期債權(quán)，及時向玄武區(qū)法院申請保全，6月該案也達成調(diào)解：對方同意退還貨款并賠償相應(yīng)損失共計150余萬元，目前該案正在申請執(zhí)行。

2、外訴經(jīng)濟糾紛案件處理情況：

今年外訴經(jīng)濟糾紛案件發(fā)生較多，全年共處理5起案件，涉案金額達1700萬元。自2011年以來金融危機造成外部市場環(huán)境惡化，同時因公司各層面員工缺乏風(fēng)險意識，尤其是業(yè)務(wù)經(jīng)辦人缺乏足夠的工作責(zé)任心，未盡謹(jǐn)慎義務(wù)，使本可避免的糾紛因處理不當(dāng)引發(fā)了重大訴訟。法務(wù)部積極應(yīng)對，精心準(zhǔn)備，力爭公司利益不受侵害。具體情況如下：

⑴ 蕪湖天航科技（集團）股份有限公司訴中電電氣（南京）特種變壓器有限公司支付工程款案：對方要求支付工程款及利息共計609594元，經(jīng)協(xié)調(diào)達成調(diào)解，僅支付本金和訴訟費，對方放棄利息4萬元。該案暴露公司管理上兩個問題：一是在建基建項目未依法報建，設(shè)計方案修改未及時報批，造成工程無法竣工驗收；二是公司項目負責(zé)人不盡責(zé)，人員交接后互相推諉。

⑵ 安徽眾安實業(yè)有限公司訴中電電氣集團有限公司質(zhì)量糾紛案：對方要求我公司承擔(dān)質(zhì)量賠償?shù)倪B帶責(zé)任，支付500萬元。該案發(fā)生后，及時調(diào)查取證，向公安報案，因調(diào)查及時、手段得當(dāng)，使對方在11月份撤訴，避免了公司卷入一場高額索賠糾紛。該案發(fā)生的原因一方面是他人為謀取不法利益私刻我公司印章偽造合同，另一方面是公司的報價、標(biāo)示制作、領(lǐng)用等方面缺乏登記管理措施，無人進行跟蹤，使他人得以利用漏洞達到不法目的，使公司卷入無謂的訟爭。

⑶ 上海永續(xù)機電科技有限公司訴中電電氣（南京）半導(dǎo)體材料有限公司貨款糾紛案：要求我公司支付貨款67萬余元，法院一審駁回該單位對半導(dǎo)體公司的訴訟請求，對方敗訴。該案的勝訴體現(xiàn)出使用公司標(biāo)準(zhǔn)合同文本的意義，合同條款的完備使公司取得訴訟先機。

⑷ 常州益鑫新能源科技有限公司訴中電電氣（南京）新能源有限公司買賣合同糾紛案：對方要求我公司支付違約金900余萬元，并對公司銀行帳戶進行了凍結(jié)，給公司生產(chǎn)經(jīng)營造成重大影響。該案發(fā)生是因經(jīng)辦人對合同簽訂、履行、解除等重大環(huán)節(jié)無法律意識和常識，對已解除的合同無書面手續(xù)，導(dǎo)致引起重大訴訟，經(jīng)兩次開庭，該案還在進一步審理中。

⑸ 洛陽市坤義太陽能科技有限公司訴中電電氣（南京）半導(dǎo)體材料有限公司買賣合同糾紛案：該案反映合同經(jīng)辦人缺乏基本的商業(yè)交易業(yè)務(wù)技能，對收貨、驗貨、退貨、發(fā)貨等重要環(huán)節(jié)的處理不規(guī)范，存在重大風(fēng)險漏洞。案件經(jīng)兩次開庭后與對方達成調(diào)解，為公司減損二百余萬元。

3、勞動爭議案件處理情況：今年共發(fā)生勞動爭議案件7起，數(shù)量比往年大幅降低，仲裁請求277859.4元，給付金額58348.1元，減少索賠219511.3元。具體情況如下： 四、嚴(yán)厲打擊職務(wù)犯罪，追究犯罪人責(zé)任，挽回公司損失120萬元。

1、石志斌侵占公司財產(chǎn)案件：該案已結(jié)案，石志斌被判處有期徒刑5年，對其在樂山的房產(chǎn)等分別進行變賣和出租，挽回損失30余萬元；

2、宋如峰挪用資金案：被挪用的90萬元已追回。

3、魏燦龍挪用案：已初查立案，對其已網(wǎng)上追捕；祝建飛、嚴(yán)明武挪用案作為共同犯罪已經(jīng)立案，并已經(jīng)網(wǎng)上追逃。

5、陳必林挪用案：因其金額較小，直接江寧法院提起民事訴訟，一審已經(jīng)判決確認應(yīng)給付款挪用金額8280元，因?qū)Ψ降刂窡o法查實，公告判決，目前正在申請執(zhí)行。

五、工作中的不足

1、對子公司的監(jiān)控還不到位，除合同評審監(jiān)督流程外，在其他方面的監(jiān)督力度較弱，風(fēng)險防控子流程未建立。

2、當(dāng)年移交欠款的清欠率不高，與責(zé)任狀要求有差距。主要在于：第一，工作創(chuàng)新不夠，按老思想老套路進行工作多，對清收過程中遇到的新情況研究少，創(chuàng)新少，辦法少。第二，與內(nèi)部、外部的協(xié)調(diào)不到位，對質(zhì)量問題的解決拖拉等，司法機關(guān)部配合出差辦案等都對貨款回籠造成一定不良影響，未及時解決這些問題。第三，招標(biāo)的合同無管轄權(quán)，移交的無管轄權(quán)的案件越來越多，清欠帶來難度。

3、離職銷售員欠款清欠工作進展幅度不大，有待加大力度。

篇3

一、困境與定位：商事審判理念應(yīng)與時俱進

當(dāng)前的司法實踐中。基層法院的商事審判工作面臨以下幾個困境：第一，熟悉商事交易規(guī)則的復(fù)合型法官短缺。商法源于商事習(xí)慣的法律化，從商法產(chǎn)生的一般規(guī)律來看，是先有商事實踐，后有商事立法。①因此，商事法律規(guī)范通常落后于商事實踐，法官在裁判商事糾紛時具有較大的自由裁量權(quán)。這要求法官只有熟悉相關(guān)領(lǐng)域的商事活動，具有相關(guān)領(lǐng)域的知識背景，才能對商事法律規(guī)范的適用條件、立法背景、目的等有正確的理解，從而使裁判結(jié)果能夠被社會大眾所接受，實現(xiàn)勝敗皆服的目標(biāo)。但基層法院熟悉證券、基金、期貨等商事交易規(guī)則、流程的法官較少，一些法官在裁判商事糾紛時感覺難度較大，不能及時、有效地化解糾紛。對此，九龍坡區(qū)法院在選擇人民陪審員時，注重挑選在銀行、期貨、發(fā)改委、工商等部門有工作經(jīng)歷的人員，以滿足商事審判實踐的需要。第二，案多人少的矛盾十分突出。目前。九龍坡區(qū)法院民二庭(商事審判庭)共有法官l3人，全庭法官人均辦案150余件，民三庭法官年均辦案300余件，辦案壓力較大。但與此同時，九龍坡區(qū)法院受理的案件數(shù)量逐年遞增，全院案多人少的矛盾較為突出。第三，審判效率不能滿足商主體的需求。冗長的訴訟過程影響商主體正常的生產(chǎn)經(jīng)營．甚至可能導(dǎo)致企業(yè)倒閉。商主體作為理性經(jīng)濟人，秉承時間就是金錢的營商理念，對訴訟效率的要求遠遠高于普通當(dāng)事人。但基層法院受制于上述兩個困境，導(dǎo)致審判效率不能滿足商主體需求。2011年上半年，九龍坡區(qū)法院商事案件(不含速裁速調(diào)案件)的平均審理周期為84天，審判周期較長。

在人民法院各項審判職能中．商事審判工作與國家經(jīng)濟建設(shè)聯(lián)系最為緊密，服務(wù)并保障國家經(jīng)濟發(fā)展大局是商事審判司法職能的根本目標(biāo)。②目前，我國經(jīng)濟發(fā)展中“兩難”問題增多．這要求法院必須緊緊圍繞黨和國家的工作大局，充分發(fā)揮商事審判職能作用，妥善化解經(jīng)濟發(fā)展方式轉(zhuǎn)變過程中發(fā)生的各類糾紛．公平保護各類市場主體的合法權(quán)益，維護社會和諧穩(wěn)定．為促進經(jīng)濟社會又好又快發(fā)展提供更加有力的司法保障。院在商事審判工作中應(yīng)堅持更新理念與明確定位兩手齊抓，彰顯商事審判職能優(yōu)勢，以執(zhí)法辦案為依托．以拓展司法服務(wù)范圍為關(guān)鍵．切實搞好經(jīng)濟發(fā)展過程中的司法服務(wù)工作，力促經(jīng)濟轉(zhuǎn)型發(fā)展。鑒于此。筆者認為．基層法院應(yīng)轉(zhuǎn)變改革開放之初將國家干預(yù)原則作為商事審判的基本原則，以及上個世紀(jì)末將商事審判定位于保障社會主義改革順利進行①的傳統(tǒng)定位．將商事審判定位于妥善處理各類商事糾紛和保障轄區(qū)經(jīng)濟轉(zhuǎn)型發(fā)展，及時更新商事審判理念，確保法院商事審判工作方式方法與時俱進，能滿足時展要求。

首先，堅持能動司法理念。能動司法是運用政策考量、利益衡平、柔性司法等司法方式履行司法審判職能的服務(wù)型司法；是回應(yīng)社會需求，參與社會治理的主動型司法；是未雨綢繆、提前應(yīng)對，把矛盾糾紛解決在萌芽狀態(tài)的高效型司法。法院商事審判工作應(yīng)堅持能動司法理念，主動拓寬服務(wù)領(lǐng)域。認真分析經(jīng)濟轉(zhuǎn)型發(fā)展中遇到的問題，著力提供更加便捷有效的司法服務(wù)．如設(shè)立金融法庭、破產(chǎn)合議庭，化解經(jīng)濟轉(zhuǎn)型發(fā)展中的矛盾糾紛。保障經(jīng)濟實現(xiàn)轉(zhuǎn)型發(fā)展。

其次，樹立交易效率與交易公平并重理念。有觀點認為，商事審判的基本理念是效率優(yōu)先、兼顧公平。相對于民事審判重審判公平，商事審判更強調(diào)審判效率。②而筆者認為．任何審判必須以公平公正為前提．離開公平，效率就是無源之水；以公平為基礎(chǔ)的效率就是有木之林。由于市場經(jīng)濟的核心是商事交易，因此．一方面．法院商事審判工作應(yīng)堅持意思自治原則．尊重商主體內(nèi)部的自治規(guī)章以及合同約定。大力保護和鼓勵商主體通過正當(dāng)、合法的交易手段和交易途徑獲取經(jīng)濟利益。如違約金條款屬于當(dāng)事人意思自治的范圍。合同法也允許法院對違約金數(shù)額作出一定幅度的調(diào)整。如何把握違約金是否應(yīng)調(diào)整以及調(diào)整的幅度?筆者認為。在商事審判中應(yīng)以不調(diào)整為原則，以調(diào)整為例外。理由在于。商法對交易自由和交易效益的高度關(guān)注要求商主體在簽訂合同時應(yīng)保持比普通民事主體更高的理性和注意，要對交易風(fēng)險有充分的預(yù)期，尊重當(dāng)事人對違約金的約定是尊重當(dāng)事人利益追求、維護交易安全與效率、保障商事糾紛快速處理的基本要求。③另一方面．商事審判工作應(yīng)牢固樹立實質(zhì)正義理念，堅持向弱勢群體傾斜保護的原則。確保商事活動中每個主體的合法權(quán)益都能得到保護。再如公司法人人格否認、強制分紅等制度都是為了防止大股東濫用權(quán)利．損害中小股東利益。在商事審判中，應(yīng)從實質(zhì)意義上理解誰主張、誰舉證的原則，充分考量訴訟雙方的舉證能力．將舉證責(zé)任盡量分配給大股東。

再次，尊重交易慣例理念。所謂商事習(xí)慣是商主體在從事商事活動過程中的通行做法和交易慣例，商事審判中應(yīng)尊重商主體之間的交易慣例．并通過司法實踐確認一系列的商事習(xí)慣，進而形成商事法律規(guī)范。換句話說，商事審判工作中應(yīng)充分尊重行業(yè)組織、中介機構(gòu)、自律組織和交易所等組織制定的交易規(guī)則。并將該規(guī)則作為裁判商事糾紛時重要的參考依據(jù)。

最后，發(fā)揚誠實守信理念?，F(xiàn)代市場經(jīng)濟是信用經(jīng)濟，沒有信用就沒有交易秩序，就沒有市場經(jīng)濟。因此，商事審判中應(yīng)堅持誠實信用原則，依托誠實信用條款進行創(chuàng)造性的司法活動，注重對守約方可得利益的保護，努力保障商事交易安全。此外。堅持誠實信用原則意味著商主體從事商行為時不能損害國家、社會以及第三人的合法權(quán)益，意味著商事審判應(yīng)堅持保護善意第三人的合法權(quán)益原則。因此，商事審判中在堅持司法自治的前提下，應(yīng)注重審查商主體資格以及大膽適用外觀主義、表見等制度，盡量維持商事交易的有效性，從而保護善意相對人的合法權(quán)益。

二、保障與優(yōu)化：公正司法是商事審判的立足之本

目前，地區(qū)之間的經(jīng)濟競爭已經(jīng)從稅收優(yōu)惠、土地優(yōu)惠、財政補貼轉(zhuǎn)移到司法環(huán)境、治安環(huán)境、政府服務(wù)效率等軟環(huán)境方面。法院應(yīng)將執(zhí)法辦案作為第一要務(wù)。實現(xiàn)保護商事利益、規(guī)范商事行為、促進商事交易三大功能，優(yōu)化經(jīng)濟發(fā)展的軟環(huán)境。

平等保護各類商主體

商主體是經(jīng)濟活動的主要參加者，是經(jīng)濟發(fā)展的動力源泉。打造一個安定有序、公平正義的安商、助商軟環(huán)境，平等保護國有民營、內(nèi)資外資、本地外地、單位個人等各類商主體的合法權(quán)益，是實現(xiàn)經(jīng)濟轉(zhuǎn)型發(fā)展必不可少的因素。特別是基層法院直接面對各類商主體，更應(yīng)徹底擯棄地方保護主義，平等對待各類商主體，不因商主體的性質(zhì)而影響案件的立案、裁判結(jié)果、訴訟效率等，通過建立健全定案把關(guān)機制、錯案評析機制、責(zé)任追究機制等案件績效考核體系，確保商事糾紛得以有效化解，使所有商主體都切實感受到法院公正高效的司法作風(fēng)。其中，對國有企業(yè)的保護也是對國有資產(chǎn)的保護，應(yīng)重點放在審批和資產(chǎn)評估環(huán)節(jié)，防止國有資產(chǎn)流失；對民營企業(yè)的司法保護，要樹立實質(zhì)平等意識，支持、引導(dǎo)民營經(jīng)濟健康發(fā)展；對外資企業(yè)的司法保護，應(yīng)始終堅持平等保護原則，不能給予超國民待遇。

根據(jù)具體情況靈活采取司法強制措施

在商事審判工作中，應(yīng)該堅持既有利于保障債權(quán)人合法權(quán)益又有利于保障涉訴困難企業(yè)正常生產(chǎn)經(jīng)營活動的原則．審慎、靈活地采取司法強制措施，不輕易凍結(jié)企業(yè)賬戶、查封扣押生產(chǎn)設(shè)備，盡量避免對涉訴企業(yè)正常的生產(chǎn)經(jīng)營活動產(chǎn)生負面影響。這是因為只有保障債務(wù)人正常的生產(chǎn)經(jīng)營活動，全部債權(quán)人的利益才能實現(xiàn)。否則，司法強制措施可能成為壓垮涉訴困難企業(yè)的最后一根稻草．不僅不能保障全部債權(quán)人的利益，還會影響涉訴困難企業(yè)職工的合法權(quán)益，進而影響社會和諧穩(wěn)定。但另一方面，法院也不能在保障涉訴困難企業(yè)正常生產(chǎn)經(jīng)營活動上走極端，如遇下列情況必須及時采取司法強制措施：一是債務(wù)人隱匿、賤賣、轉(zhuǎn)移財產(chǎn)或者法定代表人棄企出逃。二是債務(wù)人經(jīng)營不善，經(jīng)營活動持續(xù)產(chǎn)生虧損。且沒有明顯轉(zhuǎn)機。三是債權(quán)人資金鏈面臨斷裂的危險，強烈要求法院加大審判、保全力度。

健全訴訟與非訴訟相銜接的矛盾糾紛解決機制

案多人少的矛盾要求基層法院應(yīng)堅持改革創(chuàng)新精神，積極構(gòu)建以人民調(diào)解為基礎(chǔ)，商事仲裁、行政調(diào)解為補充，商事審判為保障的訴訟與非訴訟相銜接的矛盾糾紛解決機制，多途徑、多渠道化解經(jīng)濟轉(zhuǎn)型發(fā)展過程中的商事糾紛。九龍坡區(qū)法院在商事審判中堅持調(diào)解優(yōu)先、調(diào)判結(jié)合原則，實行庭前調(diào)、庭中調(diào)、庭后調(diào)。將調(diào)解工作貫穿于商事審判的全過程；主動加強與仲裁、司法、房管、工商、人民調(diào)解委員會等部門和組織的溝通協(xié)調(diào)力度．引入社會調(diào)解力量。引導(dǎo)當(dāng)事人通過非訴訟方式解決商事糾紛：與區(qū)司法局聯(lián)合出臺關(guān)于建立民事糾紛多元化解決機制的暫行辦法，在院機關(guān)和兩個派出法庭分別設(shè)立聯(lián)合人民調(diào)解室，由區(qū)司法局派駐人民調(diào)解員開展調(diào)解工作：根據(jù)區(qū)委政法委出臺的關(guān)于訴調(diào)對接工作的實施意見，法院在立案一庭設(shè)立訴調(diào)對接中心，開展司法確認工作。

推進案結(jié)事了工程

法院應(yīng)把案結(jié)事了作為一種理念來樹立．作為一個系統(tǒng)來構(gòu)架，作為一項工程來推進。把案結(jié)事了作為人民法院追求的主要目標(biāo)、工作方法和優(yōu)先的路徑選擇。對此，九龍坡區(qū)法院重點抓好兩方面的工作：第一，強化案結(jié)事了指標(biāo)。始終堅持指標(biāo)動態(tài)管理原則，每年年初將上訴改判發(fā)回重審率、調(diào)撤率、服判息訴率等指標(biāo)分解到部門、落實到人頭，確保干警人人有目標(biāo)、個個有壓力。出臺關(guān)于強化院庭長案件質(zhì)量管理職責(zé)的暫行辦法，按照誰簽發(fā)、誰答疑原則，一律由簽發(fā)人進行判后答疑，提高答疑效果。2010年，商事案件上訴率同比下降15個百分點，服判息訴率達92．3％。第二，強化商事糾紛化解。堅持有理推定理念．著力建立健全院、庭長輪崗接訪、法官E1常接訪、人員專職接訪、公開院長電子郵箱等多位一體的接訪工作機制，多渠道聽取群眾意見，全方位解答群眾訴求。2011年上半年。院庭長輪崗接訪1500余人次．收到群眾郵箱來信58件，辦結(jié)54件，辦結(jié)率93．1％。出臺督查制度，設(shè)立督查機構(gòu)，對重大事項實行掛牌督辦，增強辦理效果。2011年上半年共收到群眾案件26件，辦結(jié)24件，其中督辦的6件已全部辦結(jié)。

三、成本與效率：快速化解糾紛是商事審判的內(nèi)在要求

商事案件對審判效率要求較高，法院商事審判應(yīng)全面落實公正與效率并重理念，在堅持公平、正義的前提下，縮短訴訟周期，提高辦案效率，努力減輕商主體的訴累。

推行商事速裁機制

一般認為，商主體是以營利為目的，專業(yè)性和技術(shù)性很強。商主體普遍具有較強的法律意識，證據(jù)收集、保存能力較強，這是推行商事速裁機制的有利條件。商事速裁機制是指在法院內(nèi)部設(shè)立專門的速裁機構(gòu)。在法律允許的范圍內(nèi)最大限度地簡化訴訟程序，縮短審批流程，提高辦案效率。九龍坡區(qū)法院率先在重慶市法院系統(tǒng)中啟動立案改革，將立案庭分設(shè)為立案一庭、二庭。立案一庭承擔(dān)立案審查、速調(diào)速裁、司法確認等職責(zé)。同時，出臺了關(guān)于規(guī)范速裁程序的暫行管理辦法．在立案一庭設(shè)立商事案件速裁組．對事實清楚、法律關(guān)系明確、證據(jù)充分的商事案件進行速裁．實現(xiàn)了簡案快辦、繁案精辦。2011年上半年，共速裁、速調(diào)民商事案件979件，平均結(jié)案周期僅為6天．切實減輕了商事案

件當(dāng)事人的訴累。

建立大要案專報機制

由于部分商事糾紛案件涉及土地征用、拆遷安置、勞資矛盾、職工安置等方面，導(dǎo)致糾紛難以得到及時、有效地解決。這就決定了法院在辦理重大商事案件時，不能單打獨斗，而應(yīng)緊緊依靠當(dāng)?shù)攸h委政府以及上級法院的支持，充分整合各方力量，確保重大商事糾紛能得快速解決。九龍坡區(qū)法院建立健全了重大案件統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、專案管理、實時報告的案件管理模式和部門聯(lián)動、調(diào)判結(jié)合、多元化解的工作機制，如在辦理涂某等494名職工與重慶某科技有限公司拖欠工資糾紛一案時，法院啟動大要案管理機制，抽調(diào)5名法官成立專項工作組，依法查封了重慶某科技有限公司的部分財產(chǎn)，并現(xiàn)場組織雙方當(dāng)事人進行調(diào)解，促成雙方當(dāng)事人當(dāng)日達成調(diào)解協(xié)議，確保該案得以妥善處理，得到了轄區(qū)黨委政府的充分肯定。

健全便民訴訟網(wǎng)絡(luò)

一般來說，當(dāng)事人的訴訟成本包括金錢和時間兩部分，對商主體來說，時間就是金錢。法院方便商主體訴訟，不僅可以幫助其節(jié)約訴訟成本，縮短辦案周期，還可以讓各類商主體切實感受到法院的高效、文明、公正的司法作風(fēng)，有利于優(yōu)化當(dāng)?shù)貭I商環(huán)境。九龍坡區(qū)法院按照讓老百姓打官司公正、方便、便宜的原則，在農(nóng)村地區(qū)建立了庭、站、點、員四位一體的縱向便民訴訟網(wǎng)絡(luò)，在城市地區(qū)建立輻射社區(qū)、特殊團體、糾紛易發(fā)系統(tǒng)與行業(yè)的扇形工作聯(lián)系面。截止目前，共設(shè)立11個巡回審理站，13個便民訴訟聯(lián)系點，聘請163名訴訟聯(lián)絡(luò)員。推出巡回審判、假日法庭、午問法庭、網(wǎng)上立案、巡回收案、網(wǎng)上查詢案件信息、網(wǎng)上投訴、遠程視頻審判、排隊取號系統(tǒng)以及緩減免訴訟費等一大批便民訴訟舉措，有效地降低了商主體特別是中小企業(yè)、及個體戶的訴訟成本，取得了良好的社會效果和政治效果。

開展審務(wù)進園區(qū)活動

基層法院開展審務(wù)進園區(qū)活動可以及時了解商主體的司法需求，增強商主體的法律意識，幫助商主體減少、避免商事糾紛，從根本上緩解法院人案矛盾，進而縮短辦案周期，提升辦案效率。所謂審務(wù)進園區(qū)活動是指法院與園區(qū)采取一對一聯(lián)系方式，針對園區(qū)高發(fā)的土地整治、拆遷安置、勞動爭議、風(fēng)險投資、股權(quán)交易等熱點、難點問題進行探討和研究．及時提出司法建議，促進園區(qū)和企業(yè)加強管理，堵塞漏洞，防范風(fēng)險，減少糾紛。此外，法院選擇對園區(qū)發(fā)展有重大影響的案件，到園區(qū)開展巡回審判或者邀請相關(guān)企業(yè)負責(zé)人到法院旁聽庭審，通過以案說法、現(xiàn)場教育、示范引導(dǎo)，達到審理一案、教育一片、預(yù)防一方的效果。九龍坡法院成立審務(wù)進園區(qū)活動領(lǐng)導(dǎo)小組，與轄區(qū)九龍工業(yè)園區(qū)、西彭工業(yè)園區(qū)分別結(jié)對建立了一對一的聯(lián)系機制，并通過定期召開座談會、意見征求會、民情懇談會、部門聯(lián)席會等形式，全力了解園區(qū)、企業(yè)的司法需求，確保法院重大司法政策、便民舉措針對性強、操作性高，切實解決園區(qū)、企業(yè)的實際問題。

四、能動與中立：促進經(jīng)濟轉(zhuǎn)型是商事審判的責(zé)任與使命

目前，我國正處于經(jīng)濟結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型的戰(zhàn)略機遇期，這要求法院積極踐行為大局服務(wù)、為人民司法的工作主題，妥善處理好涉及產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整、金融改革創(chuàng)新、城鄉(xiāng)統(tǒng)籌發(fā)展等方面的案件。

成立破產(chǎn)清算合議庭

經(jīng)濟結(jié)構(gòu)調(diào)整過程中不可避免地出現(xiàn)企業(yè)重組、重整、破產(chǎn)、清算等現(xiàn)象，要求法院正確把握挽救困難企業(yè)與淘汰落后產(chǎn)能、規(guī)范企業(yè)退出市場之間的關(guān)系．對符合國家產(chǎn)業(yè)政策、技術(shù)先進等類型的企業(yè)盡量運用重整、和解制度，促成企業(yè)起死回生；對高污染、高耗能等不符合國家產(chǎn)業(yè)政策的企業(yè)盡量采用破產(chǎn)清算。促進轄區(qū)經(jīng)濟結(jié)構(gòu)調(diào)整。九龍坡區(qū)法院成立了公司解散強制清算及破產(chǎn)清算合議庭，專門負責(zé)審理企業(yè)重整、強制清算及破產(chǎn)清算案件，竭力妥善處理經(jīng)濟轉(zhuǎn)型發(fā)展中的破產(chǎn)案件。

支持金融改革創(chuàng)新

金融創(chuàng)新是金融企業(yè)發(fā)展的主旋律。是促進經(jīng)濟發(fā)展方式轉(zhuǎn)變的強大動力。日新月異的金融創(chuàng)新對金融審判提出了前所未有的司法需求。處理好這一矛盾，要在充分保護金融創(chuàng)新的積極性的基礎(chǔ)上，對其中可能隱藏的風(fēng)險，保持必要的敏感性，同時在準(zhǔn)確把握理解立法本意和法律精神的前提下，提高正確適用金融法規(guī)的水平和妥善處理金融案件的能力。如，對村鎮(zhèn)銀行、農(nóng)村資金互助社、小額貸款擔(dān)保公司等創(chuàng)新型金融主體，只要是依法設(shè)立并經(jīng)批準(zhǔn)開展貸款業(yè)務(wù)的，在批準(zhǔn)范圍內(nèi)的經(jīng)營行為都應(yīng)當(dāng)認可。對期貨交易所、農(nóng)村土地交易所等新型生產(chǎn)要素市場的經(jīng)營行為、交易行為．應(yīng)依法保護。對以地票、保單等形式設(shè)立的權(quán)利質(zhì)押、保證保險依法認可其效力。另外，法院應(yīng)大膽將司法創(chuàng)新與金融創(chuàng)新相結(jié)合，探索引入融資性擔(dān)保公司參與訴訟保全擔(dān)保、訴訟調(diào)解擔(dān)保，切實解決部分當(dāng)事人因擔(dān)保能力不足而無法申請法院采取保全措施，影響保全制度的實施，導(dǎo)致執(zhí)行難。①

服務(wù)城鄉(xiāng)統(tǒng)籌發(fā)展

改革開放3O年，我國經(jīng)濟社會發(fā)展取得了舉世矚目的成就，但城鄉(xiāng)差距擴大的問題也逐漸顯現(xiàn)，必須重點推動城鄉(xiāng)統(tǒng)籌發(fā)展，讓全體老百姓共享改革成果的時期。如重慶市委三屆九次全委會推出了12條惠民舉措．全力縮小城鄉(xiāng)、地區(qū)、貧富三大差距?；鶎臃ㄔ阂浞职l(fā)揮面向基層、面向農(nóng)村、面向群眾的優(yōu)勢，妥善審理和協(xié)調(diào)城鄉(xiāng)統(tǒng)籌試驗改革中的熱點敏感糾紛，主動做好涉及農(nóng)民合法權(quán)益方面的法律宣傳咨詢工作，積極預(yù)防糾紛發(fā)生。針對轄區(qū)農(nóng)村集體資產(chǎn)收益分配糾紛較為突出，嚴(yán)重影響轄區(qū)村鎮(zhèn)集體企業(yè)、微小企業(yè)正常生產(chǎn)經(jīng)營活動，制約村鎮(zhèn)企業(yè)繼續(xù)發(fā)展壯大的嚴(yán)峻形勢，九龍坡區(qū)法院協(xié)助重慶市高級人民法院制定了關(guān)于審理農(nóng)村集體經(jīng)濟組織收益分配糾紛案件的會議紀(jì)要等規(guī)定，使該類糾紛發(fā)案量大幅度下降，為轄區(qū)企業(yè)明細產(chǎn)權(quán)、規(guī)范運營、合理分配收益等提供了強大的司法保障。2010年，九龍坡區(qū)法院共審結(jié)該類糾紛86件，發(fā)案量同比下降31．2％。

篇4

一、主要工作 

 1、認真學(xué)習(xí)貫標(biāo)體系文件，全面抓好工作落實 

在日常工作中，我們做到熟悉標(biāo)準(zhǔn)、掌握標(biāo)準(zhǔn)，執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)，對公司的管理手冊、程序文件、支持性文件有了更進一步的理解，改變了過去的模糊認識，重新認識到了質(zhì)量、職業(yè)健康安全、環(huán)境管理體系貫標(biāo)的重要性。

2、認真落實貫標(biāo)工作管理目標(biāo) 

根據(jù)我部門的管理總目標(biāo)，針對目標(biāo)逐條制定了具體的落實措施，責(zé)任到人。

3、明確工作職責(zé)，加強宏觀管理 

根據(jù)公司制定的管理方針，我們對程序文件和多個支持性文件，進行了職責(zé)分配，人人分扛指標(biāo)、明確貫標(biāo)責(zé)任，形成了橫向到邊，縱向到底的管理體系，使人人都在四標(biāo)一體貫標(biāo)體系中有明確的責(zé)任，確保了四合一體系的良好運作。

4、狠抓制度的落實，避免有令不行的情況。

自公司法律事務(wù)機構(gòu)成立以來，按照股份公司、集團公司相關(guān)文件的要求，曾先后制（修）訂了《法律管理制度》、《項目法律事務(wù)工作細則及考核管理辦法》、《合同履約檢查辦法》等、結(jié)合行辦出臺《印章管理辦法》、結(jié)合成本部出臺《合同管理辦法》、轉(zhuǎn)發(fā)集團公司《項目法律聯(lián)絡(luò)員管理辦法》、《法律糾紛責(zé)任追究辦法》等規(guī)章制度，為法律事務(wù)機構(gòu)更好的履行職責(zé)提供了依據(jù)和規(guī)范。而2017年及往后很長一段時間里的主要工作是使以上規(guī)章制度得到全面實施。

     5、繼續(xù)開展好“四項審核”工作，將其作為法律事務(wù)工作的重中之重。

公司為貫徹股份公司出臺的《中國鐵建規(guī)章制度、經(jīng)濟合同、重要決策法律審核辦法》與《中國鐵建授權(quán)委托書法律審核辦法》，根據(jù)相關(guān)管理制度的相關(guān)規(guī)定，2017年來公司法律事務(wù)部審核了公司各項重大決策、規(guī)章制度、經(jīng)濟合同級授權(quán)委托書，審核率達100%。

    6、繼續(xù)開展內(nèi)控風(fēng)險防范工作，通過對公司各部門工作合規(guī)性檢查，力求從源頭上杜絕企業(yè)風(fēng)險。

內(nèi)控風(fēng)險防控工作日漸成為公司的一項常規(guī)工作，內(nèi)控風(fēng)險防控工作體系也日臻完善。由起初的法務(wù)部的“合規(guī)檢查”工作，演變?yōu)槿鞠到y(tǒng)的“內(nèi)控風(fēng)險防控”工作。法規(guī)部按照公司出臺的《內(nèi)控管理辦法》，按季度填報“風(fēng)險信息清單”、“分析報告”、“缺陷整改計劃表”等，2017年則繼續(xù)加強對全公司存在的風(fēng)險進行把控。

    7、夯實基礎(chǔ)，加大了合同管理力度。

合同管理是企業(yè)法律事務(wù)的基礎(chǔ)工作，根據(jù)集團公司合同管理辦法，在實踐中，公司適當(dāng)調(diào)整了原由的合同管理辦法，加大了合同管理力度。2017年以來，在合同管理工作上所做的突出改進主要有：充分利用現(xiàn)有資源，合同審核由“線下審核”逐漸轉(zhuǎn)向“線上審核”，以實現(xiàn)合同信息化管理。今年來，公司定義了辦公系統(tǒng)中合同審核模塊，經(jīng)濟合同“線上審核”已正式運行，該舉措將極大的節(jié)約公司成本，提高合同審核效率。  

8、消除陳年舊賬，搞好糾紛處理工作。

2017年來，公司經(jīng)濟糾紛持續(xù)呈現(xiàn)爆發(fā)趨勢，今年以來公司積極妥善的處理了部分歷年轉(zhuǎn)接的糾紛及今年發(fā)生新的糾紛案件，為公司挽回了部分經(jīng)濟損失。

二、工作中的不足

1、大部分項目部對法律法規(guī)及其他要求的收集、評價及學(xué)習(xí)工作存在明顯不足。

1）、能力、意識和培訓(xùn)方面急需改善。各項目部對員工培訓(xùn)普遍重視不夠，對各業(yè)務(wù)部門人員能力評價標(biāo)準(zhǔn)和方法沒有真正掌握，法律法規(guī)等學(xué)習(xí)培訓(xùn)有的沒有做、有的做了也沒記錄，與程序文件要求有較大差距。

2）、在公司資金不足，業(yè)主撥付資金不及時的形式下，付款計劃滯后，尤其是在分期付款情況下，信息溝通不及時，加大了逾期支付風(fēng)險的可能性；違規(guī)掛靠項目導(dǎo)致的法律風(fēng)險呈加劇趨勢，對企業(yè)造成了巨額經(jīng)濟損失和名譽損失。 

三、下一年度的工作打算： 

1、貫標(biāo)不僅僅是為了拿到四個認證證書，不斷完善現(xiàn)代企業(yè)管理制度、提高公司安全、質(zhì)量、環(huán)境管理水平才是最終目的。對此，必須樹立長遠的思想，貫標(biāo)沒有終點，持續(xù)改進永無止境。同時，還要克服貫標(biāo)畏難情緒，其實程序文件的要求與我們實際的工作程序結(jié)合是非常緊密的，在公司體系文件編制過程中已經(jīng)給予了充分考慮，按照程序要求去做、去記，沒有什么難度，僅僅是改掉我們過去只做不記的不良習(xí)慣而已。

2、建立法律風(fēng)險預(yù)警制度，根據(jù)具體情形，定期或不定期書面法律預(yù)警警報。法律事務(wù)工作要著眼做好事前防控工作，就要更積極地參與到公司的日常經(jīng)營管理活動中，配合各部門、各單位在合同簽訂與履行等工作中嚴(yán)格把好法律關(guān)口，完善工作的各個環(huán)節(jié)和流程，及時發(fā)現(xiàn)問題，及時做好各類預(yù)警工作。

3、加緊清理掛靠、違法轉(zhuǎn)分包項目，建議公司要清查掛靠項目資金流向情況，把好資金缺口，并充分了解合作方對外債務(wù)情況，綜合考慮再對其進行付款。制定多項舉措來防范該類經(jīng)濟糾紛的發(fā)生。

篇5

關(guān)鍵詞：強化執(zhí)行力控制法律風(fēng)險

中圖分類號：C935 文獻標(biāo)識碼：A 文章編號：

公司管理制度是為進一步深化企業(yè)管理，充分調(diào)動發(fā)揮公司員工的積極性和創(chuàng)造性，防范企業(yè)風(fēng)險，切實維護公司利益和保障員工合法權(quán)益，規(guī)范公司全體員工的行為和職業(yè)道德，結(jié)合國家法律、政策等相關(guān)規(guī)定建立的一整套的制度體系。

公司管理管理制度具有以下功能：（1）依法制定的管理制度可以保障企業(yè)合法有序地運作，將公司的法律風(fēng)險降低到最低限度；（2）好的企業(yè)管理制度可以保障企業(yè)的運作有序化、規(guī)范化，降低企業(yè)經(jīng)營運作成本；（3）規(guī)章制度可以防止管理的任意性，保護職工的合法權(quán)益； （4）優(yōu)秀的規(guī)章制度通過合理的設(shè)置權(quán)利義務(wù)責(zé)任，使職工能預(yù)測到自己的行為和努力的后果，激勵員工為企業(yè)的目標(biāo)和使命努力奮斗。（5）良好的規(guī)則制度為企業(yè)節(jié)約大量的人力物力，為企業(yè)的正常運行提供保障。

因此，一個規(guī)范的企業(yè)，特別是現(xiàn)代企業(yè)制度下的企業(yè)，無不把管理制度的建立、健全和恪守視為企業(yè)經(jīng)營與發(fā)展的生命線，并對其不遺其力地加以完善和維護。隨著建筑市場的不斷變化，各建筑施工企業(yè)在堅持原有各項規(guī)章制度的基礎(chǔ)上，瞄準(zhǔn)國際先進技術(shù)，立足于做好各項工程，不斷拓寬施工領(lǐng)域，各級管理者不斷地查找預(yù)期計劃和實際結(jié)果的差距，并想方設(shè)法采取措施彌補這些差距，保證施工企業(yè)不斷走向成功。

有研究表明：一個企業(yè)的成功，30%靠策略，30%靠制度，40%靠執(zhí)行。邁克爾．戴爾說：“執(zhí)行力就是在每個環(huán)節(jié)都力求完美，切實執(zhí)行”。GE的總裁杰克．韋爾奇說：“一個公司的效率不在于它的大樓，也不在于它的人員，更不在于它的會議，而在它的貫徹力度”。這都是在說執(zhí)行力。就是說在執(zhí)行制度上，力求切實有效地執(zhí)行。這樣整個企業(yè)自然會欣欣向榮，呈現(xiàn)一副朝氣蓬勃的斗志，勇往直前的局面。

1：強化公司管理制度執(zhí)行的必要性。

筆者所在中國三冶集團有限公司是始建于1952年的一家大型國有建筑施工企業(yè)，他擁有著輝煌的歷史和光輝的業(yè)績，曾被譽為“共和國建設(shè)的搖籃”。這樣的企業(yè)其管理經(jīng)驗不可謂不豐富，管理制度不可謂不健全。包括營銷管理、財務(wù)管理、施工生產(chǎn)管理、勞動關(guān)系管理、法律糾紛管理等規(guī)章制度800多項，并已形成標(biāo)準(zhǔn)化文本，且具有很強的實用性和可操作性。與其他一些企業(yè)相比，應(yīng)該說有著很強的管理優(yōu)勢。然而這樣具備深厚管理底蘊的企業(yè)，近年來卻不斷地遭受經(jīng)濟糾紛的困擾。單就法律糾紛來看，2008年初到2010年底，公司就發(fā)生了訴訟糾紛75起。其中：建設(shè)工程合同糾紛23起；勞動爭議糾紛13起；買賣合同糾紛10起；承擔(dān)合同糾紛8起；租賃合同糾紛7起；人身侵害賠償糾紛7起；商譽權(quán)侵害糾紛4起；借款合同糾紛2起；物權(quán)確認糾紛1起。涉案標(biāo)的額達14485萬元。筆者作為上述案件的承辦人之一，曾對以上的糾紛案件產(chǎn)生的原因進行了深入的分析和思考。上述經(jīng)濟糾紛的發(fā)生，普遍存在著公司管理人員在不同程度上沒有嚴(yán)格執(zhí)行公司管理制度，造成了施工企業(yè)執(zhí)行力的弱化。執(zhí)行力的不足，必然增大企業(yè)的法律風(fēng)險。

2：執(zhí)行力的弱化是法律風(fēng)險的成因。

一個企業(yè)如果沒有管理制度，也就沒有管理。但有了管理制度不能有效地恪守和執(zhí)行，再好的制度也只能是形同虛設(shè)。虛設(shè)的制度必然導(dǎo)致法律風(fēng)險，我們必須對癥下藥，有效地控制企業(yè)的法律風(fēng)險。

2.1：市場競爭不規(guī)范弱化了執(zhí)行力，使企業(yè)面對無法回避的法律風(fēng)險。進入市場經(jīng)濟后的國有建筑施工企業(yè)，與不同所有制形式的施工企業(yè)處于一個競爭平臺，面對不規(guī)則或是充斥著畸形現(xiàn)象的建筑市場，他已沒有任何的優(yōu)勢可言，尤其是在開發(fā)承攬建筑工程過程中，更是舉步維艱。在簽約中出現(xiàn)了“堅持自己經(jīng)營底線，你就餓死；放棄經(jīng)營底線，你就要承受有風(fēng)險”的尷尬局面。因而，面對企業(yè)求生存的境遇，施工企業(yè)常常無奈地選擇了風(fēng)險。

2．2：管理者管理素養(yǎng)不高，整體管理執(zhí)行能力不強。施工企業(yè)的各級員工基于行業(yè)的特點，大多為工程技術(shù)專業(yè)出身，各級管理人員多數(shù)是由工程技術(shù)崗位逐步轉(zhuǎn)向項目管理崗位，普遍缺乏管理知識和管理能力。法律意識淡薄，管理手段陳舊，管理方式單一，削弱了企業(yè)整體執(zhí)行的能力，造成了企業(yè)法律風(fēng)險的隱患。

2.3:資源配給不能滿足執(zhí)行需要，種下經(jīng)濟糾紛的禍根。各項目部在施工過程中，都需要有相應(yīng)的資源配給，資源不足或不及時，不僅會影響執(zhí)行力，更重要的是“巧婦難為無米之炊”。我們有很多項目在施工中給予的人力、財力、設(shè)備、材料等資源往往達不到要求，至使有關(guān)制度無法貫徹執(zhí)行，只能繞道走，由此形成了法律風(fēng)險。例如，我公司發(fā)生的多起買賣合同糾紛，基本都是資金不足，導(dǎo)致項目部委托施工人采購或賒購材料發(fā)生的糾紛。

2.4:不關(guān)注制度的執(zhí)行過程,導(dǎo)致執(zhí)行結(jié)果的偏差。公司相當(dāng)一部分管理者養(yǎng)成了“只要結(jié)果，不管過程”的領(lǐng)導(dǎo)作風(fēng)。對下屬的執(zhí)行細節(jié)、工作中所需要的資源及可能發(fā)生的意外情況完全漠視，這樣公司的計劃目標(biāo)就難以實現(xiàn)。例如：幾年前我公司為了占領(lǐng)更廣闊的施工領(lǐng)域，抽調(diào)一部分“能人”，每個人發(fā)放50000元自找門路，各自發(fā)展，爭取在全國建立分公司。這些人為完成目標(biāo)，依托社會各類人員找門路，找市場，將企業(yè)的各種資信資料傳搗到各個角落。最后是一個也沒站住腳，但社會人員卻拿著我們的資料，成立了若干個假公司，以我公司的名譽開展經(jīng)營活動。由此而產(chǎn)生了一系列的經(jīng)濟案件，給我公司帶來了極大的信譽和經(jīng)濟上損失。前年在四川廣元的一個假公司，引發(fā)了11起案件，涉案總標(biāo)的額達1200多萬元。

2.5:不按制度辦事,“將在外君命有所不受”。這種情況相當(dāng)?shù)膰?yán)重。主要表現(xiàn)在：

2.5.1:超越企業(yè)授權(quán)。如2010年某分公司依公司的授權(quán)承攬了北京房山區(qū)的辦公樓工程，在未經(jīng)公司允許的情況下便將其工程全部轉(zhuǎn)包了一家沒有資質(zhì)的個體建筑商，并擅自授權(quán)他以公司的名義施工，結(jié)果未待工程完了，該建筑商便欠下多筆貨款和租賃費，最后債權(quán)人將三冶公司訴上法庭。經(jīng)調(diào)解公司雖未承擔(dān)經(jīng)濟責(zé)任，但企業(yè)的信譽卻因此受損。

2.5.2:不遵守合同規(guī)定。2010年4月下屬公司完成了山西介體某電廠工程后，因業(yè)主不支付工程尾款，便扣下竣工資料不予移交，后雙方訴至法院，經(jīng)法庭審理確認為雙方違約，判令公司承擔(dān)相關(guān)責(zé)任，給公司造成400多萬無的經(jīng)濟損失。

2.5.3:違反勞動管理規(guī)定。從2010年到現(xiàn)在，公司共發(fā)生了13起勞動爭議案件，主要原因也是一些下屬公司在勞務(wù)使用過程中沒有遵守公司勞務(wù)使用的有關(guān)規(guī)定，特定情況下為確保工程而不管不顧，采取了非常規(guī)的操作手段，給勞務(wù)的使用上帶來了極大的風(fēng)險，同時在施工中又管理不善，發(fā)生事故而形成的人身傷害賠償?shù)募m紛。

2.5.4:反合同擔(dān)保的管理規(guī)定。2006年下屬公司為承攬大連木子別墅工程，在未對被擔(dān)保方大連櫻花房屋開發(fā)有限公司資信情況做充分調(diào)查的情況下，便為其提供貸款擔(dān)保。后因工程沒有合法立項而告停，結(jié)果被擔(dān)保方攜款逃逸，最后銀行將三冶公司告上法庭。雖因合同存在嚴(yán)重問題使公司未承擔(dān)責(zé)任，但其教訓(xùn)是深刻的。

2.5.5:對管理制度的執(zhí)行，缺乏有效的監(jiān)督機制。管理制度的保障性、針對性、有效性勿庸置疑，但怎樣來確保它的貫徹實施呢？我們現(xiàn)在很多工作在執(zhí)行過程中沒人監(jiān)督,也沒有監(jiān)督辦法。監(jiān)督就是追蹤考核，確保目標(biāo)達到和計劃的落實。監(jiān)督是執(zhí)行力的靈魂，很多事情就是因為沒有監(jiān)督與控制而錯過了解決問題的有效時機，小問題變成了大問題，管理問題轉(zhuǎn)化為法律風(fēng)險。現(xiàn)在各個層面都在講執(zhí)行企業(yè)制度，但執(zhí)行的好壞沒人管理，或是職責(zé)不清，無法考核。在制度執(zhí)行過程中，考核非常重要，對執(zhí)行效果好的要表揚，要總結(jié)成功的經(jīng)驗。對執(zhí)行不利的要批評并及時的糾正，同時追究責(zé)任。只有這樣才能形成有效地執(zhí)行力，才能營造執(zhí)行的文化氛圍。

2.5.6:教育培訓(xùn)滯后,風(fēng)險意識缺失。企業(yè)的每個經(jīng)營活動都是機遇與風(fēng)險共存的，每個員工每天的工作也是如此。只有深入地感覺風(fēng)險，才能有效地防范風(fēng)險。而在這一點上公司顯然還存在著諸多的缺失。首先，公司沒有將制度執(zhí)行力教育擺在重要的議事日程，對不同崗位及不同層面的的員工如何開展教育，公司沒有一個切實規(guī)劃。其次，更多的管理人員是憑經(jīng)驗或感覺管理工程，對制度的要求說不清楚，同樣對下屬的工作也沒有按制度標(biāo)準(zhǔn)進行考量。第三，具體的施工人員不了解自己的崗位應(yīng)遵守什么，執(zhí)行什么，只是按上面安排來完成工作，至于什么是制度，不按制度操作可能帶來什么后果卻全然不問。由此可見，對全體員工加強執(zhí)行力教育勢在必行。

3：強化制度執(zhí)行力度，是企業(yè)法律風(fēng)險控制的保障。

我們很多管理者非常疑惑，為什么非常健全的各項企業(yè)管理制度，在執(zhí)行過程中還會偏離，還會經(jīng)常出現(xiàn)法律風(fēng)險，主要因為執(zhí)行力的不足。一個企業(yè)的成與敗，歸根到底要看其執(zhí)行力的強弱。那么怎樣加強施工企業(yè)執(zhí)行力度，確保執(zhí)行力貫徹始終？把握執(zhí)行力不暢的病因，筆者認為必須做好以下方面的工作：

3.1:各級管理者對執(zhí)行力要常抓不懈，要把對管理制度執(zhí)行力的監(jiān)督作為日常管理的首要任務(wù)。要堅決克服經(jīng)驗至上的思想，對重大的經(jīng)營活動和重大的經(jīng)濟合同，要加大風(fēng)險預(yù)測防范，搞好過程控制，建立有效的防控機制。對各項制度的貫徹執(zhí)行要有布置、有監(jiān)督、有檢查，克服檢查工作時前緊后松。管理者還要率先垂范做出表率。在執(zhí)行過程中將復(fù)雜的問題簡單化，量化的問題盡可能流程化、規(guī)范化和標(biāo)準(zhǔn)化，這樣就會大大提高制度的執(zhí)行力。

3.2：選擇好項目管理的“領(lǐng)頭羊”。項目經(jīng)理是項目管理的第一責(zé)任人，是執(zhí)行力的關(guān)鍵人物，是站在法律風(fēng)險前沿的指揮官。選擇一個好的項目經(jīng)理，可以帶動項目管理團隊在執(zhí)行中少走彎路，減少執(zhí)行偏差。尤其是在合同的管理中，對涉及合同履行中的設(shè)變、工期、索賠等變更事項，應(yīng)盡到足夠的注意義務(wù)，收集好相關(guān)的證據(jù)，以防范未來可能發(fā)生的法律風(fēng)險。

3.3:事前控制,抓關(guān)鍵性細節(jié)。營利是企業(yè)的最終目的，但“君子愛財，取之有道”。細節(jié)決定成敗，執(zhí)行也是這個道理。如果不注重細節(jié)，執(zhí)行力往往會大打折扣。施工項目各項決策、各項制度的有效執(zhí)行，需要執(zhí)行者不僅要把握大方向，抓主要問題，更要考慮關(guān)鍵細節(jié)，以及要有較強的事先控制和駕駛能力。要加強過程控制，及時發(fā)現(xiàn)問題；跟蹤過程監(jiān)督，及早暴露問題。只有這樣才能保證強大的執(zhí)行力，才能避免法律風(fēng)險的發(fā)生。

3.5:建立和完善企業(yè)經(jīng)營活動的監(jiān)督機制，實施全過程控制。監(jiān)督機制有三方面的含義：一是確保合同履行的每個過程、每個環(huán)節(jié)，都能相互配合，相互制約；二是完善合同履行中的監(jiān)察職能，以公司的管理制度和施工合同為依據(jù)，實施過程控制，充分行使即時糾正職權(quán)，將合同履行中的風(fēng)險，控制在最低限度；三是依靠制度實施全員制管理和按標(biāo)準(zhǔn)經(jīng)營的管理模式，通過強化規(guī)范管理，保證合同目的最終實現(xiàn)。

3.6:加強以管理人員為主的全員風(fēng)險意識教育。一個有著豐富管理底蘊的企業(yè)，一定是個有著完善管理制度的企業(yè)。企業(yè)管理制度是企業(yè)精神與企業(yè)文化的結(jié)晶。要通過定期培訓(xùn)、專家輔導(dǎo)、業(yè)務(wù)考核等形式，加強制度執(zhí)行力教育，使每一名員工了解和掌握企業(yè)的制度，并在工作中自覺的執(zhí)行。要讓員工知道如何通過正確的執(zhí)行制度，取得最佳的工作成果，從而減少法律風(fēng)險。這是一個企業(yè)的長期任務(wù)。企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)者為此要有臥薪嘗膽的精神，通過采取一切有力的措施，協(xié)調(diào)各個部門、方方面面，力爭在不同的管理崗位都能培養(yǎng)出更多的精英人才。只有企業(yè)全員素質(zhì)的提高，企業(yè)的管理才能真正邁上新的臺階。

3.7:弘揚企業(yè)精神，凸顯文化主題。要通過宣傳教育培育依法治企業(yè)的理念，使員工們懂得，能熟練掌握和正確執(zhí)行企業(yè)的管理制度，是企業(yè)對每名員工的基本素質(zhì)要求，增強員工執(zhí)行制度的自覺性。通過獎勵、表彰等激勵措施，激發(fā)全體員工模范遵守制度，從而提高制度的執(zhí)行力。要針對不同人員給予一種“激勵”，讓他們感受到在平凡管理崗位上忠于職守的成就感。相信通過濃厚的法治管理文化和模范的執(zhí)行指引，會更大程度的調(diào)動員工們的工作熱情和執(zhí)行制度的主動性。這樣在執(zhí)行過程中才能達到執(zhí)行的預(yù)定目標(biāo)。

篇6

關(guān)鍵詞:未開放檔案 檔案利用 法規(guī)制度建設(shè)

案情簡介

2009年11月某日，某律師事務(wù)所一律師持律師執(zhí)業(yè)證、原告人的授權(quán)委托書及某法院的受理案件通知書來到某檔案館，要求查閱其的經(jīng)濟糾紛案件中的被告當(dāng)事人的婚姻登記檔案。因涉及第三人隱私，未提供該法院開具的有明確調(diào)查內(nèi)容的協(xié)助調(diào)查函或調(diào)查令，接待人員拒絕了其查檔要求。該律師對相關(guān)解釋不認同，堅持認為受理案件通知書就是《婚姻登記檔案管理辦法》第十五條第四項規(guī)定的律師及其他訴訟人在訴訟過程中，持受理案件的法院出具的證明材料及本人有效證件可以查閱與訴訟有關(guān)的婚姻登記檔案中所稱的“證明材料”。次日，遂向區(qū)政府法制辦提起行政復(fù)議，后由于其他原因該申請人以“民事訴訟案情發(fā)展需要為由”主動撤回申請，該案件因此而終止，是北京市首個提起檔案行政復(fù)議的案件。

點評分析

該檔案館認為，該案件中檔案館未允許申請人查閱未開放檔案依據(jù)充分?！吨腥A人民共和國檔案法》(以下簡稱《檔案法》)第八條規(guī)定，地方各級各類檔案館，是集中管理檔案的文化事業(yè)機構(gòu)，負責(zé)接收、收集、整理、保管和提供利用各分管范圍內(nèi)的檔案。《中華人民共和國檔案法實施辦法》(以下簡稱《實施辦法》)第二十二條第四款、《北京市實施〈中華人民共和國檔案法〉辦法》(以下簡稱《北京市實施〈檔案法〉辦法》)第二十七條第一款規(guī)定，機關(guān)、團體、企業(yè)事業(yè)單位和其他組織以及中國公民利用檔案館保存的未開放的檔案，須經(jīng)保存該檔案的檔案館同意，必要時還須經(jīng)有關(guān)的檔案行政管理部門審查同意。該案件中，申請人要求查閱其所的經(jīng)濟糾紛案件中對方當(dāng)事人與第三方的婚姻登記檔案，涉及公民個人隱私，依據(jù)《實施辦法》第二十條第一款第二項和《各級國家檔案館館藏檔案解密和劃分控制使用范圍的暫行規(guī)定》第七條第十六項的規(guī)定，形成未滿30年(便形成滿30年)，因涉及個人隱私，屬于未開放檔案。依據(jù)《最高人民法院關(guān)于民事訴訟證據(jù)的若干規(guī)定》第十七條第二項中，涉及個人隱私的材料，當(dāng)事人及其訴訟人可以申請人民法院調(diào)查收集證據(jù)的規(guī)定，以及《婚姻登記檔案管理辦法》第十五條第四項的規(guī)定，檔案館只向持單位介紹信的人民法院工作人員，或持法院的協(xié)助調(diào)查函、調(diào)查令的委托人、訴訟人提供所要查閱的婚姻登記檔案信息。因此，檔案館未允許申請人查閱婚姻登記檔案依據(jù)充分。

該區(qū)政府法制辦在該行政復(fù)議案件立案過程中認為:接待人員在辦理查閱未開放檔案的利用過程中，應(yīng)留取或復(fù)印相關(guān)證件、證明等證據(jù)材料;對法規(guī)規(guī)章條款內(nèi)涵不清楚的，不應(yīng)以本機關(guān)的理解做出規(guī)定，應(yīng)提請制發(fā)機關(guān)做出書面解釋，在執(zhí)行時依據(jù)更為充分。該檔案館已經(jīng)就律師爭議的“證明材料”的內(nèi)涵，提請《婚姻登記檔案管理辦法》的制發(fā)機關(guān)民政部做出解釋。

案件啟示與對策

該行政復(fù)議案件對檔案部門今后如何依法行政、依法利用檔案具有導(dǎo)向和警示作用。通過辦理該案件，筆者認為應(yīng)該用依法行政的要求來審視區(qū)縣級檔案館未開放檔案的利用工作。2006年以來，北京市各級檔案行政管理部門以法律為履行職責(zé)的依據(jù)，梳理、確認和公示了行政執(zhí)法職權(quán)，在其他檔案行政執(zhí)法職權(quán)中確定了“利用檔案館未開放檔案”的審批類項目。同時，“檔案館未開放檔案的利用服務(wù)”作為檔案館服務(wù)項目，以受理、審查、審定、告知等為辦理程序，同時公布。但檔案館在實際提供利用中，對利用未開放檔案的，僅要求利用者填寫查檔登記表，詢問要查閱的檔案內(nèi)容;對涉及個人隱私檔案的，只要身份證件、證明材料符合要求的就準(zhǔn)予查閱。對不符合要求的，口頭答復(fù)予以拒絕，未按照程序辦理。當(dāng)今，我國處于黃金發(fā)展期，各種矛盾日益凸顯，利益格局日趨多元化，弱勢群體的利益訴求量大面廣。①檔案館館藏檔案在為弱勢群體解決落實政策、經(jīng)濟糾紛、維護權(quán)益、遺產(chǎn)繼承等關(guān)系切身利益的問題中發(fā)揮著重要作用。面對來檔案館查檔人員因檔案當(dāng)事人身體原因、外出(出境)、故亡等原因委托他人代查、繼承人查閱的情況越來越多;面對查檔人員收入水平、受教育程度不同、人員素質(zhì)差異大等情況，如何進一步提高檔案利用服務(wù)水平還不完全適應(yīng);隨著法治建設(shè)的不斷深入，依法行政的要求不斷提高，制訂和執(zhí)行便民、高效的檔案利用規(guī)章制度還相對滯后;未開放檔案、特別是專門檔案利用的某些條款規(guī)定原則性多、不詳細，有的單位要求出具檔案證明的內(nèi)容多樣，法院等單位開具的介紹信、證明格式內(nèi)容不一。具體利用過程中對相關(guān)條款內(nèi)涵理解不一、相關(guān)解釋又不及時，導(dǎo)致執(zhí)行不一等等。為確保檔案部門依法行政、依法利用檔案，正確作出未開放檔案利用的審查批準(zhǔn)決定，不致成為行政復(fù)議或行政訴訟的“輸家”，提出如下對策:

對策一:依法區(qū)分檔案行政審批職能

近幾年，北京市各區(qū)縣檔案館利用人次逐年攀升，有的檔案館年接待利用者近萬人次，其中90%以上是公眾個人且?guī)缀醵际抢梦撮_放檔案。如果全部履行審批手續(xù)，工作繁瑣且不利于利用。檔案行政管理機關(guān)應(yīng)該對 “利用檔案館未開放檔案”審批項目、檔案館服務(wù)項目“檔案館未開放檔案的利用服務(wù)”中的未開放檔案的內(nèi)容以及利用者身份條件等加以區(qū)分，確定哪些實行行政審批固定程序?qū)彶橥鉁?zhǔn)予利用;哪些由檔案館實行簡易程序，對符合條件的準(zhǔn)予利用。如可考慮對公眾查閱涉及證明本人學(xué)籍學(xué)歷、工齡、婚姻狀況、財產(chǎn)(和本人繼承財產(chǎn))等類未開放檔案的利用，實行簡化利用程序:填寫相關(guān)登記表格，接待人員審核，科長(或帶班人)批準(zhǔn)。而對檔案當(dāng)事人身份為外籍華人的、且查閱利用又涉及個人財產(chǎn)的;查閱《各級國家檔案館館藏檔案解密和劃分控制使用范圍的暫行規(guī)定》第七條規(guī)定的控制使用范圍以外的特定范圍的未開放檔案信息的，嚴(yán)格履行申請受理、審查、合法性審查、審核、審定和告知的審批程序。上述程序可以在經(jīng)辦和審批環(huán)節(jié)的分工上加以區(qū)分。如利用接待部門接待人員經(jīng)辦，科長(在人員編制許可的情況下由法規(guī)部門)審核，主管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)。建立網(wǎng)上和實體的“辦事指南、表格下載、填表說明、示范文本”使利用者一目了然，對低學(xué)歷、年齡大、殘障人員等實行“全程”、“一站式”服務(wù)，方便利用者。

對策二:加強利用環(huán)節(jié)法規(guī)制度建設(shè)

依法開展檔案利用工作，其結(jié)果是要靠過程來保證的。應(yīng)當(dāng)由國家或省市檔案行政管理部門制訂利用者身份審查工作規(guī)則、出具檔案證明規(guī)則、無檔證明辦理規(guī)則，作為法規(guī)規(guī)章或行業(yè)規(guī)則予以貫徹執(zhí)行。由檔案館或同級檔案行政管理機關(guān)制訂查閱未開放檔案的規(guī)定、查檔接待人員行為規(guī)范、應(yīng)對查檔利用突況應(yīng)急預(yù)案等。將上述制度的制訂依據(jù)、辦理程序和結(jié)果對外公布。上述法規(guī)制度都應(yīng)與上位法的規(guī)定一致，條款細致，內(nèi)容詳盡，操作性強，確保檔案利用始終依法規(guī)范運行。具體如下:

1.利用者身份審查工作規(guī)則。參照中國公證協(xié)會制訂《審查自然人身份的指導(dǎo)意見》的做法，制訂檔案行業(yè)《利用者身份審查規(guī)則》②。規(guī)定利用者提交的證件種類，證件必須是有接待人員可視讀的照片、且由戶籍管理公安機關(guān)或全國性行業(yè)核發(fā)的居民身份證、工作證、護照、律師證等;建立審查證件的程序，核查利用者提交的身份證件是否真實、有效，與其提交的身份證件是否同一;建立審查證件的工作記錄，如接談筆錄，復(fù)印或留存的相關(guān)證據(jù)材料等;無法提交居民身份證時的替代證件種類，如派出所證明、戶籍簿，證明格式;委托他人代查代辦的委托書規(guī)定格式、內(nèi)容，是否需要留存原件等，特殊情況下的救濟措施等。

2.出具檔案證明規(guī)則?！秾嵤┺k法》第二十一條和《北京市實施〈檔案法〉辦法》第二十七條都規(guī)定，檔案縮微品和其他復(fù)制形式的檔案載有檔案收藏單位法定代表人的簽名或者印章標(biāo)記的，具有與檔案原件同等的效力。某檔案館就曾有過一單位在司法訴訟過程中提出要檔案館在其提交法院的材料上蓋檔案館證明專用章當(dāng)證據(jù)的荒唐事，后被拒絕。這就要求對檔案證明作出行業(yè)規(guī)范，避免證明被濫用。要規(guī)定對涉及工齡、婚姻、房產(chǎn)、學(xué)歷學(xué)籍等身份的各類證明的格式，證明經(jīng)辦人、批準(zhǔn)人等人員的權(quán)限;證明結(jié)果登記內(nèi)容和方法;檔案復(fù)制件上應(yīng)標(biāo)注的內(nèi)容:如檔號、使用范圍，出具證明的時間，檔案證明專用章加蓋位置，頁數(shù)，效力等等。

3.無檔證明辦理規(guī)則。近幾年來，有關(guān)部門在辦理婚姻、工齡確認等身份證明事項過程中，要求檔案館為無檔者出具婚姻檔案無檔證明、或某人已查某某類檔案證明的情況不斷增多。檔案行政管理部門應(yīng)該制定檔案行業(yè)無檔證明的辦理規(guī)則，就哪類檔案經(jīng)檔案保管單位查找后確無檔案內(nèi)容記載的，可以出具無檔案的證明，并對該證明的格式、效力等做出規(guī)定。

4.利用未開放檔案的規(guī)定。制定檔案館利用未開放檔案的規(guī)定，可結(jié)合館藏檔案內(nèi)容的實際情況由檔案館制訂。應(yīng)包括如下內(nèi)容:未開放檔案的定義、檔案所屬內(nèi)容，利用者適應(yīng)對象、檔案的范圍，查閱利用檔案所持證件的種類，查閱特定檔案的批準(zhǔn)人和批準(zhǔn)權(quán)限，對被委托人的證明要求，準(zhǔn)許查閱內(nèi)容，摘抄、復(fù)印等復(fù)制的批準(zhǔn)與對外公布的限制，外借對象與范圍;對專業(yè)專門檔案的利用規(guī)定;對婚姻、房地產(chǎn)、會計、工商登記、人口普查等檔案的管理規(guī)定，如《會計檔案管理辦法》、《城市房地產(chǎn)權(quán)屬檔案管理辦法》、《婚姻登記檔案管理辦法》等專業(yè)檔案法規(guī)，檔案行政管理部門要及時搜集執(zhí)行中遇到的規(guī)定不細致、理解執(zhí)行易產(chǎn)生歧義等有關(guān)問題，及時協(xié)調(diào)有關(guān)部門加以解釋，以便于檔案利用部門操作。

5.查檔接待人員行為規(guī)范。檔案利用接待是一項實踐性、操作性很強的工作。曾有一利用者與律師攜錄音筆前來檔案館查閱檔案，接待過程中接待人員噤若寒蟬，不敢多說一句話，生怕會給單位帶來不良后果。接待利用人員僅靠政治素質(zhì)高、業(yè)務(wù)熟練、熟悉館藏，已經(jīng)遠遠不能適應(yīng)未開放檔案利用接待工作要求。應(yīng)制定查檔接待人員行為規(guī)范，對文明用語、服務(wù)忌語做出規(guī)定。制訂接待回答用語規(guī)范，并根據(jù)情況變化及時補充修訂，提高接待人員應(yīng)答技巧;接待人員必須具備合理的能力結(jié)構(gòu)，包括語言表達能力、公眾交往能力、隨機應(yīng)變能力、適宜的心理素質(zhì)。檔案館宜挑選開放型、穩(wěn)重型、興奮型性格的人員從事接待工作。

6.應(yīng)對查檔利用突況應(yīng)急預(yù)案。近幾年，醉酒查檔鬧事后撥打110報警者有之、因不合查檔要求被拒絕后吵鬧者有之，為避免不良后果的發(fā)生，制訂應(yīng)對查檔利用過程中突發(fā)事件的處置預(yù)案，應(yīng)引起我們的高度重視。要就應(yīng)急處置流程、應(yīng)急工作原則、危險性分析、組織機構(gòu)及職責(zé)、指揮機構(gòu)及職責(zé)、現(xiàn)場處置、培訓(xùn)與演練、應(yīng)急搶救組織紀(jì)律和獎懲、事后的總結(jié)與評估等內(nèi)容做出規(guī)定。

對策三:梳理特殊檔案查閱限制規(guī)定

《檔案法》第二十一條規(guī)定，向檔案館移交、捐贈、寄存檔案的單位和個人，對其檔案享有優(yōu)先利用權(quán)，并可對檔案中不宜向社會開放的部分提出限制利用的意見，檔案館應(yīng)當(dāng)維護他們的合法權(quán)益。據(jù)此，檔案館在辦理單位和個人移交、捐贈、寄存檔案時，應(yīng)要求其出具書面限制利用意見，形成《檔案館移交、捐贈、寄存檔案單位和個人限制利用意見匯集》，并將上述意見匯集在利用場所公示，供利用接待人員掌握，利用者周知，切實維護檔案移交、捐贈、寄存單位和個人的合法權(quán)益。

對策四:強化查檔身份審查追溯管理

檔案館在辦理檔案證明時，它不僅涉及利用者人身財產(chǎn)權(quán)益的保護，也關(guān)系到利用者身份審查過錯責(zé)任的認定問題，更面臨對身份確認有誤可能引發(fā)的訴訟，以及相關(guān)的財產(chǎn)經(jīng)濟損失賠償?shù)蕊L(fēng)險，且風(fēng)險系數(shù)越來越大。在科技水平日新月異，造假花樣翻新、真假難辨的情況下，肉眼識別、“表面審查”已經(jīng)過時。③在檔案接待利用的實踐中，應(yīng)通過制度設(shè)計、科技手段保障等措施，提高利用接待人員對利用者身份的識假能力，為社會公眾提供更加規(guī)范的服務(wù)。一是定期對接待人員進行身份識別培訓(xùn)。對檔案利用接待人員就居民身份證、護照等證件的特點，機讀視讀防偽標(biāo)識的內(nèi)容、方法等進行定期培訓(xùn)，提高接待人員核查居民身份證和護照等證件的方法和技能。二是采取技術(shù)手段進行身份識別。如協(xié)調(diào)有關(guān)部門采取安裝識別身份證專業(yè)儀器，登陸相關(guān)網(wǎng)站核實國家有關(guān)部門頒發(fā)的律師、記者等人員證件，提高識別身份準(zhǔn)確性。三是建立利用者查檔追溯檔案。目前銀行、通訊等單位在辦理有關(guān)業(yè)務(wù)時，要求客戶提供身份證件原件并留存復(fù)印件，已經(jīng)十分常見。檔案館在利用過程中應(yīng)在審查身份證件的基礎(chǔ)上，留存復(fù)印件，與利用登記檔案一起歸檔短期保存，以作為審查證據(jù)。應(yīng)要求當(dāng)事人在復(fù)印件上簽注“本身份證件僅限于×年×月×日查檔之用”，防止復(fù)印件被別有用心之人濫用，引出新的麻煩。只要檔案館依法定程序，采取合理的方式、審慎地履行審查義務(wù)且無過失，才有可能在訴訟中免除或減輕檔案館的相應(yīng)責(zé)任。

注釋:

①蔡達峰常委代表民進中央:“矛盾凸顯期”呼喚通暢的訴求渠道.中國政協(xié)，2009(6):13.

篇7

Lamming 在《超越伙伴關(guān)系：革新的戰(zhàn)略和精細供應(yīng)》一書中，將企業(yè)關(guān)系的發(fā)展分為：傳統(tǒng)關(guān)系、自由競爭、合伙關(guān)系、伙伴關(guān)系、戰(zhàn)略聯(lián)盟關(guān)系五個階段。美國里海大學(xué)首先提出動態(tài)聯(lián)盟概念，從此動態(tài)聯(lián)盟作為當(dāng)今最好的合作模式之一，逐漸被各行各業(yè)所采用。鐵路房地產(chǎn)合作開發(fā)就是指鐵路企業(yè)利用自有土地資源為合作條件，與路外企業(yè)共同進行商業(yè)或住宅房地產(chǎn)項目開發(fā)，雙方按約定分配收益的一種經(jīng)濟聯(lián)合行為。

一、鐵路房地產(chǎn)合作開發(fā)的特點

1.組織的松散性。鐵路單位與路外企業(yè)保持著各自的獨立性和平等的法人資格，彼此獨立，沒有控制與被控制的關(guān)系，通過合作開發(fā)協(xié)議及項目公司股權(quán)等方式建立合作關(guān)系。合作方有可能隨著各種情勢的變化而發(fā)生退出、變更。

2.資源共享與優(yōu)勢互補。合作使鐵路企業(yè)的土資資源與路外企業(yè)的資金、人才、經(jīng)驗、社會資源有機地整合在一起，產(chǎn)生協(xié)同效益，對鐵路企業(yè)來說能解決資金問題，加快項目推進，降低投資風(fēng)險，彌補資質(zhì)不足。

3.合作形式具有多樣性。雖然鐵路方的合作基本前提為土地，但合作方除了提供資金外，還可在市場、技術(shù)、資金、人才、信息、市場營銷、資金運作等等許多方面提供支持。合作模式既可采用合伙聯(lián)建模式，也可采用項目公司制。項目收益分配形式也有多種。

4.對立與合作并存。鐵路企業(yè)與路外合作企業(yè)通過合作彼此取長補短，提高市場防御能力與競爭力，但基于企業(yè)的自利動機，在一定范圍內(nèi)雙方也在盡可能地將風(fēng)險轉(zhuǎn)移，爭取利益最大化，培養(yǎng)增強自身實力以獲得更多話語權(quán)與決策權(quán)。

5.法律關(guān)系復(fù)雜。一是合作關(guān)系的法律性質(zhì)，存在合伙性質(zhì)與土地使用權(quán)轉(zhuǎn)讓性質(zhì)兩個不同歸屬。國務(wù)院《劃撥土地使用權(quán)管理暫行辦法》第四十條規(guī)定：以劃撥土地使用權(quán)作為條件，與他人進行聯(lián)建房屋、舉辦聯(lián)營企業(yè)的，視為土地使用權(quán)轉(zhuǎn)讓行為?！稄V東省城鎮(zhèn)房地產(chǎn)轉(zhuǎn)讓條例》規(guī)定，“一方提供土地使用權(quán)，另一方提供資金合作開發(fā)房地產(chǎn)，并以產(chǎn)權(quán)分成的情況視同房地產(chǎn)轉(zhuǎn)讓”。最高人民法院《關(guān)于審理涉及國有土地使用權(quán)合同糾紛案件適用法律問題的解釋》第24條規(guī)定：合作開發(fā)房地產(chǎn)合同約定提供土地使用權(quán)的當(dāng)事人不承擔(dān)經(jīng)營風(fēng)險，只收取固定利益的，應(yīng)當(dāng)認定為國有土地使用權(quán)轉(zhuǎn)讓合同。由此可見，是合伙還是土地轉(zhuǎn)讓取決于合同的約定是否體現(xiàn)風(fēng)險共擔(dān)的精神，相關(guān)手續(xù)的完備及相關(guān)行政許可批文是否列明鐵路方是開發(fā)主體。二是鐵路方的法律地位，存在土地購買者與土地拆遷補償人的重疊，合作開發(fā)用的土地經(jīng)過公開招拍掛程序，鐵路企業(yè)競買成功后作為購買土地單位及原用地單位就有了土地使用權(quán)人及折遷人的雙重身份。三是鐵路方的權(quán)利性質(zhì)，既享有債權(quán)也享有物權(quán)。債權(quán)是基于鐵路方與合作方簽訂的合作開發(fā)協(xié)議，約定了相應(yīng)的權(quán)利義務(wù)及利益分配，此種權(quán)利既是債權(quán)。同時，經(jīng)過劃撥用地轉(zhuǎn)變?yōu)樯虡I(yè)用地的招拍掛程序，鐵路方作為土地使用權(quán)人及拆遷人享有基于土地的物權(quán)。

二、鐵路房地產(chǎn)合作開發(fā)風(fēng)險的特點

美國著名經(jīng)濟學(xué)家 F.H. Knight 就曾提出，風(fēng)險是不愿發(fā)生的可預(yù)測不確定性的客觀實體。房地產(chǎn)合作開發(fā)項目的風(fēng)險是指在合作開發(fā)房地產(chǎn)項目過程中基于外部環(huán)境、合作方能力或不誠信行為而產(chǎn)生的可能給鐵路方帶來重大損失的不確定因素。風(fēng)險的特點有：

1.風(fēng)險具有博弈性。博弈在合作雙方之間，一方的風(fēng)險承擔(dān)得少，就味著另一方風(fēng)險承擔(dān)得大，因此合作協(xié)議從談判到簽訂，就是合作雙方之間利益、風(fēng)險再分配的過程。合作方往往是大型房地產(chǎn)投資商，在資金實力、社會能力等方面占有較強的優(yōu)勢，鐵路企業(yè)往往處于信息不對稱的環(huán)境下。

2.風(fēng)險具有隱弊性。房地產(chǎn)開發(fā)項目周期長，項目的缺陷在實施比較順利的時候風(fēng)險容易被掩蓋，而且宏觀經(jīng)濟環(huán)境、政策以及合作方企業(yè)自身的情況變化，問題隨時有可能發(fā)生，而且具有較高的隱蔽性。

3.風(fēng)險具有高代價性。風(fēng)險一旦發(fā)生，不僅項目的預(yù)期利益無法實現(xiàn)，還會導(dǎo)致項目停工，已施工的部分爛尾，更嚴(yán)重的還使鐵路土地及項目被強制拍賣，損失可能是成千萬或上億元的。因此避免鐵路企業(yè)經(jīng)濟損失，實施利益最大化，是風(fēng)險控制的重要目標(biāo)。

三、鐵路房地作開發(fā)的主要風(fēng)險

1.未將鐵路方列名的風(fēng)險。是指在報建手續(xù)中，合作方利用自身信息優(yōu)勢，借申辦行政許可證的機會，將合作項目的批文或證照辦至其單獨名下，這給未列名的鐵路方帶來巨大風(fēng)險損失

2.土地有瑕疵的風(fēng)險。根據(jù)國土資源部第11 號令第四條規(guī)定“商業(yè)、旅游、娛樂和商品住宅等各類經(jīng)營性用地，必須以招標(biāo)、拍賣或者掛牌方式出讓?！眹袆潛芡恋夭荒苤苯佑糜诤献鏖_發(fā)房地產(chǎn)商業(yè)項目，否則項目將存在違法。

3.資金短缺的風(fēng)險。房地產(chǎn)開發(fā)投資需要的資金量較大，且周期長、隨時可能出現(xiàn)資金短缺，從而導(dǎo)致項目無法繼續(xù)。

4.合作方違約行為風(fēng)險，合作方?jīng)]有誠實信用地履行合同，包括：未及時按合同約定確保資金供應(yīng)，或未經(jīng)鐵路方同意擅自處理項目及土地資產(chǎn)，都會給鐵路企業(yè)造成重大損失。

5.不良融資風(fēng)險。如果合作方將鐵路的土地及項目利益做抵押來進行融資，到期不能還貸就會導(dǎo)致土地及項目被強制拍賣?；蛘吆献鞣脚灿觅J款資金、逃避債務(wù)，就會使鐵路企業(yè)做為合作一方對外承擔(dān)法律連帶償債責(zé)任

6.項目公司風(fēng)險。在鐵路方以土地入股的項目公司合作模式中，如果合作方操縱項目公司，就會使鐵路方的股東意志與權(quán)利無法在公司中體現(xiàn)，項目公司的資金使用及運營情況脫離了鐵路方的監(jiān)督控制。

7.雙方利益分配糾紛風(fēng)險。合作雙方在簽訂合作開發(fā)協(xié)議時，房屋的設(shè)計圖紙尚未確定，雙方在合同中只能約定分配房屋的比例。而等到建設(shè)工程設(shè)計圖審定之后，雙方可能會對各自分配的建筑面積、樓層位置、地下停車場以及按比例承擔(dān)公共分?jǐn)偯娣e等具體分配方案發(fā)生分歧，如果建設(shè)過程發(fā)生設(shè)計、規(guī)劃等調(diào)整而導(dǎo)致建筑面積增減，如果雙方又沒有事先約定就更加容易產(chǎn)生糾紛。

8.工程延期或質(zhì)量風(fēng)險。是指項目設(shè)計失誤、預(yù)算超支、工期延誤以及質(zhì)量不達標(biāo)、驗收不合格等因素帶來的風(fēng)險。

四、鐵路房地產(chǎn)合作開發(fā)項目的風(fēng)險控制

1.做好資信調(diào)查慎選合作對象。要確認合作方的房地產(chǎn)開發(fā)資質(zhì)。并對合作對象進行資信調(diào)查，包括：擬合作公司的資金狀況、借貸融資及對外擔(dān)保情況，未決訴訟或仲裁案件，稅務(wù)糾紛，工程質(zhì)量保證及承諾事項等。

2.完善各項許可登記確保共同列名。要對立項、規(guī)劃選址意見書、新的國有土地使用證、建設(shè)用地規(guī)劃許可證、建設(shè)工程規(guī)劃許可證、建設(shè)工程施工許可證及其它有關(guān)項目開發(fā)的所有批件、證照進行嚴(yán)格把關(guān)，確保文件、證照及備注欄中都注明鐵路方為項目開發(fā)主體之一。

3.完善土地招、拍、掛流程。鐵路土地進行房地產(chǎn)開發(fā)必須走招拍掛流程，掛牌交易前鐵路方還應(yīng)作為原用地單位提出足夠保障鐵路利益的用地補償條件，同時鐵路方以自身名義參與競拍，回購?fù)恋?。而且由于回購時部分遷補償費用可不必實際支付，所以成本較其他競爭對手低，中標(biāo)把握比較大。同時，鐵路方應(yīng)以自身名義辦理新的《國有土地使用證》。

4.嚴(yán)格資金管理。合作協(xié)議簽訂時要將提供資金的主要義務(wù)分配給合作方，對合作方提供的資金要設(shè)立專用賬戶，確保資金全部用于項目的實施。同時建立財務(wù)預(yù)警系統(tǒng)，及時動態(tài)地監(jiān)測項目資金周轉(zhuǎn)狀況。

5.規(guī)范合同管理、分階段簽約。合同文本按鐵路合同管理辦法逐級審批后方可簽訂。整個項目可分為若干階段，合作方履行完上一階段的合同義務(wù)，實現(xiàn)了合同目的后方能簽訂下一階段的合作合同。

6.嚴(yán)格融資管理，要從融資時間、抵押范圍、監(jiān)管、額度、程序等五個方面進行嚴(yán)格控制。項目土地出讓金不得融資。在融資抵押范圍上，應(yīng)只能用合作方對該項目的可分得利益設(shè)立抵押，禁止用項目土地及鐵路方可分得利益進行抵押。且貸款資金須注入專用帳戶專款專用，雙方共同監(jiān)管貸款的使用。

7.加強項目公司管理。鐵路方應(yīng)在項目公司運作上起主導(dǎo)作用，鐵路方應(yīng)委派相應(yīng)的人員去管理公司及資金、財務(wù)。項目資金、融資貸款、商品房預(yù)集款應(yīng)歸集到項目公司專用帳戶實行?？顚Ｓ?。在合作中應(yīng)事先明確項目公司發(fā)生法律、行政、經(jīng)濟糾紛與責(zé)任時雙方的責(zé)任分?jǐn)偂?/p>

8.加強項目施工管理。要嚴(yán)格按房地產(chǎn)開發(fā)流程、建設(shè)施工管理條例以及鐵路企業(yè)施工安全方面的規(guī)章制度加強對項目的管理。

篇8

關(guān)鍵詞：民間融資；現(xiàn)狀分析；風(fēng)險管理

中圖分類號：F275 文獻標(biāo)識碼：A 文章編號：1006-8937（2013）03-0059-02

近年來，我國除正規(guī)的金融機構(gòu)之外，民間自發(fā)的金融機構(gòu)也如雨后春筍般逐漸發(fā)展起來。與正規(guī)金融相比，民間融資具有“快速、小額、短期”等一系列特點及優(yōu)點，不僅彌補了正規(guī)金融體系的不足，緩解了民間資金的供需矛盾，也部分解決了企業(yè)及“三農(nóng)”問題在融資方面存在的難題，提高了我國經(jīng)濟的自身調(diào)整能力。然而，在民間融資飛速發(fā)展的同時，融資風(fēng)險也在逐步上升。

1 民間融資

正規(guī)金融是指國家依照憲法和法律批準(zhǔn)設(shè)立的國有金融機構(gòu)，而民間融資是指除此之外的自然人、企業(yè)法人和其他形式的經(jīng)濟主體之間發(fā)生的借貸關(guān)系，依照約定，貸款人將借款的使用權(quán)移交給借款人，借款人在約定期限內(nèi)將所借款項的本息一并還給貸款人。正規(guī)金融和民間融資共同組成了我國的金融體系，正規(guī)金融是主體，民間融資是必要的補充，二者相互配合，既有利于解決社會融資的供需矛盾，特別是企業(yè)的融資困難，也提高了我國經(jīng)濟的調(diào)整適應(yīng)能力，形成了多層次的金融信貸市場。

民間融資的特點決定了其在信貸市場的異?；钴S狀態(tài)，具體而言，民間融資具有如下特點：第一，簡便快捷。沒有冗長繁瑣的借貸程序；不需要任何抵押，只要求借貸雙方彼此信任；到賬時間迅速，快則當(dāng)日，慢則幾天便可；借貸過程干脆利索，不拖沓，不延誤。第二，利息多變。有些貸款利息低于銀行，而有些則數(shù)倍高于銀行。第三，風(fēng)險較大。民間融資大多缺少正規(guī)程序，合同書寫并不規(guī)范，有些甚至沒有合同，僅憑雙方信譽給予口頭承諾。因此，一旦發(fā)生經(jīng)濟糾紛就難以處理，既不能申請法院判決，也不能強行追債。第四，融資范圍廣。不同階層、不同職業(yè)的人都可以參與融資過程；生產(chǎn)過程、消費過程都可以進行融資。農(nóng)民購買生產(chǎn)需要的化肥時可以融資；企業(yè)資金周轉(zhuǎn)不靈時可以融資；結(jié)婚置房也可以進行融資。

2 民間融資渠道存在的問題

{1}正規(guī)金融制度的管轄范圍并不包括民間融資。國家政治制度和經(jīng)濟政策對民間金融也沒有特別的禁止條款或限制條件，僅僅是對已經(jīng)出現(xiàn)的不良現(xiàn)象進行整頓與清理。例如，取締非法的民間融資機構(gòu)或基金會，但是，此類事件往往層出不窮，因為這些非法機構(gòu)被整飭之后并沒有相關(guān)部門對其進行監(jiān)督管理，風(fēng)平浪靜之后還會再次集資。盡管類似問題重復(fù)出現(xiàn)，卻始終不能得到徹底根除，一方面是由于民間融資自身缺乏規(guī)范性，另一方面也是由于政府部門對于這類規(guī)模較小、機構(gòu)眾多的融資現(xiàn)象不愿插手管理。因此，一旦民間融資的資金鏈條出現(xiàn)斷裂，由于缺乏事前預(yù)防機制和事后救助處理機制，便很容易發(fā)生一系列的經(jīng)濟糾紛案件。

{2}民間融資貸款利息過高，存貸利率不能平衡發(fā)展。民營企業(yè)在激烈的市場競爭中需要充足的發(fā)展資金，但又無法從正規(guī)融資機構(gòu)貸到大量借款，因此，民間融資便抓住機會大大提高了貸款利率。民間融資貸款利率高漲不下的主要原因有四：一是民間融資沒有法律保護和制度保障，風(fēng)險極大；二是信貸市場供求關(guān)系不平衡，資金供給緊缺而資金需求強勁；三是法律明文規(guī)定民間借貸利率可四倍高于基準(zhǔn)利率，因此大多數(shù)民間資金更愿意貸款而非存款；四是近年來隨著經(jīng)濟的飛速發(fā)展，投資品與投機品的價格也水漲船高，投機人巧舌如簧地競相提高資金回報率，從而導(dǎo)致民間融資市場的高利率長期居高不下。

{3}民間融資追求的往往是利潤的最大化，缺乏信用保證和規(guī)范的借貸方式。每個項目的集資人和出資人都希望在最短的時間內(nèi)用最少的投資成本獲得最大的投資回報，從中攫取高額利潤。但是，這種高利率借貸行為只適合短期項目，不適合長期投資，沒有任何一個長期投資項目能夠承受如此高的貸款利率，因為實體經(jīng)濟的投資回報率每年會控制在20%～30%之間。因此，只有投資投機品才有可能在較短時期內(nèi)獲得較高回報率，才有可能承受如此高的利率水平。任何投資都有風(fēng)險，回報越高，風(fēng)險越大，民間融資的資金鏈出現(xiàn)斷裂也是必然現(xiàn)象。然而，面對高利率、高回報的誘惑，籌資人的貪婪本性促使他們拆東墻補西墻，承諾以高利率進行集資，然后以更高的利率將集資款項貸出，空有的口頭承諾使彼此喪失了信任，借貸行為混亂不堪，必然會導(dǎo)致資金鏈條斷裂。

{4}民間融資的保險保障機制并不健全。民間融資既沒有類似正規(guī)金融體系的保險保障機制，例如抵押、質(zhì)押、擔(dān)保以及銀行預(yù)防壞賬的撥備；也沒有對貸款人的信用能力和償還能力進行審核的機制體系，依靠的僅僅是人們之間的相互信任。制度保障和審核機制的匱乏大大增加了回收借貸資金的風(fēng)險率。一旦出現(xiàn)雙方利益分配不均、資金鏈條斷裂等情況，人們就會濫用彼此長期建立起來的信任度，而民間處理這種濫用信任度的解決方式也往往是非常規(guī)的。

3 民間融資渠道的風(fēng)險管理

3.1 健全細化法律法規(guī)，規(guī)范民間融資行為

現(xiàn)階段，我國的民間融資多集中在經(jīng)濟發(fā)達地區(qū)。本市的民間融資機構(gòu)也普遍存在，我周圍的親戚朋友大多是從民間融資機構(gòu)進行投資貸款的，但是據(jù)我所知，民間融資還沒有得到法律的承認與認可，在法律上并沒有一席之地，法律對其既沒有限制條款也沒有保護措施，是法律的灰色地帶。法律條款中沒有明文規(guī)定民間融資的會計處理方式，因此民間融資的會計處理很難做到及時有效，如有關(guān)金融租賃方面的承租資產(chǎn)的會計處理，所有者與使用者并沒有直接的聯(lián)系，而這剛好與現(xiàn)實需要反向而行，有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)出臺相應(yīng)的規(guī)章制度，以便及時有效地處理各項事務(wù)，反應(yīng)真實的經(jīng)營狀況。只有在法律賦予其合法地位的前提下，民間融資才能光明正大的走向適合其發(fā)展的康莊大道，才能便于統(tǒng)治和管理，從而改變混亂的民間融資行為，使其健康有序的發(fā)展。

3.2 明確監(jiān)管部門職能，加大民間融資監(jiān)管

針對民間融資市場的混亂局面，可以同時采取以下兩種解決方案：一是組織成立民間自主監(jiān)督機構(gòu)，既履行其監(jiān)督職責(zé)，又可以為融資機構(gòu)提供相應(yīng)服務(wù)；二是由政府帶頭，金融辦、工商局、銀監(jiān)辦、人民銀行、公安局、地稅局以及城管局等相關(guān)部門組成監(jiān)督中心，對其進行實時監(jiān)控。這些部門以前好像對民間融資都擁有管理權(quán)，但實際上都是相互推諉責(zé)任，沒有對其實施監(jiān)管，更談及不到服務(wù)。

對于非法的民間融資行為，金融監(jiān)管部門應(yīng)予以嚴(yán)厲打擊與制裁。人民銀行帶領(lǐng)銀監(jiān)局、政府、公安以及司法等相關(guān)部門對于苗頭問題要給予迅速、嚴(yán)厲的打擊，將其扼殺在搖籃中；堅決取締私放高利貸、開設(shè)地下錢莊以及使用暴力等非法集資行為，使民間融資市場獲得健康發(fā)展。加強對合法民間融資的監(jiān)督與管理。建議在現(xiàn)有的金融監(jiān)管體系下開設(shè)民間金融監(jiān)管部，對民間融資機構(gòu)進行監(jiān)督與管理，堅持必須符合規(guī)章制度和審慎認真的監(jiān)督原則，負責(zé)民間融資機構(gòu)的市場準(zhǔn)入、市場經(jīng)營以及市場退出等行為。

3.3 推動金融機制體制改革，加快金融產(chǎn)品創(chuàng)新服務(wù)

在條件允許的情況下，民間融資資金與銀行存款可以互相轉(zhuǎn)換。正規(guī)金融機構(gòu)應(yīng)加快產(chǎn)品更新速度，提高服務(wù)理念，開展機制體制改革，針對企業(yè)的融資特點改進服務(wù)質(zhì)量，簡化貸款流程，提高審批效率，拓展服務(wù)范圍。在不影響資金安全的前提下，將貸款程序簡易化、審批時間縮短化，從而大量占據(jù)市場份額，壓制非法集資的發(fā)展空間。對企業(yè)展開實地調(diào)研，充分把握其資金流動情況及還貸能力，不過分依賴抵押、質(zhì)押和擔(dān)保；培養(yǎng)金融創(chuàng)新理念，開展票據(jù)承兌、票據(jù)貼現(xiàn)等新型金融業(yè)務(wù)，推動票據(jù)市場健康有序發(fā)展。

3.4 逐步完善信用擔(dān)保體系，建立健全信用擔(dān)保機制

對大多數(shù)企業(yè)而言，在發(fā)展發(fā)展中遇到瓶頸，很難從正規(guī)金融機構(gòu)貸到發(fā)展資金的一個重要原因就是金融機構(gòu)不能對這些企業(yè)的信用度做出正確且全面的評估與判斷。這是因為在全國并沒有統(tǒng)一使用的信用評估與監(jiān)督機制，也沒有建立企業(yè)資信檔案。因此，為促進我國的金融市場持續(xù)健康發(fā)展，應(yīng)建立健全企業(yè)信用擔(dān)保機制，統(tǒng)建企業(yè)和個人誠信系統(tǒng)，公開透明企業(yè)信息資訊，防止借貸雙方獲得錯誤信息。與此同時，還應(yīng)建立第三方擔(dān)保機構(gòu)，由政府出臺政策引導(dǎo)其發(fā)展，促使我國的整個金融體系朝著誠信安全、積極活躍的方向發(fā)展。

雖然近年來民間融資得到迅速發(fā)展，但是由于立法缺陷、行業(yè)監(jiān)督不到位，民間融資存在著諸多缺陷，市場行為混亂無序，部分資金利用不當(dāng)，對我國調(diào)整經(jīng)濟結(jié)構(gòu)和轉(zhuǎn)變經(jīng)濟發(fā)展方式產(chǎn)生了不利影響。民間融資貸款利率普遍較高，遠遠超出了實體經(jīng)濟的回報率和借款人的還貸能力，經(jīng)濟危機隨時可能發(fā)生。民間融資因其交易的隱秘性和高趨利性等特點具有很強的誘惑力，很容易引發(fā)諸如非法集資、私放高利貸以及使用非法手段進行討債等現(xiàn)象，威脅著金融市場乃至整個社會的安全與穩(wěn)定。

參考文獻：

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篇9

撰寫人：___________

日

期：___________

2021年律師黨員個人總結(jié)報告

一、遵守憲法、法律、法規(guī)和規(guī)章，遵守職業(yè)道德、執(zhí)業(yè)紀(jì)律和行業(yè)規(guī)范，履行法定職責(zé)

本人在執(zhí)業(yè)過程中，認真遵守憲法、法律、法規(guī)和規(guī)章，沒有任何違法亂紀(jì)的行為和言論。積極主動的服從律師監(jiān)管部門和律師事務(wù)所的監(jiān)督和管理，在訴訟活動中嚴(yán)格遵守法庭紀(jì)律，尊重法官，按時出庭、提交法律文件，積極配合法官的審理工作。在辦案過程中從未做過以不正當(dāng)手段妨害司法公正的行為;不偽造證據(jù)或誘導(dǎo)、威脅委托人、證人提供虛___據(jù)，不為___、被告人的親屬違反規(guī)定傳遞信件，錢物或與案情有關(guān)的信息;與同行之間，積極團結(jié)、互相協(xié)助，不做詆毀同行聲譽的事情;沒有采用貶損、詆毀、降低收費標(biāo)準(zhǔn)等不正當(dāng)手段進行業(yè)務(wù)競爭的行為;嚴(yán)格按業(yè)務(wù)操作規(guī)程辦理，沒有損害國家社會和當(dāng)事人合法權(quán)利的行為;與法官、檢察官、仲裁員或者其他工作人員相互關(guān)系中，沒有非工作場所會見的行為，沒有請客送禮和指使當(dāng)事人送禮、___的行為，沒有假借他人之名向當(dāng)事人所要財務(wù)的行為;沒有從事違法和有悖律師職業(yè)道德、公民道德規(guī)范，損害律師職業(yè)形象的行為。沒有受到任何行政機關(guān)、監(jiān)管部門的任何一項行政懲罰或行業(yè)處罰。

二、遵守律師協(xié)會章程，履行會員義務(wù)

本人嚴(yán)格遵守律師協(xié)會章程，認真執(zhí)行律師協(xié)會決議;遵守律師職業(yè)道德和執(zhí)業(yè)紀(jì)律，遵守律師行業(yè)規(guī)范和準(zhǔn)則;積極參加律師行業(yè)業(yè)務(wù)培訓(xùn);

虛心認真地接受律師協(xié)會的指導(dǎo)、監(jiān)督和管理;積極承擔(dān)律師協(xié)會委托的工作，履行律師協(xié)會規(guī)定的法律援助義務(wù);自覺地維護律師職業(yè)榮譽，維護會員間的團結(jié);按規(guī)定交納了會費。

三、辦理法律服務(wù)業(yè)務(wù)的數(shù)量、類別和服務(wù)質(zhì)量，辦理重大案件、群體性案件

本人在過去的一年里，積極開拓案源，共承辦二十余件訴訟及非訴訟案件，依法、誠信、盡責(zé)地為當(dāng)事人提供法律服務(wù)，最大限度地維護委托人的合法利益。對委托事項可能產(chǎn)生的風(fēng)險能夠如實告知委托人，從不故意對可能出現(xiàn)的風(fēng)險做不恰當(dāng)?shù)幕蛱摷俚某兄Z。對委托人支付的費用能夠做到合理開支。對委托人提供的保密信息能夠嚴(yán)格保密，不損害委托人的合法權(quán)益。積極努力為委托當(dāng)事人處理好每一個案件，受到當(dāng)事人的好評。

四、履行法律援助義務(wù)，參加社會服務(wù)及其他社會公益活動

本人在過去一年里積極履行了法律援助義務(wù)，參與辦理法律援助案件多起，同時積極參加法律體檢、法制宣傳、積極捐款、提供法律幫助等公益活動，在履行法律援助義務(wù)、參加社會服務(wù)及其他社會公益活動方面表現(xiàn)突出。本人積極地為農(nóng)民工、下崗失業(yè)人員、婦女和孤寡老人等弱勢群體提供免費法律咨詢服務(wù)，并為多位想提起離婚之訴當(dāng)事人做好調(diào)解工作，起到了良好的效果。積極的調(diào)解工作，既減輕當(dāng)事人的訟累，又妥善化解___，及時息訟解紛，促進了當(dāng)事人的和解，增進了團結(jié)。

五、受行政獎懲、行業(yè)獎懲

在過去的一年里，積極參加律協(xié)及司法局___的各項評選及其他一系列相關(guān)活動，榮獲___市司法行政工作先進個人，榮立三等功，大_大激發(fā)了本人的工作熱情，也通過學(xué)習(xí)其他廣大優(yōu)秀律師同行的先進工作事跡，不斷增強自己的努力奮斗、積極進取的信心，為以后的工作和學(xué)習(xí)增添了動力。在接下來的一年，我還將繼續(xù)努力，積極參加評選及其他一系列相關(guān)活動，使自己業(yè)務(wù)水平和工作技能水平不斷得到提高。在整個__年中，本人沒有受到過行政機關(guān)以及行業(yè)管理及部門的任何行政和行業(yè)處罰，在新的一年里，我將一如既往地嚴(yán)格要求自己，在遵守各種規(guī)章制度的基礎(chǔ)上，盡最大努力為當(dāng)事人服好務(wù)。

六、參加繼續(xù)教育

本人在努力工作外，不斷學(xué)習(xí)時事政治、黨的各項方針、政策，為進一步提高自身的業(yè)務(wù)本領(lǐng)，精心收集了當(dāng)年新出臺的法律法規(guī)和司法解釋___律師認真進行學(xué)習(xí)，并做好學(xué)習(xí)筆記。通過自學(xué)或參加網(wǎng)絡(luò)培訓(xùn)學(xué)習(xí)了《國家賠償法》、《行政訴訟法》、《社會保險法》《物權(quán)法》、《侵權(quán)法》等新老各項法律理論和法律實踐知識。作為一名律師，只有不斷地學(xué)習(xí)，不斷地豐富自己的視野，政治過硬，知識過硬，作風(fēng)嚴(yán)謹(jǐn)，才能擔(dān)當(dāng)起時代的重任，才能不辜負當(dāng)事人的期望，才能為國家、為社會、為人民做出應(yīng)盡的貢獻。

七、遵守本所章程及管理制度，參加本所___的黨建、學(xué)習(xí)培訓(xùn)

本人認真遵守本所章程及管理制度，積極參加事務(wù)所___的一系列業(yè)務(wù)技能和職業(yè)道德培訓(xùn)，提高和增強了職業(yè)技能和職業(yè)道德，堅定了律師職業(yè)信念。通過所里的黨建工作，對黨的歷史、黨的政策、黨員律師先進事跡的學(xué)習(xí)，深刻領(lǐng)會了___法治理念的內(nèi)涵和精神。

過去的工作有成績，也有不足，需要不斷提高和改善的地方還有很多。但是，為社會服務(wù)、讓當(dāng)事人滿意是本律師的不斷的追求。今后的工作中，要積極查找自己在執(zhí)業(yè)理念、業(yè)務(wù)能力、工作作風(fēng)等方面存在的差距與不足，在辦案過程中自覺恪守“忠于法律、誠實守信、勤勉盡責(zé)、公平競爭、嚴(yán)格自律”的原則。再接再厲，銳意進取，依照《律師法》和律師職業(yè)道德賦予的職責(zé)，為社會提供更為優(yōu)質(zhì)的法律服務(wù)。

律師黨員個人總結(jié)報告篇二

__年度，是我作為專業(yè)律師身份從事法律工作的第五個年度，經(jīng)過六年時間的磨練，改變了當(dāng)初的那份驕橫，多了些許的穩(wěn)重;改變了以前成績面前的津津樂道，多了更多的慎思考量。也許以前你我都從事不同的工作，也有哪份成就，既然做了律師，就是一個全新的工作，就必須沉下心來，鉆研業(yè)務(wù)，正真稱的為師。師還有一個含義，那就是為人師表，起到模范表率的作用，這就需要提高自己的道德修養(yǎng)，讓人尊敬，讓社會接納。__已經(jīng)過去，但自己所做的各項工作才定格成型，構(gòu)成了自己職業(yè)生涯中不可分割的一部分。一年的工作有得有失，有經(jīng)驗有教訓(xùn)?，F(xiàn)總結(jié)如下，供領(lǐng)導(dǎo)、同事及民眾來指正。

一、積極學(xué)___和國家的（范本）政策理論知識，提高自己的思想政治修養(yǎng)。

___主義、___思想、___理論、___、科學(xué)發(fā)展觀及“___”等理論，是我國___建設(shè)的基本政治理論。只有真正的學(xué)習(xí)、領(lǐng)會，才能___，提高自己的思想政治素質(zhì)，與___保持高度的一致，培養(yǎng)出敏銳的政治覺悟。作為一名___黨員，我深刻認識到，作為一名黨員的責(zé)任。立足本職崗位，在解決當(dāng)事人法律問題的同時，維___律的尊嚴(yán)與權(quán)威，維護黨和國家的（范本）方針政策得以貫徹實施，維護穩(wěn)定的社會秩序。作為黨員，我積極的參加市律協(xié)黨委___以及律所黨支部___的黨務(wù)會議和學(xué)習(xí)，深刻認識到了提出的群眾路線實踐教育活動的重要性，從群眾中來，到群眾中去。提到“”問題，在律師工作中也有相應(yīng)的指導(dǎo)意義，堅決杜絕___、___主義、享樂主義和奢靡之風(fēng)。這一年來，我的大局意識、服務(wù)意識有了很大的提高。在身份上，覺得自己有了一個更高的境界和提高，處理紛繁復(fù)雜的具體法律事務(wù)也顯得沉著冷靜、得心應(yīng)手，少了以往的浮躁情緒。

二、努力提高自身修養(yǎng)，培養(yǎng)良好的職業(yè)道德。

做人、做事，就是一個人一生的全部。不會做人就不會做事，不會做事就不會做人，兩者是相輔相成的。因此要想把事做好，就必須先做人。律師是一個與人打交道的行業(yè)，就必然要求你嚴(yán)格遵守執(zhí)業(yè)紀(jì)律和職業(yè)道德。國家對律師提出了嚴(yán)格的執(zhí)業(yè)紀(jì)律要求，要求不私自泄露當(dāng)事人的隱私及商業(yè)___，不能與對方或者法官等私自接觸___，不得私自收費，不得承諾包打贏官司等等。要求以你的專業(yè)法律知識最大程度上維護當(dāng)事人的合法權(quán)益，維___律的正確實施。職業(yè)道德，更多體現(xiàn)的是當(dāng)事人對你的評價，你的言談舉止，處事風(fēng)格，當(dāng)事人是否認可，直接體現(xiàn)你的職業(yè)道德風(fēng)貌。在工作中，我一直要求自己謙虛、和善、坦誠相待、雷厲風(fēng)行。執(zhí)業(yè)六年來，沒有發(fā)生過一起對我工作投訴的情形，通過我的自覺，當(dāng)事人對我的個人評價比較高，說明他們心里認可了我。同時法官的評價也印證了這一點，一個法官不可能認可一個沒有素質(zhì)和道德的律師。我來自外地，在濟寧執(zhí)業(yè)，本來朋友不多，我更注重自身的修養(yǎng)和道德，通過自身的努力，眾多的當(dāng)事人成為朋友，使自己能在這異鄉(xiāng)站住腳，靠的就是品行，靠的就是職業(yè)道德。己所不欲勿施于人，永遠做一個道德高尚的人，這是律師最起碼的要求。

三、認真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識，提高自身的業(yè)務(wù)素質(zhì)。

法律推陳出新的速度很快，幾乎每天都有新的法律法規(guī)出臺。律師是適用法律的專家，要想為當(dāng)事人解決法律難題，就必須第一時間掌握了解。為此，我堅持每天學(xué)習(xí)新的法律法規(guī)，對常用的法律知識進行溫故。同時堅持學(xué)習(xí)理論及實務(wù)知識，中國___、中國普法網(wǎng)及中國律師網(wǎng)是我經(jīng)常瀏覽的網(wǎng)站。上面經(jīng)典案例及實務(wù)研究，通過對各個敏感、經(jīng)典案例知識的學(xué)習(xí)，我的業(yè)務(wù)知識得到了極大的豐富和提高。另外，其他學(xué)科的知識，譬如財務(wù)管理、人力資源管理，包括文學(xué)、自然科學(xué)等知識，也是律師工作中涉及到的，為了準(zhǔn)確的適用法律，我也利用空余的時間學(xué)習(xí)了解其他學(xué)科知識。一是充實了自己，更重要的是為本職的法律工作做了充分的準(zhǔn)備。在與朋友和其他行業(yè)的人們在一起聊天時，他人玩笑似地說，一句話就知道你是律師。雖然有點玩笑的意思，但這句話絕對不是貶低，而是褒獎。

業(yè)務(wù)素質(zhì)的提高，還體現(xiàn)在對案件的研究，法律規(guī)定浩如煙海，你不可能精通每一個法律領(lǐng)域，畢竟人的精力是有限的。但在經(jīng)辦的每一個案件時，我會詳細的分析案情，查閱相關(guān)法律規(guī)定，進行綜合分析研究。同時聽取同行的意見，以案學(xué)法，這樣的方式使我受益頗深。

四、__年度具體辦理案件的情況

__年度，是我從事專職律師五年來，成績最好的一年，一個是經(jīng)辦的案件數(shù)量比往年增多，再一個涉足的領(lǐng)域也所擴大。__年總計承辦各類訴訟案件___件，法律咨詢及代書___件，法律顧問單位___家。其中承辦民商事經(jīng)濟糾紛案件___件，涉及人身損害賠償、民間借貸、婚姻家庭、抵押擔(dān)保、道路交通事故、票據(jù)、股票、工程建設(shè)等領(lǐng)域，刑事案件___件，行政案件___件，辦理法律援助案件___件?，F(xiàn)已辦結(jié)___件，已全部歸檔。經(jīng)過各類案件的辦理，自身的業(yè)務(wù)素質(zhì)有了較大的提高。同時，經(jīng)過與當(dāng)事人的積極配合案件辦理效果當(dāng)事人也都非常滿意。這是我最為欣慰的一點。

五、__年度工作中存在的問題和不足

首先，雖然案件辦理的數(shù)量有了很大的提高，但諸如公司并購、知識產(chǎn)權(quán)等高端業(yè)務(wù)沒有涉及，說明自己在高端業(yè)務(wù)上的知識還很欠缺，還要繼續(xù)努力學(xué)習(xí)，向高端業(yè)務(wù)領(lǐng)域發(fā)展。

第二，還沒有更好的更及時的回訪當(dāng)事人，我一直認為認識就是緣分，要珍惜這份感情。應(yīng)該及時的與當(dāng)事人保持聯(lián)系，不能案結(jié)情了，這也是律師業(yè)務(wù)拓展的一個方面，以后要進一步的做好。

第三，在業(yè)務(wù)知識上還存在欠缺，一個建筑施工合同糾紛案件，我就明顯感覺到自己經(jīng)驗的不足，以后必須花費時間進行深入的研究。

第四，在法律顧問工作中沒有很好的處理好工作關(guān)系，一定程度上影響了已有案件的辦理。雖然是單位的法律顧問，但必須保證自己身份的獨立性，不能讓單位認為你是他們的打工者，這一定程度上有損律師這個群體和職業(yè)形象。

__年度的工作，有得有失，給了我經(jīng)驗也給了教訓(xùn)。人要善于總結(jié)，才能進步。今天書面整理，頓覺得有時光倒流的感覺，收益和啟發(fā)很大。__年度已經(jīng)開始，并且有了一個好的開端，我將繼續(xù)以飽滿的熱情，認真負責(zé)的態(tài)度，扎實的理論知識和高尚的職業(yè)道德投入到新的工作中去，努力為當(dāng)事人提供優(yōu)質(zhì)的法律服務(wù)，為我國的法治建設(shè)作出積極的貢獻。

律師黨員個人總結(jié)報告篇三

時光荏苒，轉(zhuǎn)瞬即逝。不知不覺我來到律師事務(wù)所已經(jīng)一年有余，在這段時間里，律師事務(wù)所的各位主任及其他各位前輩對我予以了極大的關(guān)照，讓我有機會參與各類案件的辦理，盡快熟識律師的實務(wù)操作程序，為我的律師理想奠定了的良好基矗，借此機會，我首先要向各位主任律師及其他律師前輩們致以最衷心的感謝!

通過一年多的實習(xí)，我不僅對律師行業(yè)有了初步的了解，同時也逐漸進行著從一個懵懂的法律學(xué)生向一位法律執(zhí)業(yè)者的蛻變。靜心回首過去的一年，感觸頗多，收獲頗豐。以下寥寥文字，算是對自己近期學(xué)習(xí)情況的梳理和對未來一年的規(guī)劃:

一、細節(jié)決定成敗

一年的實習(xí)律師經(jīng)歷，讓我明白了一個道理，細節(jié)決定成敗。從分析案件時必須___的細微法律問題，到閱卷必須查清的事實情節(jié);從避免法律文書中出現(xiàn)的錯別字，到整理案卷不同內(nèi)容的歸檔順序，無一不體現(xiàn)一名律師的執(zhí)業(yè)態(tài)度和素養(yǎng)。因此在每天工作過后，偶爾停下來思考一下自己對于細節(jié)的___程度，檢討并總結(jié)自己在細節(jié)的處理上的不足之處，也是為自己今后執(zhí)業(yè)生涯奠定的良好的基礎(chǔ)。

二、樂觀的工作態(tài)度是成功的開始。

因在選擇從事律師這一職業(yè)之前已經(jīng)做好了充足的思想準(zhǔn)備，因此不會經(jīng)歷遠大理想與律師現(xiàn)實的巨大心理落差，但是真正接觸律師行業(yè)后依然感到壓力很大。從一個僅有薄弱法律知識的“菜鳥”走向一名成熟的執(zhí)業(yè)律師，這條道路上注定充滿形形的阻礙，懷有一份積極樂觀的心態(tài)是堅持信念，走到理想終點的動力。在這一方面，所里的前輩們樹立了很好的榜樣，大家樂觀積極的心態(tài)、融洽的氛圍、勤懇務(wù)實的工作作風(fēng)、專業(yè)上精益求精的學(xué)習(xí)鉆研精神，對我產(chǎn)生很大的影響，使我的消極精神狀態(tài)有所緩解，進而向樂觀的方向轉(zhuǎn)變，盡管這種轉(zhuǎn)變是潛移默化的，但仍然為我日后的律師工作樹立了良好的執(zhí)業(yè)態(tài)度，對此，我再一次向各位給與我?guī)椭穆蓭熐拜厒儽硎靖兄x。

三、工欲善其事，必先利其器

因?qū)嵙?xí)時間短暫，接觸的案件并不甚多，因此對于律師實務(wù)方面的總結(jié)并不深刻，但是在主任律師指導(dǎo)下辦案過程中仍然小有體會，通過一個案件自受理、取證、庭前準(zhǔn)備、開庭審理到總結(jié)經(jīng)驗，完成了對一個案件基本流程的認識，體會最深的便是庭前準(zhǔn)備工作對案件結(jié)果的重要作用。通過該次案件的學(xué)習(xí)，我充分體會到了“工欲善其事，必先利其器”的道理，作為一名人應(yīng)當(dāng)充分為委托方考慮，在庭前準(zhǔn)備己方觀點、相關(guān)證據(jù)以及必要法律知識準(zhǔn)備充分，并以對方的角度考慮問題查缺補漏，使己方觀點更加完備，只有這樣才能盡量避免在庭審過程中出現(xiàn)因為法律知識欠缺，造成的辯論觀點得不到支持的不良后果。

唯有“利其器”，才能“善其事”，想要成為一名合格的律師，不僅要有樂觀的心態(tài)，嫻熟的業(yè)務(wù)能力和謙遜的工作態(tài)度也是十分必要的。因此，在未來的一年里，我會加強對法律知識的系統(tǒng)化學(xué)習(xí)，積極參與各類業(yè)務(wù)，拓展視野，增長見識，堅定信念。雖然律師的道路充滿艱辛，要面對無數(shù)的波折，克服許多難以克服的困難，但是我堅信，“志存高遠、腳踏實地”，我必能成為一名合格的律師。敬請各位領(lǐng)導(dǎo)與前輩們監(jiān)督、批評，再次表示感謝。